Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 23.08.2001)

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)

                ГЕНЕРАЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ N _______\r\n            О ПРОВЕДЕНИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ В ВАЛЮТЕ\r\n          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СИСТЕМЫ\r\n        "РЕЙТЕРС - ДИЛИНГ" С РЕГИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ, ИМЕЮЩИМ\r\n                   ФИЛИАЛ В МОСКОВСКОМ РЕГИОНЕ\r\n \r\n                         (типовая форма)\r\n \r\n    г. __________________                 "__" ___________ 199_ г.\r\n \r\n    Центральный банк Российской Федерации,  в дальнейшем именуемый\r\n"Банк России", в лице начальника Главного управления (Председателя\r\nНационального банка)  Центрального  банка  Российской Федерации по\r\n__________________________________________________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на   основании   доверенности,   с   одной стороны, и\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (наименование банка)\r\nв дальнейшем именуемый "Банк", в лице ____________________________\r\n_________________________________________________________________,\r\n                       (Ф.И.О., должность)\r\nдействующего на основании _______________________________________,\r\n                                  (Устава / Доверенности)\r\nс другой стороны,  заключили настоящее Генеральное  соглашение  (в\r\nдальнейшем именуемое "Соглашение") о нижеследующем:\r\n \r\n                      1. Предмет Соглашения\r\n \r\n    1.1.  Банк  России  проводит  операции по привлечению денежных\r\nсредств   Банка  в валюте  Российской  Федерации  с использованием\r\nсистемы  "Рейтерс  - дилинг"  (далее  - "депозитные  операции") на\r\nусловиях  и в  порядке,  определенных  Положением  Банка России "О\r\nпорядке   проведения   депозитных   операций   Центральным  банком\r\nРоссийской  Федерации  с банками - резидентами в валюте Российской\r\nФедерации"  от  13.01.99  N 67-П (далее - "Положение") и настоящим\r\nСоглашением.\r\n    Расчеты  по  заключенным  с Банком России депозитным операциям\r\nБанк   осуществляет   с корреспондентского  субсчета  N _________,\r\nоткрытого  в _______________ (наименование подразделения расчетной\r\nсети   Банка   России)   (далее   -  "корреспондентский  субсчет")\r\nМосковского  филиала  ________________  (наименование,  порядковый\r\nномер филиала) (далее - "Московский филиал банка").\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.2. Депозитные операции осуществляются на основании следующих\r\nдокументов:\r\n    1.2.1. Положения;\r\n    1.2.2. Настоящего Соглашения;\r\n    1.2.3.   Документов,   подтверждающих   заключение  депозитных\r\nопераций  в ходе  переговоров  Банка  России  и Банка  по  системе\r\n"Рейтерс   -  дилинг"   (далее   -  "Документарные   подтверждения\r\nпереговоров");\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.2.4.   Дополнительного(ых)   соглашения(ий)   к Договору(ам)\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка   о  предоставлении   Банку  России  права  на  взыскание  с\r\nкорреспондентского   счета  (корреспондентского(их)  субсчета(ов))\r\nБанка  без  распоряжения  Банка  - владельца счета суммы штрафа за\r\nнеисполнение   Банком   обязательств  по  депозитной  операции  на\r\nосновании    инкассового    поручения    в  порядке   очередности,\r\nустановленной законодательством.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.  Депозитная  операция  по настоящему Соглашению считается\r\nзаключенной  с момента  взаимного  согласования  Банком  России  и\r\nБанком по системе "Рейтерс - дилинг" условий депозитной операции и\r\nих фиксирования в Документарном подтверждении переговоров.\r\n    Документарное подтверждение переговоров оформляется при каждом\r\nзаключении  Банком  России и Банком депозитной операции и является\r\nнеотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n    В    Документарном   подтверждении   переговоров   указываются\r\nследующие условия заключенной депозитной операции:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.1. Сумма депозита (в целых рублях);\r\n    1.3.2. Процентная ставка по депозиту (в процентах годовых);\r\n    1.3.3.  Стандартное  условие,  на котором заключена депозитная\r\nоперация;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.4. Дата и время заключения депозитной операции;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.5.  Дата  размещения  денежных  средств  Банка  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России;\r\n    1.3.6.  Дата возврата суммы депозита и уплаты процентов Банку;\r\n(по депозиту до востребования - не указывается);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    1.3.7.  Реквизиты корреспондентского субсчета банка, открытого\r\nего московскому филиалу,  открытого в подразделении расчетной сети\r\nБанка России (БИК,  ИНН,  номер корреспондентского субсчета банка,\r\nоткрытого его московскому филиалу);\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    1.3.8. Реквизиты депозитного счета, открытого в Банке России.