Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 11.09.97 N 02-394 (ред. от 16.01.2004) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ "О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ НАДЗОРА ЗА БАНКАМИ, ИМЕЮЩИМИ ФИЛИАЛЫ"

36. По согласованию с банком при наличии у последнего признаков проблемности (в соответствии с письмом Банка России от 28.05.97 N 457) территориальному учреждению Банка России по месту нахождения головной организации банка предоставляется право направить в банк в качестве наблюдателей без права вмешательства в оперативную деятельность банка экспертов из числа сотрудников территориального учреждения Банка России с правом доступа к информации о текущей деятельности банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))

37. В случае выявления у банка серьезных финансовых трудностей или серьезных недостатков в деятельности филиала устанавливается следующий порядок взаимодействия между территориальными учреждениями Банка России по месту нахождения головной организации банка и территориальными учреждениями Банка России по месту нахождения филиалов банка:

37.1. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головной организации банка:

37.1.1. вправе поручить территориальному учреждению Банка России по месту нахождения:

- филиала банка, имеющего недостатки в деятельности, потребовать от филиала разработки мероприятий по устранению недостатков;

- филиала банка, не имеющего признаков проблемности (пункт 37.2.2 настоящей Инструкции), направить требование о разработке мероприятий, обеспечивающих его финансовую устойчивость в период проведения в банке мероприятий по финансовому оздоровлению, включая требование об установлении головной организацией лимитов неснижаемых остатков ликвидных средств филиала банка.

37.1.2. рассматривает общий план мер по финансовому оздоровлению и / или реорганизации банка с учетом заключений территориальных учреждений Банка России по месту нахождения филиалов банка по мероприятиям по устранению недостатков в деятельности филиалов банка.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))

37.2. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала банка:

37.2.1. обязано исполнить поручение территориального учреждения Банка России по месту нахождения головной организации банка и направить филиалу банка требование о разработке мероприятий по устранению недостатков в его деятельности (либо мероприятий, обеспечивающих его финансовую устойчивость);

37.2.2. обязано направить требование о разработке мероприятий по устранению выявленных недостатков филиалу банка <*>, в деятельности которого на момент предъявления указанного требования присутствовал хотя бы один из следующих признаков проблемности:

<*> Направляется в копии в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головной организации банка и руководству банка.

- убыточная деятельность в тех случаях, когда убыток образовался вследствие недостатков в деятельности филиала;

- наличие на анализируемую отчетную дату неоплаченных платежных и других расчетных документов клиентов и филиала в связи с отсутствием средств на корреспондентском субсчете филиала свыше 3 дней подряд;

- выявление серьезных недостатков в учете и отчетности (значительное завышение либо занижение финансового результата, неправильная классификация кредитов и т.д.);

- непредставление на текущую отчетную дату (в т.ч. представление с задержкой 5 рабочих дней и более) требуемых форм отчетности.

При направлении филиалу банка требования о разработке мероприятий по устранению недостатков в его деятельности территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала банка анализирует в части, касающейся филиалов, показатели, предусмотренные пунктом 14 (подпункты а), б), д), е), ж), к), н), о) и п)) настоящей Инструкции;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))

37.2.3. направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головной организации банка полученные от филиалов банка мероприятия, а также заключения по этим мероприятиям;

37.2.4. обеспечивает анализ, контроль за исполнением и оперативное информирование территориального учреждения Банка России по месту нахождения головной организации банка о ходе выполнения мероприятий по устранению недостатков в деятельности конкретных филиалов банка.

37.3. Порядок организации работы территориального учреждения Банка России по местонахождению головной организации банка, имеющего зарубежные филиалы, при наличии у зарубежного филиала финансовых трудностей установлен Инструкцией Банка России от 24.08.98 N 76-И.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))

37.4. В случае, если банк в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" самостоятельно осуществляет меры по финансовому оздоровлению и / или его реорганизации, в рамках которых разработанный план мер по финансовому оздоровлению (план мероприятий по реорганизации) банка в целом предполагает меры в отношении отдельных его филиалов, то территориальные учреждения Банка России по местонахождению данных филиалов:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))

- получают от филиалов перечень мер, которые должны быть осуществлены филиалом;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))

- обеспечивают анализ и оперативное информирование территориального учреждения Банка России по местонахождению головной организации о ходе выполнения планов мер по финансовому оздоровлению (планов мероприятий по реорганизации) в части мер, предусмотренных для филиалов.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))

Территориальное учреждение Банка России по местонахождению головной организации банка рассматривает общий план мер по финансовому оздоровлению (план мероприятий по реорганизации) банка и осуществляет контроль за его выполнением.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.99 N 650-У (ред. от 16.01.2004))