Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ Сбербанка РФ от 30.06.92 N 1-р "О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ УЧРЕЖДЕНИЯМИ СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОПЕРАЦИЙ ПО ВКЛАДАМ НАСЕЛЕНИЯ"

Списание сумм для перевода со счетов вкладчиков и составление кредитовых авизо филиалами Сбербанка с двумя и более работниками

16.12. Если сберкнижка и заявление о переводе вклада поступают лично от вкладчика либо по почте непосредственно в филиал Сбербанка с двумя и более работниками, где ведется лицевой счет вкладчика, контролер (оператор):

16.12.1. Проверяет правильность и полноту составления заявления, сличает подпись вкладчика на заявлении о переводе с образцом его подписи в лицевом счете. Если в лицевом счете отсутствует образец подписи вкладчика, а в заявлении о переводе, поступившем по почте, подпись вкладчика не удостоверена, то на заявлении отмечается: "На лицевом счете нет образца подписи". Перевод вклада при этом допускается с письменного разрешения в каждом отдельном случае управляющего и главного бухгалтера отделения Сбербанка, причем вклад может быть переведен только на имя самого вкладчика. Если вкладчик просит перевести вклад на имя другого лица, то такой перевод не выполняется, а вкладчику и учреждению Сбербанка, куда должен быть переведен вклад, немедленно посылается письмо с указанием причин, по которым перевод не может быть выполнен.

В случае, когда подпись вкладчика на заявлении не соответствует образцу подписи в лицевом счете, перевод может быть выполнен только на имя самого вкладчика. При этом на кредитовом авизо в строке "Примечание" указывается: "Убедиться в личности вкладчика". Если перевод истребован на имя другого лица, то перевод не выполняется, и заявление направляется учреждению Сбербанка, куда должен быть переведен вклад, с объяснением причин, по которым перевод не может быть выполнен.

16.12.2. Сверяет остаток вклада по сберкнижке с остатком по лицевому счету; при обнаружении несоответствия выясняет причины расхождения или сообщает об этом управляющем либо главному бухгалтеру своего отделения для принятия необходимых мер.

16.12.3. Отчисляет в лицевом счете проценты на переводимую сумму; записывает при переводе всего вклада в лицевом счете и в сберкнижке сумму причисленных процентов и составляет ордер ф. N 52 на зачисление.

16.12.4. Исчисляет сумму платы за перевод (если она подлежит взысканию), составляет на сумму платы ордер ф. N 52 на списание, списывает ее со вклада и записывает в сберкнижку.

Вкладчик может внести плату за перевод наличными деньгами, тогда принятая сумма записывается в ордер ф. N 55, а на заявлении ф. N 143 в отведенном для этого месте делается отметка о принятой сумме.

В конце дня на сумму причисленных процентов и отдельно на сумму удержанной платы за перевод составляются ордера ф. N 63.

16.12.5. Записывает переводимую сумму в лицевой счет и в сберкнижку, указывая номер и местонахождение учреждения Сбербанка, в которое переводится вклад, а если вклад переводится на имя другого лица - записывает его фамилию и инициалы. При переводе всей суммы вклада счет закрывается и сберкнижка погашается. Если списание суммы для перевода производится на основании длительного поручения, отметка об исполнении поручения вкладчика делается на обороте поручения ф. N 190 с указанием даты, за какой период сделан перевод, номера и серии кредитового авизо. Запись переведенных сумм в сберкнижку производится при первом ее предъявлении вкладчиком.

При выполнении переводных операций по вкладам, по которым применяются сберкнижки ф. N 2-о, отрывные ордера не заполняются и от сберкнижки не отделяются (кроме случаев, когда вклад истребуется по телеграфу). Операция по переводу вклада записывается на обороте корешка последнего из числа использованных с этому времени ордеров. Если при наступлении срока очередного перевода вклада (на основании длительного поручения) филиал не может выполнить поручение вкладчика из-за отсутствия на счете по вкладу необходимой суммы, заведующий филиалом или контролер (оператор) направляет вкладчику извещение следующего содержания:

"Уважаемый гр. _________________________, филиал N ___________ отделения Сбербанка, начиная с "___"____________19____г., приостанавливает выполнение Вашего поручения о переводе сумм со вклада из-за отсутствия средств на Вашем счете".

16.12.6. Записывает на обороте заявления ф. N 143, заменяющего ордер ф. N 52 на списание вклада, номер счета и расчет по переводу, остаток вклада, сумму присоединенных процентов (если переводится весь вклад), сумму удержанной или внесенной платы за перевод, переводимую сумму, остаток вклада и отдельно остаток процентов после списания переводимой суммы (если переводит часть вклада), дату составления расчета и удостоверяет правильность этого расчета своей подписью.