\r\n    1.3.9. Дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    1.4.  Дилинг  - коды системы "Рейтерс - дилинг" Банка России и\r\nБанка   указываются   в  Приложении   1 к  настоящему  Соглашению,\r\nявляющемуся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n      1.5.   Стороны   принимают   на   себя всю ответственность за\r\nполномочия    дилеров,    совершающих    депозитные    операции   с\r\nиспользованием системы "Рейтерс - дилинг".\r\n     Факт  совершения  депозитной операции от имени Банка или Банка\r\nРоссии  лицом,  не  уполномоченным  совершать указанные действия по\r\nсистеме  "Рейтерс  -  дилинг"  от  имени Банка или Банка России, но\r\nкоторое  имело  доступ  к  терминалу системы "Рейтерс - дилинг", не\r\nможет  служить  основанием  для  признания  недействительным  факта\r\nсовершения депозитной операции.\r\n     Факт  обращения  в  Банк  России  с требованием возврата суммы\r\nразмещенного  депозита  до  востребования  от имени Банка лицом, не\r\nуполномоченным  совершать  указанные действия по системе "Рейтерс -\r\nдилинг" от имени Банка, но которое имело доступ к терминалу системы\r\n"Рейтерс  -  дилинг",  не  может  служить  основанием для признания\r\nнедействительным  факта  востребования  Банком  суммы  размещенного\r\nдепозита до востребования.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n \r\n                      2. Условия Соглашения\r\n \r\n    2.1. Прием  Банком России денежных средств Банка в  депозит  с\r\nиспользованием   системы  "Рейтерс  -  дилинг"  осуществляется  на\r\nстандартных условиях, определенных пунктом 4.3 Положения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n    2.2.  Условия депозитных операций, заключаемых Банком России и\r\nБанком  в соответствии  с настоящим  Соглашением,  определяются на\r\nосновании  ежедневно передаваемого Банком России по информационной\r\nсистеме  "Рейтер",  а также размещаемого на сервере Банка России в\r\nсети  "Интернет"  сообщения  об  условиях  привлечения  средств  в\r\nдепозиты, открываемые в Банке России, в котором указываются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.2.1.   процентные   ставки    по    депозитным    операциям,\r\nосуществляемым Банком России на объявленных стандартных условиях в\r\nсоответствии с п. 4.3 Положения, - в процентах годовых;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    2.2.2.  Минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит\r\n(в целых рублях).\r\n    Банк  России  в течение  рабочего  дня  имеет  право  изменять\r\nусловия   заключения  депозитных операций по  системе  "Рейтерс  -\r\nдилинг". Время вступления в силу принятых Банком России измененных\r\nусловий привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке\r\nРоссии,  указывается в соответствующем сообщении,  передаваемом по\r\nинформационной системе "Рейтер".\r\n    При  изменении  Банком России процентной ставки по  депозитной\r\nоперации  на  стандартном  условии  "до востребования" при расчете\r\nпроцентов  по  ранее привлеченным депозитам до востребования вновь\r\nустановленная  ставка применяется начиная с третьего рабочего дня,\r\nследующего за днем ее установления.\r\n   (в ред. УказаниЙ ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    2.3.  В течение рабочего дня заключение Банком России и Банком\r\nдепозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.3.1. На условиях "овернайт" - до 13.00 московского времени;\r\n    2.3.2.  На  других стандартных условиях,  определенных пунктом\r\n4.3 Положения,  объявленных Банком России,  - до 17.00 московского\r\nвремени.\r\n    Банк  России в течение рабочего дня имеет право изменять время\r\nзаключения  депозитных  операций  по  системе  "Рейтерс - дилинг".\r\nУказанные  изменения  вступают  в силу  с момента  передачи Банком\r\nРоссии   соответствующего   сообщения  по  информационной  системе\r\n"Рейтер".\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.4. Банк  России  может  ограничивать  количество  депозитных\r\nопераций, заключаемых с  Банком  по  системе  "Рейтерс - дилинг" в\r\nтечение одного рабочего дня на одинаковом стандартном условии.\r\n    Количество  депозитных  операций,  осуществляемых с Банком   в\r\nтечение   одного   рабочего   дня   на   стандартном  условии  "до\r\nвостребования", ограничивается одной депозитной операцией;\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У,\r\n от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    2.5.   Проценты  по  депозитам,  привлеченным  Банком  России,\r\nначисляются  по  формуле  простых процентов за период фактического\r\nсрока  (включая выходные и праздничные дни,  а также выходные дни,\r\nперенесенные  на  рабочие  дни по решению Правительства Российской\r\nФедерации)  привлечения  средств  до  дня  (даты)  возврата  суммы\r\nдепозита   на   корреспондентский  субсчет  банка,   открытый  его\r\nмосковскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии, включительно, исходя из количества календарных дней в году\r\n(365  или  366  дней  соответственно).  День  (дата)  перечисления\r\n(поступления) средств Банка на счет по учету депозитов, открытый в\r\nБанке  России,  в  расчет суммы процентов не включается.  Если дни\r\nпериода  начисления  процентов  по  депозиту,   открытому  в Банке\r\nРоссии,  приходятся  на  календарные  годы с различным количеством\r\nдней  (365 и 366 дней соответственно),  то начисление процентов за\r\nдни,  приходящиеся  на  календарный  год  с количеством  дней 365,\r\nпроизводится  из  расчета  365 календарных дней в году,  а за дни,\r\nприходящиеся   на   календарный   год   с  количеством  дней  366,\r\nпроизводится из расчета 366 календарных дней в году.\r\n    Начисление процентов по депозитам, привлеченным Банком России,\r\nпроизводится  на  входящие  остатки  средств  по отдельным лицевым\r\nсчетам  по  учету  депозитов,  открытым в Банке России,  в разрезе\r\nкаждой заключенной депозитной операции.\r\n    Уплата  процентов  по  депозиту,  привлеченному Банком России,\r\nосуществляется одновременно с возвратом Банку суммы депозита.\r\n    При  нахождении  средств  Банка  на счете по учету депозита до\r\nвостребования, открытом в Банке России, от семи календарных дней и\r\nболее  начисленные  проценты  уплачиваются  Банку  еженедельно  по\r\nсредам.  В случае, если среда является нерабочим днем (праздничным\r\nднем  -  в соответствии с Федеральным законом либо выходным днем -\r\nпо   решению   Правительства   Российской   Федерации),   проценты\r\nуплачиваются Банку в следующий за ним рабочий день;\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У,\r\n от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    2.6.  В установленный Документарным подтверждением переговоров\r\nдень   Банк  перечисляет  денежные  средства  на  присвоенный  ему\r\nотдельный лицевой счет по учету депозитов,  открытый в ОПЕРУ-1 при\r\nБанке России.\r\n    Размещение  Банком  средств  в депозит,   открываемый  в Банке\r\nРоссии,  производится  платежным  поручением  Московского  филиала\r\nбанка,  в  котором  в разделе  "Назначение  платежа"  указываются:\r\n"перечисление  средств в депозит,  открываемый в Банке России",  а\r\nтакже дата и номер настоящего Соглашения.\r\n    При   этом   надлежащим  исполнением  Банком  обязательств  по\r\nдепозитной операции   считается  своевременное  и полное  списание\r\nденежных  средств  с корреспондентского субсчета банка,  открытого\r\nего  московскому  филиалу  N _____,  открытого в _________________\r\n________  (наименование подразделения расчетной сети Банка России)\r\n(далее   -  "корреспондентский   субсчет   банка,   открытый   его\r\nмосковскому  филиалу"),  для  размещения в депозит,  открываемый в\r\nБанке России.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n      2.7.  Банк  России  платежным поручением осуществляет возврат\r\nсуммы  депозита и уплату процентов по депозиту на корреспондентский\r\nсубсчет  Банка,  открытый  его  московскому филиалу в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России.\r\n     Надлежащим   исполнением   Банком   России   обязательств   по\r\nсовершенной  депозитной  операции  считаются своевременное и полное\r\nзачисление  суммы депозита и уплата процентов, начисленных на сумму\r\nпривлеченного   депозита,   на   корреспондентский   субсчет Банка,\r\nоткрытый  его  московскому  филиалу  в подразделении расчетной сети\r\nБанка России.\r\n     2.7.1.  Возврат  Банку  суммы  депозита,  размещенного  им  на\r\nстандартном условии, установленном п. 4.3 Положения (за исключением\r\nдепозита  на  стандартном  условии  "до  востребования"),  и уплата\r\nначисленных  по нему процентов осуществляются Банком России в день,\r\nустановленный Документарным подтверждением переговоров.\r\n     По  депозитным  операциям, совершаемым на стандартных условиях\r\nпо   системе   "Рейтерс   -   дилинг"  (за исключением депозитов на\r\nстандартном   условии   "до   востребования"),   по   которым  срок\r\nпривлекаемого  Банком России депозита исчисляется месяцами, возврат\r\nБанком  России  суммы депозита и уплата процентов по депозиту (т.е.\r\nдата  окончания  срока  депозита)  наступают в такую же по значению\r\nдату,  что  и  дата  поступления  (перечисления) средств на счет по\r\nучету  депозита  (если окончание срока депозита приходится на такой\r\nмесяц,  в котором нет соответствующей даты, то дата окончания срока\r\nдепозита наступает в последний день этого месяца).\r\n     В   случае,   если   окончание   срока  депозита приходится на\r\nнерабочий  день,  возврат  Банком  России  суммы  депозита и уплата\r\nпроцентов  осуществляются  в  ближайший  следующий  за  ним рабочий\r\nдень".\r\n     Депозиты, открытые в Банке России, пролонгации не подлежат.\r\n     2.7.2. При намерении востребовать сумму депозита, размещенного\r\nна  стандартном  условии "до востребования", Банк обращается в Банк\r\nРоссии  по системе "Рейтерс - дилинг" не позднее чем за два рабочих\r\nдня  до  даты востребования депозита. Обращение Банка в Банк России\r\nпо   системе   "Рейтерс   -   дилинг"  с требованием возврата суммы\r\nразмещенного  депозита  до  востребования оформляется Документарным\r\nподтверждением   переговоров   о   возврате   Банку   депозита   до\r\nвостребования,    являющимся    неотъемлемой    частью   настоящего\r\nСоглашения.\r\n     В  Документарном  подтверждении  переговоров  о возврате Банку\r\nдепозита до востребования указываются следующие основные условия:\r\n     2.7.2.1.  