Последнее обновление: 13.11.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П) (ред. от 20.10.2004)
Приложения
Приложение 1
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У)
Таблица 1.
Результаты предварительного анализа соответствия требованиям к участию
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Оценка по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления ходатайства |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | Соответствует/Не соответствует |
| 1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка | Соответствует/Не соответствует |
| 1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости | Соответствует/Не соответствует |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <1> | Соответствует/Не соответствует |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | Соответствует/Не соответствует |
| 3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются | Применяются/Не применяются |
| 5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию | Соответствует/Не соответствует |
<1> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати операционных дней.
Таблица 2.
Результаты расчета показателей финансовой устойчивости
| Наименование показателя | Значение показателя в соответствии с Указанием об оценке |
| Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | |
| 1. Показатели оценки достаточности капитала | |
| 1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) | |
| 1.2. Показатель общей достаточности капитала | |
| 2. Показатель оценки качества капитала | |
| Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | |
| 1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам | |
| 1.1. Показатель качества ссуд | |
| 1.2. Показатель качества активов | |
| 1.3. Показатель доли просроченных ссуд | |
| 2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам | |
| 3. Показатели степени концентрации рисков по активам | |
| 3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков | |
| 3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников) | |
| 3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров | |
| Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | |
| 1. Показатели прозрачности структуры собственности | |
| 1.1. Показатель ПУ1 | |
| 1.2. Показатель ПУ2 | |
| 1.3. Показатель ПУ3 | |
| 2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции | |
| 3. Показатель организации службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | |
| (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У) | |
| Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 1. Показатели рентабельности активов и капитала | |
| 1.1. Показатель рентабельности активов | |
| 1.2. Показатель рентабельности капитала | |
| 2. Показатели структуры доходов и расходов | |
| 2.1. Показатель структуры доходов | |
| 2.2. Показатель структуры расходов | |
| 3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 3.1. Чистая процентная маржа | |
| 3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка | |
| Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | |
| 1. Показатели ликвидности активов | |
| 1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств | |
| 1.2. Показатель мгновенной ликвидности | |
| 1.3. Показатель текущей ликвидности | |
| 2. Показатели ликвидности и структуры обязательств | |
| 2.1. Показатель структуры привлеченных средств | |
| 2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка | |
| 2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств | |
| 2.4. Показатель небанковских ссуд | |
| 3. Показатели общей ликвидности | |
| 3.1. Показатель общей ликвидности | |
| 3.2. Показатель обязательных резервов | |
| 3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков) | |
Комментарии к результатам предварительного анализа соответствия требованиям к участию <2>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Комментарии |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России | |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются |
<2> В таблицу 3 координатор территориального учреждения включает информацию, аргументирующую результаты предварительного анализа (таблица 1) и расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).
| ( | ) | ||||
| (руководитель структурного подразделения территориального учреждения (координатор)) | (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____
Телефон, адрес электронной почты:
Приложение 2
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
Приложение 3
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У, от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 1.
Результаты заключительного анализа
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Оценка |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | Соответствует/Не соответствует |
| 1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка | Соответствует/Не соответствует |
| 1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости | Соответствует/Не соответствует |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <1> | Соответствует/Не соответствует |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | Соответствует/Не соответствует |
| 3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | Применяются/Не применяются |
| 5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию | Соответствует/Не соответствует |
<1> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати последовательных операционных дней, по которым имеется документально оформленная достоверная информация о значениях обязательных нормативов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 2.
