Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П) (ред. от 20.10.2004)

1.1. Банк, имеющий на день вступления в силу Федерального закона разрешение Банка России (выдаваемую Банком России лицензию на привлечение банком во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц) (далее- разрешение Банка России) и принявший решение об участии в системе страхования вкладов, вправе в срок, не превышающий шести месяцев со дня вступления в силу Федерального закона, представить в Банк России ходатайство о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов (далее- ходатайство). Ходатайство подписывается единоличным исполнительным органом банка.

1.2. Ходатайство подлежит направлению в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка (далее- территориальное учреждение). Поступившее ходатайство регистрируется территориальным учреждением в порядке, установленном Банком России.

Рассмотрение Банком России ходатайств банков и вынесение по ним заключений о соответствии банка требованиям к участию (далее- заключение) должны быть завершены в срок, не превышающий пятнадцати месяцев со дня вступления в силу Федерального закона.

1.3. Решение о вынесении положительного или отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов (далее- требования к участию) принимается в срок, не превышающий девяти месяцев со дня поступления ходатайства.

Вынесение заключения о соответствии банка требованиям к участию осуществляется Комитетом банковского надзора Банка России (далее- КБН Банка России).

1.4. Общая продолжительность предусмотренных статьей 45 Федерального закона предварительного анализа, тематической инспекционной проверки и заключительного анализа результатов, включающего расчет значений всех критериев, в территориальном учреждении не может превышать семи месяцев со дня поступления ходатайства до дня направления в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России заключения территориального учреждения о возможности (невозможности) поддержки ходатайства.

Рассмотрение Банком России ходатайства состоит из следующих этапов:

предварительного анализа соответствия банка требованиям к участию;

тематической инспекционной проверки для оценки достоверности учета и отчетности, а также установления фактов, которые связаны с определением соответствия банка требованиям к участию и которые невозможно получить методами дистанционного надзора;

заключительного анализа результатов, включающего расчет значений всех критериев;

вынесения положительного или отрицательного заключения.

1.5. Ходатайство банка, не имеющего разрешения Банка России, или небанковской кредитной организации территориальное учреждение возвращает банку или небанковской кредитной организации без рассмотрения в течение пятнадцати календарных дней со дня регистрации указанного ходатайства.

1.6. Банки, не имеющие на дату вступления в силу Федерального закона разрешения Банка России, могут обратиться в Банк России за получением лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц в порядке, определенном федеральными законами и нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций.