"ПОЛОЖЕНИЕ О СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 24.08.98 N 50-П)

ПОЛОЖЕНИЕ
Раздел 1. Общие положения

Настоящее Положение устанавливает правила проведения безналичных расчетов в валюте Российской Федерации в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (далее - СВР) и распространяется на подразделения расчетной сети Банка России, кредитные организации, филиалы кредитных организаций, а также на других клиентов Банка России - резидентов Российской Федерации, расположенных в Российской Федерации.

Глава 1. ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Применительно к данному нормативному акту введены следующие термины и определения.

1.1. Режим реального времени - порядок контроля и исполнения платежных документов, обеспечивающий проведение расчетных операций непрерывно в течение операционного дня и немедленно по поступлении платежных документов.

1.2. Расчеты на валовой основе (валовые расчеты) - вид расчетов, в которых совершаются переводы средств по каждому платежному документу индивидуально.

1.3. Подразделения расчетной сети Банка России (учреждения Банка России) - учреждения, организации и подразделения, входящие в систему Банка России и включенные в Справочник БИК РФ.

1.4. Федеральный расчетный центр (далее - ФРЦ) - центральное подразделение расчетной сети Банка России, осуществляющее проведение валовых расчетов в режиме реального времени по счетам, открытым в ФРЦ. Статус и функции ФРЦ определяются нормативным актом Банка России.

1.5. Участники СВР - подразделения расчетной сети Банка России, имеющие счета, открытые в ФРЦ.

1.6. Пользователи СВР - предприятия, учреждения и организации, расположенные на территории Российской Федерации, имеющие банковские (корреспондентские, текущие, расчетные и прочие) счета, открытые в ФРЦ. В качестве пользователей СВР подлежат регистрации в установленном Банком России порядке:

- кредитные организации, филиалы кредитных организаций и другие клиенты Банка России;

- предприятия, учреждения и организации, входящие в систему Банка России и не включенные в Справочник БИК РФ.

1.7. Операционно - кассовый центр (далее - ОКЦ) - подразделение расчетной сети Банка России, обеспечивающее пользователей СВР средствами удаленного доступа к их счетам в ФРЦ и осуществляющее операционно - кассовое обслуживание пользователей СВР в порядке, устанавливаемом нормативным актом Банка России.

1.8. Операционный день ФРЦ - интервал времени, представляющий собой часть рабочего дня, в течение которого осуществляется документооборот между ФРЦ, участниками и пользователями СВР, совершение расчетных операций и отражение их в бухгалтерском учете ФРЦ.

1.9. Внутридневная очередь - процедура временного (до окончания операционного дня ФРЦ) хранения электронных платежных документов в ФРЦ, не оплаченных в режиме реального времени из-за недостаточности денежных средств на счете пользователя СВР и исчерпания установленного Банком России лимита внутридневного дебетового сальдо. Внутридневная очередь к счету пользователя СВР формируется только при отсутствии картотеки не оплаченных в срок платежных документов к счету пользователя СВР. Внутридневная очередь к счету участника СВР не формируется и не ведется.

1.10. Регулярный сеанс СВР - единый для всех участников и пользователей СВР интервал времени в течение операционного дня ФРЦ, во время которого осуществляется прием, контроль, исполнение и отправка всех ЭПД в режиме реального времени. Регулярный сеанс является обязательным сеансом работы СВР.

1.11. Сеанс оптимизации СВР - интервал времени в течение операционного дня ФРЦ, который устанавливается по решению Банка России. Сеанс оптимизации является вспомогательным и используется по усмотрению Банка России в случае возникновения угрозы кризиса ликвидности в СВР. В течение сеанса оптимизации производится оплата электронных платежных документов пользователей СВР из внутридневных очередей.

1.12. Сеанс урегулирования - интервал времени в течение операционного дня ФРЦ, назначаемый Банком России в соответствии с регламентом СВР. В ходе данного сеанса:

- производится взыскание средств в обязательные резервы;

- реализуется расчетная процедура, обеспечивающая проведение частичной оплаты платежных документов из картотек к счетам пользователей СВР в порядке, установленном Банком России и настоящим Положением.

1.13. Сеанс завершения операционного дня ФРЦ - интервал времени в течение операционного дня ФРЦ, в ходе которого обмен электронными документами с участниками и пользователями СВР приостанавливается и осуществляется комплекс обязательных учетно - операционных работ, состав и порядок проведения которых устанавливается Банком России. Сеанс завершения операционного дня ФРЦ является обязательным сеансом работы СВР.

1.14. Электронная цифровая подпись (далее - ЭЦП) - вид аналога собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, используемым при обмене электронными документами между Банком России и его клиентами и обеспечивающим возможность контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов. ЭЦП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу.

1.15. Владелец ЭЦП - подразделение расчетной сети Банка России, кредитная организация (филиал) или другой клиент Банка России, ЭЦП которого зарегистрирована в установленном Банком России порядке.

1.16. Код аутентификации (далее - КА) - средство защиты информации, используемое в системе Банка России для контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов. КА позволяет подтвердить его принадлежность зарегистрированному владельцу - должностному лицу подразделения расчетной сети Банка России.

1.17. Электронный платежный документ (далее - ЭПД) - документ, являющийся основанием для совершения операций по счетам, открытым в подразделениях расчетной сети Банка России и у клиентов Банка России, подписанный ЭЦП (или содержащий КА) и имеющий равную юридическую силу с платежными документами на бумажных носителях, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати.

1.18. Электронный служебно - информационный документ (далее - ЭСИД) - документ, подписанный ЭЦП (или содержащий КА) и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов по счетам, открытым в подразделениях расчетной сети Банка России и у клиентов Банка России (запросы, отчеты, выписки из счетов, документы, связанные с предоставлением кредитов Банка России, и т.п.).

1.19. Пакет электронных документов - один или более ЭД, подписанных ЭЦП (или содержащих КА), при этом каждый ЭД в составе пакета не подписывается ЭЦП (или не содержит КА).

1.20. Подлинность ЭД (пакета ЭД) - положительный результат проверки ЭЦП (или КА) зарегистрированного владельца, позволяющий установить факт неизменности содержания ЭД (пакета ЭД), включая все его реквизиты.

1.21. Подтверждение подлинности ЭД - процедура проверки правильности ЭЦП (или КА), которой подписан ЭД или пакет ЭД. Подтверждение подлинности пакета ЭД удостоверяет подлинность каждого из ЭД, входящих в пакет ЭД.

Глава 2. ПРИНЦИПЫ И ЭТАПЫ ПОСТРОЕНИЯ СВР

2.1. СВР является самостоятельной системой расчетов Банка России, функционирует параллельно с другими системами расчетов Банка России и взаимодействует с ними в соответствии с действующими нормативными актами Банка России, а также правилами, устанавливаемыми настоящим Положением.

2.2. Кредитные организации и другие клиенты Банка России, зарегистрированные в качестве пользователей СВР, не могут быть участниками или пользователями других систем расчетов Банка России.

2.3. СВР создается на базе ФРЦ в два этапа с учетом реформирования расчетной и развития транспортно - коммуникационной сетей Банка России.

2.4. Совершение расчетных операций и их отражение на счетах участников, пользователей СВР и иных счетах, открытых в ФРЦ, производится в режиме реального времени.

2.5. На первом этапе в структуру СВР Банка России входят ФРЦ и участники СВР, в качестве которых регистрируются только головные подразделения расчетной сети Банка России (ГРКЦ и ОПЕРУ), в первую очередь - являющиеся участниками системы межрегиональных электронных расчетов (МЭР).

2.6. Регистрация подразделений расчетной сети Банка России в качестве участников СВР осуществляется постепенно по мере их технической и организационной готовности в установленном Банком России порядке.

2.7. Зарегистрированные в качестве участников СВР учреждения Банка России исключаются из числа участников системы МЭР, оставаясь при этом участниками других систем расчетов Банка России.

2.8. В ходе первого этапа в ФРЦ открываются и ведутся следующие счета для отражения расчетных операций участников СВР:

- на Б/С N 307 "Начальные и ответные обороты между учреждениями Банка России"

- на Б/С N 308 "Сквитованные и несквитованные ответные расчеты"

- на Б/С N 309 "Расчеты по электронным платежам"

- на Б/С N 30909 "Расчеты по платежам в СВР - дебетовые суммы (ФРЦ)" (активный) - лицевые счета, открываемые по каждому участнику СВР;

- на Б/С N 30910 "Расчеты по платежам в СВР - кредитовые суммы (ФРЦ)" (пассивный) - лицевые счета, открываемые по каждому участнику СВР;

- на Б/С N 30913 "Кредитовые суммы по учету начальных оборотов по платежам в СВР, ожидающие подтверждения (ФРЦ)" (пассивный) - лицевые счета, открываемые по каждому участнику СВР и служащие для учета платежей, ожидающих подтверждения со стороны участника СВР - плательщика;

- на Б/С N 30914 "Кредитовые суммы по учету ответных оборотов по платежам в СВР, ожидающие подтверждения (ФРЦ)" (пассивный) - лицевые счета, открываемые по каждому участнику СВР и служащие для учета платежей, ожидающих подтверждения со стороны участника СВР - получателя.

2.9. В учреждении Банка России с момента его регистрации в качестве участника СВР осуществляются следующие действия.

2.9.1. Открываются и ведутся следующие счета для отражения расчетных операций в СВР:

- на Б/С N 30907 "Расчеты по платежам в СВР - кредитовые суммы" (пассивный);

- на Б/С N 30908 "Расчеты по платежам в СВР - дебетовые суммы" (активный);

- на Б/С N 30911 "Кредитовые суммы по учету начальных оборотов по платежам в СВР, ожидающие подтверждения" (пассивный) - лицевые счета, открываемые для подтверждения операций со стороны ФРЦ;

- на Б/С N 30912 "Кредитовые суммы по учету ответных оборотов по платежам в СВР, ожидающие подтверждения" (пассивный) - лицевые счета, открываемые для подтверждения операций со стороны ФРЦ.

2.9.2. Закрываются счета по межрегиональным электронным расчетам на Б/С N 30903, 30904, 30906 после их выверки согласно соответствующим нормативным актам Банка России (если таковые открывались ранее).

2.10. На первом этапе в соответствии с концепцией развития расчетной сети Банка России в регионах осуществляется перевод корреспондентских счетов (субсчетов) кредитных организаций (филиалов) и счетов других клиентов Банка России в учреждения Банка России, являющиеся участниками СВР (как правило, в ГРКЦ), при этом на уровне региона реализуется централизованная схема обработки учетно - операционной информации с внедрением полноформатного электронного документооборота.

2.11. Первый этап завершается после открытия в ФРЦ счетов всем головным подразделениям расчетной сети Банка России (ГРКЦ и ОПЕРУ) и перевода всех межрегиональных электронных расчетов в СВР.

2.12. В ходе второго этапа в качестве пользователей СВР регистрируются клиенты Банка России, которым в ФРЦ открываются банковские (корреспондентские, расчетные, текущие и иные) счета с одновременным их закрытием в ГРКЦ (ОПЕРУ, РКЦ) регионов, в следующий очередности.

2.12.1. В первую очередь - наиболее крупные кредитные организации, имеющие значительные потоки межбанковских платежей и являющиеся клиентами участников СВР, а также расчетные небанковские кредитные организации, являющиеся клиентами участников СВР.

2.12.2. Во вторую очередь - остальные кредитные организации и другие клиенты Банка России, являющиеся клиентами участников СВР.

2.13. Регистрация в качестве пользователей СВР кредитных организаций и других клиентов Банка России, а также предприятий, учреждений и организаций, входящих в систему Банка России, осуществляется в установленном Банком России порядке.

2.14. При регистрации кредитной организации в качестве пользователя СВР ей открывается один корреспондентский счет в ФРЦ. В виде исключения корреспондентские субсчета филиалов кредитных организаций - пользователей СВР, расположенных в разных часовых поясах, открываются в ФРЦ на основании решений Совета директоров Банка России.

2.15. После регистрации кредитной организации или другого клиента Банка России в качестве пользователя СВР участник СВР, в котором ранее обслуживались их счета, осуществляет по отношению к ним функции ОКЦ.

2.16. В течение второго этапа построения СВР в ФРЦ открываются счета всех кредитных организаций и других клиентов Банка России, а также счета всех подразделений расчетной сети Банка России, которые при этом преобразуются в ОКЦ.

2.17. Порядок организации ОКЦ, их функции, правила взаимодействия с ФРЦ и порядок операционного и кассового обслуживания пользователей СВР регламентируются нормативным актом Банка России, а также договором на операционно - кассовое обслуживание между Банком России (ОКЦ) и пользователем СВР.

2.18. В ходе второго этапа в ФРЦ дополнительно открываются и ведутся следующие счета для отражения расчетных операций пользователей СВР:

- корреспондентские счета кредитных организаций, а также счета расчетных и клиринговых палат, расчетных центров организованного рынка ценных бумаг (на Б/С N 30101, 30103, 30105, 30216);

- банковские (расчетные, текущие и иные) счета юридических лиц, не являющихся кредитными организациями;

- внебалансовые счета на счете N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок" и на счете N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации".

Глава 3. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СВР

3.1. Обмен платежной и иной информацией в СВР осуществляется посредством обращения электронных документов (ЭД), в качестве которых рассматриваются электронные платежные и служебно - информационные документы (ЭПД и ЭСИД).

3.2. Платежи совершаются непрерывно в течение регулярного сеанса СВР, немедленно по поступлении ЭПД. Списание и зачисление средств по счетам участников и пользователей СВР в ФРЦ производится в режиме реального времени.

3.3. Прием ЭПД (пакетов ЭПД) к счету пользователя СВР осуществляется ФРЦ независимо от величины текущего остатка средств на его счете.

3.4. Платежи проводятся на индивидуальной основе, в пределах текущего остатка средств на счете пользователя СВР и лимита установленного Банком России внутридневного дебетового сальдо по счету пользователя СВР на момент исполнения ЭПД.

3.5. Распоряжение в виде ЭПД (пакета ЭПД) на списание средств со счета пользователя СВР, открытого в ФРЦ, может составляться:

- пользователем СВР - владельцем счета;

- ФРЦ в случаях, установленных законодательством или договором корреспондентского (банковского) счета;

- участником СВР, выполняющим по отношению к данному пользователю СВР функции ОКЦ в случаях, установленных законодательством и договором на операционно - кассовое обслуживание.

3.6. ЭПД, предъявленные к оплате со счета пользователя СВР в ФРЦ и не исполненные в режиме реального времени из-за недостаточности средств и исчерпания лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо, помещаются во внутридневную очередь (откладываются) до момента их оплаты, но не позднее окончания текущего операционного дня ФРЦ.

3.7. При наличии отложенных ЭПД все последующие ЭПД, предъявленные к оплате со счета пользователя СВР в течение операционного дня, помещаются во внутридневную очередь в порядке их поступления.

3.8. При поступлении средств на счет пользователя СВР в ФРЦ в течение операционного дня ЭПД, находящиеся во внутридневной очереди, исполняются (оплачиваются) автоматически в порядке их поступления.

3.9. Право отзыва ЭПД из внутридневной очереди к счету пользователя СВР в ФРЦ имеет составитель данного ЭПД, которым может быть пользователь СВР - владелец счета, ФРЦ или участник СВР, выполняющий по отношению к данному пользователю функции ОКЦ.

3.10. Пользователь СВР в течение регулярного сеанса СВР вправе отзывать составленные им ЭПД из внутридневной очереди к своему счету в ФРЦ.

3.11. В течение операционного дня ФРЦ Банка России вправе принять решение о проведении сеанса (сеансов) оптимизации по отношению к ЭПД, помещенным во внутридневные очереди, при этом проведение регулярного сеанса СВР приостанавливается.

3.12. По окончании операционного дня все ЭПД из внутридневных очередей к корреспондентским счетам кредитных организаций - пользователей СВР:

- по платежам, учитываемым в соответствии с законодательством в картотеке к счету пользователя СВР в ФРЦ на внебалансовом счете N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации", открытом в ФРЦ, помещаются в указанную картотеку (ведется в электронном виде в порядке установленной очередности);

- по иным платежам - отвергаются, при этом от имени ФРЦ в адрес пользователя СВР - плательщика направляется извещение о том, что данный ЭПД отвергнут ФРЦ и должен быть отражен в учете в установленном Банком России порядке.

