Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 23.08.2001)

5.1. Надлежащим исполнением банком обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение банком обязательств по депозитной операции, являются:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.1.1. Платежное поручение банка на перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России, оформленное в соответствии с установленными Банком России правилами и представленное в подразделение расчетной сети Банка России;

5.1.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского счета банка (корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу) для перечисления на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.1.3. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.

5.2. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата банку процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России.

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, являются:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.2.1. Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке России, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для зачисления на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.2.2. Выписка по корреспондентскому счету банка (корреспондентскому субсчету банка, открытому его московскому филиалу), открытому в подразделении расчетной сети Банка России, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.3. В случае перечисления банком денежных средств на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, в сумме, большей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются. Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, производится в порядке, предусмотренном п. 1.5 настоящего Положения.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.4. Неисполнением банком обязательств по депозитной операции являются:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.4.1. Неперечисление суммы депозита, установленной Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России;

5.4.2. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.3. Перечисление на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, денежных средств в сроки, отличные от установленных Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров;

5.4.4. Перечисление суммы депозита на счет по учету депозитов, открытый в Банке России, с иного счета, чем указанный в Договоре - Заявке или в Генеральном соглашении.

5.5. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции (пункты 5.4.2, 5.4.3, 5.4.4 настоящего Положения) Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает на корреспондентский счет банка - плательщика (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, перечисленную им сумму денежных средств, проценты на указанную сумму не начисляются.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.6. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф на сумму депозита, установленную Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.7. В случае неисполнения банком обязательств по депозитной операции взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета банка, открытого в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

В случае неисполнения региональным банком, заключившим Генеральное соглашение (т.е. банком не Московского региона), обязательств по депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - дилинг" взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу в подразделении расчетной сети Банка России, а при отсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного счета - с корреспондентского счета / корреспондентского(их) субсчета(ов) банка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка России, в очередности, установленной законодательством Российской Федерации.

Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа с корреспондентского счета банка / корреспондентского субсчета банка, открытого его московскому филиалу, в целях настоящего Положения понимается отсутствие / недостаточность денежных средств на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу, арест денежных средств, находящихся на корреспондентском счете банка / корреспондентском субсчете банка, открытом его московскому филиалу.

При нарушении банком обязательств по депозитной операции проведение с ним новых депозитных операций осуществляется Банком России не ранее следующего рабочего дня после полного взыскания суммы начисленного штрафа. Одновременно Банк России принимает решение о прекращении осуществления депозитных операций с указанным банком на срок до 10 рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы начисленного штрафа.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)

5.8. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком России последний уплачивает банку штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов банку, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает банку проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Банку России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)