Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 23.08.2001)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

                ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n         "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С БАНКОМ МОСКОВСКОГО РЕГИОНА\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\n    г. Москва                             "__" ___________ 199_ г.\r\n \r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России",  в лице начальника Главного управления Центрального\r\nбанка Российской Федерации по ____________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на   основании   доверенности,   с   одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"  (далее  - "депозитные  операции") на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации"  от  13.01.99  N 67-П (далее - "Положение") и настоящим\r\nСоглашением.\r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3.   Документов,   подтверждающих   заключение  депозитных\r\nопераций  в ходе  переговоров  Банка  России  и Банка  по  системе\r\n"Рейтерс   -  дилинг"   (далее   -  "Документарные   подтверждения\r\nпереговоров");\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.2.4.   Дополнительного(ых)   соглашения(ий)   к Договору(ам)\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка   о  предоставлении   Банку  России  права  на  взыскание  с\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка  без  распоряжения  Банка  - владельца счета суммы штрафа за\r\nнеисполнение   Банком   обязательств  по  депозитной  операции  на\r\nосновании    инкассового    поручения    в  порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.  Депозитная  операция  по настоящему Соглашению считается\r\nзаключенной  с момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nзаключении  Банком  России и Банком депозитной операции и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В Документарном    подтверждении    переговоров    указываются\r\nследующие условия заключенной депозитной операции:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3. Стандартное  условие,  на  котором заключена депозитная\r\nоперация;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.4. Дата и время заключения депозитной операции;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.5. Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в  депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6. Дата  возврата  суммы депозита и уплаты процентов Банку\r\n(по депозиту до востребования - не указывается);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    1.3.7.  Реквизиты корреспондентского счета Банка,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России  (БИК,   ИНН,  номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.\r\n    1.3.9. Дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    1.4.  Дилинг  - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и\r\nБанка   указываются   в  Приложении   1 к  настоящему  Соглашению,\r\nявляющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.5.  Стороны   принимают   на   себя  всю  ответственность за\r\nполномочия    дилеров,    совершающих   депозитные   операции    с\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг". \r\n    Факт совершения депозитной операции от имени Банка  или  Банка\r\nРоссии  лицом,  не уполномоченным совершать  указанные действия по\r\nсистеме  "Рейтерс  -  дилинг"  от имени Банка или Банка России, но\r\nкоторое  имело  доступ  к терминалу системы "Рейтерс - дилинг", не\r\nможет  служить  основанием  для  признания  недействительным факта\r\nсовершения депозитной операции.\r\n    Факт  обращения  в  Банк  России  с требованием возврата суммы\r\nразмещенного  депозита  до  востребования от имени Банка лицом, не\r\nуполномоченным  совершать указанные действия по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  от  имени  Банка,  но  которое  имело  доступ к терминалу\r\nсистемы  "Рейтерс  -  дилинг",  не  может  служить  основанием для\r\nпризнания   недействительным   факта  востребования  Банком  суммы\r\nразмещенного депозита до востребования.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1. Прием  Банком  России денежных средств Банка в депозит  с\r\nиспользованием  системы  "Рейтерс  -  дилинг"  осуществляется   на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.2. Условия  депозитных операций, заключаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети  "Интернет"  сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n    2.2.1.   процентные    ставки    по    депозитным   операциям,\r\nосуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в\r\nсоответствии с п. 4.3 Положения, - в процентах годовых;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    2.2.2.  Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия   заключения  депозитных операций по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    При  изменении  Банком  России процентной ставки по депозитной\r\nоперации  на  стандартном  условии "до востребования" при  расчете\r\nпроцентов  по  ранее привлеченным депозитам до востребования вновь\r\nустановленная  ставка применяется начиная с третьего рабочего дня,\r\nследующего за днем ее установления.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3 Положения,  объявленных Банком России,  - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.4. Банк  России  может  ограничивать  количество  депозитных\r\nопераций, заключаемых с Банком по системе  "Рейтерс  -  дилинг"  в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n    Количество  депозитных  операций,  осуществляемых  с  Банком в\r\nтечение   одного   рабочего   дня   на  стандартном   условии  "до\r\nвостребования", ограничивается одной депозитной операцией.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У,\r\n от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита на корреспондентский счет Банка, открытый в подразделении\r\nрасчетной  сети Банка России,  включительно,  исходя из количества\r\nкалендарных  дней  в году (365 или 366 дней соответственно).  День\r\n(дата)  перечисления  (поступления) средств Банка на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке России,  в расчет суммы процентов не\r\nвключается.  Если  дни  периода  начисления процентов по депозиту,\r\nоткрытому  в Банке  России,   приходятся  на  календарные  годы  с\r\nразличным  количеством  дней  (365 и 366 дней соответственно),  то\r\nначисление  процентов  за  дни,  приходящиеся на календарный год с\r\nколичеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней\r\nв  году,  а за дни,  приходящиеся на календарный год с количеством\r\nдней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой заключенной депозитной операции.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n    При  нахождении  средств  Банка  на счете по учету депозита до\r\nвостребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и\r\nболее  начисленные  проценты  уплачиваются  Банку  еженедельно  по\r\nсредам.  В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным\r\nднем  - в соответствии с Федеральным законом либо выходным днем - \r\nпо   решению   Правительства   Российской   Федерации),   проценты\r\nуплачиваются Банку в следующий за ним рабочий день.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У,\r\n от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный  лицевой счет по учету депозита,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением,  в котором в разделе\r\n"Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит,\r\nоткрываемый  в Банке  России",  а  также  дата  и номер настоящего\r\nСоглашения.\r\n    При этом   надлежащим   исполнением   Банком  обязательств  по\r\nдепозитной операции считается своевременное  и   полное   списание\r\nденежных средств с корреспондентского счета N _______, открытого в\r\n_________________ (наименование подразделения расчетной сети Банка\r\nРоссии) (далее - "корреспондентский счет Банка"), для размещения в\r\nдепозит, открываемый в Банке России.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.7.  Банк  России  платежным  поручением  осуществляет возврат\r\nсуммы  депозита и уплату процентов по депозиту на корреспондентский\r\nсчет Банка, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.\r\n    Надлежащим   исполнением   Банком   России   обязательств    по\r\nсовершенной  депозитной  операции  считаются своевременное и полное\r\nзачисление  суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму\r\nпривлеченного депозита, на корреспондентский счет Банка, открытый в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n    2.7.1.  Возврат   Банку  суммы  депозита,  размещенного  им  на\r\nстандартном условии, установленном п. 4.3 Положения (за исключением\r\nдепозита  на  стандартном  условии  "до  востребования"),  и уплата\r\nначисленных  по нему процентов осуществляются Банком России в день,\r\nустановленный Документарным подтверждением переговоров.\r\n    По  депозитным   операциям, совершаемым на стандартных условиях\r\nпо   системе   "Рейтерс   -   дилинг"  (за исключением депозитов на\r\nстандартном   условии   "до   востребования"),   по   которым  срок\r\nпривлекаемого  Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат\r\nБанком  России  суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.\r\nдата  окончания  срока  депозита)  наступают в такую же по значению\r\nдату,  что  и  дата  поступления  (перечисления) средств на счет по\r\nучету  депозита  (если окончание срока депозита приходится на такой\r\nмесяц,  в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока\r\nдепозита наступает в последний день этого месяца).