дата  и  время  обращения  Банка  в  Банк  России  с\r\nтребованием возврата суммы размещенного депозита до востребования;\r\n     2.7.2.2. сумма депозита (в целых рублях);\r\n     2.7.2.3.   дата   размещения   денежных   средств в депозит до\r\nвостребования, открытый в Банке России;\r\n     2.7.2.4.  дата  возврата  Банку суммы размещенного депозита до\r\nвостребования;\r\n     2.7.2.5.  реквизиты  счета по учету депозита до востребования,\r\nоткрытого Банку в Банке России;\r\n     2.7.2.6.    реквизиты    корреспондентского    субсчета Банка,\r\nоткрытого  его  московскому  филиалу в подразделении расчетной сети\r\nБанка  России  (БИК,  ИНН, номер корреспондентского субсчета Банка,\r\nоткрытый его московскому филиалу);\r\n     2.7.2.7. дилинг - коды Банка России и Банка.\r\n     Дата   возврата   суммы   депозита   до востребования и уплаты\r\nпроцентов  по  депозиту  до  востребования  считается согласованной\r\nБанком  России  и  Банком  с  момента фиксирования условий возврата\r\nдепозита до востребования в Документарном подтверждении переговоров\r\nо возврате Банку депозита до востребования.\r\n     Возврат   Банку   суммы   депозита   до востребования и уплата\r\nначисленных   по   нему   процентов   (либо   доначисленных со дня,\r\nследующего  за  днем  последней  уплаты  процентов  по  депозиту до\r\nвостребования,    до    дня    возврата    депозита   включительно)\r\nосуществляются   Банком   России   в   день (дату), указанный(ую) в\r\nДокументарном  подтверждении  переговоров о возврате Банку депозита\r\nдо востребования.\r\n     Частичное  востребование  Банком  денежных средств со счета по\r\nучету  депозита  до  востребования,  открытого в Банке России, либо\r\nдовнесение   дополнительных   денежных   средств   на счет по учету\r\nдепозита до востребования, открытый в Банке России, не допускается.\r\n     Прием  от  Банка  обращения  по  системе  "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием  возврата  суммы размещенного депозита до востребования\r\nосуществляется  Банком  России  в  течение  рабочего  дня  до 17.00\r\nмосковского времени. Банк России имеет право в течение рабочего дня\r\nизменять  время  приема  обращений  от  Банка по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с  требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования.  Указанные  изменения  вступают  в  силу  с  момента\r\nпередачи Банком России соответствующего сообщения по информационной\r\nсистеме "Рейтер".\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    2.8. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nобязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8.1.   Платежное  поручение  Московского  филиала  банка  на\r\nперечисление   средств  в депозит,   открываемый  в Банке  России,\r\nоформленный   в  соответствии   с  установленными   Банком  России\r\nправилами  и представленный  в подразделение  расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n    2.8.2. Выписка по корреспондентскому субсчету банка, открытому\r\nего московскому филиалу,  открытому в подразделении расчетной сети\r\nБанка  России,  официально  подтверждающая  факт списания денежных\r\nсредств   с  корреспондентского  субсчета  банка,   открытого  его\r\nмосковскому  филиалу  для перечисления на счет по учету депозитов,\r\nоткрытый в Банке России;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.8.3.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт зачисления суммы депозита.\r\n    2.9. Документами, подтверждающими надлежащее исполнение Банком\r\nРоссии обязательств по депозитной операции, являются:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.9.1.  Выписка по счету по учету депозитов, открытому в Банке\r\nРоссии, официально подтверждающая факт списания суммы депозита для\r\nзачисления  на  корреспондентский  субсчет  банка,   открытый  его\r\nмосковскому филиалу, открытый в подразделении расчетной сети Банка\r\nРоссии;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    2.9.2. Выписка по корреспондентскому субсчету банка, открытому\r\nего московскому филиалу,  открытому в подразделении расчетной сети\r\nБанка  России,  официально  подтверждающая  факт  зачисления суммы\r\nдепозита и уплаты суммы процентов по депозиту на корреспондентский\r\nсубсчет банка, открытый его московскому филиалу.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n             3. Обязанности и ответственность Сторон\r\n \r\n    3.1.   Стороны  обязуются  соблюдать  условия,   установленные\r\nнастоящими Соглашением и Положением.\r\n    3.2. Стороны обязуются:\r\n    -   обеспечивать   конфиденциальность  содержания  совершаемых\r\nдепозитных операций;\r\n    -  не  отказываться  от исполнения обязательств по заключенным\r\nдепозитным операциям;\r\n    -  не  взимать  комиссионных  сборов  за проведение депозитных\r\nопераций.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.3. Банк обязуется:\r\n    3.3.1.   В   установленный   срок   перечислить   указанную  в\r\nДокументарном  подтверждении переговоров сумму денежных средств на\r\nсчет  по  учету  депозитов,  открытый  в Банке России,  в порядке,\r\nустановленном в п. 2.6 настоящего Соглашения.