Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КРЕДИТОВ БАНКАМ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ И ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ" (утв. ЦБ РФ 03.10.2000 N 122-П) (ред. от 28.12.2001)

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.12.2001 N 1082-У)

1. Проверка принимаемых в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав (далее - Проверка) проводится территориальным учреждением Банка России (далее - ТУ) с выходом в банк - потенциальный заемщик / банк - заемщик в сроки, установленные Приложением 9 к Положению Банка России "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами" от 3 октября 2000 г. N 122-П (далее - Положение) в период рассмотрения Заявления банка - потенциального заемщика на получение кредита Банка России, а также в период кредитования в случае замены банком - заемщиком обеспечения по кредиту Банка России.

Целью проведения Проверки является подтверждение соответствия предлагаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав требованиям п. 2.4 Положения.

В случае, если к моменту Проверки ТУ располагает информацией о невыполнении банком - потенциальным заемщиком / банком - заемщиком других условий и требований, установленных Положением, проверка не проводится.

2. В ходе Проверки ТУ проверяет наличие и проводит анализ следующих документов:

2.1. В случае, когда в обеспечение кредита Банка России предоставлены права требования по кредитному договору:

2.1.1. заключение уполномоченного подразделения банка о возможности предоставления кредита организации и документы, обосновывающие предлагаемое решение;

2.1.2. документы, подтверждающие принятие решения уполномоченным органом банка о предоставлении кредита организации;

2.1.3. документы, подтверждающие факт предоставления кредита организации, и правильность отражения этой операции на счетах бухгалтерского учета банка;

2.1.4. документы, обосновывающие отнесение банком предоставленного организации кредита к 1 группе кредитного риска, определенной в соответствии с формализованными критериями, установленными Инструкцией Банка России от 30.06.97 N 62а.

2.2. В случае, когда в обеспечение кредита Банка России предоставлен вексель организации:

2.2.1. документы, подтверждающие и обосновывающие решение уполномоченного органа банка о покупке векселя;

2.2.2. документы, подтверждающие факт покупки векселя банком, и правильность отражения этой операции на счетах бухгалтерского учета банка;

2.2.3. документы, обосновывающие отнесение банком приобретенного векселя организации к 1 группе кредитного риска, определенной в соответствии с формализованными критериями, установленными Инструкцией Банка России от 30.06.97 N 62а.

3. По результатам проведенной Проверки должны быть сформулированы выводы о соответствии / несоответствии обязательств организации, предлагаемых в обеспечение кредита Банка России, требованиям пункта 2.4 Положения.

4. Результаты Проверки оформляются Актом о результатах проверки соответствия принимаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав требованиям, установленным п. 2.4 Положения, который согласовывается с руководителем банка - потенциального заемщика / банка - заемщика и утверждается руководителем ТУ.