\r\n    В   случае,    если   окончание   срока  депозита приходится на\r\nнерабочий  день,  возврат  Банком  России  суммы  депозита и уплата\r\nпроцентов  осуществляются  в  ближайший  следующий  за  ним рабочий\r\nдень".\r\n    Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n    2.7.2. При  намерении востребовать сумму депозита, размещенного\r\nна  стандартном  условии "до востребования", Банк обращается в Банк\r\nРоссии  по системе "Рейтерс - дилинг" не позднее чем за два рабочих\r\nдня  до  даты востребования депозита. Обращение Банка в Банк России\r\nпо   системе   "Рейтерс   -   дилинг"  с требованием возврата суммы\r\nразмещенного  депозита  до  востребования оформляется Документарным\r\nподтверждением   переговоров   о   возврате   Банку   депозита   до\r\nвостребования,    являющимся    неотъемлемой    частью   настоящего\r\nСоглашения.\r\n    В  Документарном  подтверждении  переговоров  о возврате  Банку\r\nдепозита  до  востребования  указываются следующие основные условия\r\nдепозитной операции:\r\n    2.7.2.1.  дата  и  время  обращения  Банка  в  Банк  России  с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;\r\n    2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);\r\n    2.7.2.3.   дата   размещения   денежных   средств в депозит до\r\nвостребования, открытый в Банке России;\r\n    2.7.2.4.  дата  возврата  Банку суммы размещенного депозита до\r\nвостребования;\r\n    2.7.2.5.  реквизиты  счета по учету депозита до востребования,\r\nоткрытого Банку в Банке России;\r\n    2.7.2.6. реквизиты корреспондентского счета Банка, открытого в\r\nподразделении   расчетной   сети   Банка   России  (БИК, ИНН, номер\r\nкорреспондентского счета Банка);\r\n    2.7.2.7. дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n    Дата   возврата   суммы   депозита   до востребования и уплаты\r\nпроцентов  по  депозиту  до  востребования  считается согласованной\r\nБанком  России  и  Банком  с  момента фиксирования условий возврата\r\nдепозита до востребования в Документарном подтверждении переговоров\r\nо возврате Банку депозита до востребования.\r\n    Возврат   Банку   суммы   депозита   до востребования и уплата\r\nначисленных   по   нему   процентов   (либо   доначисленных со дня,\r\nследующего  за  днем  последней  уплаты  процентов  по  депозиту до\r\nвостребования до дня возврата депозита включительно) осуществляются\r\nБанком   России   в   день   (дату),  указанный(ую) в Документарном\r\nподтверждении    переговоров    о    возврате    Банку  депозита до\r\nвостребования.\r\n    Частичное  востребование  Банком  денежных средств со счета по\r\nучету  депозита  до  востребования,  открытого в Банке России, либо\r\nдовнесение   дополнительных   денежных   средств   на счет по учету\r\nдепозита до востребования, открытый в Банке России, не допускается.\r\n    Прием  от  Банка  обращения  по  системе  "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием  возврата  суммы размещенного депозита до востребования\r\nосуществляется  Банком  России  в  течение  рабочего  дня  до 17.00\r\nмосковского времени. Банк России имеет право в течение рабочего дня\r\nизменять  время  приема  обращений  от  Банка по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с  требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования.  Указанные  изменения  вступают  в  силу  с  момента\r\nпередачи Банком России соответствующего сообщения по информационной\r\nсистеме "Рейтер".\r\n    (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8.1.  Платежное  поручение  Банка  на перечисление средств в\r\nдепозит,  открываемый в Банке России, оформленный в соответствии с\r\nустановленными   Банком   России   правилами   и представленный  в\r\nподразделение расчетной сети Банка России;\r\n    2.8.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая факт списания денежных средств с корреспондентского\r\nсчета Банка для перечисления на счет по учету депозитов,  открытый\r\nв Банке России;\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления   на   корреспондентский   счет   Банка,   открытый   в\r\nподразделении расчетной сети Банка России;\r\n    2.9.2.  Выписка по корреспондентскому счету Банка, открытому в\r\nподразделении    расчетной    сети   Банка   России,    официально\r\nподтверждающая  факт  зачисления  суммы  депозита  и уплаты  суммы\r\nпроцентов по депозиту на корреспондентский счет Банка.\r\n \r\n             3. Обязанности и ответственность сторон\r\n \r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по заключенным\r\nдепозитным операциям;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных  средств со своего корреспондентского счета,  открытого в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России,  на  счет  по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России, является неисполнением Банком\r\nобязательств по депозитной операции.