\r\n    Неперечисление  / неполное перечисление Банком в установленный\r\nсрок  указанной  в Документарном  подтверждении  переговоров суммы\r\nденежных  средств  с корреспондентского субсчета банка,  открытого\r\nего московскому филиалу,  открытого в подразделении расчетной сети\r\nБанка России, на счет по учету депозитов, открытый в Банке России,\r\nявляется неисполнением Банком обязательств по депозитной операции.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  Банк  России  на следующий рабочий день без распоряжения\r\nвладельца  счета  взыскивает  с Банка штраф за один день в размере\r\nдвойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату,\r\nустановленную   для   перечисления   денежных  средств  в депозит,\r\nоткрываемый в Банке России,  деленной на 365 (366) дней,  от суммы\r\nзаключенной депозитной операции.\r\n    Взыскание  суммы штрафа за неисполнение Банком обязательств по\r\nдепозитной     операции     производится     Банком    России    с\r\nкорреспондентского  субсчета  банка,   открытого  его  московскому\r\nфилиалу,  открытого  в  подразделении расчетной сети Банка России,\r\nинкассовым     поручением     в     очередности,     установленной\r\nзаконодательством Российской Федерации.\r\n    При   отсутствии   возможности   взыскания   суммы   штрафа  с\r\nуказанного счета взыскание производится с корреспондентского счета\r\nБанка N _________, открытого в _____________________ (наименование\r\nподразделения    расчетной    сети    Банка   России)   (далее   -\r\nкорреспондентский счет) корреспондентского(их) субсчета(ов) Банка,\r\nоткрытого(ых)  в подразделении(ях) расчетной сети Банка России,  в\r\nочередности, установленной законодательством Российской Федерации.\r\nПод    отсутствием    возможности   взыскания   суммы   штрафа   с\r\nкорреспондентского  субсчета  Банка,   открытого  его  московскому\r\nфилиалу,  в  целях  настоящего  Соглашения понимаются отсутствие /\r\nнедостаточность  денежных  средств  на  корреспондентском субсчете\r\nБанка,  открытом его московскому филиалу,  арест денежных средств,\r\nнаходящихся  на  корреспондентском  субсчете  Банка,  открытом его\r\nмосковскому филиалу.\r\n    При  нарушении  Банком  обязательств  по  депозитной  операции\r\nпроведение  с ним  новых депозитных операций осуществляется Банком\r\nРоссии  не  ранее  следующего рабочего дня после полного взыскания\r\nсуммы  начисленного  штрафа.  Одновременно  Банк  России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\n10 рабочих дней,  но не ранее полного взыскания суммы начисленного\r\nштрафа.\r\n    (в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    3.3.2.  Не  уступать  третьим  лицам право требования денежных\r\nсредств, размещенных в депозит, открытый в Банке России.\r\n    3.3.3.  Не  изымать досрочно средства,  размещенные в депозит,\r\nоткрытый в Банке России.\r\n   3.3.4. Обращаться в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с\r\nтребованием  возврата суммы размещенного депозита до востребования\r\nне   позднее   чем  за  2  рабочих  дня  до  даты  возврата  суммы\r\nразмещенного депозита до востребования.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n   3.3.5. Не обращаться в Банк России с требованием возврата суммы\r\nразмещенного депозита до востребования в день совершения указанной\r\nдепозитной операции.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n    3.4. Банк России обязуется:\r\n    3.4.1.  В  установленный  срок  возвратить  сумму  депозита на\r\nкорреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,\r\nоткрытый  в подразделении расчетной сети Банка России,  и уплатить\r\nБанку   проценты   по   указанной   в Документарном  подтверждении\r\nпереговоров  ставке в порядке,  установленном в п.  2.5 настоящего\r\nСоглашения.\r\n   При обращении Банка по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием\r\nвозврата  суммы  размещенного  депозита до  востребования  в  день\r\n(дату), согласованный(ую) с Банком и указанный(ую) в Документарном\r\nподтверждении   переговоров   о   возврате   Банку   депозита   до\r\nвостребования,  возвратить  на  корреспондентский  субсчет  Банка,\r\nоткрытый  его  московскому  филиалу в подразделении расчетной сети\r\nБанка  России, сумму депозита и уплатить Банку проценты в порядке,\r\nустановленном п. 2.5 настоящего Соглашения. \r\n    При  изменении  Банком  России процентной ставки по депозитной\r\nоперации на стандартном условии "до востребования" в течение срока\r\nнахождения   средств   Банка   на   счете  по  учету  депозита  до\r\nвостребования  вновь  установленная  процентная ставка применяется\r\nпри  расчете процентов начиная с третьего рабочего дня, следующего\r\nза днем ее установления.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У, от 23.08.2001 N 1022-У)\r\n    3.4.2.   В   случае  перечисления  Банком  на  счет  по  учету\r\nдепозитов,  открытый  в Банке  России,  денежных  средств в сумме,\r\nменьшей,  чем  сумма,  установленная  Документарным подтверждением\r\nпереговоров,  не  позднее  следующего  рабочего  дня возвратить на\r\nкорреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,\r\nоткрытый    в   подразделении   расчетной   сети   Банка   России,\r\nперечисленную в депозит сумму денежных средств,  при этом проценты\r\nна указанную сумму не начисляются.