Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 12.07.99 N 84-И (ред. от 21.06.2002) "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА) КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ"

Приложение 1

 \r\n                           ХОДАТАЙСТВО\r\n РУКОВОДИТЕЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ МЕР ПО\r\n                 ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА\r\n                       (Типовая форма)\r\n \r\n                                                      Руководителю\r\n                                               Главного управления\r\n                                             (Национального банка)\r\n                                                Центрального банка\r\n                                              Российской Федерации\r\n \r\n                         ХОДАТАЙСТВО\r\n     ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ МЕР ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ БАНКРОТСТВА\r\n      ________________________________________________\r\n     (полное наименование кредитной организации, рег. N)\r\n \r\n \r\n    В  соответствии  с пунктом  4 статьи 11 Федерального закона "О\r\nнесостоятельности     (банкротстве)     кредитных     организаций"\r\n \r\n___________________________________________________  ходатайствует\r\n(полное наименование кредитной организации, рег. N)\r\nоб  осуществлении  мер  по  предупреждению  банкротства.\r\n    В связи   с   наличием  оснований  для  осуществления  мер  по\r\nпредупреждению банкротства  (указать  их  перечень),  руководством\r\nкредитной организации (указать дату) в органы управления кредитной\r\nорганизации (их полное  наименование,  юридический  и  фактический\r\nадрес)   было  направлено  ходатайство  об  осуществлении  мер  по\r\nфинансовому оздоровлению кредитной организации и (или) ходатайство\r\nо    реорганизации   кредитной   организации   (копии   ходатайств\r\nприлагаются).\r\n    Однако в сроки, установленные пунктом 3 статьи 11 Федерального\r\nзакона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных  организаций",\r\nорганы управления кредитной организации не приняли соответствующее\r\nрешение по ходатайству  (либо  учредители  (участники)  отказались\r\nучаствовать  в  осуществлении  мер  по  финансовому оздоровлению и\r\n(или) реорганизации кредитной  организации).  В  случае  отказа  -\r\nприлагается копия подтверждающего документа (выписка из протокола,\r\nкопия письма и т.п.).\r\n    Настоящим  ходатайством  даем согласие на назначение временной\r\nадминистрации  с ограничением  полномочий  исполнительного  органа\r\nуправления  кредитной  организацией,  которой  будет предоставлена\r\nполная  возможность  для  оценки реального финансового состояния и\r\nучастия  в разработке  мер  по  финансовому оздоровлению кредитной\r\nорганизации,  либо принятия иных мер по предупреждению банкротства\r\nкредитной организации.\r\n \r\nРуководитель\r\nкредитной организации\r\n \r\nМ.П.

Приложение 2
к Инструкции Банка России
от 12.07.99 N 84-И
"О порядке осуществления мер
по предупреждению
несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций"

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У, от 27.08.2001 N 1026-У)