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  Банк  России  на следующий рабочий день без распоряжения\r\nвладельца  счета  взыскивает  с Банка штраф за один день в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nзаключенной депозитной операции.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной     операции     производится     Банком    России    с\r\nкорреспондентского   счета   Банка,   открытого   в  подразделении\r\nрасчетной сети Банка России, инкассовым поручением, в очередности,\r\nустановленной   законодательством   Российской   Федерации.    При\r\nотсутствии возможности взыскания суммы штрафа с указанного  счета \r\nвзыскание производится с корреспондентского(их) субсчета(ов) \r\nБанка, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети  Банка  \r\nРоссии, в очередности, установленной законодательством Российской \r\nФедерации. Под отсутствием возможности взыскания суммы штрафа   с \r\nкорреспондентского   счета  Банка  в целях  настоящего  Соглашения\r\nпонимается   отсутствие   / недостаточность  денежных  средств  на\r\nкорреспондентском счете Банка, арест денежных средств, находящихся\r\nна корреспондентском счете Банка.\r\n    При  нарушении  Банком  обязательств  по  депозитной  операции\r\nпроведение  с ним  новых депозитных операций осуществляется Банком\r\nРоссии  не  ранее  следующего рабочего дня после полного взыскания\r\nсуммы  начисленного  штрафа.  Одновременно  Банк  России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\n10 рабочих дней,  но не ранее полного взыскания суммы начисленного\r\nштрафа.\r\n   (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n    3.3.4. Обращаться в Банк  России по системе  "Рейтерс - дилинг"\r\nс требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nне позднее чем за 2 рабочих дня до даты возврата суммы размещенного\r\nдепозита до востребования.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    3.3.5.  Не  обращаться  в  Банк  России с требованием  возврата\r\nсуммы  размещенного  депозита  до  востребования  в день совершения\r\nуказанной депозитной операции.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети  Банка  России,  и  уплатить  Банку  проценты  по указанной в\r\nДокументарном   подтверждении   переговоров   ставке   в  порядке,\r\nустановленном в п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n      При   обращении   Банка   по   системе   "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования в\r\nдень   (дату),   согласованный(ую)   с   Банком   и указанный(ую) в\r\nДокументарном  подтверждении  переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо  востребования,  возвратить  на  корреспондентский  счет  Банка,\r\nоткрытый   в   подразделении   расчетной   сети Банка России, сумму\r\nдепозита  и уплатить Банку проценты в порядке, установленном п. 2.5\r\nнастоящего Соглашения.\r\n     При  изменении  Банком  России процентной ставки по депозитной\r\nоперации  на стандартном условии "до востребования" в течение срока\r\nнахождения   средств   Банка   на   счете   по   учету  депозита до\r\nвостребования вновь установленная процентная ставка применяется при\r\nрасчете  процентов  начиная  с третьего рабочего дня, следующего за\r\nднем ее установления.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России,  денежных  средств в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский  счет Банка,  открытый в подразделении расчетной\r\nсети Банка России, перечисленную в депозит сумму денежных средств,\r\nпри этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    3.4.3.  В  случае перечисления Банком денежных средств на счет\r\nпо учету депозитов,  открытый в Банке России,  в срок, отличный от\r\nустановленного   Документарным   подтверждением  переговоров,   не\r\nпозднее  следующего  рабочего  дня возвратить на корреспондентский\r\nсчет Банка,  открытый в подразделении расчетной сети Банка России,\r\nперечисленную  им  сумму  средств,  при этом проценты на указанную\r\nсумму не начисляются.\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить  на  корреспондентский  счет\r\nБанка,  открытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nизлишне   перечисленную  сумму  средств,   при  этом  проценты  на\r\nуказанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n    3.4.5.   В  случае  неисполнения  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  уплатить  Банку  штраф  за  один  день в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    Одновременно  доначислить  и уплатить  Банку проценты на сумму\r\nдепозита  за  фактическое  количество  календарных  дней просрочки\r\nвозврата   депозита   (начиная   со   дня,   следующего  за  днем,\r\nустановленным   Банку   России   для  возврата  депозита  и уплаты\r\nпроцентов,   до   дня   фактического   исполнения   Банком  России\r\nобязательств по депозитной операции включительно).