Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 25.04.2007 N 1822-У (ред. от 29.09.2010) "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

14.1. При управлении участием ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) частичное, полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП, исключаются ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП.

14.2. ОУР вводит (отменяет) частичное или полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП в следующих случаях:

14.2.1. при предъявлении инкассового поручения Банком России по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием, в соответствии с законодательством Российской Федерации к корреспондентскому счету (субсчету) обслуживаемой кредитной организации (ее филиала), являющейся ПУР, для его исполнения в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения, в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения на момент предъявления инкассового поручения (при исполнении инкассового поручения) - частичное ограничение;

14.2.2. при возникновении (оплате) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) ПУР в обслуживающем учреждении Банка России - частичное ограничение;

14.2.3. при назначении в кредитную организацию, являющуюся ПУР, АУР, временной администрации и наличии просьбы руководителя временной администрации (представителя государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов") об обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов, определенной Положением Банка России от 9 ноября 2005 года N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 декабря 2005 года N 7239, 23 июля 2007 года N 9869, 13 декабря 2007 года N 10702, 7 октября 2008 года N 12407, 31 октября 2008 года N 12552 ("Вестник Банка России" от 15 декабря 2005 года N 67, от 2 августа 2007 года N 44, от 26 декабря 2007 года N 71, от 15 октября 2008 года N 57, от 1 ноября 2008 года N 62) (при обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов) - частичное ограничение;

14.2.4. при приостановлении (возобновлении) участия ПУР, АУР в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с договором об обмене электронными документами (сообщениями) при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее - договор об обмене), в том числе в случае когда договором об обмене предусмотрено информирование об этом клиентом Банка России (кроме случая, предусмотренного в подпункте 14.2.2 настоящего пункта) - полное ограничение;

14.2.5. при поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) временных технических проблем, приводящих к невозможности ПУР, АУР осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП, - полное ограничение;

14.2.6. при необеспечении (возобновлении обеспечения) ПУР информационной безопасности и несоблюдении (выполнении) условий договора об обмене - полное ограничение;

14.2.7. если в отношении АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), начато проведение мероприятий по исключению из состава участников системы БЭСП, за исключением случая отзыва или аннулирования лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации - полное ограничение.

14.3. При возникновении (устранении) причин введения (отмены) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП, указанных в подпунктах 14.2.3 - 14.2.6 пункта 14.2 настоящего Указания, информация об их возникновении (устранении) (далее - информация о возникновении (об устранении) причины ограничения) в письменном виде в произвольной форме, подписанная руководителем (заместителем руководителя) и заверенная печатью ПУР, АУР, представляется ПУР, АУР на бумажном носителе, с использованием средств факсимильной связи в ОУР, обслуживающий ПУР, АУР, либо на который территориальным учреждением возложены функции по ее приему от ПУР, АУР. Введение (отмена) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП осуществляется только одним ОУР, на который ТУ возложены указанные функции.

При представлении ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи ПУР, АУР не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи, направляет в ОУР информацию о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе, подписанную руководителем (заместителем руководителя) и заверенную печатью ПУР, АУР.

Если информация ПУР, АУР о возникновении (об устранении) причины ограничения поступает в ОУР не позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) в день ее получения от ПУР, АУР.

В случае представления ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения в ОУР позднее чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП вводится (отменяется) до начала операционного дня системы БЭСП, следующего за днем получения информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР.

Время поступления в ОУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ПУР, АУР фиксируется в следующем порядке.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе ОУР проставляет время поступления на первом и втором экземпляре (либо на копии, изготавливаемой в ОУР) информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, представленной ПУР, АУР на бумажном носителе.

При поступлении от ПУР, АУР информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи, ОУР не позднее 30 минут после поступления от ПУР, АУР указанной информации формирует в письменном виде в произвольной форме и направляет ПУР, АУР с использованием средств факсимильной связи справку о времени приема информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с указанием БИК (при его наличии) и наименования ПУР, АУР, даты и времени поступления информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, БИК и наименование ОУР.

14.4. В Справочнике участников системы БЭСП при введении частичного (полного) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение "без ограничений" на новое значение "частичное ограничение" ("полное ограничение").

При отмене частичного (полного) ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП в Справочнике участников системы БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение "частичное ограничение" ("полное ограничение") на новое значение "без ограничений".

В адрес ПУР, АУР, в отношении которого введено (отменено) частичное ограничение участия в системе БЭСП, а также в адрес ОУР, который ввел (отменил) частичное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП, передается ЭСИС о введении (об отмене) частичного ограничения участия ПУР, АУР в системе БЭСП.

14.5. Банк России вводит полное ограничение участия в системе БЭСП, если начато проведение мероприятий по исключению из состава участников системы БЭСП в отношении:

ПУР;

АУР, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом);

АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), в связи с отзывом или аннулированием лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации.

При отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, являющейся ПУР, АУР, Банком России вводится полное ограничение участия в системе БЭСП в отношении кредитной организации и ее филиалов, являющихся ПУР, АУР.

Банк России вводит полное ограничение участия ПУР, АУР в системе БЭСП путем направления ЭСИС в систему БЭСП.

На основании ЭСИС в Справочнике участников системы БЭСП изменяется ранее установленное в параметре участия значение "без ограничений" или "частичное ограничение" на новое значение "полное ограничение".

14.6. При введении (отмене) полного ограничения участия ПУР, АУР участники системы БЭСП информируются о введении (об отмене) полного ограничения участия в системе БЭСП в соответствии с пунктом 9.7 Положения Банка России N 303-П.

14.7. Исключение ПУР, АУР, имеющего БИК, из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России N 303-П, осуществляется путем внесения изменений в Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России от 6 мая 2003 года N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 июня 2003 года N 4669, 28 декабря 2005 года N 7322, 23 августа 2006 года N 8160, 30 марта 2007 года N 9197, 22 мая 2007 года N 9507, 6 июля 2009 года N 14229, 2 декабря 2009 года N 15354, 6 июля 2010 года N 17710 ("Вестник Банка России" от 20 июня 2003 года N 34, от 18 января 2006 года N 1, от 30 августа 2006 года N 48, от 11 апреля 2007 года N 19, от 30 мая 2007 года N 32, от 15 июля 2009 года N 42, от 9 декабря 2009 года N 70, от 14 июля 2010 года N 40). В день вступления в силу изменений, вносимых в Справочник БИК России, информация об исключаемом участнике расчетов исключается из Справочника участников системы БЭСП.

АУР, не имеющий БИК, исключается из состава участников системы БЭСП в случаях, определенных пунктами 2.20 и 2.28 Положения Банка России N 303-П, путем исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП на основании ЭСИС ОУР.