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.4.3.  Не  позднее  следующего  рабочего  дня  возвратить  на\r\nкорреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу,\r\nоткрытый  в подразделении  расчетной  сети  Банка  России,   сумму\r\nденежных  средств,  перечисленную  на  счет  по  учету  депозитов,\r\nоткрытый  в Банке  России,  в  срок,  отличный  от  установленного\r\nДокументарным  подтверждением  переговоров,  при  этом проценты на\r\nуказанную сумму не начисляются.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.4.4.  В  случае перечисления Банком средств на счет по учету\r\nдепозитов,  открытый в Банке России,  в сумме, большей, чем сумма,\r\nустановленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее\r\nследующего  рабочего  дня  возвратить на корреспондентский субсчет\r\nбанка,  открытый его московскому филиалу, открытый в подразделении\r\nрасчетной сети Банка России,  излишне перечисленную сумму средств,\r\nпри этом проценты на указанную сумму не начисляются.\r\n    Начисление   процентов   на   перечисленную   сумму  депозита,\r\nустановленную Документарным подтверждением переговоров, произвести\r\nв порядке, предусмотренном п. 2.5 настоящего Соглашения.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.4.5.   В  случае  неисполнения  обязательств  по  депозитной\r\nоперации  уплатить  Банку  штраф  за  один  день в размере двойной\r\nставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную\r\nдату  возврата депозита и уплаты процентов Банку,  деленной на 365\r\n(366) дней, от суммы невозвращенного депозита.\r\n    Одновременно  доначислить  и уплатить  Банку проценты на сумму\r\nдепозита  за  фактическое  количество  календарных  дней просрочки\r\nвозврата   депозита   (начиная   со   дня,   следующего  за  днем,\r\nустановленным   Банку   России   для  возврата  депозита  и уплаты\r\nпроцентов,   до   дня   фактического   исполнения   Банком  России\r\nобязательств по депозитной операции включительно).\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    3.5.  При  возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредиту Банка России в течение срока действия заключенной с Банком\r\nРоссии  депозитной операции Банк России на основании статьи 410 ГК\r\nРФ  вправе  прекратить  не  исполненное  Банком  обязательство  по\r\nкредиту  зачетом денежных средств,  размещенных Банком на счете по\r\nучету депозита,  открытом в Банке России, и процентов, начисленных\r\nпо депозиту, о чем Банк извещается в простой письменной форме.\r\n    При  этом зачет сумм встречных требований производится в срок,\r\nустановленный   Банку   России   для  исполнения  обязательств  по\r\nдепозитной  операции  (возврату  депозита  и уплате  процентов  по\r\nнему).  В  случае  превышения  суммы  привлеченного  Банком России\r\nдепозита  и начисленных  по  нему  процентов над суммой требований\r\nБанка  России  по  предоставленному Банку кредиту сумма превышения\r\nнаправляется   на   корреспондентский   счет  Банка,   открытый  в\r\nподразделении расчетной сети Банка России.\r\n(в ред. Указаний ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У, от 11.01.2001 N 899-У)\r\n      3.6.  При  прекращении  проведения  Банком  России депозитных\r\nопераций  на  стандартном  условии  "до  востребования" Банк России\r\nпередает  сообщение  соответствующего  содержания (с указанием даты\r\nпрекращения  проведения  депозитных операций на стандартном условии\r\n"до  востребования")  по  информационной  системе "Рейтер", а также\r\nразмещает на сервере Банка России в сети "Интернет".\r\n     Не  позднее третьего рабочего дня после дня (даты) прекращения\r\nпроведения   депозитных   операций   на   стандартном   условии "до\r\nвостребования" Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного\r\nБанком   России   депозита   и   уплату начисленных процентов (либо\r\nдоначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов\r\nпо   депозиту   до   востребования,   до   дня   возврата  депозита\r\nвключительно)  на  корреспондентский  субсчет  Банка,  открытый его\r\nмосковскому  филиалу  в  подразделении расчетной сети Банка России.\r\nВозврат   депозита   и   уплата   начисленных   по   нему процентов\r\nосуществляются  с  таким  условием,  чтобы срок нахождения денежных\r\nсредств Банка на счете по учету депозита до востребования, открытом\r\nв Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.\r\n     При  этом  обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с  требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n \r\n                  4. Порядок разрешения споров\r\n \r\n    4.1. Разногласия, возникающие в процессе выполнения настоящего\r\nСоглашения,     рассматриваются     Сторонами    для    достижения\r\nвзаимоприемлемых решений.\r\n    4.2. Не урегулированные Сторонами споры разрешаются в порядке,\r\nустановленном действующим законодательством Российской Федерации.\r\n \r\n      5. Срок действия Соглашения и порядок его прекращения\r\n \r\n    5.1.   