\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.5.  При  возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком\r\nРоссии  депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК\r\nРФ  вправе  прекратить  не  исполненное  Банком  обязательство  по\r\nкредиту  зачетом денежных средств,  размещенных Банком на счете по\r\nучету депозита,  открытом в Банке России, и процентов, начисленных\r\nпо депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  (возврату  депозита  и уплате  процентов  по\r\nнему).  В  случае  превышения  суммы  привлеченного  Банком России\r\nдепозита  и начисленных  по  нему  процентов над суммой требований\r\nБанка  России  по  предоставленному Банку кредиту сумма превышения\r\nнаправляется   на   корреспондентский   счет  Банка,   открытый  в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n      3.6.  При  прекращении  проведения  Банком  России депозитных\r\nопераций  на  стандартном  условии  "до  востребования" Банк России\r\nпередает  сообщение  соответствующего  содержания (с указанием даты\r\nпрекращения  проведения  депозитных операций на стандартном условии\r\n"до  востребования")  по  информационной  системе "Рейтер", а также\r\nразмещает на сервере Банка России в сети "Интернет".\r\n     Не  позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения\r\nпроведения   депозитных   операций   на   стандартном   условии "до\r\nвостребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного\r\nБанком   России   депозита   и   уплату начисленных процентов (либо\r\nдоначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов\r\nпо   депозиту   до   востребования,   до   дня   возврата  депозита\r\nвключительно)   на   корреспондентский   счет   Банка,   открытый в\r\nподразделении  расчетной  сети  Банка  России.  Возврат  депозита и\r\nуплата   начисленных   по   нему   процентов осуществляются с таким\r\nусловием,  чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по\r\nучету   депозитов   до   востребования,   открытом  в Банке России,\r\nсоставлял не менее трех рабочих дней.\r\n     При  этом  обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с  требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны  не  позднее  чем  за  3 (три)  рабочих  дня,  но не ранее\r\nзавершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитным\r\nоперациям  Банк  России вправе в одностороннем порядке расторгнуть\r\nнастоящее Соглашение.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n      5.3. При переходе Банка под управление Агентства, а также при\r\nотзыве  у  Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк\r\nРоссии  представляет  Банку  уведомление  на расторжение настоящего\r\nСоглашения   (в   простой   письменной   форме)   с  указанием даты\r\nрасторжения   настоящего   Соглашения.   При  этом дата расторжения\r\nнастоящего Соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего\r\nдня  после  дня  (даты)  завершения  расчетов  по ранее совершенным\r\nдепозитным операциям.\r\n     Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства / отзыва\r\nу  Банка  лицензии на осуществление банковских операций Банк России\r\nпрекращает проведение новых депозитных операций с Банком.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n     5.4.  При  расторжении  настоящего  Соглашения возврат Банком\r\nРоссии  суммы  привлеченного  депозита  до  востребования  и уплата\r\nначисленных  процентов  (либо  доначисленных  со дня, следующего за\r\nднем  последней  уплаты  процентов по депозиту до востребования, до\r\nдня  возврата  депозита  включительно)  на  корреспондентский  счет\r\nБанка,  открытый  в  подразделении  расчетной  сети  Банка  России,\r\nосуществляются не позднее чем за один рабочий день до установленной\r\nБанком  России  даты  расторжения  настоящего  Соглашения.  Возврат\r\nдепозита   и   уплата   процентов   по  нему осуществляются с таким\r\nусловием,  чтобы срок нахождения денежных средств Банка на счете по\r\nучету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял\r\nне менее трех рабочих дней.\r\n     При  этом  обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с  требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n          (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n \r\n    6.1.  Банк  России  вправе  приостановить  действие настоящего\r\nСоглашения (т.е.  не заключать с Банком новые депозитные операции)\r\nпо следующим причинам:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.1. При   невыполнении   Банком   обязательных    резервных\r\nтребований   Банка   России   (т.е.   