Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 14.01.2004 N 109-И "О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ"

12.1. Дополнительные офисы (кредитно-кассовые офисы) открываются (закрываются) по решению органа управления кредитной организации (филиала), которому это право предоставлено уставом кредитной организации (положением о филиале).

12.2. Об открытии (изменении местонахождения (адреса)) дополнительного офиса, осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) дополнительного офиса.

К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается дополнительный офис, а также документы, предусмотренные подпунктом 3.1.10 настоящей Инструкции. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым указанного подпункта, составляются кредитной организацией (филиалом) и подписываются ее руководителем (руководителем ее филиала).

12.3. Об открытии (изменении местонахождения (адреса)) кредитно-кассового офиса кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) кредитно-кассового офиса.

Одновременно в территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) кредитно-кассового офиса направляются:

надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается кредитно-кассовый офис;

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.10 настоящей Инструкции. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым указанного подпункта, составляются кредитной организацией (филиалом) и подписываются ее руководителем (руководителем ее филиала);

надлежащим образом заверенные копии учредительных документов кредитной организации (для кредитно-кассового офиса кредитной организации), положения о филиале (для кредитно-кассового офиса филиала кредитной организации), внутренних документов (в случае их наличия) кредитной организации (филиала), регламентирующих деятельность кредитно-кассового офиса.

12.4. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) дополнительного офиса (кредитно-кассового офиса) в течение двух недель с даты получения документов, предусмотренных пунктом 12.2 (пунктом 12.3) настоящей Инструкции, подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в кредитную организацию (филиал). Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место.

Дополнительный офис (кредитно-кассовый офис) вправе начать осуществление кассового обслуживания клиентов только после получения положительного заключения территориального учреждения Банка России.

12.5. Об открытии (изменении местонахождения (адреса)) дополнительного офиса, не осуществляющего кассовое обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) дополнительного офиса с момента открытия.

К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается дополнительный офис.

12.6. О прекращении совершения операций в дополнительном офисе кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по местонахождению дополнительного офиса.

Датой закрытия дополнительного офиса является дата направления указанного уведомления.

12.7. О прекращении совершения операций в кредитно-кассовом офисе кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитно-кассового офиса.

Датой закрытия кредитно-кассового офиса кредитной организации (филиала) является дата направления указанного уведомления.

12.8. Операционная касса вне кассового узла открывается (закрывается) по решению органа управления кредитной организации (филиала), которому это право предоставлено уставом кредитной организации (положением о филиале).

12.9. Об открытии (изменении местонахождения (адреса)) операционной кассы вне кассового узла кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) операционной кассы вне кассового узла.

Одновременно в территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) операционной кассы вне кассового узла направляются надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается операционная касса вне кассового узла, а также документы, предусмотренные подпунктом 3.1.10 настоящей Инструкции. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым указанного подпункта, составляются кредитной организацией (филиалом) и подписываются ее руководителем (руководителем ее филиала).

12.10. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) операционной кассы вне кассового узла в течение двух недель с даты получения документов, предусмотренных пунктом 12.9 настоящей Инструкции, подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в кредитную организацию (филиал). Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место.

Операционная касса вне кассового узла вправе начать осуществление операций только после получения положительного заключения территориального учреждения Банка России.

12.11. О прекращении совершения операций в операционной кассе вне кассового узла кредитная организация (филиал) уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению операционной кассы вне кассового узла.

Датой закрытия операционной кассы вне кассового узла является дата направления указанного уведомления.