Последнее обновление: 16.05.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П) (ред. от 20.10.2004)
Приложение 4 ОЦЕНКА СООТВЕТСТВИЯ ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У, от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 1.
Результаты анализа соответствия требованиям к участию <1>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Оценка |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | Соответствует/Не соответствует |
| 1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка | Соответствует/Не соответствует |
| 1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости | Соответствует/Не соответствует |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <2> | Соответствует/Не соответствует |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | Соответствует/Не соответствует |
| 3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | Применяются/Не применяются |
| 5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию | Соответствует/Не соответствует |
<1> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 1 полностью в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 1 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
<2> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати последовательных операционных дней, по которым имеется документально оформленная достоверная информация о значениях обязательных нормативов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 2.
Результаты расчета показателей финансовой устойчивости<3>
| Наименование показателя | Значение показателя в соответствии с Указанием об оценке |
| Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | |
| 1. Показатели оценки достаточности капитала | |
| 1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) | |
| 1.2. Показатель общей достаточности капитала | |
| 2. Показатель оценки качества капитала | |
| Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | |
| 1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам | |
| 1.1. Показатель качества ссуд | |
| 1.2. Показатель качества активов | |
| 1.3. Показатель доли просроченных ссуд | |
| 2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам | |
| 3. Показатели степени концентрации рисков по активам | |
| 3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков | |
| 3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников) | |
| 3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров | |
| Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | |
| 1. Показатели прозрачности структуры собственности | |
| 1.1. Показатель ПУ1 | |
| 1.2. Показатель ПУ2 | |
| 1.3. Показатель ПУ3 | |
| 2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции | |
| 3. Показатель организации службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | |
| (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У) | |
| Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 1. Показатели рентабельности активов и капитала | |
| 1.1. Показатель рентабельности активов | |
| 1.2. Показатель рентабельности капитала | |
| 2. Показатели структуры доходов и расходов | |
| 2.1. Показатель структуры доходов | |
| 2.2. Показатель структуры расходов | |
| 3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 3.1. Чистая процентная маржа | |
| 3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка | |
| Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | |
| 1. Показатели ликвидности активов | |
| 1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств | |
| 1.2. Показатель мгновенной ликвидности | |
| 1.3. Показатель текущей ликвидности | |
| 2. Показатели ликвидности и структуры обязательств | |
| 2.1. Показатель структуры привлеченных средств | |
| 2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка | |
| 2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств | |
| 2.4. Показатель небанковских ссуд | |
| 3. Показатели общей ликвидности | |
| 3.1. Показатель общей ликвидности | |
| 3.2. Показатель обязательных резервов | |
| 3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков) | |
<3> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 2 полностью в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 2 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
Таблица 3.
Комментарии к результатам заключительного анализа соответствия требованиям к участию <4>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Комментарии структурного подразделения или руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России | |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки |
<4> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 3 полностью в сроки, установленные в пункте 5.2 настоящего Положения.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 3 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
В таблицу 3 включается информация, аргументирующая результаты анализа структурного подразделения Банка России или руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России, соответствия банка требованиям к участию (таблица 1) и результаты расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).
| Руководитель структурного подразделения Банка России (Руководитель иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России) | ( | ) | ||
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____
Телефон, адрес электронной почты:
Приложение 5
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П) (ред. от 20.10.2004)