Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 25.04.2007 N 1822-У (ред. от 29.09.2010) "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ"

10.1. В системе БЭСП ПУР предоставляются следующие услуги по управлению платежами, не соответствующими условиям критерия немедленного расчета:

централизованное на уровне Банка России ведение в системе БЭСП внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР;

управление ПУР платежами, находящимися во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

10.2. Для ведения внутридневной очереди отложенных ЭПС в системе БЭСП выполняются следующие операции:

помещение ЭПС, представленного в систему БЭСП ПУР, во внутридневную очередь отложенных ЭПС в последовательности поступления ЭПС в систему БЭСП с учетом приоритета, если при приеме в обработку ЭПС не соответствует условиям критерия немедленного расчета. В отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС отложено";

исключение ЭПС ПУР из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате приема его в расчет и осуществления расчета в системе БЭСП;

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате отзыва отложенного ЭПС ПУР-составителем либо в результате завершающей обработки внутридневной очереди отложенных ЭПС и ЭПС, исполнение которых не обеспечено ликвидностью для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика.

10.3. Помещение ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС осуществляется в порядке поступления ЭПС для платежей одного приоритета платежа (экстренный, на общих основаниях).

В системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС в разрезе приоритетов находящихся в ней ЭПС:

внутридневная очередь отложенных ЭПС со значением приоритета "экстренный";

внутридневная очередь отложенных ЭПС, включающая платежи на общих основаниях, в том числе и лимитные платежи.

Во внутридневной очереди отложенных ЭПС платежи одного приоритета (экстренные (на общих основаниях, в том числе и лимитные платежи)) располагаются в последовательности их помещения во внутридневную очередь отложенных ЭПС с учетом времени их поступления в систему БЭСП в течение операционного дня системы.

10.4. Обработка ЭПС ПУР, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС системы БЭСП, в течение операционного дня может завершиться с одним из следующих результатов:

прием в расчет ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС, по которому осуществляется расчет, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС оплачено";

исключение ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате проведения регламентных контрольных процедур, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС исключено";

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в результате завершения ее обработки либо в результате отзыва ЭПС, при этом в отношении ЭПС регистрируется статус "ЭПС аннулировано".

10.5. Обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью выявления ЭПС, отвечающего условиям критерия немедленного расчета, проводится непрерывно в течение всего операционного дня системы БЭСП с учетом последовательности (по приоритету и по времени) их расположения во внутридневной очереди отложенных ЭПС одного и того же ПУР-плательщика, кроме случаев обработки ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС в режиме двустороннего взаимозачета.

10.6. Обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляется в режиме двустороннего взаимозачета встречных платежей при выполнении третьего условия критерия немедленного расчета одновременно для двух встречных платежей, независимо от приоритета и времени помещения, если при проведении двустороннего взаимозачета не уменьшится ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - получателя платежа, находящегося не первым во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

10.7. При выполнении условий критерия немедленного расчета в процессе непрерывной обработки ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС платеж принимается в расчет и исключается из внутридневной очереди отложенных ЭПС, после чего начинается обработка следующего платежа данного ПУР-плательщика.

Если все ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС не соответствуют условиям критерия немедленного расчета, то непрерывная обработка внутридневной очереди отложенных ЭПС временно приостанавливается до изменения ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР.

10.8. Завершающая обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС выполняется ежедневно в завершающем сеансе системы БЭСП и заключается в последовательном выполнении следующих операций в системе БЭСП:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Абзац 2 - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

аннулирование ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Абзац 4 - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

составление и передача в адрес ПУР - плательщика, ЭПС которого аннулировано в системе БЭСП, ЭСИС о статусе ЭПС, с указанием причины его аннулирования в системе БЭСП.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

10.9. ПУР-плательщик, ЭПС которого помещен во внутридневную очередь отложенных ЭПС, применяет механизмы управления ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС, передавая в систему БЭСП соответствующее ЭСИС, в котором указывает реквизиты ЭПС и определяет применяемый к нему механизм управления.

По результатам применения механизмов управления ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС на основании ЭСИС ПУР, в его адрес направляется ЭСИС.

10.10. ЭСИС для оперативного управления ЭПС, находящимися во внутридневной очереди отложенных ЭПС, исполняется в системе БЭСП немедленно при его поступлении.

При приеме ЭСИС выполняются обязательные операции, включающие входной контроль, проведение регламентных контрольных процедур, в том числе проверку возможности его исполнения в системе БЭСП.

10.11. ЭСИС для изменения приоритета ЭПС, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС, содержит следующие обязательные реквизиты:

ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, обеспечивающие его однозначную идентификацию в системе БЭСП, в отношении которого применяется механизм изменения приоритета исполнения ЭПС;

новое значение устанавливаемого приоритета исполнения ЭПС.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для изменения приоритета платежа осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР - составителем ЭПС;

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса "ЭПС отложено";

наличия в параметрах управления, указанных в Справочнике участников системы БЭСП, возможности применять приоритет.

Если указанный в ЭСИС платеж ПУР проведен в системе БЭСП ранее либо ПУР не имеет права изменять приоритет указанного платежа в соответствии с параметрами управления, ЭСИС для изменения приоритета платежа к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если все проверки завершены с положительным результатом, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП.

10.12. При изменении приоритета ЭПС, находящегося во внутридневной очереди отложенных ЭПС, осуществляется его обработка в следующей последовательности:

время помещения его во внутридневную очередь отложенных ЭПС сохраняется в характеристиках исполнения ЭПС без изменений;

ЭПС с новым значением приоритета перемещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС с учетом сохраненного времени помещения ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС;

при перемещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС в соответствии с новым значением его приоритета немедленно начинается непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия третьему условию критерия немедленного расчета в части возможности осуществления расчета в режиме двустороннего взаимозачета двух встречных платежей. Во внутридневной очереди отложенных ЭПС, из которой перемещено ЭПС, начинается обработка первого ЭПС с целью возможности его исполнения в соответствии с условиями критерия немедленного расчета.

10.13. ПУР может изменить последовательность расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС, переместив любое ЭПС в начало внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР передает соответствующее ЭСИС, которое принимается в обработку в системе БЭСП немедленно при его поступлении.

10.14. ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС содержит ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, позволяющие однозначно идентифицировать ЭПС в системе БЭСП, в отношении которого изменяется последовательность расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР - составителем ЭПС;

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса "ЭПС отложено".

Если указанный в ЭСИС ЭПС ПУР исполнен в системе БЭСП ранее либо ПУР не имеет права управлять указанным ЭПС, ЭСИС для изменения последовательности расположения ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если условия выполнены, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП. При этом:

ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС перемещается в начало внутридневной очереди отложенных ЭПС;

осуществляется непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия нового первого ЭПС условиям критерия немедленного расчета.

10.15. ПУР - плательщик может отменить установленный лимит на проведение платежей в пользу отдельных либо всех ПУР путем направления в систему БЭСП соответствующего ЭСИС с суммой лимита, равной нулю.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для отмены установленного лимита осуществляются проверки того, что:

БИК, указанный в ЭСИС для отмены двустороннего лимита, перечислен в значениях параметра управления ПУР в Справочнике участников системы БЭСП;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

сумма лимита, указанная в ЭСИС, равна нулю.

Если проверки завершены с отрицательным результатом, ЭСИС для отмены лимита к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если все проверки завершены с положительным результатом, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП, установленный лимит на проведение платежей в пользу указанного ПУР отменяется и фиксируется время отмены лимита на проведение платежей в пользу указанного ПУР. Все платежи, проводимые в системе БЭСП после зарегистрированного времени, проводятся без учета суммы лимита.

10.16. ЭПС, находящееся во внутридневной очереди отложенных ЭПС, независимо от его приоритета может быть отозвано ПУР на основании ЭСИС.

При проведении регламентных контрольных процедур ЭСИС для отзыва ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС осуществляются следующие проверки:

представления ЭСИС в систему БЭСП ПУР - составителем ЭПС;

наличия у указанного в ЭСИС ЭПС статуса "ЭПС отложено".

Если указанный в ЭСИС ЭПС ПУР исполнен в системе БЭСП ранее либо ПУР не имеет права отзывать указанное ЭПС, ЭСИС для отзыва отложенного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС к дальнейшей обработке в системе БЭСП не принимается.

Если все условия выполнены, ЭСИС принимается к исполнению в системе БЭСП. При этом:

ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС аннулируется;

осуществляется непрерывная обработка ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС с целью проверки соответствия условиям критерия немедленного расчета.

10.17. Банк России с целью предотвращения блокирования операций в системе БЭСП оперативно управляет состоянием внутридневной очереди отложенных ЭПС, применяя следующие механизмы управления, в случае если осуществление расчета из-за недостаточной ликвидности для расчетов в системе БЭСП невозможно:

отмену (в пределах операционного дня) лимитов, установленных для отдельных либо для всех ПУР;

проведение многосторонней оптимизации платежей в соответствии с реквизитами ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС;

проведение многостороннего взаимозачета в соответствии с реквизитами ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

В зависимости от состояния внутридневной очереди отложенных ЭПС Банк России принимает решение о применении одного из перечисленных механизмов управления, либо нескольких в сочетании, либо всех перечисленных механизмов управления.

10.18. Проведение многосторонней оптимизации платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС предусматривает, что внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР формируется для всех платежей без учета времени помещения ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС и установленных лимитов.

10.19. Проведение многостороннего взаимозачета платежей во внутридневной очереди отложенных ЭПС предусматривает, что внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР формируется для всех ЭПС с учетом времени помещения ЭПС одного приоритета во внутридневную очередь отложенных ЭПС, но без учета установленных лимитов.