При переводе нескольких вкладов, принадлежащих одному вкладчику, на основании общего заявления о переводе или при переводе сумм из вклада на основании длительного поручения вкладчика контролер (оператор) производит расчет по переводимому вкладу на обороте ордера ф. N 52, составляемого по каждому вкладу в отдельности, указывая в ордере номер счета, к документам которого будет присоединено заявление о переводе.

Если заявление о переводе предъявлено лично вкладчиком в филиал, ведущий его лицевой счет, расчет по переводу делается в его присутствии. При переводе части вклада вкладчику возвращается сберкнижка, а при переводе всей суммы вклада ему выдается квитанция ф. N 31 под расписку на ее копии, в которой на основании записей в сберкнижке обязательно указываются дата совершения предыдущей операции и остаток вклада после ее совершения. При переводе всей суммы вклада после оформления операции сберкнижка погашается.

16.12.7. Записывает в операционный дневник номер счета, с которого списывается сумма, фамилию и инициалы вкладчика, номер учреждения Сбербанка, в которое переводится сумма, а также на чье имя она переводится, серию и номер отосланного кредитового авизо. По графе "Мемориальные обороты - списано" отдельными строками записывается сумма перевода, сумма платы, удержанной за него, а при переводе всего вклада по графе "Мемориальные обороты - зачислено" - сумма присоединенных к нему процентов. Если плата за перевод внесена наличными деньгами, она на основании сводного ордера ф. N 55 записывается в операционный дневник при заключении операционного дня.

16.12.8. Составляет на переводимую сумму в тот же день под копирку на пишущей машинке или от руки синей, фиолетовой или черной пастой шариковой ручки комплект кредитового авизо ф. N 10-ка, который состоит из четырех экземпляров: первый - кредитовое авизо, второй - ответное кредитовое авизо, третий - копия кредитового авизо - отчетная и четвертый - копия кредитового авизо.

В строке "Примечание" делаются разные отметки и, в частности, о том, что вкладчик является несовершеннолетним (с указанием даты его рождения и кем внесен переводимый вклад) или неграмотным, либо сообщается о необходимости убедиться в личности вкладчика по паспорту или записывается условие по вкладу и сведения о вносителе и т.д.

При переводе вклада или принятых денег для выдачи переводимой суммы наличными деньгами в строке "Примечание" указывается адрес переводополучателя, которому эта сумма подлежит выдаче. Когда строка "Примечание" остается незаполненной, она должна быть прочеркнута.

Первый, третий и четвертый экземпляры кредитового авизо подписываются заведующим филиалом и контролером (оператором). Кроме того, на первом экземпляре кредитового авизо ставится оттиск печати филиала.

Исправления и подчистки в кредитовом авизо не допускаются. Если при заполнении его допущена ошибка, все четыре экземпляра кредитового авизо перечеркиваются крестообразно, на каждом из них делается надпись "Испорчено", указывается дата, вырезается часть букв из названия бланка. Записи подписываются заведующим филиалом и контролером (оператором). Номер испорченного кредитового авизо записывается в ордер ф. N 78, а само авизо приобщается к нему.

16.12.9. Получает комплекты кредитового авизо в начале операционного дня от кассира под расписку в тетради ф. N 15. В случае утраты бланков кредитового авизо об этом немедленно должно быть сообщено в отделение Сбербанка.

16.12.10. Записывает данные составленного кредитового авизо в журнал отосланных кредитовых авизо ф. N 141 и первый и второй экземпляры немедленно отсылает заказным письмом в то отделение Сбербанка, в подчинении которого находится учреждение Сбербанка, куда переводится вклад. Пересылка кредитовых авизо непосредственно в филиалы и агентства не допускается.

Если заявление о переводе части вклада на имя самого вкладчика поступило из другого учреждения Сбербанка, то вместе с кредитовым авизо пересылается также сберкнижка для выдачи ее вкладчику, о чем в кредитовом авизо делается отметка в строке "Примечание". При переводе части вклада на имя другого лица сберкнижка возвращается вкладчику по указанному им в заявлении адресу.

Третий и четвертый экземпляры кредитового авизо направляются в бухгалтерию отделения Сбербанка в составе ежедневного отчета.

16.12.11. На заявлении о переводе ф. N 143 или на ордере ф. N 52 на списание, когда перевод выполняется согласно длительному поручению, отмечает номер, серию и дату составления кредитового авизо.

16.13. Отделения Сбербанков отдаленных районов, перечисленные в Приложении N 4 к данной Инструкции, и подчиненные им филиалы могут выдавать кредитовые авизо, выписанные на имя отдельных граждан, на руки лицам, дающим распоряжение о переводе. Кредитовое авизо для передачи в отделение Сбербанка, в которое оно адресовано, выдается в запечатанном конверте под расписку на четвертом экземпляре кредитового авизо. Вложенные в конверт первый и второй экземпляры кредитового авизо должны быть прошиты ниткой, концы которой припечатываются к конверту сургучной печатью. На конверте указывается адрес отделения Сбербанка, для которого предназначается кредитовое авизо.