Последнее обновление: 23.12.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 28.12.2001)
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ, ИМЕЮЩИМ ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)
ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______
\r\n О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ
\r\n РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ
\r\n "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ, ИМЕЮЩИМ
\r\n ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ
\r\n
\r\n (типовая форма)
\r\n
\r\n г. __________________ "__" ___________ 199_ г.
\r\n
\r\n Центральный банк Российской Федерации, в дальнейшем именуемый
\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления (Председателя
\r\nНационального банка) Центрального банка Российской Федерации по
\r\n__________________________________________________________________
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании доверенности, с одной стороны, и
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (наименование банка)
\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________
\r\n_________________________________________________________________,
\r\n (Ф.И.О., должность)
\r\nдействующего на основании _______________________________________,
\r\n (Устава / Доверенности)
\r\nс другой стороны, заключили настоящее Генеральное соглашение (в
\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:
\r\n
\r\n 1. Предмет Соглашения
\r\n
\r\n 1.1. Банк России проводит операции по привлечению денежных
\r\nсредств Банка в валюте Российской Федерации с использованием
\r\nсистемы "Рейтерс - дилинг" (далее - "депозитные операции") на
\r\nусловиях и в порядке, определенных Положением Банка России "О
\r\nпорядке проведения депозитных операций Центральным банком
\r\nРоссийской Федерации с банками - резидентами в валюте Российской
\r\nФедерации" от 13.01.99 N 67-П (далее - "Положение") и настоящим
\r\nСоглашением.
\r\n Расчеты по заключенным с Банком России депозитным операциям
\r\nБанк осуществляет с корреспондентского субсчета N _________,
\r\nоткрытого в _______________ (наименование подразделения расчетной
\r\nсети Банка России) (далее - "корреспондентский субсчет")
\r\nМосковского филиала ________________ (наименование, порядковый
\r\nномер филиала) (далее - "Московский филиал банка").
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих
\r\nдокументов:
\r\n 1.2.1. Положения;
\r\n 1.2.2. Настоящего Соглашения;
\r\n 1.2.3. Документов, подтверждающих заключение депозитных
\r\nопераций в ходе переговоров Банка России и Банка по системе
\r\n"Рейтерс - дилинг" (далее - "Документарные подтверждения
\r\nпереговоров");
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.2.4. Дополнительного(ых) соглашения(ий) к Договору(ам)
\r\nкорреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов))
\r\nБанка о предоставлении Банку России права на взыскание с
\r\nкорреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов))
\r\nБанка без распоряжения Банка - владельца счета суммы штрафа за
\r\nнеисполнение Банком обязательств по депозитной операции на
\r\nосновании инкассового поручения в порядке очередности,
\r\nустановленной законодательством.
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.3. Депозитная операция по настоящему Соглашению считается
\r\nзаключенной с момента взаимного согласования Банком России и
\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и
\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.
\r\n Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом
\r\nзаключении Банком России и Банком депозитной операции и является
\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.
\r\n В Документарном подтверждении переговоров указываются
\r\nследующие условия заключенной депозитной операции:
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);
\r\n 1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);
\r\n 1.3.3. Стандартное условие, на котором заключена депозитная
\r\nоперация;
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.3.4. Дата и время заключения депозитной операции;
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.3.5. Дата размещения денежных средств Банка в депозит,
\r\nоткрываемый в Банке России;
\r\n 1.3.6. Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;
\r\n(по депозиту до востребования - не указывается);
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)
\r\n 1.3.7. Реквизиты корреспондентского субсчета банка, открытого
\r\nего московскому филиалу, открытого в подразделении расчетной сети
\r\nБанка России (БИК, ИНН, номер корреспондентского субсчета банка,
\r\nоткрытого его московскому филиалу);
\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.
\r\n 1.3.9. Дилинг - коды Банка России и Банка.
