Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 28.12.2001)

4.1. Депозитные операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" проводятся с банками, заключившими с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета банка Генеральное соглашение. Типовая форма Генерального соглашения приводится в Приложении 3 к настоящему Положению.

Региональные банки, имеющие филиалы в Московском регионе, т.е. в г. Москве, Московской области (далее по тексту настоящего Положения - Московский филиал банка), располагающие системой "Рейтерс - дилинг", в целях ускорения расчетов по депозитной операции могут осуществлять перечисление денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети Банка России Московского региона. Такие региональные банки обязаны заключать Генеральное соглашение с Банком России в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия своего корреспондентского счета в подразделении расчетной сети Банка России по форме Приложения 3/1 к настоящему Положению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.2. Генеральное соглашение заключается на неопределенный срок. К Генеральному соглашению прилагаются списки с указанием дилинг - кодов системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и банка - контрагента, которые являются его неотъемлемой частью.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.3. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на следующих стандартных условиях:

4.3.1. "Овернайт" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляется на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.2. "Томнекст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при заключении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.3. "1 неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.4. "2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, осуществляется в день заключения депозитной операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день, - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.3.5. "спот - некст" - депозитная операция сроком на 1 рабочий день (при совершении депозитной операции в среду - на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.6. "спот - неделя" - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на седьмой день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России (если седьмой день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.7. "спот - 2 недели" - депозитная операция сроком на четырнадцать календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на четырнадцатый день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России (если четырнадцатый день срока депозита приходится на нерабочий день - в следующий за ним рабочий день);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.8. "1 месяц" - депозитная операция сроком на 1 месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов (т.е. окончание срока депозита) наступают через 1 месяц в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств (если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).

В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в следующий за ним рабочий день;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.9. "3 месяца" - депозитная операция сроком на 3 месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов (т.е. окончание срока депозита) наступают через 3 месяца в такую же по значению дату, что и дата поступления (перечисления) средств (если окончание срока депозита приходится на такой месяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока депозита наступает в последний день этого месяца).

В случае, если дата окончания срока депозита приходится на нерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата процентов осуществляются в следующий за ним рабочий день;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.10. "до востребования" - депозитная операция, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозитов до востребования, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются на основании обращения банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в срок, указанный банком в Документарном подтверждении переговоров о возврате банку депозита до востребования.

Банк, имеющий намерение востребовать сумму депозита до востребования, должен обратиться в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" не позднее чем за два рабочих дня до даты востребования депозита. Указанное обращение банка, оформленное Документарным подтверждением переговоров о возврате банку депозита до востребования, не может быть отозвано банком.

Обращение банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в день совершения депозитной операции не допускается.

Депозит до востребования размещается на счете по учету депозита до востребования, открываемом в уполномоченном подразделении Банка России, на неопределенный срок и может быть востребован банком в размере всей суммы размещенных денежных средств.

Частичное востребование денежных средств, размещенных на счете по учету депозита до востребования, либо довнесение банком дополнительных денежных средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в уполномоченном подразделении Банка России, не допускается.

При изменении Банком России процентной ставки по депозитной операции на стандартном условии "до востребования" при расчете процентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь установленная процентная ставка применяется начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем ее установления.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.3.11. На других стандартных условиях, объявленных Банком России (перечень депозитных операций на стандартных условиях, объявленных Банком России, может быть им изменен).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.4. Ежедневно Банком России передается по информационной системе "Рейтер", а также размещается на сервере Банка России в сети "Интернет" сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:

4.4.1. процентные ставки по депозитным операциям, осуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в соответствии с п. 4.3 Положения - в процентах годовых;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.4.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит, - в целых рублях.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять условия привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России. Время вступления в силу принятых Банком России измененных условий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по информационной системе "Рейтер".

Банк России в день прекращения / временного прекращения проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет соответствующее сообщение.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.5. В течение рабочего дня заключение Банком России и банком - контрагентом депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.5.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;

4.5.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского времени.

Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время заключения депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг". Указанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком России соответствующего сообщения по информационной системе "Рейтер".

