Последнее обновление: 16.05.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П) (ред. от 20.10.2004)
Приложение 5 МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ КБН БАНКА РОССИИ ВОПРОСА О СООТВЕТСТВИИ ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У, от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 1.
Результаты оценки соответствия требованиям к участию <1>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Оценка территориального учреждения | Оценка ДЛДиФОКО | Оценка ДБРиН | Оценка ГИКО | Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |||||
| 1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка | |||||
| 1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости | |||||
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <2> | |||||
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |||||
| 3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | |||||
| 3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | |||||
| 3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | |||||
| 3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | |||||
| 3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | |||||
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | |||||
| 5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию |
<1> Таблица 1 заполняется на основании материалов, полученных от структурных подразделений Банка России и руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России.
В настоящей таблице и в таблице 2 настоящего приложения приняты следующие сокращения:
ДЛДиФОКО- Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России;
ДБРиН- Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;
ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций Банка России.
<2> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати последовательных операционных дней, по которым имеется документально оформленная достоверная информация о значениях обязательных нормативов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 2.
Результаты расчета показателей финансовой устойчивости
| Наименование показателя | Значение показателя по данным отчетности | Значение показателя по данным, полученным в ходе тематической инспекционной проверки | Оценка ДЛДиФОКО | Оценка ДБРиН | Оценка ГИКО | Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
| Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | ||||||
| 1. Показатели оценки достаточности капитала | ||||||
| 1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) | ||||||
| 1.2. Показатель общей достаточности капитала | ||||||
| 2. Показатель оценки качества капитала | ||||||
| Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам, включая величину кредитных рисков на акционеров (участников) и инсайдеров | ||||||
| 1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам | ||||||
| 1.1. Показатель качества ссуд | ||||||
| 1.2. Показатель качества активов | ||||||
| 1.3. Показатель доли просроченных ссуд | ||||||
| 2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам | ||||||
| 3. Показатели степени концентрации рисков по активам | ||||||
| 3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков | ||||||
| 3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников) | ||||||
| 3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров | ||||||
| Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции, службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | ||||||
| 1. Показатели прозрачности структуры собственности | ||||||
| 1.1. Показатель ПУ1 | ||||||
| 1.2. Показатель ПУ2 | ||||||
| 1.3. Показатель ПУ3 | ||||||
| 2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции | ||||||
| 3. Показатель организации службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | ||||||
| (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У) | ||||||
| Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | ||||||
| 1. Показатели рентабельности активов и капитала | ||||||
| 1.1. Показатель рентабельности активов | ||||||
| 1.2. Показатель рентабельности капитала | ||||||
| 2. Показатели структуры доходов и расходов | ||||||
| 2.1. Показатель структуры доходов | ||||||
| 2.2. Показатель структуры расходов | ||||||
| 3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом | ||||||
| 3.1. Чистая процентная маржа | ||||||
| 3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка | ||||||
| Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | ||||||
| 1. Показатели ликвидности активов | ||||||
| 1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств | ||||||
| 1.2. Показатель мгновенной ликвидности | ||||||
| 1.3. Показатель текущей ликвидности | ||||||
| 2. Показатели ликвидности и структуры обязательств | ||||||
| 2.1. Показатель структуры привлеченных средств | ||||||
| 2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка | ||||||
| 2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств | ||||||
| 2.4. Показатель небанковских ссуд | ||||||
| 3. Показатели общей ликвидности | ||||||
| 3.1. Показатель общей ликвидности | ||||||
| 3.2. Показатель обязательных резервов | ||||||
| 3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков) | ||||||
Комментарии к оценке соответствия требованиям к участию и результатам расчета показателей финансовой устойчивости <1>
| Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
| Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
| Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
| Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
<1> В таблицу 3 Приложения 5 включается информация, аргументирующая позицию территориального учреждения (структурных подразделений Банка России, руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России) в отношении результатов оценки соответствия банка требованиям к участию (таблица 1), а также расчета показателей финансовой устойчивости банка (таблица 2).
| Директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России | ( | ) | ||
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____
Телефон, адрес электронной почты:
Приложение 6
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П) (ред. от 20.10.2004)