Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 27.02.95 N 27 (ред. от 28.09.99) "О ПОРЯДКЕ ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, СОВЕРШЕНИЯ И УЧЕТА ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫХ ОПЕРАЦИЙ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ"

2.1. Банк открывает обменные пункты только по своему месту нахождения на всей территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России.

2.2. Банк открывает обменные пункты в помещении кассового узла банка, а также вне помещения кассового узла или здания банка при условии соблюдения требований настоящей Инструкции.

2.3. Обменный пункт открывается на основании приказа по банку.

В приказе по банку об открытии обменного пункта указывается адрес обменного пункта, устанавливается штатная численность кассиров обменного пункта, определяются должностные лица банка, на которых возлагается руководство и контроль за деятельностью обменного пункта, указывается перечень операций, совершаемых обменным пунктом.

В приказе по банку об открытии обменного пункта могут быть установлены иные требования руководителя банка, не противоречащие настоящей Инструкции.

2.4. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находящимся в доступном для обозрения клиентов месте и содержащим следующую информацию и документы:

- о курсе покупки и курсе продажи наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте за наличные рубли;

- о режиме работы обменного пункта;

- о видах валютно-обменных операций, выполняемых данным обменным пунктом;

- о правилах определения признаков подлинности и платежности денежных знаков в иностранной валюте и платежных документов в иностранной валюте (Приложение N 3 к настоящей Инструкции);

- о комиссионном вознаграждении, взимаемом банком по валютно-обменным операциям. Выписка из тарифа комиссионного вознаграждения должна быть заверена подписью руководителя и главного бухгалтера банка и скреплена круглой печатью банка;

- нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации обменного пункта банка в Главном территориальном управлении Банка России.

2.5. В обменном пункте должна находиться выписка из приказа по банку о назначении соответствующего лица на должность кассира обменного пункта. Указанная выписка из приказа по банку должна быть заверена подписью руководителя банка и скреплена круглой печатью банка.

2.6. Кассир обменного пункта должен иметь при себе документ, удостоверяющий его личность.

2.7. Банкам рекомендуется назначать на должность кассира обменного пункта лиц, обладающих знаниями иностранного языка в объеме, необходимом для общения с клиентами.

Кассир обменного пункта обязан иметь при себе документ, свидетельствующий о прохождении им специальной подготовки по способам выявления неподлинных денежных знаков.

Банк самостоятельно определяет учебное заведение, в котором кассир обменного пункта проходит такую подготовку.

2.8. Запрещается поручать выполнение служебных обязанностей кассира обменного пункта другим лицам.

2.9. Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами по определению подлинности и платежности денежных знаков иностранных государств, рекомендованными Банком России, а также специальными средствами по определению подлинности денежных знаков (Приложение N 4 к настоящей Инструкции).

2.10. Кассир обменного пункта обязан проверять подлинность и платежность предъявляемых физическими лицами (резидентами и нерезидентами) к совершению валютно-обменных операций денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте в соответствии с правилами, указанными в Приложении N 3 к настоящей Инструкции.