 \r\n                     ТРЕБОВАНИЕ БАНКА РОССИИ\r\n        ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ МЕР ПО ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ\r\n                      КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n \r\n                         (Типовая форма)\r\n \r\n                                                      Руководителю\r\n                                             кредитной организации\r\n \r\n                                         Копия: Органам управления\r\n                                             кредитной организации\r\n \r\n    В связи с <*> ________________________________________________\r\nВам надлежит представить в территориальное учреждение Банка России\r\nплан мер по финансовому оздоровлению _____________________________\r\n__________________________________________________________________\r\n     (полное официальное наименование кредитной организации)\r\nв  срок  не  позднее  30  календарных  дней  с  момента  получения\r\nнастоящего требования.\r\n    Основными причинами,  послужившими основанием для предъявления\r\nкредитной организации настоящего требования, явились _____________\r\n_________________________________________ <**>.\r\n    Территориальное   учреждение   Банка  России  рекомендует  Вам\r\nследующие   формы   мер   по  финансовому  оздоровлению  кредитной\r\nорганизации _________________________________________ <***>.\r\n    Реализация   мер   по   финансовому   оздоровлению   кредитной\r\nорганизации    должна    обеспечить   устранение   оснований   для\r\nпредъявления  настоящего  требования  не  позднее  "__" _____ года\r\n<****>.\r\n    В  соответствии  с пунктом  4 статьи 12 Федерального закона "О\r\nнесостоятельности  (банкротстве)  кредитных организаций" с момента\r\nполучения  настоящего  требования  до момента получения разрешения\r\nБанка России _____________________________________________________\r\n                  (полное официальное наименование кредитной\r\n                                  организации)\r\nне   вправе   принимать   решение  о распределении  прибыли  между\r\nучредителями (участниками),  выплате (об объявлении) дивидендов, а\r\nтакже  распределять  прибыль между ее учредителями (участниками) и\r\nвыплачивать  им  дивиденды,  а  также   удовлетворять   требования\r\nучредителей (участников) о выделе им доли (части доли) или выплате\r\nее действительной стоимости либо выкупе акций. <*****>.\r\n    План  мер  по  финансовому  оздоровлению кредитной организации\r\nдолжен  соответствовать требованиям законодательства и нормативных\r\nактов Банка России.\r\n    С  момента  предъявления  настоящего  требования  Вам надлежит\r\nпредставлять    в   территориальное    учреждение   Банка   России\r\nдополнительно  к отчетности,   установленной  нормативными  актами\r\nБанка России,  еженедельно не позднее 3 рабочих дней, следующих за\r\nотчетной неделей, отчетность по следующим формам:\r\n    - оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной\r\nорганизации по форме N 101;\r\n    -  отчет  кредитной  организации по картотекам к внебалансовым\r\nсчетам N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации"  и N  90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации" по форме N 311.\r\n \r\n                                                      Руководитель\r\n                                       территориального учреждения\r\n                                                      Банка России\r\n \r\n    М.П.\r\n \r\n    Примечания к составлению требования:\r\n__________________________________________________________________\r\n    <*>  Наличие оснований для осуществления мер по предупреждению\r\nбанкротства  кредитной  организации  в соответствии  со  статьей 4\r\nФедерального  закона  "О несостоятельности (банкротстве) кредитных\r\nорганизаций",  либо непринятие мер по предупреждению банкротства в\r\nсоответствии  со  статьей 11 указанного Федерального закона,  либо\r\nпоступление   ходатайства  руководителя  кредитной  организации  в\r\nсоответствии с п. 4 ст. 11 указанного Федерального закона;\r\n    <**> Основания,  предусмотренные статьей 4 Федерального закона\r\n"О   несостоятельности   (банкротстве)   кредитных   организаций",\r\nвыявленные  по  данным  анализа  финансового  состояния  кредитной\r\nорганизации    на    основании    бухгалтерской,    финансовой   и\r\nстатистической  отчетности  кредитной  организации,  на  последнюю\r\nотчетную   дату,   предшествующую  предъявлению  требования  Банка\r\nРоссии, и за последние 12 месяцев;\r\n    <***>   Рекомендации  по  стабилизации  финансового  состояния\r\nкредитной   организации   в  соответствии   со   статьями  8 -  10\r\nФедерального  закона  "О несостоятельности (банкротстве) кредитных\r\nорганизаций";\r\n    <****>  Не  более 12 месяцев с момента возникновения оснований\r\nдля  осуществления  мер  по  предупреждению  банкротства кредитной\r\nорганизации,  предусмотренных  статьей  4 Федерального  закона  "О\r\nнесостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";\r\n    <*****>   Банк   России   направляет   кредитной   организации\r\nразрешение   о  распределении   прибыли   между   ее   участниками\r\n(учредителями),  выплате  (об  объявлении) дивидендов, а также  об\r\nудовлетворении  требования  учредителей  (участников)  о выделе им\r\nдоли  (части  доли)  или  выплате ее действительной стоимости либо\r\nвыкупе  акций,  если  основания,  послужившие причиной направления\r\nнастоящего требования, устранены.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.08.2001 N 1026-У)

Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 12.07.99 N 84-И
"О порядке осуществления мер
по предупреждению
несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 22.01.2001 N 907-У)

