Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 25.04.2007 N 1822-У (ред. от 29.09.2010) "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ"

6.1. Принятые в обработку ЭПС, по которым успешно завершен входной контроль, проходят регламентные контрольные процедуры, которые включают в себя:

логический контроль реквизитов ЭПС;

контроль соответствия условиям критерия немедленного расчета.

6.2. Логический контроль реквизитов ЭПС включает в себя следующие проверки:

соответствия значений реквизитов ЭПС по их составу и заполнению требованиям нормативных актов Банка России и нормативно-справочной информации;

допустимости взаимного соответствия значений реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП с учетом значений параметров управления, установленных участнику-плательщику и участнику-получателю в Справочнике участников системы БЭСП;

наличия ограничений в параметрах участия ПУР, АУР в системе БЭСП, установленных в Справочнике участников системы БЭСП.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

6.3. Логический контроль реквизитов ЭПС осуществляется в соответствии с пунктом 6.2 настоящего Указания при приеме ЭПС в обработку, а также в части наличия ограничений в параметрах участия ПУР, АУР в системе БЭСП, установленных в Справочнике участников системы БЭСП, перед приемом в расчет ЭПС.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

Параметры участия ПУР, АУР в системе БЭСП проверяются как по участнику-плательщику, так и по участнику - получателю платежа.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2010 N 2504-У)

6.4. В системе БЭСП не осуществляется контроль правильности указания в ЭПС текстовых реквизитов, включая наименования плательщика и получателя и назначение платежа. Ответственность за правильное составление ЭПС несет участник - составитель ЭПС.

Претензии, возникающие вследствие неправильного указания реквизитов в ЭПС, решаются между участником-плательщиком и участником-получателем в установленном законодательством Российской Федерации порядке без участия Банка России.

6.5. В случае несоответствия значений реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и допустимости их сочетания ЭПС исключается из дальнейшей обработки в системе БЭСП.

В адрес участника - составителя ЭПС составляется и передается ЭСИС о результатах контроля, с указанием причины исключения ЭПС из дальнейшей обработки в системе БЭСП.

Указанное ЭСИС передается участнику - составителю ЭПС только при завершении логического контроля с отрицательным результатом.

6.6. Если проверки реквизитов ЭПС в составе логического контроля БЭСП завершены с положительным результатом, ЭПС, составленное ПУР-плательщиком, проходит контроль возможности осуществления расчета в соответствии с условиями критерия немедленного расчета, ЭПС, составленное ОУР (АУР)-плательщиком, принимается в расчет.

6.7. При приеме в расчет ЭПС, реквизиты которого успешно прошли логический контроль, проверяется выполнение первого условия критерия немедленного расчета.

Для установления возможности исполнения ЭПС проверяется значение его приоритета, определенного ПУР-плательщиком, по значению дополнительного реквизита в ЭПС и сравнивается с приоритетами платежей этого же ПУР-плательщика, расположенных во внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если первое условие критерия немедленного расчета соблюдено и в системе БЭСП отсутствует внутридневная очередь отложенных ЭПС с приоритетом, равным принимаемому в расчет платежу, либо с более высоким приоритетом, проводится проверка выполнения второго условия критерия немедленного расчета.

6.8. Если при приеме в расчет ЭПС во внутридневной очереди отложенных ЭПС в системе БЭСП находятся ЭПС с более приоритетными условиями проведения платежа либо ЭПС с таким же приоритетом платежа (за исключением лимитных платежей) данного ПУР-плательщика, проверка соблюдения второго условия критерия немедленного расчета не проводится, но осуществляется контроль соблюдения третьего условия критерия немедленного расчета для данного ЭПС.

Контроль соблюдения третьего условия критерия немедленного расчета зависит от приоритета платежа.

6.8.1. Если при приеме в расчет ЭПС, проводимого в системе БЭСП на общих основаниях, ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС (экстренных либо на общих основаниях) данного ПУР-плательщика, то немедленный расчет не может быть осуществлен. ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР-плательщика.

6.8.2. При помещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС проверяется возможность приема его в расчет в режиме двустороннего взаимозачета по встречным платежам при соблюдении следующих условий:

в значениях параметров управления ПУР-плательщика в Справочнике участников системы БЭСП предусмотрена такая возможность;

в системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР-получателя, и в ее начале находится ЭПС по встречному платежу, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному платежу с применением механизма двустороннего взаимозачета. В значениях параметров управления в Справочнике участников системы БЭСП ПУР-плательщика по встречному платежу предусмотрена такая возможность;

двусторонний взаимозачет по двум встречным платежам не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика по данному платежу.