3.13. Все неоплаченные ЭПД, подлежащие оплате со счетов пользователей СВР, не являющихся кредитными организациями, помещаются в картотеку (ведется в электронном виде в порядке установленной очередности) к счету пользователя СВР в ФРЦ, учитываемую на внебалансовом счете N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", открытом в ФРЦ.

3.14. Оплата ЭПД из картотек к счетам пользователей СВР, учитываемых на счетах N 90904 и N 90902 в ФРЦ, производится автоматически в течение регулярного сеанса СВР в порядке очередности, установленной законодательством, по мере поступления средств на счет пользователя СВР.

3.15. Частичная оплата всех видов ЭПД, помещенных в картотеки к счетам пользователей СВР и учитываемых на счетах N 90902 и N 90904 в ФРЦ, производится только в течение сеанса урегулирования.

3.16. Отзыв ЭПД из картотек к счетам пользователей СВР, учитываемых на счетах N 90904 и N 90902 в ФРЦ, производится в порядке, установленном законодательством, на основании заявления взыскателя или плательщика соответственно. Возврат ЭПД из указанных картотек осуществляется по получении соответствующих ЭСИД, составленных:

- участником СВР, выполняющим по отношению к пользователю СВР - владельцу счета функции ОКЦ;

- ФРЦ в случае, когда он является составителем ЭПД, помещенного в картотеку.

3.17. Платеж в СВР считается:

- безотзывным с момента списания средств со счета плательщика в ФРЦ;

- окончательным с момента зачисления средств на счет получателя в ФРЦ.

3.18. Для управления ликвидностью в СВР предусмотрено проведение платежей сверх остатков средств на корреспондентских счетах кредитных организаций в ФРЦ (в пределах установленного Банком России внутридневного дебетового сальдо), проведение Банком России кредитных и депозитных операций, а также операций по формированию кредитными организациями обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Порядок проведения указанных операций и их отражения в бухгалтерском учете на соответствующих счетах в ФРЦ регламентируется иными нормативными актами Банка России.

3.19. Платежи со счетов пользователей и участников СВР списываются и направляются в другие системы расчетов Банка России в режиме реального времени, отражаются на счетах получателей в режиме работы системы (систем) расчетов Банка России, в которой обслуживаются счета получателей.

3.20. Платежи, поступающие из иных систем расчетов Банка России в адрес участников и пользователей СВР, списываются и направляются в режиме работы системы расчетов Банка России, в которой обслуживается счет плательщика, и отражаются на счетах участников и пользователей СВР в режиме реального времени.

3.21. Обеспечение защиты информации в СВР в части, относящейся к системе Банка России, определяется нормативным актом, разработанным на основании требований по обеспечению безопасности технологий обработки электронных платежных документов в системе Банка России.

Глава 4. ОБЩИЕ ПРАВИЛА СОСТАВЛЕНИЯ И ОБРАЩЕНИЯ

Глава 4. ОБЩИЕ ПРАВИЛА СОСТАВЛЕНИЯ И ОБРАЩЕНИЯ ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СВР

ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СВР

4.1. Электронные документы в СВР:

- составляются ФРЦ, участниками и пользователями СВР с соблюдением требований к форматам ЭД в СВР, изложенным в нормативном акте Банка России;

- являются основанием для совершения операций и их отражения в бухгалтерском учете ФРЦ, участниками и пользователями СВР;

- при передаче по каналам связи защищаются средствами, разрешенными к использованию в Банке России;

- хранятся в электронном архиве вместе со средствами подтверждения подлинности ЭД в течение сроков, определенных для хранения платежных документов на бумажных носителях, в порядке, устанавливаемом нормативным актом Банка России, регламентирующим правила ведения электронных архивов.

4.2. Ответственность за содержание реквизитов ЭД, включая их неполное и / или неточное указание, несет владелец ЭЦП, подписавший данный ЭД, если иное не предусмотрено договором корреспондентского (банковского) счета между Банком России и его клиентом.

4.3. При невозможности использования обмена ЭД между пользователем СВР и ФРЦ по каналам связи по причине неисправностей (сбои в работе оборудования, средств связи и т.п.) пользователь СВР доставляет участнику СВР (ОКЦ, осуществляющему его операционное и кассовое обслуживание) в порядке, установленном договором об операционно - кассовом обслуживании, для последующей передачи в ФРЦ:

- ЭД по каналам связи и / или на магнитных носителях;

- или платежные документы на бумажных носителях, подписанные собственноручными подписями уполномоченных лиц пользователя СВР и заверенные оттиском его печати, к которым должны быть приложены экземпляры платежных документов клиентов пользователя СВР (в случае клиентского платежа), оформленные в порядке, установленном Банком России.

4.4. ЭПД содержит следующие обязательные платежные реквизиты:

- номер документа;

- дата составления документа;

- срок платежа;

- очередность платежа;

- вид операции;

- вид платежа;

- номер лицевого счета, ИНН и наименование плательщика;

- БИК, корреспондентский счет, наименование банка плательщика;

- БИК, корреспондентский счет, наименование банка получателя;

- номер лицевого счета, ИНН и наименование получателя платежа;

- сумма платежа;

- назначение платежа.

4.5. При совершении платежей по счетам участников, открытым в ФРЦ, к указанным выше реквизитам ЭПД добавляются:

- БИК участника - плательщика;

- БИК участника - получателя.

4.6. Пакет ЭПД в дополнение к приведенным выше платежным реквизитам содержит следующие реквизиты, относящиеся ко всему пакету:

- общее количество платежей;

- общая сумма платежей;

- номер пакета.

4.7. Банк России вправе устанавливать ограничения и / или требования в отношении платежей, включаемых в состав пакета ЭПД, путем введения:

- ограничения общей суммы платежей, входящих в состав пакета ЭПД, при этом платежи, превышающие по сумме указанное ограничение, должны оформляться одиночными ЭПД;

- ограничения общего количества платежей, входящих в состав пакета ЭПД;

- требования оформлять платежи одиночными ЭПД в зависимости от назначения платежа;

- требования включать в состав пакета платежи одной группы очередности.

4.8. Электронная выписка из счета, открытого в ФРЦ, выдается по запросу владельца счета (пользователя или участника СВР), а также по запросу участника СВР, выполняющего по отношению к пользователю СВР - владельцу счета функции ОКЦ, в виде:

- промежуточной выписки (в течение операционного дня), содержащей платежи, проведенные по счету за указанный в запросе интервал времени, а также суммы входящего и текущего остатков;

- окончательной выписки (составляется в обязательном порядке по окончании операционного дня), содержащей все проведенные по счету платежи, а также суммы входящего и исходящего остатков по счету за день.

4.9. Электронный отчет об остатке на счете, открытом в ФРЦ, составляется по запросу владельца счета, а также по запросу участника СВР, выполняющего по отношению к пользователю СВР - владельцу счета функции ОКЦ, и содержит сумму текущего остатка (сальдо) на счете пользователя (участника) СВР на момент времени, указанный в запросе, либо на момент получения запроса.

4.10. Электронные подтверждения дебета или кредита счета в СВР составляются ФРЦ и участниками СВР в виде ЭСИД по результатам исполнения ЭПД, служат для подтверждения совершения операции по данному ЭПД и содержат следующие обязательные реквизиты:

- ссылку на номер ЭПД;

- номер лицевого счета, дебет или кредит которого подтверждается;

- сумму операции;

- дату совершения операции.

4.11. Участник или пользователь СВР - плательщик отражает расчетные операции на своем балансе на основании направленного в ФРЦ ЭПД и полученного из ФРЦ ЭСИД с подтверждением дебета своего счета в ФРЦ.

4.12. Участник или пользователь СВР - получатель отражает расчетные операции на своем балансе на основании полученных из ФРЦ ЭПД и ЭСИД с подтверждением кредита своего счета в ФРЦ.

4.13. Электронная выписка из счета участника (пользователя) СВР в ФРЦ может служить для выверки платежей, проведенных по счету участника (пользователя) СВР в ФРЦ и по соответствующему счету на балансе участника (пользователя) СВР на основании ЭПД и ЭСИД с подтверждением дебета (кредита) его счета в ФРЦ.

4.14. Пользователь СВР не позднее операционного дня, следующего за днем получения электронной выписки из его счета в ФРЦ, обязан направить в ФРЦ ЭСИД, содержащий платежи, ошибочно записанные в кредит или дебет его счета. При непоступлении в указанные сроки в ФРЦ от пользователя СВР данного ЭСИД совершенные операции и остаток средств на счете пользователя СВР в ФРЦ считаются подтвержденными.

4.15. Участники и пользователи СВР вправе обмениваться ЭСИД, содержащими информацию о ранее переданных / полученных ими ЭПД.

Глава 5. ДОГОВОРНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В СВР

5.1. Для проведения расчетов в СВР между Банком России и пользователями СВР, не входящими в систему Банка России, заключается договор корреспондентского (банковского) счета, типовая форма которого приведена в Приложении 1.

5.2. Взаимоотношения пользователей СВР, не входящих в систему Банка России, и Банка России в ходе обмена ЭД, используемыми при осуществлении расчетов в СВР, определяются при отсутствии установленного Банком России порядка договором, заключаемым Банком России с пользователями СВР.

5.3. Операционное и кассовое обслуживание пользователей СВР, не входящих в систему Банка России, осуществляется в соответствии с договором на операционно - кассовое обслуживание, заключаемым с Банком России.

Раздел 2. ПРАВИЛА ПРОВЕДЕНИЯ РАСЧЕТОВ В СВР

Глава 6. РАСЧЕТЫ МЕЖДУ УЧАСТНИКАМИ СВР

6.1. Расчеты между участниками СВР осуществляются как по платежам их клиентов, так и по собственным платежам, связанным с их финансово - хозяйственной деятельностью.

6.2. При осуществлении расчетов между участниками СВР по платежам их клиентов участник СВР - плательщик составляет ЭПД на основе принятого платежного документа клиента, проставляет в нем собственный код (коды) аутентификации, при этом он несет ответственность за сохранение в нем неизменными реквизитов, указанных в платежном документе клиента.

6.3. При осуществлении расчетов между участниками СВР по их собственным платежам участник СВР - плательщик составляет ЭПД от своего имени и проставляет в нем собственный код (коды) аутентификации.

6.4. По ЭПД, составленному участником СВР - плательщиком, совершаются следующие действия.

6.4.1. На балансе участника СВР - плательщика осуществляется отражение расчетной операции по данному ЭПД проводкой по дебету счета клиента - плательщика (или по иным счетам) и кредиту лицевого счета на Б/С N 30911.

6.4.2. Осуществляется передача данного ЭПД от имени участника СВР - плательщика в адрес ФРЦ для проведения расчета и отражения операций по счетам в ФРЦ.

6.5. ЭПД, поступивший от имени участника СВР - плательщика в адрес ФРЦ, проходит подтверждение подлинности и логический контроль в порядке, установленном настоящим Положением (см. Приложение 2), и в соответствии с требованиями к форматам ЭД в СВР.

6.5.1. При подтверждении подлинности и положительном результате логического контроля полученного ЭПД ФРЦ осуществляет:

- отражение расчетной операции по данному ЭПД по дебету лицевого счета участника СВР - плательщика на Б/С N 30909 и кредиту лицевого счета на Б/С N 30913;

- составление и отправку в адрес участника СВР - плательщика ЭСИД, подтверждающего дебет его лицевого счета на Б/С N 30909.

6.5.2. При неподтверждении подлинности и / или обнаружении ошибок при логическом контроле полученного ЭПД ФРЦ осуществляет:

- составление и отправку в адрес участника СВР - плательщика ЭСИД, извещающего об отказе в приеме данного ЭПД с указанием причины отказа;

- помещение не принятого к исполнению ЭПД в электронный архив.

6.6. При получении от имени ФРЦ ЭСИД с подтверждением дебета его лицевого счета в ФРЦ участник СВР - плательщик сверяет реквизиты платежа из ЭПД и подтверждающего ЭСИД и по результатам сверки совершает следующие действия.

6.6.1. При положительных результатах сверки участник СВР - плательщик:

- отражает расчетную операцию по данному ЭПД текущим днем проводкой по дебету лицевого счета на Б/С N 30911 и кредиту счета на Б/С N 30907;

- составляет и направляет в адрес ФРЦ собственный ЭСИД, подтверждающий кредит счета на Б/С N 30907;

- помещает данный ЭПД вместе с ЭСИД, полученным из ФРЦ, в документы дня.

6.6.2. При отрицательных результатах сверки участник СВР - плательщик:

- составляет и направляет в адрес ФРЦ соответствующие ЭСИД, которые могут содержать следующие виды запросов: о состоянии счета в ФРЦ, о состоянии ЭПД, о содержании реквизитов ЭПД, не прошедшего сверку;

- помещает данный ЭПД вместе с ЭСИД, полученным из ФРЦ, в электронный архив.

6.7. В случае получения от имени ФРЦ ЭСИД с извещением об отказе в приеме данного ЭПД с указанием причины отказа участник СВР - плательщик:

- до завершения текущего операционного дня устраняет причины, вызвавшие ошибки в данном ЭПД, после чего направляет новый исправленный ЭПД в адрес ФРЦ;

- при невозможности до завершения текущего операционного дня устранить причины, вызвавшие ошибки в данном ЭПД, возвращает средства на счет клиента.

6.8. ФРЦ, после получения от имени участника СВР - плательщика ЭСИД, подтверждающего кредит счета на Б/С N 30907, производит сверку реквизитов платежа из ЭПД и данного ЭСИД.

6.8.1. При положительных результатах сверки:

- отражает расчетную операцию по данному ЭПД проводкой по дебету лицевого счета на Б/С N 30913 и кредиту лицевого счета на Б/С N 30914;

- помещает данный ЭПД вместе с подтверждающим ЭСИД участника СВР - плательщика в документы дня.

6.8.2. При отрицательных результатах сверки:

- составляет и направляет в адрес участника СВР - плательщика новый ЭСИД, извещающий о результатах сверки;

- помещает данный ЭПД вместе с соответствующим ЭСИД участника СВР - плательщика в электронный архив;

- активизирует процедуры внутреннего аудита и защиты информации;

- до выяснения причин приостанавливает документооборот по данному платежу.

6.9. После успешной сверки и зачисления средств на лицевой счет на Б/С N 30914 ФРЦ направляет данный ЭПД в адрес участника СВР - получателя.

6.10. Участник СВР - получатель после поступления ЭПД от имени ФРЦ проводит подтверждение его подлинности и логический контроль.

6.11. При подтверждении подлинности и положительном результате логического контроля ЭПД, полученного от имени ФРЦ, участник СВР - получатель:

- отражает перевод средств по данному ЭПД проводкой по дебету счета на Б/С N 30908 и кредиту лицевого счета на Б/С N 30912;

- составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭСИД, подтверждающий дебет счета на Б/С N 30908.

6.12. При неподтверждении подлинности и / или обнаружении ошибок при логическом контроле полученного ЭПД участник СВР - получатель:

- составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭСИД, извещающий об отказе в приеме данного ЭПД с указанием причины отказа;

- помещает не принятый к исполнению ЭПД в электронный архив.

6.13. ФРЦ после получения ЭСИД от имени участника СВР - получателя совершает следующие действия.

6.13.1. При получении от участника СВР - получателя ЭСИД, подтверждающего дебет счета на Б/С N 30908, производит сверку реквизитов платежа из ЭПД и данного ЭСИД:

- при положительных результатах сверки - отражает перевод средств по данному ЭПД проводкой по дебету лицевого счета на Б/С N 30914 и кредиту лицевого счета участника СВР - получателя на Б/С N 30910, после чего составляет и направляет в адрес участника СВР - получателя новый ЭСИД, подтверждающий кредит его лицевого счета на Б/С N 30910;

- при отрицательных результатах сверки - составляет и направляет в адрес участника СВР - плательщика новый ЭСИД, извещающий о результатах сверки, помещает данный ЭПД вместе с соответствующим ЭСИД в электронный архив, активизирует процедуры внутреннего аудита и защиты информации и до выяснения причин приостанавливает документооборот по данному платежу.