Настоящее   Соглашение   вступает   в силу  с даты  его\r\nподписания Сторонами и действует в течение неопределенного срока.\r\n    5.2.  Действие  настоящего Соглашения может быть прекращено по\r\nинициативе  одной  из Сторон с предварительным уведомлением другой\r\nСтороны  не  позднее  чем  за  3 (три)  рабочих  дня,  но не ранее\r\nзавершения расчетов по осуществленным депозитным операциям.\r\n    В   случае  неисполнения  Банком  обязательств  по  депозитным\r\nоперациям  Банк  России вправе в одностороннем порядке расторгнуть\r\nнастоящее Соглашение.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n      5.3. При переходе Банка под управление Агентства, а также при\r\nотзыве  у  Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк\r\nРоссии  представляет  Банку  уведомление  на расторжение настоящего\r\nСоглашения   (в   простой   письменной   форме)   с  указанием даты\r\nрасторжения  Генерального  соглашения.  При  этом  дата расторжения\r\nнастоящего Соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего\r\nдня  после  дня  (даты)  завершения  расчетов  по ранее совершенным\r\nдепозитным операциям.\r\n     Со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства / отзыва\r\nу  Банка  лицензии на осуществление банковских операций Банк России\r\nпрекращает проведение новых депозитных операций с Банком.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n      5.4.  При  расторжении  настоящего  Соглашения возврат Банком\r\nРоссии  суммы  привлеченного  депозита  до  востребования  и уплата\r\nначисленных  процентов  (либо  доначисленных  со дня, следующего за\r\nднем  последней  уплаты  процентов по депозиту до востребования, до\r\nдня  возврата  депозита  включительно) на корреспондентский субсчет\r\nБанка,  открытый  его московскому филиалу в подразделении расчетной\r\nсети  Банка  России,  осуществляются не позднее чем за один рабочий\r\nдень  до  установленной  Банком  России даты расторжения настоящего\r\nСоглашения.   Возврат   депозита   и   уплата   процентов   по нему\r\nосуществляются  с  таким  условием,  чтобы срок нахождения денежных\r\nсредств Банка на счете по учету депозита до востребования, открытом\r\nв Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.\r\n     При  этом  обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс -\r\nдилинг"  с  требованием  возврата  суммы  размещенного  депозита до\r\nвостребования не требуется.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У) \r\n \r\n         6. Порядок приостановления действия Соглашения\r\n \r\n         (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.99 N 686-У)\r\n \r\n    6.1.  Банк  России  вправе  приостановить  действие настоящего\r\nСоглашения  (т.е.  не  заключать  с Банком депозитные операции) по\r\nследующим причинам:\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.1. При    невыполнении   Банком   обязательных   резервных\r\nтребований  Банка  России   (т.е.   при   наличии   недовзноса   в\r\nобязательные  резервы  по  результатам  очередного (внеочередного)\r\nрегулирования   размера   обязательных   резервов,   при   наличии\r\nнеуплаченных  штрафов  за  нарушение  порядка резервирования,  при\r\nнепредставлении   расчета   регулирования   размера   обязательных\r\nрезервов  в установленный срок и (или) при представлении расчета с\r\nнарушением установленного срока)  -  на  последнюю  отчетную  дату\r\n(либо по результатам проведенной проверки правильности составления\r\nрасчета регулирования размера обязательных резервов - за последний\r\nотчетный период);\r\n    6.1.2. При возникновении у Банка просроченной задолженности по\r\nкредитам   Банка   России  и  процентам  по  ним  и  (или)  других\r\nпросроченных денежных обязательств перед Банком России  в  течение\r\nпоследних 30 дней;\r\n    6.1.3.  При  отнесении Банка к 4-й классификационной группе (в\r\nсоответствии   с требованиями  соответствующих  нормативных  актов\r\nБанка России) на последнюю отчетную дату;\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.4.  при  неисполнении  Банком  обязательств  по депозитной\r\nоперации (в соответствии с пунктом 5.4 Положения);\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.1.5. При    выявлении    факта    изменения    наименования,\r\nюридического  адреса  и (или) реквизитов Банка и (или) Московского\r\nфилиала Банка, указанных в настоящем Соглашении;\r\n    6.1.6. При  перечислении  Банком  денежных средств в депозит в\r\nсумме,  установленной Документарным подтверждением переговоров, на\r\nсчет,  отличный  от указанного Банку в Документарном подтверждении\r\nпереговоров.\r\n    6.2.  По основаниям,  перечисленным в пп.  6.1.1 - 6.1.3, Банк\r\nРоссии  принимает  решение  о приостановлении  действия настоящего\r\nСоглашения  на  неопределенный  срок  (не  ранее полного погашения\r\nБанком  недовзноса  в обязательные  резервы,   уплаты  штрафов  за\r\nнарушение    порядка   резервирования,    погашения   просроченных\r\nобязательств   по  кредитам  Банка  России,   других  просроченных\r\nденежных обязательств перед Банком России, либо не ранее отнесения\r\nБанка к классификационной группе не ниже чем к 3-й (в соответствии\r\nс требованиями соответствующих нормативных актов Банка России)).