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)
\r\n 1.4. Дилинг - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и
\r\nБанка указываются в Приложении 1 к настоящему Соглашению,
\r\nявляющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 1.5. Стороны принимают на себя всю ответственность за
\r\nполномочия дилеров, совершающих депозитные операции с
\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг".
\r\n Факт совершения депозитной операции от имени Банка или Банка
\r\nРоссии лицом, не уполномоченным совершать указанные действия по
\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг" от имени Банка или Банка России, но
\r\nкоторое имело доступ к терминалу системы "Рейтерс - дилинг", не
\r\nможет служить основанием для признания недействительным факта
\r\nсовершения депозитной операции.
\r\n Факт обращения в Банк России с требованием возврата суммы
\r\nразмещенного депозита до востребования от имени Банка лицом, не
\r\nуполномоченным совершать указанные действия по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг" от имени Банка, но которое имело доступ к терминалу системы
\r\n"Рейтерс - дилинг", не может служить основанием для признания
\r\nнедействительным факта востребования Банком суммы размещенного
\r\nдепозита до востребования.
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)
\r\n
\r\n 2. Условия Соглашения
\r\n
\r\n 2.1. Прием Банком России денежных средств Банка в депозит с
\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг" осуществляется на
\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)
\r\n 2.2. Условия депозитных операций, заключаемых Банком России и
\r\nБанком в соответствии с настоящим Соглашением, определяются на
\r\nосновании ежедневно передаваемого Банком России по информационной
\r\nсистеме "Рейтер", а также размещаемого на сервере Банка России в
\r\nсети "Интернет" сообщения об условиях привлечения средств в
\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 2.2.1. процентные ставки по депозитным операциям,
\r\nосуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в
\r\nсоответствии с п. 4.3 Положения, - в процентах годовых;
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)
\r\n 2.2.2. Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит
\r\n(в целых рублях).
\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять
\r\nусловия заключения депозитных операций по системе "Рейтерс -
\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных
\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке
\r\nРоссии, указывается в соответствующем сообщении, передаваемом по
\r\nинформационной системе "Рейтер".
\r\n При изменении Банком России процентной ставки по депозитной
\r\nоперации на стандартном условии "до востребования" при расчете
\r\nпроцентов по ранее привлеченным депозитам до востребования вновь
\r\nустановленная ставка применяется начиная с третьего рабочего дня,
\r\nследующего за днем ее установления.
\r\n (в ред. УказаниЙ ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)
\r\n 2.3. В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком
\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;
\r\n 2.3.2. На других стандартных условиях, определенных пунктом
\r\n4.3 Положения, объявленных Банком России, - до 17.00 московского
\r\nвремени.
\r\n Банк России в течение рабочего дня имеет право изменять время
\r\nзаключения депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг".
\r\nУказанные изменения вступают в силу с момента передачи Банком
\r\nРоссии соответствующего сообщения по информационной системе
\r\n"Рейтер".
\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 2.4. Банк России может ограничивать количество депозитных
\r\nопераций, заключаемых с Банком по системе "Рейтерс - дилинг" в
\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.
\r\n Количество депозитных операций, осуществляемых с Банком в
\r\nтечение одного рабочего дня на стандартном условии "до
\r\nвостребования", ограничивается одной депозитной операцией;
\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У,
\r\n от 23.08.2001 N 1022-У)
\r\n 2.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nначисляются по формуле простых процентов за период фактического
\r\nсрока (включая выходные и праздничные дни, а также выходные дни,
\r\nперенесенные на рабочие дни по решению Правительства Российской
\r\nФедерации) привлечения средств до дня (даты) возврата суммы
\r\nдепозита на корреспондентский субсчет банка, открытый его
\r\nмосковскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка
\r\nРоссии, включительно, исходя из количества календарных дней в году
\r\n(365 или 366 дней соответственно). День (дата) перечисления
\r\n(поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в
\r\nБанке России, в расчет суммы процентов не включается. Если дни
\r\nпериода начисления процентов по депозиту, открытому в Банке
\r\nРоссии, приходятся на календарные годы с различным количеством
\r\nдней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за
\r\nдни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365,
\r\nпроизводится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни,
\r\nприходящиеся на календарный год с количеством дней 366,
\r\nпроизводится из расчета 366 календарных дней в году.