 \r\n                  ТРЕБОВАНИЕ БАНКА РОССИИ\r\n              О РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ\r\n \r\n                         (Типовая форма)\r\n \r\n                                                      Руководителю\r\n                                             кредитной организации\r\n \r\n                                         Копия: Органам управления\r\n                                             кредитной организации\r\n \r\n    В связи с <*> ________________________________________________\r\nВам надлежит принять решение о реорганизации _____________________\r\n__________________________________________________________________\r\n     (полное официальное наименование кредитной организации)\r\n(в    форме    слияния   или   присоединения)   и  представить   в\r\nтерриториальное  учреждение Банка России в срок не позднее 30 дней\r\nс  момента  получения  настоящего  требования  план мероприятий по\r\nреорганизации кредитной организации.\r\n    Учитывая,    что   основанием   для   предъявления   кредитной\r\nорганизации  настоящего  требования  явилось  ____________________\r\n<**>  территориальное  учреждение  Банка  России  рекомендует  Вам\r\nследующую форму реорганизации кредитной организации ______________\r\n_____________________.\r\n    Проведение    реорганизации   кредитной   организации   должно\r\nобеспечить   устранение   оснований  для  предъявления  настоящего\r\nтребования   не  позднее  "__"  _________  года  <***>,   а  также\r\nобеспечить   финансовую  устойчивость  кредитной  организации,   к\r\nкоторой  происходит  присоединение,  либо  кредитной  организации,\r\nвозникающей  в результате  слияния (выполнение пруденциальных норм\r\nдеятельности  и обязательных  резервных  требований  Банка России,\r\nпогашение задолженности по кредитам Банка России).\r\n    С  момента  предъявления  настоящего  требования  Вам надлежит\r\nпредставлять    в   территориальное    учреждение   Банка   России\r\nдополнительно  к отчетности,   установленной  нормативными  актами\r\nБанка России,  еженедельно не позднее 3 рабочих дней, следующих за\r\nотчетной неделей, отчетность по следующим формам:\r\n    - оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной\r\nорганизации по форме N 101;\r\n    -  отчет  кредитной  организации по картотекам к внебалансовым\r\nсчетам N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации"  и N  90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации" по форме N 311.\r\n \r\n                                                      Руководитель\r\n                                       территориального учреждения\r\n                                                      Банка России\r\n \r\n    М.П.\r\n \r\n    Примечания к составлению требования:\r\n__________________________________________________________________\r\n    <*>  Наличие оснований для осуществления мер по предупреждению\r\nбанкротства   кредитной  организации  в соответствии  с пунктом  1\r\nстатьи  32  Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)\r\nкредитных  организаций",  либо  непринятие  мер  по предупреждению\r\nбанкротства  в соответствии  со статьей 11 указанного Федерального\r\nзакона,   либо   поступление  ходатайства  руководителя  кредитной\r\nорганизации   в  соответствии  с пунктом  4 статьи  11  указанного\r\nФедерального  закона,  либо  по  итогам  рассмотрения плана мер по\r\nфинансовому оздоровлению кредитной организации;\r\n    <**>   Основания,   предусмотренные   пунктом   1  статьи   32\r\nФедерального  закона  "О несостоятельности (банкротстве) кредитных\r\nорганизаций",  выявленные  по данным анализа финансового состояния\r\nкредитной  организации  на  основании бухгалтерской,  финансовой и\r\nстатистической  отчетности  кредитной  организации,  на  последнюю\r\nотчетную   дату,   предшествующую  предъявлению  требования  Банка\r\nРоссии, и за последние 12 месяцев;\r\n    <***>  Не  более  12 месяцев с момента возникновения оснований\r\nдля  осуществления  мер  по  предупреждению  банкротства кредитной\r\nорганизации,  предусмотренных  статьей  4 Федерального  закона  "О\r\nнесостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Приложение 4

