Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 09.07.96 N 02-230 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОДНОДНЕВНОГО РАСЧЕТНОГО КРЕДИТА БАНКАМ" (вместе с Положением от 09.07.96 N 296)

4.1. В срок, установленный в извещении - обязательстве, банк осуществляет возврат кредита и производит уплату причитающихся по нему процентов. Исполнение указанных в настоящем пункте обязательств осуществляется на основании платежного поручения банка на списание средств с его корреспондентского счета в расчетно-кассовом центре Банка России в погашение ссудной задолженности по расчетному кредиту, включая проценты.

4.2. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком - заемщиком в установленный срок (на следующий рабочий день после предоставления банку расчетного кредита) обязательств по погашению расчетного кредита (включая уплату процентов по нему), учреждение Банка России производит взыскание средств с корреспондентского счета банка - должника (включая сумму неустойки в виде пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком - заемщиком обязательств по погашению ссудной задолженности) без распоряжения банка инкассовым поручением, выписываемым на основании договора, извещения - обязательства банка и распоряжения руководителя учреждения Банка России, в пятой группе платежей (условие о списании средств без распоряжения банка должно быть отражено в договоре).

При этом в первую очередь погашаются проценты, затем сумма просроченного основного долга и в последнюю очередь - причитающаяся сумма пени.

4.3. Днем возврата ссудной задолженности считается день списания денежных средств с корреспондентского счета банка в расчетно-кассовом центре Банка России в сумме, покрывающей объем требований Банка России по предоставленному однодневному расчетному кредиту.

В объем требований Банка России включается сумма основного долга по кредиту, сумма причитающихся процентов по нему, а также сумма неустойки в виде пени, которую обязан уплатить банк при неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по однодневному расчетному кредиту.