\r\n    По  основанию,  указанному в п.  6.1.4,  Банк России принимает\r\nрешение о прекращении осуществления депозитных операций на срок до\r\nдесяти рабочих дней, но не ранее полного взыскания суммы штрафа за\r\nнеисполнение  обязательств  по депозитной операции;  по основанию,\r\nуказанному в п. 6.1.6, - на срок до десяти рабочих дней.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.3. Решение   Банка   России   о   приостановлении   действия\r\nнастоящего  Соглашения  передается  Банку  по  системе  "Рейтерс -\r\nдилинг" при обращении Банка с предложением о заключении депозитной\r\nоперации с последующим подтверждением в простой письменной форме.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.4. При изменении  наименования,  юридического  адреса,  БИК,\r\nномера  корреспондентского счета,  ИНН Банка и (или) наименования,\r\nпорядкового   номера,    юридического    адреса,    БИК,    номера\r\nкорреспондентского   субсчета,   ИНН  Московского  филиала  Банка,\r\nуказанных в настоящем  Соглашении,  Банк  России  приостанавливает\r\nдействие настоящего Соглашения с момента выявления факта изменения\r\nреквизитов  Банка  и  (или)  Московского  филиала  Банка  до   дня\r\nподписания   сторонами  Дополнительного  соглашения  к  настоящему\r\nСоглашению  (в   четырех   экземплярах),   содержащее   измененные\r\nреквизиты Банка и (или) Московского филиала Банка.\r\n    При изменении ИНН Банка и (или) Московского филиала Банка Банк\r\nобязан  не  позднее  следующего  рабочего дня после дня присвоения\r\nналоговым органом нового ИНН представить в Банк России подписанное\r\nсо своей стороны Дополнительное соглашение к настоящему Соглашению\r\n(в  четырех  экземплярах),  содержащее  новый  ИНН  Банка  и (или)\r\nМосковского филиала Банка.\r\n    6.5.  Действие  настоящего  Соглашения  возобновляется  со дня\r\n(даты),   указанного   в  письме  Банка  России  о приостановлении\r\nдействия настоящего Соглашения (в случае,  если дата возобновления\r\nзаключения депозитных операций указана в этом письме), либо со дня\r\n(даты)  передачи Банком России соответствующего сообщения Банку по\r\nсистеме "Рейтерс - дилинг".\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n    6.6. Исполнение   Банком   России   обязательств   по    ранее\r\nзаключенным депозитным операциям, т.е. заключенным с Банком до дня\r\nвыявления у Банка нарушений, указанных в подпунктах 6.1.1 - 6.1.6,\r\nпроизводится   в  общеустановленном   порядке   в  соответствии  с\r\nнастоящим Соглашением и Положением.\r\n   (в ред. Указания ЦБ РФ от 11.01.2001 N 899-У)\r\n \r\n                   7. Заключительные положения\r\n \r\n    7.1.    Изменения   и  дополнения   к  настоящему   Соглашению\r\nсовершаются  в письменной  форме  в виде приложений к Соглашению и\r\nподписываются руководителями и главными бухгалтерами Сторон.\r\n    7.2.  Все  приложения  к Соглашению  являются его неотъемлемой\r\nчастью.\r\n    7.3.  Настоящее  Соглашение  составлено в четырех экземплярах,\r\nимеющих одинаковую юридическую силу,  и состоит из ___ страниц, на\r\nкаждой  из которых проставлены подписи представителей Сторон.  Три\r\nэкземпляра   Соглашения   хранятся   в  Банке  России,   четвертый\r\nпередается Банку.\r\n \r\n            8. Юридические адреса и реквизиты Сторон\r\n \r\nБанк России ______________________________________________________\r\n             (наименование территориального учреждения, почтовый\r\n__________________________________________________________________\r\n                  адрес, телефон, факс, e-mail)\r\nБанк _____________________________________________________________\r\n        (почтовый адрес, телефон, факс, e-mail, регистрационный\r\n__________________________________________________________________\r\n  номер Банка, корреспондентский счет N __, БИК N __, ИНН N __,\r\n__________________________________________________________________\r\n                       др. реквизиты Банка)\r\nМосковский филиал банка __________________________________________\r\n                         (наименование филиала, порядковый номер\r\n__________________________________________________________________\r\n         филиала, почтовый адрес, телефон, факс, e-mail,\r\n__________________________________________________________________\r\n     корреспондентский субсчет N, БИК N, ИНН N, др. реквизиты\r\n__________________________________________________________________\r\n                    Московского филиала банка)\r\n \r\nБанк России:                      Банк:\r\n \r\nНачальник Главного управления /   Руководитель Банка\r\nПредседатель Национального банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (должность, Ф.И.О.)  ____________ (должность, Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\nГлавный бухгалтер                 Главный бухгалтер\r\nГлавного управления /             Банка\r\nНационального банка\r\nБанка России\r\n \r\n____________ (Ф.И.О.)             ____________ (Ф.И.О.)\r\n (подпись)                         (подпись)\r\n \r\n    М.П.                              М.П.

Приложение 4
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П