Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 28.12.2001)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У, от 08.02.99 N 498-У, от 26.11.99 N 686-У, от 27.12.99 N 714-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 07.03.2001 N 931-У, от 23.08.2001 N 1022-У, от 28.12.2001 N 1080-У)

1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств банков - резидентов в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - "депозитные операции").

Банк России проводит депозитные операции в соответствии со ст. 4, 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств банков.

1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:

1.2.1. Проведение депозитных аукционов;

1.2.2. Проведение депозитных операций по фиксированной процентной ставке;

1.2.3. Прием в депозит средств банков, заключивших с Банком России Генеральное соглашение о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (далее - "Генеральное соглашение");

1.2.4. Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения / подразделения), с одной стороны, и банки - резиденты Российской Федерации - с другой стороны.

Под уполномоченными учреждениями Банка России применительно к настоящему Положению понимаются территориальные учреждения Банка России и их расчетные подразделения (ГРКЦ, РКЦ). Уполномоченные подразделения Банка России назначаются распорядительным документом Банка России.

Банк России вправе выбирать банки - контрагенты, с которыми он осуществляет депозитные операции, указанные в п. 1.2 настоящего Положения.

Банки, с которыми Банк России вправе осуществлять депозитные операции, должны отвечать следующим критериям:

- должны быть отнесены не ниже чем к 3-й классификационной группе (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России);

- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение порядка резервирования, не иметь случаев непредставления расчета регулирования размера обязательных резервов в установленный срок и (или) представления расчета с нарушением установленного срока);

- не иметь просроченной задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним и (или) других просроченных денежных обязательств перед Банком России.

Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения, должны отвечать вышеуказанным критериям на последние три отчетные даты / в течение последних 90 календарных дней. Банки, которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, в депозитных операциях с использованием системы "Рейтерс - дилинг", должны отвечать вышеуказанным критериям на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 календарных дней.

Банки, с которыми Банк России заключает Генеральные соглашения или которые допускаются к участию в депозитных аукционах, в депозитных операциях по фиксированной процентной ставке, должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка без распоряжения банка - владельца счета суммы штрафа за неисполнение банком обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в порядке очередности, установленной законодательством.

Банк России не осуществляет депозитных операций с банками, перешедшими под управление Государственной корпорации "Агентство по реструктуризации кредитных организаций" (далее - Агентство), с момента (даты) перехода банка под управление Агентства.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке определяются Банком России. Депозитные аукционы / депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором - Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации / на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - "Договор - Заявка"), содержащим основные условия размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России.

Договор - Заявка должен быть подписан должностными лицами банка, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей / копии карточки образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России. Договоры - Заявки, оформленные в установленном порядке и подписанные со стороны Банка России уполномоченными должностными лицами уполномоченного учреждения / подразделения Банка России и со стороны банка - должностными лицами банка, приобретают силу договора между Банком России и банком.

Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся Банком России на стандартных условиях, установленных настоящим Положением и Генеральным соглашением.

Прием в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита, осуществляется уполномоченными учреждениями / подразделениями Банка России по решению Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)

1.5. Проценты по депозитам, открытым в Банке России, начисляются по формуле простых процентов за период фактического срока (включая установленные федеральными законами выходные и праздничные дни, а также выходные дни, перенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской Федерации) привлечения средств (до дня (даты) возврата депозита включительно), исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на входящие остатки средств по отдельным лицевым счетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе каждой заключенной депозитной операции. День (дата) перечисления банком средств в депозит, открываемый в Банке России, не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту. Если дни периода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке России, приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Уплата процентов по депозитам, открытым в Банке России, производится одновременно с возвратом банку сумму депозита.