6.13.2. При извещении о невозможности отражения операции по данному ЭПД участником СВР - получателем (кроме ЭПД, не прошедших подтверждение подлинности):

- отражает операцию по данному ЭПД проводкой по дебету лицевого счета на Б/С N 30914 и кредиту счета на Б/С N 30811;

- до завершения следующего операционного дня ФРЦ устраняет причины, вызвавшие ошибки в данном ЭПД, после чего направляет новый исправленный ЭПД в адрес участника СВР - получателя.

6.13.3. При извещении о невозможности отражения операции по данному ЭПД участником СВР - получателем из-за неподтверждения его подлинности ФРЦ активизирует процедуры внутреннего аудита и защиты информации в СВР для выяснения причин возникновения данной ситуации.

6.14. Участник СВР - получатель после поступления от имени ФРЦ ЭСИД, подтверждающего кредит его лицевого счета на Б/С N 30910 в ФРЦ, совершает следующие действия.

6.14.1. Осуществляет сверку реквизитов платежей из данного ЭПД и подтверждающего ЭСИД:

- при положительном результате сверки отражает расчетную операцию проводкой по дебету счета на Б/С N 30912 и кредиту счетов клиентов - получателей (или иных счетов по назначению) в соответствии с регламентом, установленным договором между участником СВР и его клиентами;

- при отрицательном результате сверки до завершения текущего операционного дня составляет и направляет в адрес ФРЦ соответствующие ЭСИД, которые могут содержать следующие виды запросов: о состоянии счета в ФРЦ, о состоянии ЭПД, о содержании реквизитов ЭПД, не прошедшего сверку;

- при неполучении до завершения текущего операционного дня уточнения или подтверждения реквизитов ЭПД, не прошедшего сверку, но отраженного в выписке, отражает сумму по данному ЭПД проводкой по дебету счета на Б/С N 30912 и кредиту счета на Б/С N 30811.

6.14.2. Полученные от имени ФРЦ и подтвержденные им ЭПД участник СВР - получатель:

- оформляет в установленном Банком России порядке и вместе с подтверждающими ЭСИД помещает в документы дня;

- передает клиенту в порядке и на условиях, установленных договором между ними.

6.15. Правила документооборота между ФРЦ и участниками СВР при проведении расчетов в СВР изложены в Приложении 2.

Глава 7. РАСЧЕТЫ МЕЖДУ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМИ СВР

7.1. При осуществлении расчетов в СВР пользователь - плательщик составляет ЭПД и передает его в адрес ФРЦ для проведения расчета и отражения операций по счетам на балансе ФРЦ.

7.2. ЭПД, полученный ФРЦ от пользователя СВР, проходит подтверждение подлинности и логический контроль в порядке, установленном настоящим Положением, и в соответствии с требованиями к форматам ЭД в СВР.

7.3. При неподтверждении подлинности и / или обнаружении ошибок при логическом контроле полученного ЭПД от имени ФРЦ в адрес пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД, извещающий об отказе в приеме данного ЭПД с указанием причины отказа.

7.4. При подтверждении подлинности, положительном результате логического контроля ЭПД и достаточности средств на счете пользователя СВР - плательщика ФРЦ совершает следующие действия.

7.4.1. Отражает операцию по данному ЭПД проводкой по дебету счета пользователя СВР - плательщика и кредиту счета пользователя СВР - получателя.

7.4.2. Помещает в документы дня ЭПД, на основании которого произведены операции по счетам.

7.4.3. Составляет и направляет в адрес пользователя СВР - плательщика ЭСИД, подтверждающий дебет его счета в ФРЦ.

7.4.4. Составляет и направляет в адрес пользователя СВР - получателя исполненный ЭПД и ЭСИД, подтверждающий кредит счета пользователя СВР - получателя в ФРЦ.

7.5. Пользователь СВР - плательщик после получения от имени ФРЦ ЭСИД, подтверждающего дебет его счета в ФРЦ, совершает следующие действия.

7.5.1. Осуществляет сверку реквизитов платежа из ЭПД и подтверждающего ЭСИД, после чего:

- при положительных результатах сверки отражает операцию по данному ЭПД в установленном порядке;

- при отрицательных результатах сверки составляет и направляет в адрес ФРЦ соответствующие ЭСИД, которые могут содержать следующие виды запросов: о состоянии счета в ФРЦ, о состоянии ЭПД, о содержании реквизитов ЭПД, не прошедшего сверку.

7.5.2. Оформляет сверенные ЭПД в установленном порядке для помещения в документы дня.

7.6. При недостаточности средств на счете пользователя СВР - плательщика, являющегося кредитной организацией, в ФРЦ совершаются следующие действия.

7.6.1. При отсутствии документов в картотеке к счету пользователя СВР, учитываемой на счете N 90904:

- данный ЭПД принимается на временное хранение (помещается во внутридневную очередь) до момента поступления средств на счет, достаточных для его исполнения (но не позднее времени окончания операционного дня);

- от имени ФРЦ в адрес пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД, извещающий о помещении данного ЭПД во внутридневную очередь.

7.6.2. При наличии документов в картотеке к счету пользователя СВР, учитываемой на счете N 90904:

- ЭПД по платежам, подлежащим в соответствии с законодательством учету в данной картотеке, помещаются в разделы картотеки, соответствующие их группам очередности, а внутри раздела - в порядке поступления, при этом от имени ФРЦ по каждому из таких ЭПД в адрес пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД, извещающий о том, что данный ЭПД помещен в картотеку к его счету, учитываемую на счете N 90904;

- ЭПД по иным платежам отвергаются, при этом от имени ФРЦ в адрес пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД, извещающий о том, что данный ЭПД отвергнут ФРЦ и должен быть отражен в учете пользователя СВР - плательщика в установленном Банком России порядке.

7.7. При недостаточности средств на счете пользователя СВР - плательщика, не являющегося кредитной организацией, в ФРЦ совершаются следующие действия.

7.7.1. При отсутствии документов в картотеке к счету пользователя СВР, учитываемой на счете N 90902:

- данный ЭПД помещается во внутридневную очередь до момента поступления на счет средств, достаточных для его исполнения (но не позднее времени окончания операционного дня);

7.7.2 При наличии документов в картотеке к его счету, учитываемой на счете N 90902:

- все ЭПД помещаются в разделы картотеки, соответствующие их группам очередности, а внутри раздела - в порядке поступления;

- от имени ФРЦ по каждому ЭПД в адрес пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД, извещающий о том, что данный ЭПД помещен в картотеку.

7.8. При поступлении средств на счет пользователя СВР - плательщика в течение регулярного сеанса СВР автоматически производится оплата ЭПД:

- из картотеки к его счету, учитываемой на счете N 90904 или на счете N 90902, в порядке очередности, а в пределах одной группы очередности - в порядке поступления;

- из внутридневной очереди (образуется только при отсутствии картотеки) - в порядке поступления без учета группы очередности.

7.9. В ходе сеанса завершения операционного дня ФРЦ ЭПД, находящиеся во внутридневной очереди к счету пользователя СВР (при ее наличии), учитываются следующим образом.

7.9.1. ЭПД, предъявленные к счету пользователя СВР - плательщика, являющегося кредитной организацией:

- по платежам, подлежащим в соответствии с законодательством учету в картотеке к счету пользователя СВР на счете N 90904 - помещаются в указанную картотеку, при этом от имени ФРЦ в адрес пользователя СВР - плательщика по каждому из таких ЭПД направляется ЭСИД, извещающий о помещении данного ЭПД в картотеку;

- по иным платежам - отвергаются, при этом составителю ЭПД от имени ФРЦ направляется ЭСИД, извещающий о том, что данный ЭПД отвергнут ФРЦ.

7.9.2. ЭПД по всем платежам, предъявленные к счету пользователя СВР - плательщика, не являющегося кредитной организацией - помещаются в картотеку к его счету, учитываемую на счете N 90902, при этом от имени ФРЦ в адрес пользователя СВР - плательщика по каждому из таких ЭПД направляется ЭСИД, извещающий о помещении данного ЭПД в картотеку.

7.10. Пользователь СВР - получатель после получения от имени ФРЦ ЭСИД, подтверждающего кредит его счета в ФРЦ, совершает следующие действия.

7.10.1. Осуществляет сверку реквизитов платежа из ЭПД и подтверждающего ЭСИД, после чего:

- при положительных результатах сверки отражает операцию по данному ЭПД в установленном порядке;

7.10.2. Оформляет сверенные ЭПД в установленном порядке для помещения в документы дня и / или выдачи клиенту.

7.11. По завершении операционного дня ФРЦ каждый пользователь СВР, осуществлявший расчеты по своему счету в ФРЦ в течение данного дня, проводит выверку расчетов:

- получает окончательную выписку из своего счета в ФРЦ;

- осуществляет окончательную сверку реквизитов платежей из выписки и полученных им в течение дня ЭПД, по которым из ФРЦ поступили ЭСИД с подтверждениями дебета или кредита;

- при отрицательных результатах сверки отражает операции по платежам, содержащимся в выписке и не подтвержденным исполненными ЭПД на Б/С N 47417 "Суммы, списанные с корреспондентских счетов до выяснения" или на Б/С N 47416 "Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения" (для пользователей - кредитных организаций), после чего в установленном настоящим Положением порядке направляет в адрес ФРЦ ЭСИД, содержащий платежи, ошибочно записанные в кредит или дебет его счета, при этом ФРЦ активизирует процедуры внутреннего аудита и защиты информации в СВР для выяснения причин возникновения данной ситуации.

7.12. Правила документооборота между ФРЦ, ОКЦ и пользователями СВР при проведении расчетов в СВР, в том числе - при отзыве ЭПД из внутридневной очереди и картотеки, а также при проведении частичной оплаты ЭПД из картотек к счетам пользователей СВР, изложены в Приложении 3.

Глава 8. РАСЧЕТЫ МЕЖДУ УЧАСТНИКАМИ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМИ СВР

8.1. Расчеты между пользователем СВР - плательщиком и участником СВР - получателем осуществляются в две стадии.

8.1.1. На первой стадии осуществляется расчет между пользователем СВР - плательщиком и ФРЦ, документооборот и порядок отражения расчетных операций по которому производятся в соответствии с п. п. 7.1 - 7.4.3 и 7.5 - 7.9 настоящего Положения, исключение составляет содержание проводки на балансе ФРЦ в п. 7.4.1 - проводка совершается по дебету счета пользователя СВР - плательщика и кредиту лицевого счета на Б/С N 30914.

8.1.2. На второй стадии осуществляется расчет между ФРЦ и участником СВР - получателем, документооборот и порядок отражения расчетных операций по которому производятся в соответствии с п. п. 6.9 - 6.14 настоящего Положения.

8.2. Расчеты в СВР между участником СВР - плательщиком и пользователем СВР - получателем также осуществляются в две стадии.

8.2.1. На первой стадии осуществляется расчет между участником СВР - плательщиком и ФРЦ, документооборот и порядок отражения расчетных операций по которому осуществляются в соответствии с пп. 6.2 - 6.8 настоящего Положения, исключение составляет содержание проводки в п. 6.8.1 - проводка совершается по дебету лицевого счета на Б/С N 30913 и кредиту счета пользователя СВР - получателя.

8.2.2. На второй стадии осуществляется расчет между ФРЦ и пользователем СВР - получателем, документооборот и порядок отражения расчетных операций по которому осуществляются в соответствии с п. п. 7.4.4 и 7.10 настоящего Положения.

Раздел 3. ПРАВИЛА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ СВР С ДРУГИМИ СИСТЕМАМИ РАСЧЕТОВ БАНКА РОССИИ

Глава 9. ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

9.1. В течение переходного периода, когда не все учреждения Банка России являются участниками СВР и не все клиенты Банка России являются пользователями СВР, система валовых расчетов в режиме реального времени при проведении расчетов взаимодействует с другими системами расчетов Банка России.

9.2. Взаимодействие СВР с участниками (пользователями) других систем расчетов Банка России (неучастниками СВР) строится в зависимости от вида системы расчетов, в которой обслуживается счет получателя и реализуется следующим образом.

9.2.1. ФРЦ осуществляет расчеты с неучастниками СВР посредством системы МЭР или системы расчетов через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо (с неучастниками и непользователями МЭР).

9.2.2. Участники СВР осуществляют расчеты с неучастниками СВР:

- через ФРЦ с маршрутизацией платежа в систему МЭР;

- минуя ФРЦ, посредством систем внутрирегиональных электронных расчетов или систем расчетов между учреждениями Банка России, обслуживаемыми одним ВЦ, а также системы расчетов через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо (при невозможности осуществления электронных расчетов), участниками которых они являются.

9.2.3. Пользователи СВР осуществляют расчеты с неучастниками СВР со своих счетов в ФРЦ одним из следующих способов:

- через ФРЦ и одного из участников СВР с маршрутизацией платежа в соответствующую систему внутрирегиональных электронных расчетов;

- через ФРЦ с маршрутизацией платежа в систему МЭР или систему расчетов через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо (при невозможности осуществления электронных расчетов).

9.3. Для обеспечения документооборота между СВР и другими системами расчетов Банка России в ФРЦ осуществляется взаимное преобразование ЭПД формата СВР и бумажных и / или электронных платежных документов, составленных в формате других систем расчетов Банка России.

9.4. Перевод средств от пользователя СВР в адрес неучастника (за пределы СВР) осуществляется в две стадии.

9.4.1. На первой стадии платеж оформляется пользователем СВР в виде ЭПД формата СВР и направляется в ФРЦ, где проводится в режиме реального времени одним из следующих способов в зависимости от системы расчетов Банка России, в которой обслуживается счет получателя:

- путем проведения расчетов между пользователем СВР и участником СВР в порядке, изложенном в настоящем Положении, с последующим проведением данного платежа в соответствующей системе внутрирегиональных электронных платежей;

- путем списания средств со счета пользователя СВР и зачисления на счет, на котором отражаются операции по начальному проводу в системе МЭР или системе расчетов через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо, при этом выбор системы расчетов Банка России, а также переформатирование данного ЭПД (или изготовление бумажной копии), его маршрутизация и проведение осуществляются ФРЦ в зависимости от указаний пользователя СВР - отправителя ("электронно", "почтой" или "телеграфом").

9.4.2. На второй стадии, после преобразования данного ЭПД в платежный документ, являющийся исходным для системы расчетов Банка России, в которой обслуживается счет получателя, дальнейшее проведение данного платежа осуществляется в порядке, установленном Банком России для данной системы расчетов.

9.5. Решение о маршрутизации платежа принимается пользователем СВР - отправителем исходя из того, является ли получатель средств участником (пользователем) одной из следующих систем расчетов (в порядке убывания приоритетов использования систем):

- система внутрирегиональных электронных расчетов, участником которой является один из участников СВР;

- система межрегиональных электронных расчетов, участником которой является ФРЦ;

- при невозможности проведения платежа электронным способом - система расчетов через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо, выход в которую осуществляется через ФРЦ (в этом случае пользователь СВР - отправитель указывает способ проведения платежа - "почтой" или "телеграфом").

9.6. Перевод средств от неучастника СВР в адрес пользователя СВР также проводится в две стадии.

9.6.1. На первой стадии платеж оформляется в виде платежного документа (электронного или на бумажном носителе) и проводится в системе расчетов Банка России, в которой обслуживается счет неучастника - плательщика, в соответствии с правилами, установленными для данной системы расчетов, и поступает в адрес ФРЦ или участника СВР.

9.6.2. На второй стадии:

- в ФРЦ или у участника СВР производится преобразование полученного из иной системы расчетов Банка России электронного платежного документа в ЭПД формата СВР или изготовление ЭПД формата СВР на основании реквизитов поступившего платежного документа на бумажном носителе;

- на основании изготовленного ЭПД формата СВР осуществляется расчет между ФРЦ и пользователем СВР - получателем или между участником СВР и пользователем СВР - получателем в порядке, установленном настоящим Положением.

9.7. Проведение расчетов между участниками и неучастниками СВР:

- через ФРЦ с маршрутизацией платежа в систему МЭР осуществляется в порядке, аналогичном для расчетов между пользователями СВР и неучастниками СВР, через ФРЦ посредством системы МЭР;

- минуя ФРЦ, через системы расчетов Банка России, участниками которых они являются, осуществляется в установленном для данных систем расчетов Банка России порядке.

Глава 10. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СВР С СИСТЕМОЙ

Глава 10. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СВР С СИСТЕМОЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ

МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ

10.1. Взаимодействие СВР с системой МЭР осуществляется через ФРЦ на основании обмена ЭПД.