Результаты расчета показателей финансовой устойчивости
| Наименование показателя | Значение показателя в соответствии с Указанием об оценке |
| Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | |
| 1. Показатели оценки достаточности капитала | |
| 1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) | |
| 1.2. Показатель общей достаточности капитала | |
| 2. Показатель оценки качества капитала | |
| Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | |
| 1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам | |
| 1.1. Показатель качества ссуд | |
| 1.2. Показатель качества активов | |
| 1.3. Показатель доли просроченных ссуд | |
| 2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам | |
| 3. Показатели степени концентрации рисков по активам | |
| 3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков | |
| 3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников) | |
| 3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров | |
| Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | |
| 1. Показатели прозрачности структуры собственности | |
| 1.1. Показатель ПУ1 | |
| 1.2. Показатель ПУ2 | |
| 1.3. Показатель ПУ3 | |
| 2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции | |
| 3. Показатель организации службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | |
| (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У) | |
| Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 1. Показатели рентабельности активов и капитала | |
| 1.1. Показатель рентабельности активов | |
| 1.2. Показатель рентабельности капитала | |
| 2. Показатели структуры доходов и расходов | |
| 2.1. Показатель структуры доходов | |
| 2.2. Показатель структуры расходов | |
| 3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 3.1. Чистая процентная маржа | |
| 3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка | |
| Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | |
| 1. Показатели ликвидности активов | |
| 1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств | |
| 1.2. Показатель мгновенной ликвидности | |
| 1.3. Показатель текущей ликвидности | |
| 2. Показатели ликвидности и структуры обязательств | |
| 2.1. Показатель структуры привлеченных средств | |
| 2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка | |
| 2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств | |
| 2.4. Показатель небанковских ссуд | |
| 3. Показатели общей ликвидности | |
| 3.1. Показатель общей ликвидности | |
| 3.2. Показатель обязательных резервов | |
| 3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков) | |
Комментарии к результатам анализа соответствия требованиям к участию <2>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Комментарии территориального учреждения |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России | |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки |
<2> В таблицу 3 уполномоченное подразделение территориального учреждения включает информацию, аргументирующую результаты заключительного анализа (таблица 1) и результаты расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).
| ( | ) | ||||
| (руководитель структурного подразделения территориального учреждения (уполномоченное подразделение территориального учреждения)) | (подпись) | (инициалы, фамилия) | |||
| (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У) | |||||
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____
Телефон, адрес электронной почты:
Приложение 4
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У, от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 1.
Результаты анализа соответствия требованиям к участию <1>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Оценка |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | Соответствует/Не соответствует |
| 1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка | Соответствует/Не соответствует |
| 1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости | Соответствует/Не соответствует |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <2> | Соответствует/Не соответствует |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | Соответствует/Не соответствует |
| 3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | Удовлетворительно/Неудовлетворительно |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | Применяются/Не применяются |
| 5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию | Соответствует/Не соответствует |
<1> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 1 полностью в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 1 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
<2> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати последовательных операционных дней, по которым имеется документально оформленная достоверная информация о значениях обязательных нормативов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 2.
Результаты расчета показателей финансовой устойчивости<3>
| Наименование показателя | Значение показателя в соответствии с Указанием об оценке |
| Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | |
| 1. Показатели оценки достаточности капитала | |
| 1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) | |
| 1.2. Показатель общей достаточности капитала | |
| 2. Показатель оценки качества капитала | |
| Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | |
| 1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам | |
| 1.1. Показатель качества ссуд | |
| 1.2. Показатель качества активов | |
| 1.3. Показатель доли просроченных ссуд | |
| 2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам | |
| 3. Показатели степени концентрации рисков по активам | |
| 3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков | |
| 3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников) | |
| 3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров | |
| Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | |
| 1. Показатели прозрачности структуры собственности | |
| 1.1. Показатель ПУ1 | |
| 1.2. Показатель ПУ2 | |
| 1.3. Показатель ПУ3 | |
| 2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции | |
| 3. Показатель организации службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | |
| (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У) | |
| Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 1. Показатели рентабельности активов и капитала | |
| 1.1. Показатель рентабельности активов | |
| 1.2. Показатель рентабельности капитала | |
| 2. Показатели структуры доходов и расходов | |
| 2.1. Показатель структуры доходов | |
| 2.2. Показатель структуры расходов | |
| 3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом | |
| 3.1. Чистая процентная маржа | |
| 3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка | |
| Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | |
| 1. Показатели ликвидности активов | |
| 1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств | |
| 1.2. Показатель мгновенной ликвидности | |
| 1.3. Показатель текущей ликвидности | |
| 2. Показатели ликвидности и структуры обязательств | |
| 2.1. Показатель структуры привлеченных средств | |
| 2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка | |
| 2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств | |
| 2.4. Показатель небанковских ссуд | |
| 3. Показатели общей ликвидности | |
| 3.1. Показатель общей ликвидности | |
| 3.2. Показатель обязательных резервов | |
| 3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков) | |
<3> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 2 полностью в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 2 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
Таблица 3.