Банк России может ограничивать количество депозитных операций, заключаемых с банком - контрагентом по системе "Рейтерс - дилинг" в течение рабочего дня на одинаковом стандартном условии. Количество депозитных операций, совершаемых с одним банком - контрагентом в течение одного рабочего дня на стандартном условии "до востребования", ограничивается одной депозитной операцией.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.6. Факт заключения Банком России и банком - контрагентом депозитной операции по системе "Рейтерс - дилинг" подтверждается Документарным подтверждением переговоров, в котором указываются основные условия заключенной депозитной операции:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.1. Сумма депозита (в целых рублях);

4.6.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);

4.6.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная операция;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.4. Дата и время заключения депозитной операции;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.5. Дата размещения денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России;

4.6.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, (по депозиту до востребования - не указывается);

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.6.7. Реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России (БИК банка / московского филиала банка, ИНН банка / московского филиала банка, номер корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу);

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.6.8. Реквизиты депозитного счета, открытого банку в Банке России.

4.6.9. Дилинг - коды Банка России и банка - контрагента.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7. Факт обращения банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования подтверждается Документарным подтверждением переговоров о возврате банку депозита до востребования, в котором указываются следующие основные условия:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.1. дата и время обращения банка в Банк России с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.2. сумма депозита (в целых рублях);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.3. дата размещения денежных средств в депозит до востребования, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.4. дата возврата банку суммы размещенного депозита до востребования;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.5. реквизиты счета по учету депозита до востребования, открытого банку в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.6. реквизиты корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.7.7. дилинг - коды Банка России и банка - контрагента.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.8. Банк России вправе приостанавливать действие заключенного Генерального соглашения, т.е. не заключать с банком новые депозитные операции, по обусловленным в нем причинам, а именно:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

4.8.1. При несоответствии банка на последнюю отчетную дату / в течение последних 30 дней критериям, изложенным в пункте 1.3 настоящего Положения;

4.8.2. При выявлении Банком России факта изменения наименования, юридического адреса и (или) реквизитов корреспондентского счета банка / московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении;

4.8.3. При перечислении банком денежных средств в депозит в сумме, установленной Документарным подтверждением переговоров, на счет, отличный от указанного банку в Документарном подтверждении переговоров;

4.8.4. При неисполнении банком обязательств по депозитной операции (в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения).

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.9. По основаниям, перечисленным в подпункте 4.7.1 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на неопределенный срок (не ранее полного погашения банком недовзноса в обязательные резервы, уплаты штрафов за нарушение порядка резервирования, погашения просроченных обязательств по кредитам Банка России, других просроченных денежных обязательств перед Банком России, либо не ранее отнесения банка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)).

По основанию, указанному в подпункте 4.7.3 настоящего Положения, Банк России принимает решение о приостановлении действия Генерального соглашения на срок до десяти рабочих дней.

При изменении наименования, юридического адреса, БИК, номера корреспондентского счета, ИНН банка и (или) московского филиала банка, указанных в Генеральном соглашении, Банк России приостанавливает действие Генерального соглашения с момента выявления факта изменения реквизитов банка / московского филиала банка до дня подписания сторонами Дополнительного соглашения к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее измененные реквизиты банка / московского филиала банка.

При изменении ИНН банк обязан не позднее следующего рабочего дня после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить в уполномоченное учреждение Банка России подписанное со своей стороны Дополнительное соглашение к Генеральному соглашению (в установленном количестве экземпляров), содержащее новый ИНН банка / московского филиала банка.

По основанию, указанному в подпункте 4.7.4, Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за неисполнение обязательств по депозитной операции.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)

4.10. Решение Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения передается банку по системе "Рейтерс - дилинг" при обращении банка с предложением о заключении депозитной операции с последующим подтверждением в простой письменной форме.

Действие Генерального соглашения возобновляется со дня (даты), указанного в письме Банка России о приостановлении действия Генерального соглашения (в случае, если дата возобновления заключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня (даты) передачи Банком России соответствующего сообщения банку по системе "Рейтерс - дилинг".

Исполнение Банком России обязательств по ранее заключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с банком до дня выявления у банка нарушений, указанных в подпунктах 4.8.1, 4.8.2, 4.8.3, 4.8.4 настоящего Положения, производится в общеустановленном порядке в соответствии с настоящим Положением.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

4.11. При переходе банка под управление Агентства, а также при отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России представляет банку уведомление на расторжение Генерального соглашения (в простой письменной форме) с указанием даты расторжения Генерального соглашения. При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

Со дня (даты) перехода банка под управление Агентства / отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение новых депозитных операций с банком.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.12. При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляется не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения. При этом обращение банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

4.13. При прекращении проведения Банком России депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России передает сообщение соответствующего содержания (с указанием даты прекращения проведения депозитных операций до востребования) по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети "Интернет".

Не позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного Банком России депозита и уплату начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России. Возврат депозита и уплата начисленных по нему процентов осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращение банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)