Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ И ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ" (утв. ЦБ РФ 03.10.2000 N 122-П) (ред. от 28.12.2001)

1.1. Банк - потенциальный заемщик представляет в территориальное учреждение Банка России (далее - ТУ) по месту ведения корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) Заявление на получение кредита Банка России, обеспеченного залогом и поручительствами (далее - Заявление), составленное по форме Приложения 1 к Положению, и бухгалтерскую отчетность и другую информацию в соответствии с Приложением 2 к Положению по организациям, обязательства которых предлагаются в обеспечение запрашиваемого кредита Банка России (представление банком - потенциальным заемщиком отчетности и другой информации производится на бумажных носителях либо на бумажных носителях и в электронном виде в порядке (определяющем в том числе форматы и способы доставки), согласованном с территориальным учреждением Банка России), а также принадлежащий банку экземпляр кредитного договора при залоге прав требования по кредитному договору и / или вексель при залоге векселя. Порядок работы с указанными предметами залога устанавливается в Регламенте территориального учреждения, в которое обращается банк - заявитель.

ТУ организует работу по рассмотрению Заявления банка - потенциального заемщика и анализу бухгалтерской отчетности и другой информации, представленной в соответствии с Приложением 2 к Положению по организациям, обязательства которых предлагаются в обеспечение запрашиваемого кредита Банка России. При этом дополнительные соглашения к договорам корреспондентских счетов (корреспондентского(их) субсчета(ов)) о предоставлении Банку России права на списание денежных средств с корреспондентских счетов (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка - потенциального заемщика и банка(ов) - поручителя(ей) (открытых в расчетных подразделениях Банка России) должны быть заключены к моменту подачи банком - потенциальным заемщиком Заявления в территориальное учреждение Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.12.2001 N 1082-У)

1.2. При рассмотрении представленных документов ТУ:

а) проверяет соответствие банка - потенциального заемщика и каждого из банков - поручителей критериям, установленным пунктом 2.2 Положения;

б) проверяет соответствие организаций, обязательства которых банк - потенциальный заемщик представляет в обеспечение кредита Банка России, требованиям, установленным пунктом 2.3 Положения;

в) проводит проверку предлагаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав, в том числе с выходом в банк - потенциальный заемщик, на предмет их соответствия требованиям п. 2.4 Положения в порядке, установленном Приложением 10 к Положению, и производит расчет достаточности обеспечения кредита Банка России в соответствии с Положением;

г) проверяет выполнение других условий и требований, установленных Положением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.12.2001 N 1082-У)

1.3. Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.12.2001 N 1082-У)

1.4. В случае, если первоначально представленное банком - потенциальным заемщиком обеспечение не удовлетворяет требованиям пунктов 2.3 и 2.4 Положения, банк - потенциальный заемщик вправе предоставить дополнительное обеспечение и / или произвести замену обеспечения, представив при этом новое Заявление.

1.5. В случае, если банк(и) - поручитель(и) не соответствует(ют) критериям, установленным пунктом 2.2 Положения, банк - потенциальный заемщик вправе произвести замену поручителя(ей), представив новое Заявление.

1.6. Срок рассмотрения представленных банком - потенциальным заемщиком документов и осуществления проверки обеспечения кредита Банка России не должен превышать 5 рабочих дней. В случаях, если при необходимости территориальное учреждение Банка России запрашивает у банка - потенциального заемщика дополнительные документы и информацию, а также если территориальное учреждение Банка России запрашивает информацию о банке - потенциальном заемщике / банке - поручителе у другого территориального учреждения Банка России, указанный срок может быть продлен, но не более, чем на 5 рабочих дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.12.2001 N 1082-У)

1.7. По результатам рассмотрения представленных банком - потенциальным заемщиком документов ТУ готовит заключение о возможности или невозможности предоставления банку - потенциальному заемщику кредита Банка России.

1.8. В случае отказа банку - потенциальному заемщику в возможности предоставления кредита Банка России ТУ направляет банку - потенциальному заемщику письменный отказ и в установленном порядке возвращает ему предметы залога (кредитный договор и / или вексель). ТУ может отказать банку - потенциальному заемщику в предоставлении кредита Банка России по следующим причинам:

а) банк - потенциальный заемщик и / или хотя бы один из банков - поручителей не соответствует критериям, установленным пунктом 2.2 Положения;

б) представленное банком - потенциальным заемщиком обеспечение не удовлетворяет требованиям пунктов 2.3 и 2.4 Положения;

в) невыполнение других условий и требований, установленных Положением ("невыполнение условий пункта 2.5 Положения").

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.12.2001 N 1082-У)

1.9. В случае положительного решения вопроса о возможности предоставления кредита Банка России банку - потенциальному заемщику ТУ готовит по произвольной форме ходатайство в Банк России и вместе с копией Заявления банка - потенциального заемщика направляет его в Банк России.