Если двусторонний взаимозачет по платежу ПУР-плательщика, по которому ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС на момент проведения взаимозачета, проводится со встречным платежом, находящимся первым во внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР-получателя, то двусторонний взаимозачет проводится по двум встречным платежам только при условии, что результат взаимозачета не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика по данному платежу.

6.8.3. При соответствии перечисленным условиям критерия немедленного расчета выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого ЭПС прекращается, ЭПС принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета одновременно с приемом в расчет встречного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если какое-либо из перечисленных условий критерия немедленного расчета для платежа, проводимого на общих основаниях, не выполнено, то регламентные контрольные процедуры в отношении такого платежа приостанавливаются. ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС, проводимых на общих основаниях.

6.9. Для ЭПС, в отношении которых проверка первого условия критерия немедленного расчета завершена с положительным результатом, проводится проверка ликвидности для расчета в системе БЭСП ПУР-плательщика для осуществления расчета.

ЭПС принимается в расчет, если ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика является достаточной для осуществления немедленного расчета.

6.9.1. Достаточность ликвидности для расчета в системе БЭСП для осуществления немедленного расчета по платежу на общих основаниях устанавливается в системе БЭСП в результате сравнения сумм платежа и ликвидности для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика.

Ликвидность для расчетов в системе БЭСП при приеме в расчет ЭПС определяется исходя из:

ликвидности для расчетов в системе БЭСП, установленной ПУР в пределах денежных средств, имеющихся на его банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в обслуживающем УБР (с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт и ограничений на распоряжение денежными средствами, в том числе ареста средств и других ограничений);

ликвидности для расчетов в системе БЭСП, сложившейся в результате осуществленных расчетов ПУР в системе БЭСП в течение операционного дня системы БЭСП на момент проведения контроля возможности приема в расчет ЭПС;

изменения ликвидности, подлежащей зачислению (списанию) ПУР-плательщику при расчете по встречным платежам в режиме двустороннего взаимозачета;

уменьшения ликвидности для расчетов в системе БЭСП на сумму общего лимита, определенного ПУР для проведения экстренных платежей.

6.9.2. Если сумма принимаемого в расчет ЭПС ПУР больше суммы ликвидности для расчетов в системе БЭСП, ЭПС помещается во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР-плательщика.

При помещении ЭПС во внутридневную очередь отложенных ЭПС проверяется возможность приема его в расчет в режиме двустороннего взаимозачета встречных платежей при соблюдении следующих условий:

в значениях параметров управления ПУР-плательщика в Справочнике участников системы БЭСП предусмотрена такая возможность;

в системе БЭСП ведется внутридневная очередь отложенных ЭПС ПУР - получателя платежа, и в ней находится встречный платеж, по которому может быть осуществлен расчет одновременно с расчетом по данному платежу с применением механизма двустороннего взаимозачета. В значениях параметров управления в Справочнике участников системы БЭСП ПУР-плательщика по встречному платежу предусмотрена такая возможность;

двусторонний взаимозачет по двум встречным платежам не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - плательщика по встречному платежу. Если двусторонний взаимозачет по платежу ПУР-плательщика, помещенному первым во внутридневную очередь отложенных ЭПС, осуществляется со встречным платежом, находящимся не в начале внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР-получателя, то двусторонний взаимозачет проводится по двум встречным платежам только при условии, что результат взаимозачета не уменьшит ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР - получателя платежа.

6.9.3. При соблюдении перечисленных условий выполнение регламентных контрольных процедур для реквизитов такого платежа прекращается, платеж принимается в расчет, осуществляемый в режиме двустороннего взаимозачета, одновременно с приемом в расчет встречного платежа из внутридневной очереди отложенных ЭПС.

Если какое-либо из перечисленных условий критерия немедленного расчета не выполнено, регламентные контрольные процедуры в отношении такого платежа приостанавливаются. Платеж помещается первым во внутридневную очередь отложенных ЭПС ПУР-плательщика, проводимых на общих основаниях.

6.10. В адрес ПУР-плательщика составляется и передается соответствующее ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в результате завершения регламентных контрольных процедур при приеме ЭПС в обработку в системе БЭСП.

ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП должно содержать следующие обязательные реквизиты платежа:

ссылку на обязательные реквизиты исходного ЭПС, позволяющие его однозначно идентифицировать в системе БЭСП;

информацию о статусе ЭПС в результате завершения регламентных контрольных процедур;

информацию о завершении регламентных контрольных процедур.

ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП, извещающее о помещении его во внутридневную очередь отложенных ЭПС системы БЭСП, передается ПУР-плательщику.

Если регламентные контрольные процедуры завершены с положительным результатом, ЭСИС с информацией о статусе ЭПС в системе БЭСП в адрес ПУР-плательщика не составляется.

6.11. В результате успешного завершения всех проверок устанавливается завершение регламентных контрольных процедур, ЭПС принимается в расчет.