При нахождении средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и более начисленные проценты уплачиваются банку еженедельно по средам. В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным днем - в соответствии с Федеральным законом либо выходным днем - по решению Правительства Российской Федерации), проценты уплачиваются банку в следующий за ним рабочий день.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

1.6. День (дата) перечисления и возврата суммы депозита, а также уплаты процентов по депозитным операциям, проводимым в виде депозитного аукциона / по фиксированной процентной ставке, устанавливаются Договором - Заявкой, по депозитным операциям, проводимым с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (кроме депозитных операций, проводимых на стандартном условии "до востребования"), - документом, подтверждающим совершение депозитной операции в ходе переговоров Банка России и банка - контрагента по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров). По депозитным операциям, проводимым с использованием системы "Рейтерс - дилинг" на стандартном условии "до востребования", день (дата) перечисления суммы депозита устанавливается Документарным подтверждением переговоров, день (дата) возврата суммы депозита и уплаты процентов - Документарным подтверждением переговоров банка и Банка России по системе "Рейтерс - дилинг" о возврате банку депозита до востребования (далее - Документарное подтверждение переговоров о возврате банку депозита до востребования).

По депозитным операциям, по которым срок привлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е. дата окончания срока депозита) наступает в такую же по значению дату соответствующего месяца, что и дата поступления (перечисления) денежных средств на счет по учету депозита. При этом если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца. В случае, если окончание срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в следующий за ним рабочий день.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

1.7. Перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, производится платежным поручением банка на списание средств со своего корреспондентского счета, открытого в подразделении расчетной сети Банка России (платежным поручением московского филиала банка на списание средств с корреспондентского субсчета, открытого московскому филиалу банка, - при совершении с региональным банком депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"), на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в уполномоченном подразделении расчетной сети Банка России.

Возврат суммы депозита, открытого в Банке России, и уплата начисленных процентов по депозиту производятся платежным поручением Банка России на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, - при совершении с региональным банком депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

1.8. Досрочное изъятие банком средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.9. Уступка права требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России, не допускается.

1.10. Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.

1.11. Вся информация об участии конкретного банка в депозитных операциях является конфиденциальной.

1.12. При вынесении уполномоченным государственным органом в течение срока депозитной операции, заключенной между Банком России и банком, постановления (определения) об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России, указанные средства в период действия ареста не подлежат возврату на корреспондентский счет банка / корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу (при совершении с региональным банком депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

По окончании срока депозитной операции арестованная сумма депозита продолжает храниться на счете по учету депозита, открытом в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России, до поступления распоряжения уполномоченного государственного органа о снятии ареста или о перечислении суммы депозита на указанный им счет. При этом проценты на денежные средства, хранящиеся на счете по учету депозита после окончания срока депозитной операции, уполномоченным учреждением / подразделением Банка России не начисляются.

По окончании срока депозитной операции проценты, начисленные по депозиту, подлежат уплате на корреспондентский счет банка в сроки, установленные Договором - Заявкой (для депозитов, привлеченных по итогам аукциона либо по фиксированной ставке), или на корреспондентский счет банка / корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу(при совершении с региональным банком депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг") в сроки, установленные Документарным подтверждением переговоров (для депозитов, привлеченных с использованием системы "Рейтерс - дилинг").

При вынесении уполномоченным государственным органом постановления (определения) об аресте денежных средств банка, находящихся на счете по учету депозита до востребования, открытом в уполномоченном подразделении Банка России, указанные средства продолжают храниться на этом счете до поступления распоряжения уполномоченного государственного органа о перечислении суммы депозита на указанный им счет либо до обращения банка в уполномоченное подразделение Банка России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования (в случае поступления распоряжения уполномоченного государственного органа о снятии ареста). При этом начисление процентов на сумму депозита до востребования и их уплата на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу, - при совершении с региональным банком депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг"), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, производятся в порядке, установленном пунктом 1.5 настоящего Положения.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

2.1. Депозитные аукционы проводятся Банком России (место их проведения - город Москва) как процентный конкурс Договоров - Заявок банков на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации (по форме Приложения 1 к настоящему Положению) с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки либо без ее назначения.

При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указывается:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

2.1.1. Способ проведения аукциона;

2.1.2. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с банками которых проводится аукцион;

2.1.3. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

2.1.4. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;

2.1.5. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях);

2.1.6. Максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) - в случае ее назначения Банком России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

2.1.7. Наименование уполномоченного учреждения / подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров - Заявок банков. При приеме Договоров - Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указывается адрес, по которому производится прием Договоров - Заявок, номер контактного телефона, номер факса.

2.2. Договоры - Заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной банками процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом количество принимаемых к депозитному аукциону Договоров - Заявок одного банка, в которых указаны одинаковые суммы депозита и (или) одинаковые процентные ставки, ограничивается одним Договором - Заявкой.

Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Договоров - Заявок банков. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту (в том случае, если максимальная начальная процентная ставка была назначена Банком России).

Исчерпание установленного объема средств, привлекаемых в депозиты, является основанием для сокращения суммы последнего Договора - Заявки (пропорционального сокращения суммы каждого Договора - Заявки банка, в котором указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения) в списке удовлетворенных Договоров - Заявок. При этом частично удовлетворенные Договоры - Заявки банков, по которым сумма сокращенного депозита меньше установленной в официальном сообщении Банка России минимальной суммы депозита, Банком России не исполняются.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

2.3. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из следующих способов:

2.3.1. По "американскому" способу, при котором Договоры - Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым банками процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона;

2.3.2. По "голландскому" способу, при котором Договоры - Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона.

2.4. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в "Вестнике Банка России".

3.1. При проведении Банком России депозитной операции по фиксированной процентной ставке банки, имеющие намерение перечислить денежные средства в депозит, открываемый в Банке России, направляют в уполномоченное учреждение / подразделение Банка России Договор - Заявку на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (по форме Приложения 2 к настоящему Положению). При этом количество Договоров - Заявок одного банка, принимаемых к депозитной операции по фиксированной процентной ставке, не ограничивается.

3.2. При принятии решения о проведении депозитной операции по фиксированной процентной ставке Банк России публикует официальное сообщение в "Вестнике Банка России", в котором указываются:

3.2.1. Перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, банки которых принимают участие в депозитной операции;

3.2.2. Дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России;

3.2.3. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов банкам;

3.2.4. Минимальная сумма депозита (в целых рублях);

3.2.5. Фиксированная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

3.2.6. Наименование уполномоченного учреждения / подразделения Банка России, осуществляющего прием Договоров - Заявок банков. При приеме Договоров - Заявок уполномоченным подразделением Банка России в официальном сообщении также указываются адрес, по которому производится прием Договоров - Заявок, номер контактного телефона, номер факса.

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении 3 к настоящему Положению.

Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г. Москве, Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал банка), располагающие системой "Рейтерс - дилинг", в целях ускорения расчетов по депозитной операции могут осуществлять перечисление денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг - кодов системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:

4.3.1. "Овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.2. "Томнекст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.5. "спот - некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.6. "спот - неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.7. "спот - 2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов (т.е. окончание срока депозита) наступают через 1 месяц в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств (если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).

В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в следующий за ним рабочий день;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов (т.е. окончание срока депозита) наступают через 3 месяца в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств (если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).

В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в следующий за ним рабочий день;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.10. "до востребования" - депозитная операция, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов до востребования, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на основании обращения банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в срок, указанный банком в Документарном подтверждении переговоров о возврате банку депозита до востребования.

Банк, имеющий намерение востребовать сумму депозита до востребования, должен обратиться в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" не позднее чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Указанное обращение банка, оформленное Документарным подтверждением переговоров о возврате банку депозита до востребования, не может быть отозвано банком.

Обращение банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день совершения депозитной операции не допускается.

Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России, на неопределенный срок и может быть востребован банком в размере всей суммы размещенных денежных средств.

Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, либо довнесение банком дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном подразделении Банка России, не допускается.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.11. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных операций на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им изменен).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:

4.4.1. процентные ставки по депозитным операциям, осуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в соответствии с п. 4.3 Положения - в процентах годовых;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".

Банк России в день прекращения / временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком - контрагентом депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;

4.5.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

Банк России может ограничивать количество депозитных операций, заключаемых с банком - контрагентом по системе "Рейтерс - дилинг" в течение рабочего дня на одинаковом стандартном условии. Количество депозитных операций, совершаемых с одним банком - контрагентом в течение одного рабочего дня на стандартном условии "до востребования", ограничивается одной депозитной операцией.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.6. Факт заключения Банком России и банком - контрагентом депозитной операции по системе "Рейтерс - дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров, в котором указываются основные условия заключенной депозитной операции:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.6.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная операция;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.4. Дата и время заключения депозитной операции;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, (по депозиту до востребования - не указывается);

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК банка / московского филиала банка, ИНН банка / московского филиала банка, номер корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу);

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России.

