Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ С БАНКАМИ - РЕЗИДЕНТАМИ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 13.01.99 N 67-П) (ред. от 23.08.2001)

3.1. Процедура заключения Генерального соглашения.

3.1.1. В любой рабочий день банк, имеющий намерение размещать денежные средства в депозиты, привлекаемые Банком России по системе "Рейтерс - дилинг", в письменной форме обращается в ЭУ(О) по месту открытия своего корреспондентского счета с предложением заключить Генеральное соглашение (в письменной форме).

3.1.2. ЭУ(О), проверив наличие у банка системы "Рейтерс - дилинг" и дилинг - кодов и соблюдение банком критериев, установленных п. 1.3 Положения, заключает с банком Генеральное соглашение по установленной форме (в трех экземплярах - с банком Московского региона, в четырех экземплярах - с региональным банком).

Проверка соответствия банка установленным требованиям и критериям и заключение Генерального соглашения (либо направление письменного отказа) осуществляются ЭУ(О) в сроки, не превышающие 10 рабочих дней.

3.1.3. ЭУ(О) после подписания Генерального соглашения со стороны Банка России и присвоения ему номера передает один экземпляр Генерального соглашения банку. Остальные экземпляры хранятся в Банке России.

Каждый экземпляр подписанного сторонами (Банком России и банком) Генерального соглашения имеет одинаковую юридическую силу.

3.2. Процедура расторжения Генерального соглашения.

3.2.1. Банк России и банк, подписавший Генеральное соглашение, вправе расторгнуть Генеральное соглашение.

При намерении Банка России расторгнуть Генеральное соглашение (в том числе при переходе Банка под управление Агентства, а также при отзыве у Банка лицензии на осуществление банковских операций) ЭУ(О) после письменного согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России не позднее чем за 3 рабочих дня до даты расторжения (Тс-3) представляет в Банк уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием даты расторжения. Одновременно со дня (даты) перехода Банка под управление Агентства / отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций Банк России прекращает проведение с Банком депозитных операций.

Банк при намерении расторгнуть Генеральное соглашение не позднее чем за 3 рабочих дня (ТС - 3) представляет в ЭУ(О) уведомление на его расторжение (письменно в произвольной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения. ЭУ(О) после согласования даты расторжения с уполномоченным подразделением Банка России направляет банку подтверждение о расторжении Генерального соглашения (письменно в произвольной форме) с указанием конкретной даты расторжения.

При этом дата расторжения Генерального соглашения должна наступать не ранее следующего рабочего дня после дня (даты) завершения расчетов по ранее совершенным депозитным операциям.

При расторжении Генерального соглашения возврат Банком России суммы привлеченного депозита до востребования и уплата начисленных процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно) на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, осуществляются не позднее чем за один рабочий день до установленной Банком России даты расторжения Генерального соглашения (Тс-1). Возврат депозита и уплата процентов по нему осуществляются с таким условием, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, составлял не менее трех рабочих дней.

При этом обращение Банка в Банк России по системе "Рейтерс - дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

3.2.2. Банк, представив / получив уведомление на расторжение Генерального соглашения в ЭУ(О) / от ЭУ(О), имеет право на размещение средств в депозиты, открываемые в Банке России с использованием системы "Рейтерс - дилинг", в период до расторжения Генерального соглашения, но с таким расчетом, чтобы установленные Банку России сроки возврата суммы депозита и уплаты процентов наступали не позднее чем за 1 рабочий день до даты расторжения Генерального соглашения (ТС - 1). При этом Банк имеет право на размещение в Банке России депозита до востребования с таким расчетом, чтобы срок нахождения денежных средств банка на счете по учету депозита до востребования, открытом в Банке России, до дня его возврата Банком России и уплаты процентов составлял не менее трех рабочих дней.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

3.2.3. ЭУ(О) в день расторжения Генерального соглашения информирует об этом банк в простой письменной форме.

За банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в ЭУ(О) с предложением заключить новое Генеральное соглашение.

3.2.4. Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

3.3. В день проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс - дилинг" (ТДР + 0) осуществляются следующие действия.

3.3.1. Банк России до 11.00 московского времени передает официальное сообщение об условиях привлечения средств банков в депозиты, открываемые в Банке России, на текущий рабочий день, в соответствии с пунктом 4.4 Положения.

3.3.2. В течение рабочего дня проведение депозитных операций по системе "Рейтерс - дилинг" осуществляется дилерами Банка России и банка - контрагента в соответствии с пунктом 4.5 Положения.

3.3.3. Документом, подтверждающим факт совершения депозитной операции, является Документарное подтверждение переговоров по системе "Рейтерс - дилинг" (далее - Документарное подтверждение переговоров).

3.4. В день, установленный Документарным подтверждением переговоров для перечисления денежных средств банка в депозит, открываемый в Банке России /(ТДР + 0), или (ТДР + 1), или (ТДР + 2)/, банк в течение операционного дня любым рейсом системы многорейсовой обработки платежей должен направить в подразделение расчетной сети Банка России платежное поручение на списание установленной Документарным подтверждением переговоров суммы денежных средств со своего корреспондентского счета (корреспондентского субсчета, открытого его московскому филиалу), открытого в подразделении расчетной сети Банка России, на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в Банке России, указанный в Документарном подтверждении переговоров.

В платежном поручении в разделе "Назначение платежа" указываются: "перечисление средств в депозит, открываемый в Банке России", а также дата и номер заключенного Генерального соглашения.

(ТДР + 0) - день, установленный для перечисления средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 1) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.5. На следующий рабочий день после размещения банком средств в депозит, открытый в Банке России /(ТДР + 1), или (ТДР + 2), или (ТДР + 3)/, уполномоченное подразделение Банка России при неисполнении банком обязательств по депозитной операции начисляет штраф и взыскивает без распоряжения владельца счета инкассовым поручением сумму штрафа в порядке, установленном пунктами 5.6, 5.7 Положения.

(ТДР + 1) - следующий рабочий день после дня размещения банком средств по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется в день проведения операции, (ТДР + 2) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после дня проведения операции, (ТДР + 3) - по депозитным операциям, проводимым на стандартных условиях, при которых поступление (перечисление) средств в депозит, открываемый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после дня проведения операции.

3.6. В установленный Документарным подтверждением переговоров день возврата депозита (Тдр + Х) (за исключением депозита на стандартном условии "до востребования") уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита на корреспондентский счет Банка (корреспондентский субсчет Банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных процентов по депозиту.

В день возврата депозита до востребования, установленный Документарным подтверждением переговоров о возврате Банку депозита до востребования, уполномоченное подразделение Банка России платежным поручением осуществляет возврат суммы депозита до востребования на корреспондентский счет Банка (корреспондентский субсчет Банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, и уплату начисленных по нему процентов (либо доначисленных со дня, следующего за днем последней уплаты процентов по депозиту до востребования, до дня возврата депозита включительно).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 23.08.2001 N 1022-У)

3.7. В случае неисполнения Банком России обязательств по депозитной операции уполномоченное подразделение Банка России в день выявления факта неисполнения перечисляет на корреспондентский счет банка (корреспондентский субсчет банка, открытый его московскому филиалу), открытый в подразделении расчетной сети Банка России, сумму депозита, сумму штрафа, рассчитанную в порядке, установленном в п. 5.8 Положения, а также начисленные проценты на сумму депозита за фактическое количество календарных дней нахождения средств банка на счете по учету депозита, открытом в Банке России (начиная со дня, следующего за днем, установленным банку для перечисления средств в депозит, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно).

Приложение 5
к Положению Банка России
от 13.01.99 N 67-П