10.2. Платежи от пользователей (участников) СВР пользователям (участникам) системы МЭР совершаются следующим образом.

10.2.1. На первой стадии документооборот между пользователем (участником) СВР - плательщиком и ФРЦ, а также порядок отражения расчетных операций в ФРЦ (у участника СВР) осуществляются в порядке, установленном настоящим Положением, при этом данная стадия по платежам пользователя СВР на счетах в ФРЦ завершается проводкой по дебету счета пользователя СВР и кредиту лицевого счета на Б/С N 30906, тогда как по платежам участника СВР завершение первой стадии на счетах в ФРЦ отражается проводкой по дебету лицевого счета на Б/С N 30913 и кредиту лицевого счета на Б/С N 30906.

10.2.2. На второй стадии проведение платежа в системе МЭР осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России, регулирующими проведение расчетов в системе МЭР, при этом ФРЦ выступает в качестве участника МЭР - отправителя.

10.3. Платежи от пользователей (участников) системы МЭР пользователям (участникам) СВР совершаются следующим образом.

10.3.1. На первой стадии осуществляется проведение платежа в системе МЭР, при этом ФРЦ выступает в качестве участника МЭР - получателя.

10.3.2. На второй стадии документооборот между ФРЦ и пользователем (участником) СВР - получателем, а также порядок отражения расчетных операций в ФРЦ (у участника СВР) осуществляются в порядке, установленном настоящим Положением.

Глава 11. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СВР С СИСТЕМОЙ РАСЧЕТОВ

Глава 11. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СВР С СИСТЕМОЙ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ С ПРИМЕНЕНИЕМ АВИЗО

ЧЕРЕЗ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ БАНКА РОССИИ С ПРИМЕНЕНИЕМ АВИЗО

11.1. В случае если платежи от пользователей СВР в адрес неучастников СВР не могут быть проведены ни через одну из действующих систем электронных расчетов Банка России, то расчеты осуществляются через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо. В этом случае ФРЦ проводит расчеты с применением авизо в установленном порядке.

11.2. Взаимодействие СВР с системой расчетов через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо осуществляется на основе сочетания бумажной и электронной технологий.

11.3. Платежи от пользователей СВР получателям, обслуживаемым в других системах расчетов Банка России, совершаются следующим образом.

11.3.1. На первой стадии документооборот между пользователем СВР - плательщиком и ФРЦ, а также порядок отражения расчетных операций осуществляются в порядке, установленном настоящим Положением, при этом данная стадия расчета завершается проводкой на счетах в ФРЦ по дебету счета пользователя СВР и кредиту счета на Б/С N 30701 "Начальные обороты по кредитовым авизо текущего года".

11.3.2. На второй стадии осуществляется проведение платежа через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо в соответствии с правилами, установленными Банком России, при этом ФРЦ выступает в качестве филиала "А" и в качестве исходных платежных документов клиентов использует:

- для составления телеграфного авизо - исполненные ЭПД пользователей СВР, в которых указан способ проведения платежа - "телеграфом"

- для составления почтового авизо - распечатанные бумажные копии исполненных ЭПД пользователей СВР (способ проведения платежа - "почтой"), заверенные штампом ФРЦ и подписью уполномоченного лица (лиц) ФРЦ, которые направляются вместе с почтовым авизо в качестве приложений.

11.4. Платежи от плательщиков, обслуживаемых в других системах расчетов Банка России, пользователям СВР совершаются следующим образом:

- на первой стадии осуществляется проведение платежа через подразделения расчетной сети Банка России с применением авизо в соответствии с правилами, установленными Банком России, при этом ФРЦ выступает в качестве филиала "Б"

- на второй стадии, на основании платежных документов, поступивших в виде почтовых авизо и приложений к ним и / или телеграфных авизо, ФРЦ составляет ЭПД в формате СВР и осуществляет расчет с пользователем СВР - получателем в порядке, установленном настоящим Положением (совершает проводку по дебету счета на Б/С N 30706 "Ответные обороты по кредитовым авизо текущего года" и кредиту счета пользователя СВР - получателя).

Глава 12. РЕГЛАМЕНТ СВР

12.1. СВР функционирует ежедневно, за исключением выходных и праздничных дней, установленных законодательством.

12.2. Продолжительность операционного дня ФРЦ и режим обмена электронными документами в СВР (в том числе - сроки направления и исполнения ЭД) устанавливаются Банком России.

12.3. При принятии решения об использовании сеанса (сеансов) оптимизации СВР продолжительность операционного дня ФРЦ может быть продлена на срок, устанавливаемый руководством Банка России.

12.4. В начале операционного дня ФРЦ (до начала приема ЭПД от пользователей СВР) Банком России может проводиться сеанс урегулирования, в ходе которого производится:

- установление Банком России кредитным организациям - пользователям СВР лимитов внутридневного дебетового сальдо по их счетам в ФРЦ;

- взыскание средств со счетов кредитных организаций - пользователей СВР в обязательные резервы в случае их недовзноса;

- частичная оплата ЭПД из картотек к счетам пользователей СВР, учитываемых на счетах N N 90904 и 90902, при наличии таковых.

12.5. В конце операционного дня ФРЦ (по окончании приема ЭПД от участников и пользователей СВР и после завершения сеанса оптимизации) проводится сеанс завершения операционного дня, в ходе которого осуществляется комплекс обязательных учетно - операционных работ, включающих в себя в том числе:

- помещение ЭПД из внутридневных очередей в картотеки не оплаченных в срок документов;

- переоформление непогашенных внутридневных дебетовых сальдо по счетам пользователей СВР в кредиты овернайт;

- перенесение сумм непогашенных кредитов Банка России и неуплаченных процентов за пользование кредитами Банка России с ссудных счетов и счетов по учету уплаченных процентов на счета просроченных ссуд и просроченных процентов.

12.6. Продолжительность операционного дня участников СВР и пользователей СВР, входящих в систему Банка России, устанавливается нормативным актом Банка России.

12.7. При завершении своего операционного дня каждый участник СВР, осуществлявший расчеты по своим счетам в ФРЦ в течение данного дня, проводит выверку расчетов с ФРЦ.

12.8. Для проведения выверки участник СВР составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭСИД, содержащие запросы на получение:

- окончательных выписок из лицевых счетов на Б/С N N 30909 и 30910;

- отчетов по лицевым счетам на Б/С N N 30913 и 30914.

12.9. ФРЦ после получения указанных ЭСИД от участника СВР:

- проводит процедуру сальдирования остатков на лицевых счетах данного участника СВР на Б/С N N 30909 и 30910 в порядке, установленном настоящим Положением;

- направляет в адрес данного участника СВР ЭСИД, содержащие окончательные выписки за данный операционный день по его лицевым счетам в ФРЦ на Б/С N N 30909 и 30910;

- направляет в адрес данного участника СВР ЭСИД, содержащие отчеты по лицевым счетам в ФРЦ на Б/С N N 30913 и 30914, открытым данному участнику СВР, в которых содержатся платежи, не подтвержденные данным участником СВР в течение операционного дня (если таковые были);

- прекращает документооборот с данным участником СВР текущим операционным днем ФРЦ;

- все ЭПД, поступившие в адрес данного участника СВР в течение данного операционного дня ФРЦ после процедуры сальдирования остатков по его счетам (если таковые были), зачисляет на лицевой счет на Б/С N 30914, открытый для учета кредитовых сумм, ожидающих подтверждения со стороны данного участника СВР.

12.10. Участник СВР после получения от имени ФРЦ выписок и отчетов:

- проводит процедуру сальдирования остатков на лицевых счетах на Б/С N N 30907 и 30908 в порядке, установленном настоящим Положением;

- осуществляет сверку реквизитов платежей из выписок по лицевым счетам на Б/С N N 30909 и 30910 в ФРЦ и на Б/С N N 30907 и 30908 соответственно;

- осуществляет сверку реквизитов платежей из отчетов по лицевым счетам на Б/С N N 30913 и 30914 в ФРЦ и на Б/С N N 30911 и 30912 соответственно;

- при обнаружении платежей, не прошедших сверку, не позднее следующего операционного дня ФРЦ направляет в адрес ФРЦ ЭСИД, содержащий (содержащие) реквизиты платежей, не прошедших сверку.

12.11. При обнаружении платежей, не прошедших сверку, ФРЦ и участник СВР с помощью процедур внутреннего аудита уточняют статус несверенных платежей, после чего выверка платежей между ними за данный операционный день производится повторно.

12.12. При первом обращении участника СВР к своим счетам в ФРЦ, которое придется на следующей операционный день ФРЦ, между участником СВР и ФРЦ будут осуществлены расчеты по ЭПД, зачисленным на лицевой счет на Б/С N 30914 в порядке, установленном п. п. 6.9 - 6.14 настоящего Положения. Полученные ЭПД участник СВР отражает по счетам текущим операционным днем.

Глава 13. САЛЬДИРОВАНИЕ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ УЧАСТНИКОВ СВР

Глава 13. САЛЬДИРОВАНИЕ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ УЧАСТНИКОВ СВР ПО ИТОГАМ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ

ПО ИТОГАМ ОПЕРАЦИОННОГО ДНЯ

13.1. По итогам операционного дня в СВР на следующих счетах накапливаются обороты:

в ФРЦ - на Б/С N 30909 и Б/С N 30910;

у участника СВР - на Б/С N 30907 и Б/С N 30908.

13.2. Для сальдирования остатков по указанным счетам по завершении операционного дня совершаются проводки:

- в ФРЦ по каждой паре лицевых счетов, открытых в разрезе каждого участника СВР:

Дт счет N 30910 - Кт счет N 30909 - на сумму меньшего из двух сальдо, накопленных по этим счетам, определяемого программно;

- у участника СВР:

Дт счет N 30907 - Кт счет N 30908 - на сумму меньшего из двух сальдо, накопленных по этим счетам, определяемого программно.

13.3. Закрытие остатков по счетам по учету платежей при взаимодействии с системой МЭР (на Б/С N 30903 и N 30904) и системой расчетов с применением авизо (на Б/С N 307 и N 308) проводится в ФРЦ в порядке, установленном нормативными актами Банка России.

Глава 14. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

14.1. Нормативные акты Банка России, регулирующие проведение безналичных расчетов в Российской Федерации, применяются в части, не противоречащей настоящему Положению.

14.2. Срок вступления в силу настоящего Положения определяется решением Совета директоров Банка России.

Первый заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
С.В.АЛЕКСАШЕНКО

Приложения

Приложение 1
к Положению Банка России
"О системе валовых расчетов
в режиме реального времени
Банка России"
от 24 августа 1998 г. N 50-П

ДОГОВОР

г. Москва

''____'' _________________ 199 ___ года

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемый в дальнейшем Банк, в лице ______________ (Ф.И.О.), действующего на основании доверенности N __ от "__" ______ 19_ г., с одной стороны, и _______________ (полное наименование), именуемый в дальнейшем Клиент, в лице ___________________ (Ф.И.О.), действующего на основании _____________ (указывается наименование документа), с другой стороны (при совместном упоминании в тексте именуются - Стороны), заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Общие положения

1.1. Настоящий Договор регулирует проведение операций по корреспондентскому (банковскому) счету Клиента в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России (далее - СВР) с использованием электронных документов (ЭД), подписанных электронной цифровой подписью (ЭЦП). Стороны, при проведении операций по Счету, руководствуются законодательными актами, нормативными актами Банка России (далее - законодательство) и настоящим Договором.

1.2. Стороны признают юридическую силу ЭД (пакета ЭД), подписанных (подписанного) ЭЦП, аналогичной юридической силе документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, при условии, что проверка ЭЦП дает положительный результат. Клиент признает юридическую силу получаемых им электронных платежных документов (ЭПД) учреждений Банка России, составленных на основании платежных документов, представленных другими клиентами Банка России (в случаях и в порядке, установленных нормативными актами Банка России и настоящим Договором).

1.3. Стороны при проведении расчетов в СВР используют форматы ЭД, установленные Банком России, и осуществляют обмен ЭД в соответствии с графиком, установленным Банком России. Прием (неприем) ЭПД подтверждается Банком путем составления и направления Клиенту ЭД, подписанного ЭЦП Банка.

1.4. Средства и порядок подтверждения подлинности ЭД, урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с установлением подлинности ЭД, требования к обеспечению безопасности при обмене ЭД между Банком и Клиентом определяются, при отсутствии установленного Банком России порядка, договором, заключаемым Банком с Клиентом.

1.5. При невозможности обмена ЭД между Клиентом и Банком по причине технических неисправностей (сбои в работе оборудования, средств связи и т.п.) или других обстоятельств, препятствующих обмену ЭД, Клиент представляет платежные документы в учреждение Банка России, осуществляющее его операционное и кассовое обслуживание, в соответствии с порядком, установленным Банком России, и договором на операционно - кассовое обслуживание.

2. Предмет Договора

2.1. В соответствии с настоящим Договором Банк открывает Клиенту корреспондентский (банковский) счет (далее - Счет) в Федеральном расчетном центре (ФРЦ) в валюте Российской Федерации и проводит по нему операции на валовой основе в режиме реального времени в порядке, установленном законодательством и настоящим Договором.

2.2. Кассовое обслуживание Клиента осуществляется Банком в порядке, установленном законодательством и определяемом договором Сторон.

3. Открытие Счета

3.1. Открытие Счета производится в установленном Банком России порядке при представлении соответствующих документов.

3.2. Об открытии Счета Банк в установленном порядке уведомляет налоговый орган и отделение Пенсионного фонда Российской Федерации, выдавшие справки о постановке на учет.

4. Режим Счета

4.1. Списание средств со Счета производится:

4.1.1. На основании ЭПД, составленного Клиентом и подписанного его ЭЦП;

4.1.2. На основании ЭПД учреждения Банка России при представлении Клиентом платежных документов в данное учреждение в случаях и порядке, установленных законодательством и настоящим Договором.

4.1.3. Без распоряжения Клиента в соответствии с законодательством и настоящим Договором.

4.2. Зачисление средств на Счет производится:

4.2.1. На основании ЭПД, составленных пользователями СВР;

4.2.2. На основании ЭПД, составленных участниками СВР и / или ФРЦ.

4.3. Все платежи со Счета совершаются в пределах остатка денежных средств на Счете на момент исполнения ЭПД.

4.4. При недостаточности средств на Счете для совершения расчетных операций Клиенту может быть предоставлен кредит Банка России, в том числе путем осуществления платежей сверх остатка средств на Счете (в пределах разрешенного внутридневного дебетового сальдо) в порядке, установленном нормативными актами Банка России, на основании отдельного договора.

4.5. Проведение расчетных операций по Счету осуществляется Банком на платной основе, за исключением случаев, когда законодательством предусмотрено иное. Взимание платы за расчетные услуги Банка регулируется п. 7.1 - 7.2 настоящего Договора.

4.6. Банк не начисляет и не уплачивает проценты на остатки денежных средств на Счете.

5. Права и обязанности Банка

5.1. Банк вправе:

5.1.1. Отказывать в приеме ЭПД в случаях, установленных законодательством, и / или при несоблюдении Клиентом своих обязательств по обмену электронными документами при осуществлении валовых расчетов в режиме реального времени, устанавливаемых договором с Банком.

5.1.2. Требовать от Клиента, при необходимости, предоставления копии ЭПД на бумажном носителе.

5.1.3. Устанавливать ограничения на включение платежей, входящих в пакет ЭПД, в зависимости от количества платежей, их суммы и назначения.

5.1.4. Производить частичную оплату ЭПД из картотеки к Счету Клиента в порядке, установленном Банком.

5.1.5. Списывать без распоряжения Клиента со Счета:

а) суммы средств, недовнесенные Клиентом в обязательные резервы в соответствии с порядком обязательного резервирования, установленного законодательством;

б) суммы, ошибочно зачисленные на Счет, и неустойку, предусмотренную п. 8.3 настоящего Договора;

в) суммы задолженности по оплате предоставленных Банком расчетных услуг, включая неустойку, предусмотренную п. 8.5 настоящего Договора;

г) суммы средств в объеме не погашенных в срок требований Банка по предоставленным кредитам;

д) суммы платы за право пользования внутридневными кредитами Банка;

е) суммы штрафов за нарушение порядка обязательного резервирования;

ж) суммы штрафов за неисполнение Клиентом обязательств по депозитным сделкам, заключенным с Банком.