4.6.9. Дилинг - коды Банка России и банка - контрагента.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7. Факт обращения банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением переговоров о возврате банку депозита до востребования, в котором указываются следующие основные условия:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.1. дата и время обращения банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.2. сумма депозита (в целых рублях);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.4. дата возврата банку суммы размещенного депозита до востребования;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого банку в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.6. реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.7. дилинг - коды Банка России и банка - контрагента.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.8. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального соглашения, т.е. не заключать с банком новые депозитные операции, по обусловленным в нем причинам, а именно:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.8.1. При несоответствии банка на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3 настоящего Положения;

4.8.2. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета банка / московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении;

4.8.3. При перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении переговоров;

4.8.4. При неисполнении банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.9. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.7.1 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, либо не ранее отнесения банка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)).

По основанию, указанному в подпункте 4.7.3 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на срок до десяти рабочих дней.

При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН банка и (или) московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов банка / московского филиала банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты банка / московского филиала банка.

При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН банка / московского филиала банка.

По основанию, указанному в подпункте 4.7.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.10. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения передается банку по системе "Рейтерс - дилинг" при обращении банка с предложением о заключении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения банку по системе "Рейтерс - дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных в подпунктах 4.8.1, 4.8.2, 4.8.3, 4.8.4 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.11. При переходе банка под управление Агентства, а также при отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения. При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

Со дня (даты) перехода банка под управление Агентства / отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с банком.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.12. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. При этом обращение банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.13. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций до востребования) по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети "Интернет".

Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращение банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

5.1. Надлежащим исполнением банком обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение банком обязательств по депозитной операции, являются:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.1.1. Платежное поручение банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

5.1.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу) для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.1.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.

5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, являются:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.2.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.2.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.3. В случае перечисления банком денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном п. 1.5 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.4. Неисполнением банком обязательств по депозитной операции являются:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

5.4.2. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.3. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.4. Перечисление суммы депозита на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, с иного счета, чем указанный в Договоре - Заявке или в Генеральном соглашении.

5.5. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции (пункты 5.4.2, 5.4.3, 5.4.4 настоящего Положения) Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка - плательщика (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму денежных средств, проценты на указанную сумму не начисляются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.6. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф на сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.7. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

В случае неисполнения региональным банком, заключившим Генеральное соглашение (т.е. банком не Московского региона), обязательств по депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского счета / корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, в целях настоящего Положения понимается отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу.

При нарушении банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций с указанным банком на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.8. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком России последний уплачивает банку штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

6.1. Регламент проведения Банком России депозитных операций с банками - резидентами в валюте Российской Федерации установлен в Приложении 4 к настоящему Положению.

6.2. Порядок бухгалтерского учета депозитных операций в банках изложен в Приложении 5 к настоящему Положению, порядок бухгалтерского учета депозитных операций в Банке России изложен в Приложении 6 к настоящему Положению.

6.3. Настоящее Положение подлежит публикации в "Вестнике Банка России", кроме Приложения 6 (не приводится) к настоящему Положению.

6.4. Настоящее Положение вступает в силу с 15 февраля 1999 года, кроме Приложения 5 к настоящему Положению, Приложения 6 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У)

6.5. Приложение 5 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.

6.6. Приложение 6 к настоящему Положению вступает в силу с момента подписания настоящего Положения.

6.7. Главным управлениям Центрального банка Российской Федерации приступить к заключению Генеральных соглашений с банками - резидентами, изъявившими намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг".

6.8. С 15 февраля 1999 года утрачивает силу Положение Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденное Приказом Банка России от 30.01.96 N 02-22 ("Вестник Банка России" от 08.02.96 N 5, от 31.12.97 N 91-92), кроме раздела 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России".

(в ред. Указания ЦБ РФ от 02.02.99 N 494-У)

6.9. Раздел 3 "Порядок бухгалтерского учета депозитных операций Банка России" Положения Банка России "О порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской Федерации", утвержденного Приказом Банка России от 30.01.96 N 02-22 ("Вестник Банка России" от 08.02.96 N 5, от 31.12.97 N 91-92), утрачивает силу с момента подписания настоящего Положения.

Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
Т.В.ПАРАМОНОВА