Комментарии к результатам заключительного анализа соответствия требованиям к участию <4>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Комментарии структурного подразделения или руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России | |
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки |
<4> Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций банка России, Департамент банковского регулирования и надзора Банка России, Главная инспекция кредитных организаций Банка России заполняют таблицу 3 полностью в сроки, установленные в пункте 5.2 настоящего Положения.
Руководители иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России, вправе по своему усмотрению заполнить только отдельные позиции таблицы 3 и представить ее в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в сроки, установленные пунктом 5.2 настоящего Положения.
В таблицу 3 включается информация, аргументирующая результаты анализа структурного подразделения Банка России или руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России, соответствия банка требованиям к участию (таблица 1) и результаты расчета показателей финансовой устойчивости (таблица 2).
| Руководитель структурного подразделения Банка России (Руководитель иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России) | ( | ) | ||
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____
Телефон, адрес электронной почты:
Приложение 5
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У, от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 1.
Результаты оценки соответствия требованиям к участию <1>
| Требование к участию в системе страхования вкладов | Оценка территориального учреждения | Оценка ДЛДиФОКО | Оценка ДБРиН | Оценка ГИКО | Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
| 1. Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |||||
| 1.1. Учет и отчетность банка соответствуют федеральным законам, нормам и правилам, установленным Банком России, собственной учетной политике банка | |||||
| 1.2. Возможные недостатки или ошибки в состоянии учета или отчетности банка не влияют существенным образом на оценку его финансовой устойчивости | |||||
| 2. Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России <2> | |||||
| 3. Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |||||
| 3.1. Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | |||||
| 3.2. Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам | |||||
| 3.3. Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, службы внутреннего контроля | |||||
| 3.4. Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | |||||
| 3.5. Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | |||||
| 4. Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | |||||
| 5. Итоговая оценка соответствия банка требованиям к участию |
<1> Таблица 1 заполняется на основании материалов, полученных от структурных подразделений Банка России и руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России.
В настоящей таблице и в таблице 2 настоящего приложения приняты следующие сокращения:
ДЛДиФОКО- Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России;
ДБРиН- Департамент банковского регулирования и надзора Банка России;
ГИКО- Главная инспекция кредитных организаций Банка России.
<2> Банк признается не выполняющим обязательные нормативы (с присвоением оценки "не соответствует") при несоблюдении хотя бы одного из обязательных нормативов (без учета контрольных значений) в совокупности за шесть и более операционных дней в течение последних тридцати последовательных операционных дней, по которым имеется документально оформленная достоверная информация о значениях обязательных нормативов.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 20.10.2004 N 1509-У)
Таблица 2.
Результаты расчета показателей финансовой устойчивости
| Наименование показателя | Значение показателя по данным отчетности | Значение показателя по данным, полученным в ходе тематической инспекционной проверки | Оценка ДЛДиФОКО | Оценка ДБРиН | Оценка ГИКО | Оценка руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России |
| Группа показателей оценки капитала, включающая показатели оценки достаточности и качества капитала | ||||||
| 1. Показатели оценки достаточности капитала | ||||||
| 1.1. Показатель достаточности собственных средств (капитала) | ||||||
| 1.2. Показатель общей достаточности капитала | ||||||
| 2. Показатель оценки качества капитала | ||||||
| Группа показателей оценки активов, включающая показатели качества задолженности по ссудам и иным активам, размера резервов на потери по ссудам и иным активам, степени концентрации рисков по активам, включая величину кредитных рисков на акционеров (участников) и инсайдеров | ||||||
| 1. Показатели оценки качества задолженности по ссудам и иным активам | ||||||
| 1.1. Показатель качества ссуд | ||||||
| 1.2. Показатель качества активов | ||||||
| 1.3. Показатель доли просроченных ссуд | ||||||