5.2. Банк обязан:

5.2.1. Открыть Клиенту Счет в ФРЦ в течение 3-х дней после вступления в силу настоящего Договора в соответствии с п. 11.1 и при выполнении требований настоящего Договора, а также письменно уведомить об этом в течение 10 календарных дней с момента открытия Счета.

5.2.2. Принимать к исполнению ЭПД, подлинность которых подтверждена.

5.2.3. Своевременно и правильно (в соответствии с порядком, установленным законодательством) производить операции по Счету. Надлежащим исполнением ЭПД Клиента считается зачисление средств в соответствии с содержащимися в ЭПД реквизитами (БИК и номер Счета) на корреспондентский (банковский) счет, открытый в Банке России.

Банк не несет ответственность за зачисление средств на счета получателей, не являющихся клиентами Банка России.

5.2 4. Зачислять средства в пользу Клиента в режиме реального времени в соответствии с законодательством и настоящим Договором.

5.2.5. Выдавать Клиенту в порядке, предусмотренном законодательством, ЭД, подтверждающие:

а) совершение операций по Счету (подтверждение дебета и / или кредита Счета),

б) состояние Счета (выписки из Счета).

5.2.6. Направлять Клиенту ЭД с указанием причины отказа в приеме ЭПД.

5.2.7. В случае возникновения технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих обмену ЭД, незамедлительно уведомлять об этом Клиента.

5.2.8. Информировать Клиента обо всех случаях списания средств со Счета без его распоряжения с направлением соответствующих ЭД.

5.2.9. Соблюдать правила об ограниченном распространении сведений, относящихся к банковской тайне, в соответствии с законодательством.

6. Права и обязанности Клиента

6.1. Клиент вправе:

6.1.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке, установленном законодательством.

6.1.2. Направлять Банку ЭД с запросами об исполнении ЭПД.

6.1.3. Получать от Банка ЭД, подтверждающие принятие направленных ЭПД к исполнению и их исполнение.

6.1.4. В случае возникновения технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих обмену ЭД, представлять платежные документы в Банк в соответствии с п. 1.5 настоящего Договора.

6.2. Клиент обязан:

6.2.1. Своевременно оплачивать расчетные услуги Банка, включая возмещение телеграфных расходов при передаче платежных документов получателям, не являющимся пользователями СВР, в порядке и случаях, предусмотренных законодательством.

6.2.2. Незамедлительно информировать Банк в случае ошибочного зачисления средств на Счет.

6.2.3. Производить сверку реквизитов, содержащихся в направленных и полученных ЭПД и ЭД, в случае их несоответствия немедленно информировать об этом Банк путем направления соответствующего ЭД.

6.2.4. Соблюдать установленные законодательством форматы ЭД и очередность исполнения ЭПД, составляя ЭПД соответствующим образом.

6.2.5. Хранить архивные экземпляры всех отправленных и полученных ЭД и средства проверки подлинности ЭД в течение 5 лет.

6.2.6. Незамедлительно информировать Банк обо всех случаях возникновения технических неисправностей или других обстоятельств, препятствующих использованию ЭД, включая случаи несанкционированного доступа.

7. Порядок оплаты расчетных услуг Банка

7.1. Расчет платы за расчетные услуги осуществляется по тарифам, указанным в Прейскуранте на расчетные услуги Банка России, утвержденном Советом директоров Банка России, в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Изменение тарифов производится путем внесения изменений в Прейскурант на расчетные услуги Банка России.

7.2. Настоящий Договор не распространяется на иные услуги, оказываемые Банком Клиенту на платной основе.

8. Ответственность сторон

8.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное зачисление средств на Счет и их перечисление в пользу получателей, имеющих счета в Банке России, в соответствии с реквизитами, указанными Клиентом.

8.2. В случае несвоевременного зачисления средств на Счет, а также необоснованного списания средств со Счета Клиента Банк уплачивает Клиенту неустойку в размере половины (1/2) ставки рефинансирования Банка России от суммы несвоевременно зачисленных (списанных) средств за каждый календарный день, начиная со дня, следующего за днем надлежащего зачисления (необоснованного списания), до дня их зачисления (возврата) на Счет без возмещения убытков.

8.3. За неуведомление в установленные сроки Банка об ошибочно зачисленных на Счет суммах Клиент уплачивает Банку неустойку в размере половины (1/2) ставки рефинансирования Банка России от суммы, ошибочно зачисленной на Счет, за каждый календарный день, начиная со дня, следующего за днем ошибочного зачисления, до дня возврата указанных сумм.

8.4. Банк не несет ответственности перед Клиентом за ошибочное списание средств со Счета и неправильное зачисление средств на счета клиентов Банка России по причине указания Клиентом неправильных реквизитов в платежном документе.

8.5. За неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом обязательств по оплате предоставленных Банком расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на Счете Клиента) Клиент уплачивает Банку неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день исполнения обязательства, от суммы долга за каждый календарный день просрочки до дня возврата всей суммы долга.

8.6. Сторона, ненадлежащим образом исполняющая требования мер обеспечения безопасности, установленных нормативными актами Банка России и / или договором с Банком России, несет ответственность перед другой стороной за возникшие убытки.

8.7. Если несмотря на надлежащее исполнение Сторонами требований безопасности произошел несанкционированный доступ, то риск убытков несет Сторона, чьей ЭЦП подписан ЭПД, подлинность которого подтверждена и на основании которого совершена неправомерная операция по Счету.

8.8. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение своих обязательств по настоящему Договору, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после вступления в силу настоящего Договора, в результате событий чрезвычайного характера, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами.

Сторона обязана известить другую Сторону о прекращении действия обстоятельств непреодолимой силы, препятствующих исполнению ее обязательств по настоящему Договору, при этом срок выполнения обязательств по настоящему Договору переносится соразмерно времени, в течение которого действовали такие обстоятельства.

9. Закрытие Счета

9.1. Основанием для закрытия Счета является расторжение настоящего Договора по инициативе одной из Сторон в порядке, предусмотренном законодательством. Банк осуществляет перечисление остатка денежных средств со Счета на иной корреспондентский (банковский) счет, указанный Клиентом в письменном заявлении, в срок не позднее 7 календарных дней после его получения.

9.2. ЭПД и платежные документы на бумажном носителе, поступающие в Банк после закрытия Счета, подлежат возврату отправителям без исполнения.

10. Порядок разрешения разногласий

10.1. Урегулирование разногласий, касающихся оплаты расчетных услуг Банка, производится до __ числа следующего месяца. Для урегулирования разногласий создается Согласительная комиссия из уполномоченных представителей Сторон (не более четырех человек). Представители Клиента указываются Клиентом в соответствующем заявлении, представители Банка назначаются Банком в день получения заявления от Клиента. Заседание Согласительной комиссии может проводиться в любом удобном для Сторон месте, решение принимается единогласно и оформляется актом, подписываемым представителями. По результатам работы Согласительной комиссии Банк, в случае необходимости, обязан произвести перерасчет платы за расчетные услуги. Клиент не позднее дня, следующего за днем принятия решения, обязан оплатить расчетные услуги Банка.

10.2. Все разногласия, касающиеся подтверждения подлинности ЭД при проведении расчетных операций по Счету, разрешаются с использованием согласительной процедуры, предусмотренной договором между Банком и Клиентом.

10.3. Все иные разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего Договора, разрешаются путем переговоров, а в случае невозможности разрешения существующих разногласий путем переговоров Стороны вправе передать их на рассмотрение арбитражного суда в порядке, установленном законодательством.

11. Срок действия Договора, порядок его изменения и расторжения

11.1. Настоящий Договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с даты начала проведения расчетов в СВР, указанной Банком при регистрации Клиента в качестве пользователя СВР.

11.2. Изменения и дополнения к настоящему Договору вносятся на основании соответствующего соглашения, подписанного уполномоченными представителями Сторон.

12. Прочие условия

12.1. Стороны обязуются уведомлять друг друга об изменении своего места нахождения с предупреждением не менее чем за 10 календарных дней, а также об изменении иных реквизитов, имеющих существенное значение для определения юридического статуса и идентификации Сторон.

12.2. Совершено в двух экземплярах на русском языке, каждый экземпляр имеет одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, другой - у Клиента.

13. Место нахождения и банковские реквизиты сторон

Банк:

Клиент:

Приложение 2
к Положению Банка России
"О системе валовых расчетов
в режиме реального времени
Банка России"
от 24 августа 1998 г. N 50-П

ПРАВИЛА ДОКУМЕНТООБОРОТА МЕЖДУ ФРЦ И УЧАСТНИКАМИ СВР ПРИ ПРОВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ

Настоящие Правила устанавливают порядок обмена электронными документами между ФРЦ и Участниками СВР при осуществлении валовых расчетов в режиме реального времени.

1. Перечень ЭД, используемых при обмене между Участниками СВР и ФРЦ

1.1. При осуществлении документооборота между Участниками СВР и ФРЦ используются следующие виды ЭПД:

- МТ100 - электронное платежное поручение;

- МТ101 - электронное платежное требование;

- МТ102 - пакет электронных платежных поручений;

- МТ103 - электронный перевод по аккредитиву; и следующие виды ЭСИД:

- МТ996 - извещение о корректности электронного документа;

- МТ997 - извещение о корректности пакета электронных документов;

- МТ097 - извещение о корректности электронного документа от участника;

- МТ900 - подтверждение дебета;

- МТ910 - подтверждение кредита;

- МТ195 - запрос об электронном платежном документе;

- МТ196 - извещение о статусе электронного платежного документа;

- МТ197 - пакет запросов об электронных платежных документах;

- МТ198 - пакет извещений о статусе электронных платежных документов;

- МТ095 - запрос участника об электронном платежном документе, направляемый другому участнику;

- МТ096 - извещение участника о статусе электронного платежного документа;

- МТ921 - запрос промежуточной выписки;

- МТ922 - запрос окончательной выписки;

- МТ923 - запрос отчета по неподтвержденным ЭПД;

- МТ942 - промежуточная выписка;

- МТ950 - окончательная выписка;

- МТ951 - отчет об ошибочно проведенных электронных платежных документах;

- МТ952 - отчет о неподтвержденных ЭПД;

- МТ998 - информационный документ собственного формата.

1.2. В виде ЭПД МТ100 оформляется перевод средств Участника СВР на основании платежного поручения или мемориального ордера. Пакет платежных поручений и / или мемориальных ордеров оформляется в виде пакета ЭПД МТ102.

1.3. В виде ЭПД МТ101 оформляется перевод средств Участника СВР на основании инкассового поручения, платежного требования, платежного требования - поручения.

1.4. В виде ЭПД МТ103 оформляется перевод средств Участника СВР на основании заявления на депонированный (покрытый) аккредитив.

2. Порядок составления, передачи и контроля ЭД

2.1. Составление ЭД (пакета ЭД)

2.1.1. Электронные документы составляются Участником СВР и содержат КА.

2.1.2. В целях контроля за непрерывностью последовательности электронных документов каждому ЭД при его составлении присваивается уникальный номер. Отдельный уникальный номер присваивается пакету ЭД в целом.

2.2. Передача ЭД (пакета ЭД)

2.2.1. Передача ЭД Участником СВР в адрес ФРЦ осуществляется по каналам связи или с использованием иных технических средств (магнитных носителей информации и т.п.). При этом Участником СВР и ФРЦ программно регистрируется (протоколируется) каждый входящий и исходящий ЭД (пакет ЭД).

2.2.2. При успешном завершении передачи ЭД (пакета ЭД) ФРЦ помещает принятый ЭД (пакет ЭД) в архив входящих ЭД, Участник СВР помещает отправленный ЭД (пакет ЭД) в архив исходящих ЭД.

При неуспешном завершении передачи Участник СВР формирует дубликат ЭД (пакета ЭД) с тем же уникальным номером и повторяет передачу ЭД (пакета ЭД).

2.3. Подтверждение подлинности ЭД (пакета ЭД)

2.3.1. По завершении приема ЭД (пакета ЭД) проводится процедура подтверждения подлинности ЭД (пакета ЭД), состоящая в проверке правильности КА, порядок проведения которой устанавливается нормативными актами Банка России.

2.3.2. В случае подтверждения подлинности ЭД (пакета ЭД) ФРЦ дополняет ЭД (пакет ЭД) соответствующим признаком и передает ЭД (пакет ЭД) на следующий этап обработки.

В случае, если подлинность ЭД (пакета ЭД) не подтверждена, ФРЦ дополняет ЭД (пакет ЭД) соответствующим признаком, помещает его в архив аннулированных ЭД, исключает данный ЭД (весь пакет ЭД) из дальнейшей обработки и передает в адрес Участника СВР ЭСИД (МТ996 / МТ997) с извещением о результате проверки.

2.4. Выверка последовательности поступления ЭД

2.4.1. Выверка последовательности поступления ЭД (пакетов ЭД) заключается в отслеживании ФРЦ уникальных номеров принятых ЭД (пакета ЭД) и проверке их на дублирование.

2.4.2. При установлении случая дублирования поступающих ЭД (пакетов ЭД) ФРЦ дополняет данный ЭД (пакет ЭД) соответствующим признаком, помещает в архив аннулированных ЭД, исключает дубликат ЭД (пакета ЭД) из дальнейшей обработки и передает в адрес Участника СВР ЭСИД (МТ996 / МТ997) с извещением о дублировании.

2.5. Логический контроль

2.5.1. Логический контроль ЭД

2.5.1.1. Логический контроль ЭД состоит в установлении ФРЦ правильности / ошибочности реквизитов ЭД и включает в себя контроль реквизитов ЭД на соответствие:

- форматам ЭД в СВР;

- актуальной нормативно - справочной информации.

2.5.1.2. При установлении ошибочности реквизитов ЭД ФРЦ дополняет данный ЭД соответствующим признаком, помещает его в архив аннулированных ЭД, исключает данный ЭД из дальнейшей обработки и направляет в адрес Участника СВР ЭСИД (МТ996) с извещением об отрицательном результате логического контроля и указанием ошибочного реквизита (реквизитов) ЭПД.

2.5.1.3. При установлении правильности реквизитов ЭД ФРЦ дополняет данный ЭД соответствующим признаком и передает его на следующий этап обработки.

2.5.2. Логический контроль пакета ЭД

2.5.2.1. При получении пакета ЭД в ФРЦ проводится контроль целостности пакета ЭД, который состоит в проверке соответствия общего количества ЭД, входящих в пакет, контрольным реквизитам пакета ЭД.

2.5.2.2. При успешном завершении проверки целостности пакета ЭД ФРЦ дополняет данный пакет ЭД соответствующим признаком, передает его на следующий этап обработки и направляет в адрес Участника СВР ЭСИД (МТ997) с извещением о положительном результате проверки.

2.5.2.3. В случае нарушения целостности пакета ЭД ФРЦ дополняет данный пакет ЭД соответствующим признаком, помещает в архив аннулированных ЭД, исключает данный пакет ЭД из дальнейшей обработки и направляет в адрес Участника СВР ЭСИД (МТ997) с извещением об отрицательном результате проверки.

2.5.2.4. Контроль реквизитов ЭД, входящих в пакет, на соответствие форматам ЭД в СВР и актуальной нормативно - справочной информации проводится индивидуально по каждому ЭД.

2.5.2.5. При установлении правильности реквизитов ЭД, входящих в пакет, каждый ЭД из состава пакета дополняется соответствующим признаком и передается на следующий этап обработки на индивидуальной основе.

2.5.2.6. В случае установления ошибочности реквизитов ЭД, входящего (входящих) в пакет, ФРЦ направляет в адрес Участника СВР ЭСИД (МТ996) по каждому не прошедшему контроль ЭД в соответствии с п. 2.5.1 настоящих Правил, при этом ЭД из состава пакета, прошедшие контроль, дополняются соответствующими признаками и передаются на следующий этап обработки на индивидуальной основе.

2.6. Особенности передачи и контроля ЭД (пакетов ЭД), направленных от имени ФРЦ в адрес Участника СВР

Передача, подтверждение подлинности и логический контроль ЭД (пакетов ЭД), составленных от имени ФРЦ и направленных в адрес Участника СВР, проводится в соответствии с порядком, изложенным в п. 2.1 - 2.3, 2.5 настоящих Правил. При этом Участник СВР составляет ЭСИД (МТ097) и направляет его в адрес ФРЦ только при неподтверждении подлинности или отрицательных результатах логического контроля ЭПД (пакета ЭПД).

3. Схемы обмена Электронными Документами между Участниками СВР и ФРЦ

3.1. Схемы документооборота по ЭПД

3.1.1. Схема документооборота между Участниками СВР при проведении расчетов на основании платежного поручения

3.1.1.1. При проведении расчетов между Участниками СВР на основании платежного поручения Участник СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭПД (МТ100). При этом отражение операций на балансе Участника СВР - плательщика проводится в соответствии с п. 6.4 Раздела 2 настоящего Положения.

По получении ЭПД (МТ100) в ФРЦ осуществляется контроль ЭД (см. п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил).

3.1.1.2. В случае обнаружения ошибок в ЭПД (МТ100) от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - плательщика составляется и направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме ЭПД (МТ100) к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭПД прекращается, при этом Участник СВР - плательщик проводит операции по балансу в соответствии с п. 6.7 Раздела 2 настоящего Положения.

3.1.1.3. При успешном завершении контроля полученный ЭПД (МТ100) исполняется в соответствии с п. 6.5.1 Раздела 2 настоящего Положения, после чего от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ.

3.1.1.4. Участник СВР - плательщик по получении ЭСИД (МТ900) сверяет реквизиты платежа из ЭПД и подтверждающего ЭСИД:

- при положительных результатах сверки Участник СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ910) - "Подтверждение кредита", после чего отражает операции по балансу в соответствии с п. 6.6.1 Раздела 2 настоящего Положения;

- при отрицательных результатах сверки Участник СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ запросы о несверенном ЭПД в виде ЭСИД (МТ195, МТ921).

3.1.1.5. ФРЦ по получении от имени Участника СВР - плательщика ЭСИД (МТ910) осуществляет контроль данного ЭСИД в соответствии с п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил.

3.1.1.6. В случае обнаружения ошибок от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - плательщика составляется и направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме ЭСИД (МТ910) к исполнению и указанием ошибочных реквизитов.

3.1.1.7. При успешном завершении контроля ЭСИД (МТ910) ФРЦ производит сверку реквизитов платежа из ЭПД и данного ЭСИД:

- при положительных результатах сверки ФРЦ проводит операции в соответствии с п. 6.8.1 Раздела 2 настоящего Положения, после чего направляет данный ЭПД (МТ100) в адрес Участника СВР - получателя;

- при отрицательных результатах сверки от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196), содержащий несверенные реквизиты, после чего ФРЦ осуществляет иные действия, предусмотренные п. 6.8.2 Раздела 2 настоящего Положения.

3.1.1.8. Участник СВР - получатель осуществляет контроль полученного ЭПД (МТ100) в соответствии с п. 2.3, 2.5, 2.6 настоящих Правил.

3.1.1.9. В случае обнаружения ошибок при контроле ЭПД (МТ100) Участник СВР - получатель направляет в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ097) - "Извещение о корректности электронного документа от участника" с указанием некорректных реквизитов ЭПД.

3.1.1.10. При получении от Участника СВР - получателя ЭСИД (МТ097) ФРЦ осуществляет действия, предусмотренные п. п. 6.13.2 или 6.13.3 Раздела 2 настоящего Положения.

3.1.1.11. При успешном завершении контроля ЭПД (МТ100) Участник СВР - получатель направляет в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ900) - "Подтверждение дебета", а также отражает операции по балансу в соответствии с п. 6.11 Раздела 2 настоящего Положения.

3.1.1.12. ФРЦ по получении от имени Участника СВР - получателя ЭСИД (МТ900) осуществляет контроль ЭСИД в соответствии с п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил.

3.1.1.13. В случае обнаружения ошибок от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - получателя составляется и направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме ЭСИД (МТ900) к исполнению и указанием ошибочных реквизитов. В этом случае Участник СВР - получатель составляет и направляет в адрес ФРЦ новый ЭСИД (МТ900) с исправленными реквизитами.

3.1.1.14. При успешном завершении контроля полученного ЭСИД (МТ900) ФРЦ проводит сверку реквизитов платежа из ЭПД и данного ЭСИД, а также отражение операции в соответствии с п. 6.13.1 Раздела 2 настоящего Положения, после чего направляет в адрес Участника СВР - получателя:

- при положительных результатах сверки - ЭСИД (МТ910) с подтверждением кредита счета Участника СВР в ФРЦ;

- при отрицательных результатах сверки - ЭСИД (МТ196) с указанием несверенных реквизитов.

3.1.1.15. После получения от имени ФРЦ ЭСИД (МТ910) Участник СВР - получатель проводит сверку реквизитов ЭПД (МТ100) и полученного ЭСИД (МТ910) и при успешной сверке отражает операцию и совершает иные действия, предусмотренные п. 6.14 Раздела 2 настоящего Положения. При неуспешной сверке реквизитов ЭПД (МТ100) и полученного ЭСИД (МТ910) Участник СВР - получатель направляет в адрес ФРЦ запросы о несверенном ЭПД (МТ100) в виде ЭСИД (МТ195, МТ921).

3.1.1.16. В том же порядке проводится документооборот при переводе средств между Участниками СВР на основании мемориального ордера.

3.1.1.17. При переводе средств между Участниками СВР по покрытому (депонированному) аккредитиву Участник СВР - плательщик составляет и направляет в ФРЦ ЭПД (МТ103) - "Электронный перевод по аккредитиву", исполнение которого проводится в порядке, указанном для платежного поручения.

3.1.1.18. Схема документооборота при проведении расчетов между Участниками СВР на основании платежного поручения приведена на Рис. 1 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.2. Схема документооборота между Участниками СВР при проведении расчетов на основании инкассового поручения, платежного требования или платежного требования - поручения

3.1.2.1. Инкассовое поручение, платежное требование или платежное требование - поручение в установленном порядке представляется получателем или взыскателем средств Участнику СВР, обслуживающему счет плательщика:

- через Участника СВР, обслуживающего счет получателя;

- другими способами.

На основании предъявленных документов Участник СВР - плательщик составляет ЭПД (МТ101) и направляет его на исполнение в ФРЦ.

3.1.2.2. Контроль и исполнение ЭПД (МТ101) осуществляется в порядке, указанном в п. п. 3.1.1.1 - 3.1.1.15 настоящих Правил.

3.1.2.3. Схема документооборота между Участниками СВР при проведении расчетов на основании инкассового поручения, платежного требования или платежного требования - поручения приведена на рис. 2 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.3. Особенности документооборота при исполнении пакета ЭПД

3.1.3.1. Контроль и исполнение пакета ЭПД (МТ102) в ФРЦ, полученного от имени Участника СВР - плательщика, проводится в следующем порядке:

- по завершении подтверждения подлинности, выверки последовательности и проверки целостности пакета ЭПД (см. п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил) от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - плательщика составляется и направляется ЭСИД (МТ997) с извещением о приеме / неприеме всего пакета ЭПД (МТ102);

- логический контроль пакета ЭПД (см. п. 2.5 настоящих Правил) проводится индивидуально по каждому ЭПД из состава пакета, при обнаружении ошибок в каком-либо ЭПД от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - плательщика составляется и направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме данного ЭПД из состава пакета и указанием причины отказа.

3.1.3.2. Исполнение пакета ЭПД (МТ102) осуществляется индивидуально и последовательно по каждому ЭПД из состава пакета в соответствии с порядком, установленным для ЭПД (МТ100) и изложенным в п. п. 3.1.1.2 - 3.1.1.15 настоящих Правил с учетом следующих особенностей:

- по результатам исполнения каждого ЭПД из состава пакета от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - плательщика направляются ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ;

- от имени ФРЦ в адрес Участника СВР - получателя направляются ЭПД из состава пакета (несколько ЭПД (МТ100) или новый пакет ЭПД (МТ102)).

3.1.3.3. Документооборот при проведении расчетов между Участником СВР - плательщиком и Участником СВР - получателем с использованием пакета ЭПД (МТ102) приведен на Рис. 3 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.4. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного поручения Участника СВР в пользу Участника системы межрегиональных электронных расчетов (МЭР)

3.1.4.1. При переводе средств на основании платежного поручения Участника СВР в пользу Участника МЭР Участник СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭПД (МТ100), по получении которого проводится контроль и исполнение документа в порядке, изложенном в п. п. 3.1.1.1 - 3.1.1.7 настоящих Правил.

3.1.4.2. ЭПД Участника СВР - плательщика, проведенные в СВР, направляются ФРЦ в адрес Участника МЭР - получателя через систему межрегиональных электронных расчетов в соответствии с правилами, определяемыми нормативными актами Банка России для системы МЭР.

3.1.4.3. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного поручения Участника СВР в пользу Участника МЭР приведена на Рис. 4 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.4.4. Исполнение пакета ЭПД (МТ102), направленного Участником СВР - плательщиком в адрес ФРЦ для перевода средств в пользу Участника МЭР - получателя, проводится в СВР индивидуально по каждому ЭПД из состава пакета в порядке, изложенном в п. 3.1.3 настоящих Правил.

3.1.5. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного поручения Участника МЭР в пользу Участника СВР

3.1.5.1. При переводе средств от Участника МЭР в пользу Участника СВР платежные документы направляются в ФРЦ в порядке, установленном Банком России для системы МЭР. ФРЦ на основании поступивших и прошедших контроль платежных документов в формате МЭР:

- составляет ЭПД (МТ100), содержащие все обязательные реквизиты полученных платежных документов;

- исполняет указанные ЭПД (МТ100) в порядке, установленном п. п. 6.9 - 6.14 Раздела 2 настоящего Положения.

3.1.5.2. Дальнейший документооборот между ФРЦ и Участником СВР - получателем осуществляется в порядке, установленном п. п. 3.1.1.8 - 3.1.1.15 настоящих Правил.

3.1.5.3. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного поручения Участника МЭР в пользу Участника СВР приведена на рис. 5 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.5.4. ЭПД, направляемые ФРЦ в адрес Участника СВР - получателя, могут быть объединены в пакет ЭПД (МТ102). Исполнение пакета ЭПД (МТ102), направленного ФРЦ в адрес Участника СВР - получателя, проводится в порядке, изложенном в п. 3.1.3 настоящих Правил.

3.2. Схемы обмена информационными ЭД

Электронные служебно - информационные документы в СВР используются:

- для контроля за исполнением электронных платежных документов;

- для проведения сверки по отправленным и полученным ЭПД;

- для контроля за состоянием счетов Участников СВР в ФРЦ;

- для осуществления иных процедур, обеспечивающих проведение расчетов в СВР.

3.2.1. Схема обмена ЭД о состоянии счета Участника СВР в течение операционного дня

3.2.1.1. ЭСИД (МТ921) - "Запрос промежуточной выписки" содержит требование к ФРЦ предоставить ЭСИД (МТ942) - "Промежуточная выписка" по счетам Участника СВР в ФРЦ.

3.2.1.2. ЭСИД (МТ921) может направляться от имени Участника СВР в адрес ФРЦ в соответствии с регламентом СВР (Глава 12 Раздела 3 настоящего Положения).

3.2.1.3. Все ЭСИД, принимаемые ФРЦ от Участника СВР, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил.

3.2.1.4. ЭСИД (МТ942) - "Промежуточная выписка" составляется от имени ФРЦ и направляется в адрес Участника СВР в соответствии с регламентом СВР или на основании запроса в виде ЭСИД (МТ921).

ЭСИД (МТ942) содержит:

- входящий остаток на счете Участника СВР;

- исходящий остаток на счете Участника СВР;

- ЭПД, проведенные по дебету и кредиту счета Участника СВР;

- общее количество и сумму ЭПД, проведенных по дебету и кредиту счета Участника СВР за интервал времени, установленный регламентом или указанный в запросе Участника СВР.

3.2.1.5. Схема обмена ЭД о состоянии счета Участника СВР в течение операционного дня приведена на рис. 6 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.2. Схема обмена информационными документами для сверки при завершении операционного дня

3.2.2.1. По завершении своего операционного дня в соответствии с регламентом СВР Участник СВР направляет в адрес ФРЦ по каждому своему лицевому счету, открытому в ФРЦ:

- запросы в формате ЭСИД (МТ922) - "Запрос окончательной выписки" на получение ЭСИД (МТ950) - "Окончательная выписка"

- запросы в формате ЭСИД (МТ923) - "Запрос отчета по неподтвержденным ЭПД" на получение ЭСИД (МТ952) - "Отчет о неподтвержденных ЭПД".

3.2.2.2. ЭСИД (МТ950) составляются в развернутом или сокращенном виде в зависимости от содержания запроса и направляются от имени ФРЦ в адрес Участника СВР в порядке, изложенном в п. 12.9 Раздела 3 настоящего Положения.

3.2.2.3. В сокращенном виде ЭСИД (МТ950) содержит по каждому из лицевых счетов:

- входящий остаток на счете Участника СВР на начало операционного дня;

- общее количество и сумму ЭПД, проведенных по дебету и кредиту счета Участника СВР;

- исходящий остаток на счете Участника СВР на конец операционного дня.

3.2.2.4. В развернутом виде ЭСИД (МТ950) в дополнение к приведенным выше реквизитам содержит ЭПД, проведенные по дебету и кредиту данного счета Участника СВР в течение операционного дня.

3.2.2.5. ЭСИД (МТ952) направляются от имени ФРЦ в адрес Участника СВР в порядке, изложенном в п. 12.9 Раздела 3 настоящего Положения, и содержат по каждому из лицевых счетов:

- общее количество и сумму ЭПД, не подтвержденных Участником СВР до конца операционного дня;

- ЭПД, не подтвержденные Участником СВР до конца операционного дня.

3.2.2.6. ЭСИД (МТ950, МТ952) служат для окончательной сверки расчетов между ФРЦ и Участником СВР.

3.2.2.7. По получении ЭСИД (МТ950, МТ952) Участник СВР в порядке, изложенном в п. 12.10 Раздела 3 настоящего Положения, проводит сверку содержания собственных архивов входящих и исходящих ЭПД с реквизитами полученных ЭСИД (МТ950, МТ952).

3.2.2.8. При отрицательных результатах сверки Участник СВР составляет и направляет в адрес ФРЦ по каждому из своих лицевых счетов, открытых в ФРЦ, ЭСИД (МТ951) - "Отчет об ошибочно проведенных электронных платежных документах", содержащие ЭПД, ошибочно записанные в кредит или дебет его счетов в ФРЦ.

3.2.2.9. При непоступлении в адрес ФРЦ от Участника СВР ЭСИД (МТ951) совершенные операции и остатки средств на лицевых счетах Участника СВР в ФРЦ считаются подтвержденными.

3.2.2.10. Получение в ФРЦ от имени Участника СВР ЭСИД (МТ951), содержащих ЭПД, ошибочно проведенные по его счетам в ФРЦ, является документальным свидетельством о выходе документооборота с данным Участником СВР на аварийный режим и влечет за собой активизацию процедур внутреннего аудита и обеспечения защиты информации в СВР.

3.2.2.11. Схема обмена информационными документами для сверки при завершении операционного дня показана на рис. 7 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.3. Обмен запросами и ответами об ЭПД Участника СВР с ФРЦ и с другим Участником СВР

3.2.3.1. ЭСИД (МТ195) - "Запрос об электронном платежном документе" составляется и направляется Участником СВР в адрес ФРЦ и может содержать следующие виды запросов:

- о статусе отправленного / полученного ранее ЭПД (пакета ЭПД);

- о реквизитах полученного ранее ЭПД (пакета ЭПД);

- на получение архивной копии отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные виды, обеспечивающие проведение расчетов в СВР.

3.2.3.2. Все ЭСИД, получаемые от имени Участника СВР в адрес ФРЦ, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил.

3.2.3.3. ЭСИД (МТ197) - "Пакет запросов об электронных платежных документах" содержит несколько запросов, аналогичных ЭСИД (МТ195). По завершении контроля ЭСИД (МТ197) в соответствии с п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил каждый запрос, включенный в пакет, исполняется индивидуально в соответствии с порядком, установленным для ЭСИД (МТ195).

3.2.3.4. ЭСИД (МТ196) - "Извещение о статусе электронного платежного документа" является извещением о текущем состоянии ЭПД (МТ100, МТ101, МТ102, МТ103) в ФРЦ или ответом на запрос в виде ЭСИД (МТ195) и может содержать:

- статус - "ЭПД исполнен"

- статус - "ЭПД зачислен на счет до подтверждения"

- иные сведения, определяемые форматами электронных документов в СВР.

3.2.3.5. ЭСИД (МТ198) - "Пакет извещений о статусе электронных платежных документов" содержит несколько извещений, аналогичных ЭСИД (МТ196), составляется в ответ на запрос в формате ЭСИД (МТ197) или в ответ на несколько запросов в формате ЭСИД (МТ195).

3.2.3.6. ЭСИД (МТ095) - "Запрос участника об электронном платежном документе, направляемый другому участнику" составляется и направляется Участником СВР в адрес другого Участника СВР и может содержать следующие виды запросов:

- о статусе отправленного / полученного ранее ЭПД;

- о реквизитах полученного ранее ЭПД;

- о возврате средств по ранее отправленному ЭПД;

- о дополнении / уточнении реквизитов отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные виды, обеспечивающие проведение расчетов в СВР.

Все ЭСИД, предназначенные другим Участникам СВР, направляются в адрес ФРЦ, где проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 настоящих Правил и передаются Участнику СВР - получателю.

3.2.3.7. "Извещение участника о статусе электронного платежного документа" (МТ096) является ответом на запрос в виде ЭСИД (МТ095) и может содержать:

- статус - "ЭПД исполнен"

- статус - "ЭПД зачислен на счет до выяснения по причине некорректности реквизитов"

- реквизиты, уточняющие или подтверждающие реквизиты отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные сведения, определяемые форматами электронных документов в СВР.

3.2.3.8. Схемы обмена запросами и ответами между Участником СВР и ФРЦ, а также между Участниками СВР приведены на рис. 8 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.4. Схема обмена электронными информационными документами собственного формата

3.2.4.1. ЭСИД (МТ998) - "Информационный документ собственного формата" - используется в целях поддержания внутрисистемных данных в актуальном состоянии, содержит технологическую, нормативно - справочную и иную информацию, формируется от имени ФРЦ и рассылается в адрес Участников СВР.

3.2.4.2. Схема обмена электронными информационными документами собственного формата показана на рис. 9 Приложения к настоящим Правилам.

Приложение

Рис. 1. Схема документооборота при проведении расчетов между участниками СВР на основании платежного поручения

Участник СВР - плательщик	100	ФРЦ	100	Участник СВР - получатель
	996 при отказе в исполнении ЭПД		097 при неуспешной проверке ЭПД
	900 при успешном выполнении ЭПД		900 при успешном исполнении ЭПД
	910 при завершении операций по ЭПД		196 при отрицательных результатах сверки
	196 при отрицательных результатах сверки		910 при завершении операций по ЭПД

Рис 2. Схема документооборота между Участниками СВР при проведении расчетов на основании инкассового поручения, платежного требования или требования - поручения

Участник СВР - плательщик	Платежные документы на бумажных носителях				Взыскатель

	Платежные документы на бумажных носителях			Участник СВР - получатель

	101	ФРЦ	101
	996 при отказе в исполнении ЭПД		097 при неуспешной проверке ЭПД
	900 при успешном выполнении ЭПД		900 при успешном исполнении ЭПД
	910 при завершении операций по ЭПД		196 при отрицательных результатах сверки
	196 при отрицательных результатах сверки		910 при завершении операций по ЭПД

	- Документы на бумажных носителях
_____	- Электронные документы

Рис 3. Особенности документооборота при исполнении пакета ЭПД

Участник СВР - плательщик	102	ФРЦ	102	Участник СВР - получатель
	997 о приеме / неприеме всего пакета ЭПД		097 при неуспешной проверке ЭПД
	996 при отказе в исполнении ЭПД		900
	900 при успешном исполнении ЭПД		910 при завершении операций по ЭПД
	910 при завершении операций по ЭПД		196 при отрицательных результатах сверки
	196 при отрицательных результатах сверки

Рис 4. Схема документооборота при проведении расчетов между Участником СВР - плательщиком и Участником МЭР - получателем на основании платежного поручения

Участник СВР - плательщик	100 или 102	ФРЦ	Система МЭ	Участник МЭР - получатель
	997 по результатам проверки пакета ЭПД
	996 при отказе в исполнении ЭПД
	900 при успешном исполнении ЭПД
	910 при завершении операций по ЭПД
	196 при отрицательных результатах сверки

Рис 5. Схема документооборота при проведении расчетов между Участником МЭР - плательщиком и Участником СВР - получателем на основании платежного поручени

Участник МЭР - плательщик	Система МЭР	ФРЦ	100	Участник СВР - получатель
			097 при неуспешной проверке ЭПД
			900
			910 при завершении операций по ЭПД
			196 при отрицательных результатах сверки

Рис 6. Схема обмена документами о состоянии счета Участника СВР в течение операционного дня

Участник СВР	921 (запрос выписки из лиц. счета)	ФРЦ
	996 (при некорректном составлении запроса)
	942 (промежуточная выписка)

Рис 7. Обмен информационными документами для сверки при завершении операционного дня

Участник СВР	922, 923 (запрос окончательной выписки и отчета)	ФРЦ
	996 (при некорректном составлении запроса)
	950, 952
	951 (при отрицат. результатах сверки)

Рис 8. Обмен запросами и ответами об ЭПД Участника СВР с ФРЦ и с другим Участником СВР

Участник СВР	195, 197 (запрос по ЭПД в ФРЦ)	ФРЦ	095 (транзит)	Участник СВР
	997 (при некорректном составлении пакета запросов)
	996 (при некорректном составлении запроса)
	196, 198 (ответ по ЭПД из ФРЦ)
	095 (запрос по ЭПД Участнику)
	996 (при некорректном составлении запроса)		096 (транзит)
	096 (ответ по ЭПД от Участника)

Рис 9. Передача информационных документов от имени ФРЦ в адрес Участников СВР

Участник СВР	998	ФРЦ	998	Участник СВР

Приложение 3
к Положению Банка России
"О системе валовых расчетов
в режиме реального времени
Банка России"
от 24 августа 1998 г. N 50-П

ПРАВИЛА ДОКУМЕНТООБОРОТА МЕЖДУ ФРЦ, ОКЦ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЯМИ СВР ПРИ ПРОВЕДЕНИИ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ

Настоящие Правила устанавливают порядок обмена электронными документами между ФРЦ, ОКЦ и Пользователями СВР при осуществлении расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России. В рамках данных Правил в качестве участников обмена ЭД в СВР (далее - участники) рассматриваются Пользователи СВР и ОКЦ.

1. Перечень ЭД, используемых при обмене между Пользователями СВР, ОКЦ и ФРЦ

1.1. При осуществлении документооборота между Пользователями СВР, ОКЦ и ФРЦ используются следующие виды ЭПД:

- МТ100 - электронное платежное поручение;

- МТ101 - электронное платежное требование;

- МТ102 - пакет электронных платежных поручений;

- МТ103 - электронный перевод по аккредитиву;

и следующие виды ЭСИД:

- МТ996 - извещение о корректности электронного документа;

- МТ997 - извещение о корректности пакета электронных документов;

- МТ097 - извещение о корректности электронного документа от участника;

- МТ900 - подтверждение дебета;

- МТ910 - подтверждение кредита;

- МТ192 - требование отмены электронного платежного документа;

- МТ195 - запрос об электронном платежном документе;

- МТ196 - извещение о статусе электронного платежного документа;

- МТ197 - пакет запросов об электронных платежных документах;

- МТ198 - пакет извещений о статусе электронных платежных документов;

- МТ095 - запрос участника об электронном платежном документе, направляемый другому участнику;

- МТ096 - извещение участника о статусе электронного платежного документа;

- МТ920 - запрос об остатке на счете;

- МТ921 - запрос промежуточной выписки;

- МТ922 - запрос окончательной выписки;

- МТ941 - отчет об остатке на счете;

- МТ942 - промежуточная выписка;

- МТ950 - окончательная выписка;

- МТ951 - отчет об ошибочно проведенных электронных платежных документах;

- МТ998 - информационный документ собственного формата;

- МТ985 - запрос по участнику;

- МТ986 - сведения по участнику.

1.2. В виде ЭПД (МТ100) оформляются переводы средств на основании платежного поручения или мемориального ордера. Пакет платежных поручений или мемориальных ордеров оформляется в виде пакета ЭПД (МТ102).

1.3. В виде ЭПД (МТ101) оформляются переводы средств на основании инкассового поручения, платежного требования, платежного требования - поручения.

1.4. В виде ЭПД (МТ103) оформляется перевод средств на основании заявления на депонированный (покрытый) аккредитив.

2. Порядок составления, передачи и контроля ЭД

2.1.Электронные документы составляются Пользователями СВР и подписываются ЭЦП, за исключением Пользователей СВР, входящих в систему Банка России.

2.2. Дальнейший порядок составления, передачи и контроля ЭД при обмене ЭД между Пользователями СВР, ОКЦ и ФРЦ регулируется п.п 2.1.2 - 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению. При этом ЭД, направляемые в адрес Пользователей СВР, не входящих в систему Банка России, подписываются ЭЦП.

3. Схемы обмена электронными документами между ФРЦ, ОКЦ и Пользователями СВР

3.1. Схемы документооборота по ЭПД

3.1.1. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения

3.1.1.1. При проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем Пользователь СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭПД (МТ100).

3.1.1.2. По получении ЭПД (МТ100) в ФРЦ осуществляется контроль документа (см п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению). При успешном завершении контроля полученный ЭПД (МТ100) направляется на исполнение. В случае обнаружения ошибок в ЭПД (МТ100) от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме ЭПД (МТ100) к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭПД прекращается.

3.1.1.3. При наличии средств на счете Пользователя СВР - плательщика операция по ЭПД (МТ100) отражается в соответствии с п. 7.4.1 Раздела 2 настоящего Положения, после чего от имени ФРЦ:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ;

- в адрес Пользователя СВР - получателя направляются ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ910) с подтверждением кредита его счета в ФРЦ.

3.1.1.4. Пользователь СВР - плательщик осуществляет сверку реквизитов отправленного ЭПД и полученного ЭСИД, после чего проводит операции в соответствии с п. 7.5 настоящего Положения.

3.1.1.5. Пользователь СВР - получатель осуществляет контроль полученного ЭПД в соответствии с п. п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению и в случае обнаружения ошибок направляет в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ097) - "Извещение о корректности электронного документа от участника" с указанием некорректных реквизитов ЭПД.

3.1.1.6. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения ЭПД (МТ100) и при отсутствии картотеки не оплаченных в срок документов к его счету:

- данный ЭПД помещается во внутридневную очередь (откладывается) до момента поступления средств на счет Пользователя СВР - плательщика, достаточных для его исполнения (но не позднее времени окончания операционного дня);

- от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД отложен".

Дальнейший документооборот по отложенному ЭПД возобновляется после поступления средств на счет Пользователя СВР - плательщика.

3.1.1.7. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения ЭПД (МТ100) и при наличии картотеки неоплаченных документов к его счету:

- для Пользователя СВР - плательщика - кредитной организации:

- ЭПД по платежам, учитываемым в соответствии с законодательством в картотеке к счету Пользователя СВР в ФРЦ, помещаются в указанную картотеку в соответствии с п. 7.6.2 Раздела 2 настоящего Положения, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку"

- ЭПД по иным платежам исключаются из дальнейшей обработки (аннулируются), при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД аннулирован"

- для Пользователя СВР - плательщика, не являющегося кредитной организацией, ЭПД помещаются в картотеку в соответствии с п. 7.7.2 Раздела 2 настоящего Положения, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.1.8. При поступлении достаточных средств на счет Пользователя СВР - плательщика в течение операционного дня ЭПД автоматически исполняются в порядке, установленном в п. 7.8 Раздела 2 настоящего Положения.

3.1.1.9. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения ЭПД (МТ100) до конца операционного дня:

- для Пользователя СВР - кредитной организации в соответствии с п. 7.9.1 Раздела 2 настоящего Положения:

- ЭПД по платежам, подлежащим в соответствии с законодательством учету в картотеке к счету Пользователя СВР в ФРЦ, помещаются в указанную картотеку, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика по каждому ЭПД направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку"

- ЭПД по иным платежам исключаются из дальнейшей обработки (аннулируются), при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика по каждому ЭПД направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД аннулирован"

- для Пользователя СВР - плательщика, не являющегося кредитной организацией, ЭПД помещаются в картотеку в соответствии с п. 7.9.2 Раздела 2 настоящего Положения, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика по каждому ЭПД направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.1.10. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения приведена на Рис. 1 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.2. Особенности документооборота при исполнении пакета ЭПД

3.1.2.1. При обработке в ФРЦ пакета ЭПД (МТ102), полученного от имени Пользователя СВР - плательщика, контроль и исполнение данного пакета проводится в следующем порядке:

- по завершении подтверждения подлинности, выверки последовательности и проверки целостности пакета ЭПД (см. п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению) от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ997) с извещением о приеме / неприеме всего пакета ЭПД (МТ102);

- логический контроль пакета ЭПД (см. п. 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению) проводится индивидуально по каждому ЭПД в составе пакета, при обнаружении ошибок в каком-либо ЭПД от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме данного ЭПД из состава пакета к исполнению и указанием причины отказа.

3.1.2.2. Исполнение пакета ЭПД (МТ102) проводится индивидуально и последовательно по каждому ЭПД из состава пакета в соответствии с порядком, установленным для ЭПД (МТ100) и изложенным в п. п. 3.1.1.3 - 3.1.1.9 настоящих Правил:

- по результатам исполнения каждого ЭПД из состава пакета от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ или ЭСИД (МТ196) с одним из следующих статусов:

- "ЭПД отложен"

- "ЭПД помещен в картотеку"

- "ЭПД аннулирован"

- от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - получателя направляются исполненные ЭПД из состава пакета (несколько ЭПД (МТ100) или новый пакет ЭПД (МТ102)) и ЭСИД (МТ910) по каждому ЭПД из состава пакета с подтверждением кредита его счета в ФРЦ.

3.1.2.3. Извещения о статусе ЭПД, направляемые в адрес Пользователя СВР - плательщика могут быть объединены в пакет ЭСИД (МТ198).

3.1.2.4. Особенности документооборота при переводе средств между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем с использованием пакета ЭПД (МТ102) приведены на Рис. 2 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.3. Схема документооборота при проведении расчетов на основании инкассового поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР

3.1.3.1. Инкассовое поручение с исполнительными документами предъявляется взыскателем в ОКЦ, в котором обслуживается Пользователь СВР - плательщик. На основании предъявленных документов ОКЦ составляет ЭПД (МТ101) по списанию средств со счета Пользователя СВР в ФРЦ и направляет его в ФРЦ.

3.1.3.2. По получении ЭПД (МТ101) в ФРЦ осуществляется контроль документа (см. п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению).

3.1.3.3. При достаточности средств на счете Пользователя СВР в ФРЦ данный ЭПД (МТ101) исполняется путем списания средств с его счета и зачисления на счет, указанный взыскателем, после чего от имени ФРЦ:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭПД (МТ101) и ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ;

- в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета счета Пользователя СВР - плательщика.

3.1.3.4. Пользователь СВР - плательщик осуществляет контроль полученного ЭПД в соответствии с п. п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.1.3.5. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения инкассового поручения и при отсутствии картотеки не оплаченных в срок документов к его счету ЭПД (МТ101) помещается во внутридневную очередь (откладывается) до момента поступления средств на счет Пользователя СВР, достаточных для его исполнения (не позднее времени окончания операционного дня), при этом от имени ФРЦ:

- в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД отложен"

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляются ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты инкассового поручения, и ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД отложен".

Дальнейший документооборот по данному ЭПД возобновляется с момента поступления средств на счет Пользователя СВР.

3.1.3.6. При поступлении достаточных средств на счет Пользователя СВР данный ЭПД (МТ101) исполняется в ФРЦ автоматически в порядке, изложенном в пп. 3.1.3.3 - 3.1.3.4 настоящих Правил.