при   наличии  недовзноса  в\r\nобязательные резервы,  неуплаченных штрафов за  нарушение  порядка\r\nрезервирования    по    результатам   очередного   (внеочередного)\r\nрегулирования размера обязательных резервов,  при  непредставлении\r\nрасчета    регулирования    размера    обязательных   резервов   в\r\nустановленный срок и (или) при представлении расчета с  нарушением\r\nустановленного  срока)  -  на  последнюю  отчетную  дату  (либо по\r\nрезультатам проведенной проверки правильности составления  расчета\r\nрегулирования   размера   обязательных  резервов  -  за  последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам  Банка  России  и  процентам  по  ним  и   (или)   других\r\nпросроченных  денежных  обязательств перед Банком России в течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3.  При  отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России) на последнюю отчетную дату;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.4.  При  неисполнении  Банком  обязательств  по депозитной\r\nоперации (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.5. При    выявлении    Банком   России   факта   изменения\r\nнаименования,   юридического    адреса    и    (или)    реквизитов\r\nкорреспондентского счета Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6. При перечислении Банком денежных средств  в  депозит  в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный от указанного Банку в Документарном  подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям,  перечисленным в пп.  6.1.1 - 6.1.3, Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком  недовзноса  в обязательные  резервы,   уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных обязательств перед Банком России, либо не ранее отнесения\r\nБанка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в соответствии\r\nс требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)).\r\n    По  основанию,  указанному в п.  6.1.4,  Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\nдесяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за\r\nнеисполнение  обязательств  по депозитной операции;  по основанию,\r\nуказанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.3. Решение   Банка   России   о   приостановлении   действия\r\nнастоящего Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной\r\nоперации с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.4. При  изменении  наименования,  юридического адреса,  БИК,\r\nномера корреспондентского счета,  ИНН Банка, указанных в настоящем\r\nСоглашении,   Банк  России  приостанавливает  действие  настоящего\r\nСоглашения с момента выявления факта изменения реквизитов Банка до\r\nдня  подписания  сторонами Дополнительного соглашения к настоящему\r\nСоглашению (в трех экземплярах),  содержащее измененные  реквизиты\r\nБанка.\r\n    При изменении ИНН Банк обязан не позднее  следующего  рабочего\r\nдня  после дня присвоения налоговым органом нового ИНН представить\r\nв  Банк  России  подписанное  со  своей   стороны   Дополнительное\r\nсоглашение   к   настоящему   Соглашению   (в  трех  экземплярах),\r\nсодержащее новый ИНН Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанного   в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nзаключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.6.   Исполнение   Банком   России   обязательств   по  ранее\r\nзаключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.6,\r\nпроизводится   в  общеустановленном   порядке   в  соответствии  с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.   Настоящее  Соглашение  составлено  в трех  экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из ___ страниц, на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Два\r\nэкземпляра  Соглашения хранятся в Банке России,  третий передается\r\nБанку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n             (наименование территориального учреждения, почтовый\r\n__________________________________________________________________\r\n                  адрес, телефон, факс, e-mail)\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n       (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n  номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,\r\n__________________________________________________________________\r\n                       др. реквизиты Банка)\r\n \r\nБанк России:                      Банк:\r\n \r\nНачальник Главного управления     Руководитель Банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (должность, Ф.И.О.)  ____________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\nГлавный бухгалтер                 Главный бухгалтер\r\nГлавного управления               Банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (Ф.И.О.)             ____________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\n    М.П.                              М.П.

Приложение 3/1
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П