 \r\n                       ТРЕБОВАНИЕ БАНКА РОССИИ\r\n ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПЛАНА МЕР ПО ФИНАНСОВОМУ ОЗДОРОВЛЕНИЮ КРЕДИТНОЙ\r\n                            ОРГАНИЗАЦИИ\r\n                          (Типовая форма)\r\n \r\n                                                      Руководителю\r\n                                             кредитной организации\r\n \r\n                                                            Копия:\r\n                                                Органам управления\r\n                                             кредитной организации\r\n \r\n\r\n    Территориальное    учреждение    Банка    России   рассмотрело\r\nпредставленный ___________________________________________________\r\n                 (полное наименование кредитной организации)\r\nплан  мер по финансовому оздоровлению в связи с принятием органами\r\nуправления  кредитной  организации  решения от "__" ______ 199 г.,\r\nлибо   по   требованию   Банка  России  об  осуществлении  мер  по\r\nфинансовому      оздоровлению     кредитной     организации     от\r\n"__" ______ 199 г.\r\n    По итогам рассмотрения территориальное учреждение Банка России\r\nпризнало  план мер по финансовому оздоровлению реальным (требующим\r\nдоработки)  <*>.   Вам  надлежит  в сроки,  установленные  планом,\r\nобеспечить  выполнение  мероприятий  по  финансовому  оздоровлению\r\nкредитной организации.\r\n    Реализация   мер   по   финансовому   оздоровлению   кредитной\r\nорганизации    должна    обеспечить   устранение   оснований   для\r\nпредъявления       настоящего      требования      не      позднее\r\n"___" ________ года <**>.\r\n    С  момента  предъявления  настоящего  требования  Вам надлежит\r\nпредставлять    в   территориальное    учреждение   Банка   России\r\nдополнительно  к отчетности,   установленной  нормативными  актами\r\nБанка России,  еженедельно не позднее 3 рабочих дней, следующих за\r\nотчетной неделей, отчетность по следующим формам:\r\n    - оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной\r\nорганизации по форме N 101;\r\n    -  отчет  кредитной  организации по картотекам к внебалансовым\r\nсчетам N 90903 "Расчетные документы клиентов, не оплаченные в срок\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации"  и N  90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы\r\nиз-за  отсутствия  средств  на  корреспондентских счетах кредитной\r\nорганизации" по форме N 311;\r\n    -   а также  ежемесячно  - Отчет  о выполнении  плана  мер  по\r\nфинансовому оздоровлению кредитной организации.\r\n    В  случае  невыполнения  или несвоевременного выполнения плана\r\nмер   по  финансовому  оздоровлению  кредитной  организации  (либо\r\nнеисполнения           настоящего           требования)          к\r\n_________________________________________________  будут применены\r\n  (полное наименование кредитной организации)\r\nмеры  воздействия  в соответствии  с Инструкцией  Банка  России "О\r\nпорядке  осуществления мер по предупреждению банкротства кредитных\r\nорганизаций".\r\n \r\nРуководитель\r\nтерриториального учреждения\r\nБанка России\r\n \r\nМ.П.\r\n \r\n__________________________________________________________________\r\n     Примечания к составлению требования:\r\n    <*> В случае направления плана мер по финансовому оздоровлению\r\nкредитной  организации   на   доработку   в требовании должно быть\r\nуказано, что  доработанный  план  мер  по финансовому оздоровлению\r\nкредитной  организации   надлежит   представить  в территориальное\r\nучреждение Банка  России  в  срок  не  позднее  15  дней с момента\r\nполучения  настоящего   требования.   В   приложении  к требованию\r\nкредитной  организации   направляется   Лист  согласования (второй\r\nэкземпляр).\r\n     <**> Срок, не противоречащий требованиям законодательства.

Приложение 5
к Инструкции Банка России от 12.07.99 N 84-И
"О порядке осуществления мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций"

Форма N 354
Ежемесячная

"__" _____________ 20__ г.

Порядок составления и представления отчета

Отчет о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации

1. В отчете отражаются сведения о мероприятиях, срок реализации которых в соответствии с планом мер по финансовому оздоровлению кредитной организации наступил в отчетном периоде.

2. В графе 3 указывается код, соответствующий порядковому номеру строки, указанному в графе 1. При этом в графе 1 производится порядковая нумерация строк.

3. В графах 4 и 5 указывается суммарная величина мероприятия (в тыс. руб.), при этом данные по строке 2.2.1 в графах 4 и 5 рассчитываются в соответствии с Положением Банка России от 01.06.98 N 31-П "О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций" (с последующими изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 10.06.98 N 38, от 12.01.99 N 1, от 10.02.99 N 9, от 23.06.99 N 37, от 29.12.99 N 82).

4. В графах 6 и 7 указывается эффект от реализации мероприятий по финансовому оздоровлению (в тыс. руб.), рассчитанный в соответствии с Указанием Банка России от 13.11.97 N 18-У "О введении в действие новой редакции методических рекомендаций о порядке оценки мероприятий по финансовому оздоровлению (планов санации), утвержденных письмом Банка России от 08.09.97 N 513".

5. В графах 8 - 9 указываются календарные даты в формате "дд.мм.гггг".

6. В графе 10 "Примечание" указывается содержание эффекта от мероприятия (его влияние на восполнение недостатка собственных средств (капитала) кредитной организации, увеличение уставного капитала, получение доходов либо иное влияние на устранение причин возникновения оснований, обусловивших необходимость осуществления мер по финансовому оздоровлению кредитной организации).

7. В строках 2.1.5 и 2.2.4 должны быть указаны сведения о мероприятиях по погашению задолженности по кредитам Банка России и процентам по ним, недовзноса в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, а также начисленным штрафам, пени.

8. Отчет представляется кредитными организациями по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным, в территориальное учреждение Банка России не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным.