Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 12.07.99 N 84-И (ред. от 21.06.2002) "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

5.1. Кредитная организация, осуществляющая меры по финансовому оздоровлению самостоятельно либо по требованию Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, должна представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации:

5.1.1. План мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должен содержать полный пакет документов в соответствии с письмом Банка России от 30.04.97 N 443 "О методических рекомендациях по составлению планов санации кредитными организациями".

Территориальное учреждение Банка России проверяет соответствие представленного пакета документов требованиям нормативных актов Банка России. В случае, если представленный пакет документов не соответствует требованиям нормативных актов Банка России, территориальное учреждение Банка России вправе до подготовки мотивированного заключения по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации потребовать от кредитной организации привести его в соответствие с установленными требованиями.

Кредитная организация должна устранить выявленные недостатки в срок не позднее 3 рабочих дней с момента получения требования Банка России о приведении представленного пакета документов в соответствие требованиям нормативных актов Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У)

5.1.2. Датой представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации в территориальное учреждение Банка России считается дата получения территориальным учреждением Банка России плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, включающего полный пакет документов, подготовленных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У)

5.1.3. Территориальное учреждение Банка России вправе потребовать от кредитной организации представить аудиторское заключение о реальности плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.

В случае, если в требовании Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации было предписано представить аудиторское заключение, то план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации представляется в территориальное учреждение Банка России вместе с соответствующим заключением.

5.1.4. Кредитная организация вправе представить план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, разработанный аудиторской организацией (индивидуальным аудитором) или с участием аудиторской организации (индивидуального аудитора).

В случае, если аудиторская организация (индивидуальный аудитор) была привлечена кредитной организацией к разработке плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, то пакет документов, представляемый в территориальное учреждение Банка России, должен содержать аудиторское заключение по внутригодовой аудиторской проверке, в итоговой части которого отражается степень участия аудиторской организации (индивидуального аудитора) в проведении оценки финансового состояния и (или) разработке мер по финансовому оздоровлению, а также мнение аудиторской организации (индивидуального аудитора) о перспективах деятельности кредитной организации с учетом разработанных мер по финансовому оздоровлению.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У)

5.2. Территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 10 рабочих дней с момента представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должно его рассмотреть и подготовить мотивированное заключение по нему. Подготовка заключения по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России в соответствии с Указанием Банка России от 13.11.97 N 18-У "О введении в действие новой редакции методических рекомендаций о порядке оценки мероприятий по финансовому оздоровлению (планов санации), утвержденных письмом Банка России от 08.09.97 N 513. В заключении территориального учреждения Банка России по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации обязательно должны содержаться выводы о признании его реальным, требующим доработки или нереальным.

В случае, если до подготовки мотивированного заключения территориальное учреждение Банка России начало проведение внеплановой проверки деятельности кредитной организации в соответствии с пунктом 6.6 настоящей Инструкции, то мотивированное заключение по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должно быть подготовлено в срок не позднее 10 рабочих дней с даты завершения указанной проверки.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У)

5.3. Заключение территориального учреждения Банка России и план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации представляются в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в случае признания его реальным, либо в случаях, предусмотренных пунктами 5.7 и 5.10 настоящей Инструкции.

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У, от 21.06.2002 N 1164-У)

5.4. Территориальное учреждение Банка России в срок не позднее 5 рабочих дней с момента подготовки заключения по плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должно направить кредитной организации требование об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению, с учетом замечаний по доработке, в соответствии с типовой формой, указанной в Приложении 4 к настоящей Инструкции. Кредитная организация обязана обеспечить выполнение мероприятий в объеме и сроки, предусмотренные планом мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.

5.5. В случае предъявления кредитной организации требования о доработке плана мер по финансовому оздоровлению кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России доработанный план мер по финансовому оздоровлению в срок не позднее 15 календарных дней с момента получения указанного требования.

Направление плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации на доработку допускается только при условии, если по предварительным оценкам территориального учреждения Банка России (осуществленным на основе анализа финансового состояния кредитной организации по данным бухгалтерской, финансовой и статистической отчетности и по ранее рассмотренному плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации) кредитная организация имеет реальные возможности восстановить ликвидность и платежеспособность либо устранить иные причины, вызвавшие необходимость осуществления мер по финансовому оздоровлению кредитной организации.

5.6. Оформление и представление в территориальное учреждение Банка России доработанного плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации осуществляется в соответствии с п. 5.1 настоящей Инструкции.

5.7. При направлении плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации на доработку территориальное учреждение Банка России вправе направить в Банк России ходатайство о назначении временной администрации с ограничением или приостановлением полномочий исполнительных органов управления кредитной организации.

Одновременно с ходатайством территориального учреждения Банка России о назначении временной администрации в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) представляются план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации и заключение территориального учреждения Банка России о необходимости его доработки.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.06.2002 N 1164-У)

5.8. Срок рассмотрения территориальным учреждением Банка России доработанного плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации не может превышать 10 рабочих дней с момента его представления.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У)

5.8.1. Подготовка заключения территориального учреждения Банка России по доработанному плану мер по финансовому оздоровлению кредитной организации и их представление в Банк России осуществляются в порядке, установленном п. п. 5.2 - 5.3 настоящей Инструкции;

5.8.2. Повторное направление плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации на доработку не допускается.

В этом случае при отсутствии оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" территориальное учреждение Банка России должно направить в Банк России документы, предусмотренные п. 5.7 настоящей Инструкции, либо предъявить требование о реорганизации кредитной организации в соответствии с п. 4.2.1 настоящей Инструкции.

5.9. По итогам рассмотрения плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации (в том числе доработанного) территориальное учреждение Банка России вправе подготовить отрицательное заключение, признав его нереальным.

5.10. В случае, если план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации признан нереальным, при отсутствии оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" территориальное учреждение Банка России вправе предъявить требование о реорганизации кредитной организации в соответствии с п. 4.2 настоящей Инструкции.

Одновременно с направлением требования о реорганизации кредитной организации территориальное учреждение Банка России должно направить в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) план мер по финансовому оздоровлению кредитной организации и заключение территориального учреждения Банка России о его нереальности.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 21.06.2002 N 1164-У)

5.11. В случае признании нереальным плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации (в том числе доработанного) при наличии оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" территориальное учреждение Банка России должно направить в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в порядке и сроки, установленные нормативными актами Банка России.

При этом заключение территориального учреждения Банка России о нереальности плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации направляется в Банк России одновременно с соответствующим ходатайством.

5.12. В случае признания нереальным плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, разработанного временной администрацией с приостановлением полномочий исполнительного органа управления кредитной организации или с участием временной администрации с ограничением полномочий исполнительного органа управления кредитной организации, независимо от поступления ходатайства руководителя временной администрации об отзыве лицензии на осуществление банковских операций, территориальное учреждение Банка России при наличии оснований, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляет подготовку и представляет в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в сроки и порядке, установленные нормативными актами Банка России.

5.13. Если в период рассмотрения плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации в Банк России поступили запрос Арбитражного суда или заявления лиц, указанных в подпунктах 2, 4 и 5 пункта 1 статьи 35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, то:

5.13.1. В случае признания реальным плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации территориальное учреждение Банка России вправе представить в Банк России заключение о нецелесообразности отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Указанное заключение представляется в Банк России вместе с планом мер по финансовому оздоровлению кредитной организации и заключением территориального учреждения Банка России о его реальности;

5.13.2. В случае признания плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации нереальным территориальное учреждение Банка России должно подготовить ходатайство об отзыве у нее лицензии на осуществление банковских операций в порядке и сроки, предусмотренные нормативными актами Банка России;

5.13.3. Направление плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации на доработку не допускается.