\r\n Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,
\r\nпроизводится на входящие остатки средств по отдельным лицевым
\r\nсчетам по учету депозитов, открытым в Банке России, в разрезе
\r\nкаждой заключенной депозитной операции.
\r\n Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России,
\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.
\r\n При нахождении средств Банка на счете по учету депозита до
\r\nвостребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и
\r\nболее начисленные проценты уплачиваются Банку еженедельно по
\r\nсредам. В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным
\r\nднем - в соответствии с Федеральным законом либо выходным днем -
\r\nпо решению Правительства Российской Федерации), проценты
\r\nуплачиваются Банку в следующий за ним рабочий день;
\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У,
\r\n от 23.08.2001 N 1022-У)
\r\n 2.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров
\r\nдень Банк перечисляет денежные средства на присвоенный ему
\r\nотдельный лицевой счет по учету депозитов, открытый в ОПЕРУ-1 при
\r\nБанке России.
\r\n Размещение Банком средств в депозит, открываемый в Банке
\r\nРоссии, производится платежным поручением Московского филиала
\r\nбанка, в котором в разделе "Назначение платежа" указываются:
\r\n"перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а
\r\nтакже дата и номер настоящего Соглашения.
\r\n При этом надлежащим исполнением Банком обязательств по
\r\nдепозитной операции считается своевременное и полное списание
\r\nденежных средств с корреспондентского субсчета банка, открытого
\r\nего московскому филиалу N _____, открытого в _________________
\r\n________ (наименование подразделения расчетной сети Банка России)
\r\n(далее - "корреспондентский субсчет банка, открытый его
\r\nмосковскому филиалу"), для размещения в депозит, открываемый в
\r\nБанке России.
\r\n (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)
\r\n 2.7. Банк России платежным поручением осуществляет возврат
\r\nсуммы депозита и уплату процентов по депозиту на корреспондентский
\r\nсубсчет Банка, открытый его московскому филиалу в подразделении
\r\nрасчетной сети Банка России.
\r\n Надлежащим исполнением Банком России обязательств по
\r\nсовершенной депозитной операции считаются своевременное и полное
\r\nзачисление суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму
\r\nпривлеченного депозита, на корреспондентский субсчет Банка,
\r\nоткрытый его московскому филиалу в подразделении расчетной сети
\r\nБанка России.
\r\n 2.7.1. Возврат Банку суммы депозита, размещенного им на
\r\nстандартном условии, установленном п. 4.3 Положения (за исключением
\r\nдепозита на стандартном условии "до востребования"), и уплата
\r\nначисленных по нему процентов осуществляются Банком России в день,
\r\nустановленный Документарным подтверждением переговоров.
\r\n По депозитным операциям, совершаемым на стандартных условиях
\r\nпо системе "Рейтерс - дилинг" (за исключением депозитов на
\r\nстандартном условии "до востребования"), по которым срок
\r\nпривлекаемого Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат
\r\nБанком России суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.
\r\nдата окончания срока депозита) наступают в такую же по значению
\r\nдату, что и дата поступления (перечисления) средств на счет по
\r\nучету депозита (если окончание срока депозита приходится на такой
\r\nмесяц, в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока
\r\nдепозита наступает в последний день этого месяца).
\r\n В случае, если окончание срока депозита приходится на
\r\nнерабочий день, возврат Банком России суммы депозита и уплата
\r\nпроцентов осуществляются в ближайший следующий за ним рабочий
\r\nдень".
\r\n Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.
\r\n 2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного
\r\nна стандартном условии "до востребования", Банк обращается в Банк
\r\nРоссии по системе "Рейтерс - дилинг" не позднее чем за два рабочих