| 2. Показатель размера резервов на возможные потери по ссудам и иным активам | ||||||
| 3. Показатели степени концентрации рисков по активам | ||||||
| 3.1. Показатель концентрации крупных кредитных рисков | ||||||
| 3.2. Показатель концентрации кредитных рисков на акционеров (участников) | ||||||
| 3.3. Показатель концентрации кредитных рисков на инсайдеров | ||||||
| Группа показателей оценки качества управления банком, его операциями и рисками, включающая показатели прозрачности структуры собственности, организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции, службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | ||||||
| 1. Показатели прозрачности структуры собственности | ||||||
| 1.1. Показатель ПУ1 | ||||||
| 1.2. Показатель ПУ2 | ||||||
| 1.3. Показатель ПУ3 | ||||||
| 2. Показатель организации системы управления рисками, в том числе контроля за величиной валютной позиции | ||||||
| 3. Показатель организации службы внутреннего контроля, в том числе системы противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма | ||||||
| (в ред. Указания ЦБ РФ от 07.09.2004 N 1498-У) | ||||||
| Группа показателей оценки доходности, включающая показатели рентабельности активов и капитала, структуры доходов и расходов, доходности отдельных видов операций и банка в целом | ||||||
| 1. Показатели рентабельности активов и капитала | ||||||
| 1.1. Показатель рентабельности активов | ||||||
| 1.2. Показатель рентабельности капитала | ||||||
| 2. Показатели структуры доходов и расходов | ||||||
| 2.1. Показатель структуры доходов | ||||||
| 2.2. Показатель структуры расходов | ||||||
| 3. Показатели доходности отдельных видов операций и банка в целом | ||||||
| 3.1. Чистая процентная маржа | ||||||
| 3.2. Показатель чистого спреда от кредитных операций банка | ||||||
| Группа показателей оценки ликвидности, включающая показатели ликвидности активов, ликвидности и структуры обязательств, общей ликвидности банка, риска на крупных кредиторов и вкладчиков | ||||||
| 1. Показатели ликвидности активов | ||||||
| 1.1. Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств | ||||||
| 1.2. Показатель мгновенной ликвидности | ||||||
| 1.3. Показатель текущей ликвидности | ||||||
| 2. Показатели ликвидности и структуры обязательств | ||||||
| 2.1. Показатель структуры привлеченных средств | ||||||
| 2.2. Показатель зависимости от межбанковского рынка | ||||||
| 2.3. Показатель риска собственных вексельных обязательств | ||||||
| 2.4. Показатель небанковских ссуд | ||||||
| 3. Показатели общей ликвидности | ||||||
| 3.1. Показатель общей ликвидности | ||||||
| 3.2. Показатель обязательных резервов | ||||||
| 3.3. Показатель риска на крупных кредиторов (вкладчиков) | ||||||
Комментарии к оценке соответствия требованиям к участию и результатам расчета показателей финансовой устойчивости <1>
| Учет и отчетность банка признаются Банком России достоверными | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
| Банк выполняет обязательные нормативы, установленные Банком России | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
| Финансовая устойчивость банка признается Банком России достаточной | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
| Меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", статьей 3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" к банку не применяются, а также отсутствуют основания для их применения по итогам тематической инспекционной проверки | |
| Комментарии территориального учреждения | |
| Комментарии ДЛДиФОКО | |
| Комментарии ДБРиН | |
| Комментарии ГИКО | |
| Комментарии руководителя иного структурного подразделения Банка России, входящего в КБН Банка России | |
<1> В таблицу 3 Приложения 5 включается информация, аргументирующая позицию территориального учреждения (структурных подразделений Банка России, руководителей иных структурных подразделений Банка России, входящих в КБН Банка России) в отношении результатов оценки соответствия банка требованиям к участию (таблица 1), а также расчета показателей финансовой устойчивости банка (таблица 2).
| Директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России | ( | ) | ||
| (подпись) | (инициалы, фамилия) |
Исполнитель (фамилия, имя, отчество):____
Телефон, адрес электронной почты:
Приложение 6
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
\r\n (БАНК РОССИИ)
\r\n
\r\n РЕШЕНИЕ
\r\n
\r\n"___" __________ 200__года г.Москва
\r\n
\r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании
\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических
\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" _____________
\r\n200__года ходатайство ____________________________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в
\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении
\r\nположительного заключения о соответствии названного банка
\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов.
\r\n__________________ __________________ (___________________)
\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
\r\nМ.П.
\r\n
\r\n
\r\n
Приложение 7
к Положению Банка России
от 16января 2004года N248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
\r\n (БАНК РОССИИ)
\r\n
\r\n РЕШЕНИЕ
\r\n
\r\n"___" __________ 200__года г.Москва
\r\n
\r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании
\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических
\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" _____________
\r\n200__года ходатайство ____________________________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в
\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении
\r\nотрицательного заключения о соответствии названного банка
\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов в связи с
\r\nнесоответствием __________________________________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (указываются соответствующие части статьи 44 Федерального закона)
\r\nстатьи 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических
\r\nлиц в банках Российской Федерации".
\r\n__________________ __________________ (___________________)
\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
\r\nМ.П.
\r\n
\r\n
\r\n
Приложение 8
к Положению Банка России
от 16января 2004года N248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК Агентство по страхованию вкладов
\r\nРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
\r\n(Банк России)
\r\n107016, Москва, ул. Неглинная, 12
\r\nот ________________ N ________________
\r\n
\r\nна N _____________ от _______________
\r\n
\r\n В соответствии со статьей 45 Федерального закона "О страховании
\r\nвкладов физических лиц в банках Российской Федерации" Банк России
\r\nуведомляет Агентство по страхованию вкладов о вынесении
\r\nположительного заключения о соответствии _________________________
\r\n (наименование банка,
\r\n__________________________________________________________________
\r\n местонахождение,
\r\n__________________________________________________________________
\r\n основной государственный регистрационный номер,
\r\n__________________________________________________________________
\r\n регистрационный номер по Книге
\r\n__________________________________________________________________
\r\nгосударственной регистрации кредитных организаций)
\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов.
\r\n__________________ __________________ (___________________)
\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
\r\nМ.П.
\r\n
\r\n
\r\n
Приложение 9
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
\r\n (БАНК РОССИИ)
\r\n
\r\n РЕШЕНИЕ
\r\n
\r\n"___" __________ 200__года г.Москва
\r\n
\r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании
\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических
\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" _____________
\r\n200__года повторное ходатайство __________________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в
\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении
\r\nположительного заключения о соответствии названного банка
\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов.
\r\n__________________ __________________ (___________________)
\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
\r\nМ.П.
\r\n
\r\n
\r\n
Приложение 10
к Положению Банка России
от 16 января 2004 года N 248-П
"О порядке рассмотрения Банком России
ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям
к участию в системе страхования вкладов"
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
\r\n (БАНК РОССИИ)
\r\n
\r\n РЕШЕНИЕ
\r\n
\r\n"___" __________ 200__года г.Москва
\r\n
\r\n Комитет банковского надзора Банка России, действуя на основании
\r\nстатьи 45 Федерального закона "О страховании вкладов физических
\r\nлиц в банках Российской Федерации", рассмотрел "___" __________
\r\n200__года повторное ходатайство __________________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (наименование банка)
\r\nо вынесении заключения о соответствии требованиям к участию в
\r\nсистеме страхования вкладов и принял решение о вынесении
\r\nотрицательного заключения о соответствии названного банка
\r\nтребованиям к участию в системе страхования вкладов в связи с
\r\nнесоответствием __________________________________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n__________________________________________________________________
\r\n (указываются соответствующие части статьи 44 Федерального закона)
\r\nстатьи 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических
\r\nлиц в банках Российской Федерации".
\r\n__________________ __________________ (___________________)
\r\n(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
\r\nМ.П.
\r\n
- Главная
- "ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ ХОДАТАЙСТВА БАНКА О ВЫНЕСЕНИИ БАНКОМ РОССИИ ЗАКЛЮЧЕНИЯ О СООТВЕТСТВИИ БАНКА ТРЕБОВАНИЯМ К УЧАСТИЮ В СИСТЕМЕ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ" (утв. ЦБ РФ 16.01.2004 N 248-П) (ред. от 20.10.2004)