Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 21.02.2007 N 130-И (ред. от 02.04.2010) "О ПОРЯДКЕ ПОЛУЧЕНИЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО СОГЛАСИЯ БАНКА РОССИИ НА ПРИОБРЕТЕНИЕ И (ИЛИ) ПОЛУЧЕНИЕ В ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ АКЦИЙ (ДОЛЕЙ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ"

3.1. Банк России рассматривает ходатайство и не позднее 30 дней с момента его получения письменно сообщает заявителю о своем решении - согласии или отказе. Согласие или отказ оформляется документом, подписанным Председателем Банка России либо его заместителями или руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, приобретение акций (долей) кредитной организации считается согласованным.

3.2. Банк России принимает решение о выдаче предварительного согласия на приобретение акций (долей) кредитной организации, если приобретатель соответствует следующим требованиям.

Если приобретателем является юридическое лицо (кроме федерального органа государственной власти, органа государственной власти субъекта Российской Федерации, органа местного самоуправления, осуществляющего права собственника имущества в рамках своей компетенции соответственно от имени Российской Федерации, от имени субъекта Российской Федерации, от имени муниципального образования), то оно должно осуществлять свою деятельность не менее трех лет, располагать чистыми активами (собственными средствами), достаточными для оплаты акций (долей) кредитной организации, а также иметь удовлетворительное финансовое положение. Оценка финансового положения приобретателей - юридических лиц осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 218-П.

Если приобретателем является физическое лицо, то оно должно иметь удовлетворительное финансовое положение и располагать собственными денежными средствами (имуществом), достаточными для оплаты акций (долей) кредитной организации. Оценка финансового положения приобретателей - физических лиц осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 268-П.

Установление достаточности у приобретателя чистых активов (собственных средств) для приобретения акций (долей) кредитной организации проводится за исключением случаев, указанных в подпунктах 1.1.2 и 1.1.6 пункта 1.1 настоящей Инструкции.

3.3. В случае если приобретатель - юридическое лицо (в том числе кредитная организация) создан в результате реорганизации в форме преобразования, выделения, разделения, слияния, в срок деятельности такого юридического лица включается срок деятельности реорганизованного лица. При этом если в слиянии участвуют несколько организаций, то срок деятельности реорганизованного лица определяется по той из организаций, у которой срок деятельности наибольший.

3.4. Предварительное согласие Банка России на приобретение одним лицом акций (долей) кредитной организации оформляется по форме, установленной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

3.5. Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение 3 рабочих дней после дня направления приобретателю - нерезиденту или уполномоченному лицу приобретателя (приобретателей, входящих в группу лиц (образующейся группы лиц)) документа, содержащего предварительное согласие или отказ Банка России в предварительном согласии, направляет данный документ в копии в территориальное учреждение по месту нахождения кредитной организации.

3.6. Банк России ведет учет выданных предварительных согласий Банка России на приобретение акций (долей) кредитных организаций в порядке, им установленном.