3.1.3.7. При наличии картотеки не оплаченных в срок документов к счету Пользователя СВР инкассовые поручения ЭПД (МТ101) по платежам, подлежащим в соответствии с законодательством учету в картотеке, - помещаются в картотеку, при этом от имени ФРЦ:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляются ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты инкассового поручения, и ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку"

- в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.3.8. По завершении операционного дня ФРЦ инкассовые поручения - ЭПД (МТ101) из внутридневных очередей по платежам, подлежащие в соответствии с законодательством учету в картотеке, помещаются в картотеку, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика и ОКЦ направляются ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.3.9. Схема документооборота при проведении расчетов на основании инкассового поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР, приведена на Рис. 3 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.4. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного требования или платежного требования - поручения, предъявленного Пользователем СВР - получателем к счету Пользователя СВР - плательщика, обслуживаемых в ОКЦ1 и ОКЦ2 соответственно

3.1.4.1. Исполнение платежного требования или платежного требования - поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР - плательщика и требующего его акцепта, проводится в следующем порядке.

Платежное требование или платежное требование - поручение на бумажном носителе представляется в установленном порядке в ОКЦ2, к которому прикреплен Пользователь СВР - плательщик:

- взыскателем;

- Пользователем СВР - получателем, клиентом которого является взыскатель. В этом случае Пользователь СВР - получатель организует доставку платежных документов Пользователю СВР - плательщику:

- самостоятельно;

- через ОКЦ1, если он имеет закрепленное в договоре с Банком России право использования услуг Банка России по экспедированию платежных и иных документов на бумажных носителях.

3.1.4.2. ОКЦ2 извещает Пользователя СВР - плательщика о предъявлении платежного требования либо передает Пользователю СВР - плательщику платежное требование - поручение для заполнения необходимых реквизитов.

3.1.4.3. По истечении срока акцепта (для платежного требования) либо по получении от Пользователя СВР - плательщика согласия на полную / частичную оплату (для платежного требования и платежного требования - поручения) ОКЦ2 составляет ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты платежного требования или платежного требования - поручения, и направляет его в адрес ФРЦ, где указанный ЭПД исполняется в порядке, изложенном в п. 3.1.3 настоящих Правил.

3.1.4.4. В случае поступления от Пользователя СВР - плательщика заявления об отказе от акцепта для платежного требования или непоступлении от него согласия на акцепт платежного требования - поручения ОКЦ2 возвращает указанные документы взыскателю в установленном порядке.

3.1.4.5. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного требования или платежного требования - поручения, предъявленного Пользователем СВР - получателем к счету Пользователя СВР - плательщика, приведена на Схеме 1 Рис. 4 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.4.6. В случае если платежное требование, платежное требование - поручение или инкассовое поручение предъявляется к счету клиента Пользователя СВР - плательщика, то платежные документы на бумажных носителях в установленном порядке передаются Пользователю СВР - плательщику.

3.1.4.7. Пользователь СВР - плательщик составляет ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты платежного требования или платежного требования - поручения, и направляет его в ФРЦ, где исполнение данного ЭПД (МТ101) осуществляется в порядке, изложенном в п. 3.1.1 настоящих Правил.

В случае частичной оплаты платежного требования или платежного требования - поручения при помещении его в картотеку к счету клиента Пользователя СВР - плательщика по причине недостаточности средств на счете клиента его исполнение проводится Пользователем СВР - плательщиком с использованием ЭПД (МТ100) в установленном порядке.

3.1.4.8. Схема документооборота при исполнении платежного требования или требования - поручения, предъявленных к счету клиента Пользователя СВР - плательщика приведена на Схеме 2 Рис. 4 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.5. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем по покрытому (депонированному) аккредитиву

3.1.5.1. Межбанковский перевод (переводы) средств по покрытому (депонированному) аккредитиву, плательщик и поставщик по которому обслуживаются Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем, осуществляется в порядке, установленном для платежного поручения ЭПД (МТ100) и изложенном в п. 3.1.1 настоящих Правил. Для совершения указанного перевода Пользователь СВР - плательщик составляет ЭПД (МТ103) - "Электронный перевод по аккредитиву" и направляет его на исполнение в адрес ФРЦ, где при наличии средств на счете Пользователя СВР - плательщика, достаточных для полной оплаты данного ЭПД (МТ103), осуществляется перевод средств со счета Пользователя СВР - плательщика на счет Пользователя СВР - получателя.

3.1.5.2. Обмен иными документами между Пользователями СВР при проведении расчетов по покрытому (депонированному) аккредитиву осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России, и не является предметом регулирования настоящих Правил.

3.1.6. Схема документооборота при частичной оплате ЭПД, помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР в ФРЦ

3.1.6.1. В ходе сеанса урегулирования производится частичная оплата всех видов ЭПД (МТ100 - 103), помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР в ФРЦ в соответствии с п. 3.15 Раздела 1 настоящего Положения.

3.1.6.2. В случае если составителем ЭПД (МТ100 - 103), помещенного в картотеку, является Пользователь СВР - плательщик, то исполнение данного ЭПД проводится в следующем порядке.

3.1.6.3. При поступлении средств на счет Пользователя СВР - плательщика, достаточных для частичной оплаты ЭПД (МТ100-103), помещенного в картотеку, в ФРЦ автоматически формируется мемориальный ордер в виде ЭПД (МТ100) на сумму частичной оплаты ЭПД (МТ100-103), помещенного в картотеку.

3.1.6.4. Указанный ЭПД (МТ100) исполняется в порядке, изложенном в п. 7.4 Раздела 2 настоящего Положения, после чего от имени ФРЦ направляются:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика - мемориальный ордер в виде ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ;

- в адрес Пользователя СВР - получателя - мемориальный ордер в виде ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ900) с подтверждением кредита его счета в ФРЦ.

3.1.6.5. Пользователь СВР - плательщик и Пользователь СВР - получатель осуществляют контроль полученных ЭПД в соответствии с п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.1.6.6. Дальнейшая частичная оплата ЭПД (МТ100 - 103), помещенного в картотеку, проводится в порядке, изложенном в п. п. 3.1.6.3 - 3.1.6.5 настоящих Правил.

3.1.6.7. По завершении частичной оплаты ЭПД (МТ100 - 103), помещенного в картотеку, указанный ЭПД удаляется из картотеки к счету Пользователя СВР - плательщика, при этом от имени ФРЦ в его адрес направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД изъят из картотеки по причине полной оплаты частными суммами".

3.1.6.8. В случае если составителем ЭПД (МТ100 - 103), предъявленного к счету Пользователя СВР в ФРЦ и помещенного в картотеку, является ОКЦ, в котором обслуживается Пользователь СВР - плательщик, то частичная оплата данного ЭПД проводится в порядке, изложенном в п. п. 3.1.6.3 - 3.1.6.7 настоящих Правил. При этом все ЭПД и ЭСИД, направляемые в адрес Пользователя СВР - плательщика, направляются также и в адрес указанного ОКЦ.

3.1.6.9. Схема документооборота при частичной оплате ЭПД, помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР в ФРЦ, приведена на Рис. 5 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.7. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР и получателем, не являющимся Пользователем СВР, на основании платежного поручения

3.1.7.1. При проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и получателем, не являющимся Пользователем СВР, Пользователь СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭПД (МТ100), по получении которого проводится контроль документа и исполнение ЭПД в порядке, изложенном в п. п. 3.1.1.1 - 3.1.1.4, 3.1.1.6 - 3.1.1.9 настоящих Правил.

3.1.7.2. После проведения в ФРЦ данный ЭПД направляется ФРЦ в другие системы расчетов, в которых обслуживаются счета получателей, не являющихся Пользователями СВР, в соответствии с правилами, определяемыми нормативными актами Банка России.

3.1.7.3. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и получателем, не являющимся Пользователем СВР, на основании платежного поручения приведена на Рис. 6 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.7.4. Перевод средств от имени Пользователя СВР - плательщика в адрес получателя, не являющегося Пользователем СВР, может осуществляться с использованием пакета ЭПД (МТ102) в соответствии с порядком, изложенным в п. 3.1.2.

3.1.8. Схема документооборота при проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения

3.1.8.1. При проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР - получателем платежные документы (платежные поручения) направляются плательщиком в ФРЦ в соответствии с порядком, установленным для системы расчетов Банка России, используемой плательщиком.

ФРЦ на основании полученных и прошедших контроль платежных документов:

- составляет ЭПД (МТ100), содержащие все обязательные реквизиты полученного платежного документа;

- исполняет данные ЭПД (МТ100) в режиме реального времени путем зачисления средств на счет Пользователя СВР - получателя;

- на основании совершенных операций составляет ЭСИД (МТ910) с подтверждением кредита счета Пользователя СВР - получателя;

- направляет в адрес Пользователя СВР - получателя указанные ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ910) подтверждением кредита счета Пользователя СВР - получателя.

3.1.8.2. Пользователь СВР - получатель осуществляет контроль полученных ЭПД в соответствии с п. п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.1.8.3. ЭПД, направляемые от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - получателя, могут быть объединены в пакет ЭПД (МТ102).

3.1.8.4. Схема документооборота при проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения приведена на Рис. 7 Приложения к настоящим Правилам.

3.2. Схемы обмена информационными ЭД

3.2.1. Схема обмена документами по состоянию счета Пользователя СВР в течение операционного дня

3.2.1.1. ЭСИД (МТ920) - "Запрос об остатке на счете" содержит требование Пользователя СВР к ФРЦ предоставить ЭСИД (МТ941) - "Отчет об остатке на счете".

3.2.1.2. ЭСИД (МТ921) - "Запрос промежуточной выписки" содержит требование к ФРЦ предоставить ЭСИД (МТ942) - "Промежуточная выписка".

3.2.1.3. ЭСИД (МТ920, МТ921) могут направляться Пользователем СВР в адрес ФРЦ в течение операционного дня в соответствии с Главой 12 Раздела 3 настоящего Положения.

3.2.1.4. Все ЭСИД, получаемые в ФРЦ от имени Пользователя СВР, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.2.1.5. ЭСИД (МТ941) - "Отчет об остатке на счете" составляется от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР в ответ на запрос в виде ЭСИД (МТ920) и содержит текущий остаток на счете Пользователя СВР на момент времени, указанный в запросе, либо на момент получения запроса.

3.2.1.6. ЭСИД (МТ942) - "Промежуточная выписка" составляется от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР в соответствии с регламентом СВР или на основании запроса в виде ЭСИД (МТ921).

ЭСИД (МТ942) содержит информацию о входящем и исходящем остатках на счете Пользователя СВР, обо всех ЭПД, проведенных по дебету и кредиту счета Пользователя СВР, а также информацию об общем количестве и сумме проведенных ЭПД по дебету и кредиту счета Пользователя СВР за интервал времени, установленный регламентом или указанный в запросе Пользователя СВР.

3.2.1.7. Схема обмена документами о состоянии счета Пользователя СВР в течение операционного дня приведена на Рис. 8 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.2. Схема обмена информационными документами для сверки при завершении операционного дня

3.2.2.1. По завершении операционного дня ФРЦ в соответствии с регламентом СВР Пользователь СВР направляет в адрес ФРЦ запрос в виде ЭСИД (МТ922) - "Запрос окончательной выписки" на получение ЭСИД (МТ950) - "Окончательная выписка".

3.2.2.2. ЭСИД (МТ950) составляется от имени ФРЦ и направляется в адрес Пользователя СВР в развернутом или сокращенном виде в зависимости от содержания запроса.

3.2.2.3. В сокращенном виде ЭСИД (МТ950) содержит:

- входящий остаток на счете Пользователя СВР на начало операционного дня;

- общее количество и сумму ЭПД, проведенных по дебету счета Пользователя СВР;

- общее количество и сумму ЭПД, проведенных по кредиту счета Пользователя СВР;

- исходящий остаток на счете Пользователя СВР на конец операционного дня.

3.2.2.4. В развернутом виде ЭСИД (МТ950) в дополнение к приведенным выше реквизитам содержит:

- ЭПД, проведенные по дебету счета Пользователя СВР в течение операционного дня;

- ЭПД, проведенные по кредиту счета Пользователя СВР в течение операционного дня.

3.2.2.5. ЭСИД (МТ950) служит для окончательной выверки расчетов между ФРЦ и Пользователем СВР.

3.2.2.6. По получении ЭСИД (МТ950) Пользователь СВР проводит сверку содержания собственных архивов входящих и исходящих ЭПД с реквизитами полученного ЭСИД (МТ950). При отрицательных результатах сверки Пользователь СВР в порядке, установленном настоящим Положением, составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ951) - "Отчет об ошибочно проведенных электронных платежных документах", содержащий ЭПД, ошибочно записанные в кредит или дебет его счета в ФРЦ.

3.2.2.7. При непоступлении в адрес ФРЦ от Пользователя СВР ЭСИД (МТ951) в установленный настоящим Положением срок совершенные операции и остаток средств на счете Пользователя СВР в ФРЦ считаются подтвержденными.

3.2.2.8. Получение от имени Пользователя СВР ЭСИД (МТ951), содержащего ошибочно проведенные по счету Пользователя СВР ЭПД, является документальным свидетельством о выходе документооборота с данным Пользователем СВР на аварийный режим и влечет за собой активизацию процедур внутреннего аудита и обеспечения защиты информации в СВР.

3.2.2.9. Схема обмена информационными документами для сверки при завершении операционного дня показана на Рис. 9 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.3. Схемы обмена запросами и ответами по ЭПД между Пользователем СВР и ФРЦ, а также между Пользователями СВР

3.2.3.1. ЭСИД (МТ195) - "Запрос об электронном платежном документе" - составляется и направляется Пользователем СВР в адрес ФРЦ и может содержать следующие виды запросов:

- о статусе отправленного / полученного ранее ЭПД (пакета ЭПД);

- о реквизитах полученного ранее ЭПД (пакета ЭПД);

- на получение архивной копии отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные виды, обеспечивающие проведение расчетов в СВР.

3.2.3.2. Все электронные служебно - информационные документы, получаемые от имени Пользователя СВР в адрес ФРЦ, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.2.3.3. ЭСИД (МТ197) - "Пакет запросов об электронных платежных документах" содержит несколько запросов, аналогичных ЭСИД (МТ195). По завершении контроля ЭСИД в соответствии с п. 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению каждый запрос, включенный в пакет, исполняется индивидуально в соответствии с порядком, установленным для ЭСИД (МТ195).

3.2.3.4. "Извещение о статусе электронного платежного документа" - ЭСИД (МТ196) является извещением о текущем состоянии ЭПД (МТ100, МТ102) или ответом на запрос в виде ЭСИД (МТ195), и может содержать следующие статусы:

- "ЭПД исполнен"

- "ЭПД отложен"

- "ЭПД помещен в картотеку",

- "ЭПД аннулирован"

- иные сведения, определяемые форматами электронных документов в СВР.

3.2.3.5. ЭСИД (МТ198) - "Пакет извещений о статусе электронных платежных документов" содержит несколько извещений, аналогичных ЭСИД (МТ196), составляется в ответ на запрос в виде ЭСИД (МТ197) или в ответ на несколько запросов в виде ЭСИД (МТ195).

3.2.3.6. ЭСИД (МТ095) - "Запрос участника об электронном платежном документе, направляемый другому участнику" - составляется и направляется Пользователем СВР в адрес другого Пользователя СВР и может содержать следующие виды запросов:

- о статусе отправленного / полученного ранее ЭПД;

- о реквизитах полученного ранее ЭПД;

- о возврате средств по ранее отправленному ЭПД;

- о дополнении / уточнении реквизитов отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные виды, обеспечивающие проведение расчетов в СВР.

Все ЭСИД, предназначенные другим Пользователям СВР, направляются в адрес ФРЦ, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению, после чего передаются от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - получателя.

3.2.3.7. "Извещение участника о статусе электронного платежного документа" (МТ096) является ответом на запрос в виде ЭСИД (МТ095) и может содержать:

- статус - "ЭПД исполнен"

- статус - "ЭПД зачислен на счет до выяснения по причине некорректности реквизитов"

- реквизиты, уточняющие или подтверждающие реквизиты отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные сведения, определяемые форматами электронных документов в СВР.

3.2.3.8. Схемы обмена запросами и ответами по ЭПД между Пользователем СВР и ФРЦ, а также между Пользователями СВР показаны на Рис. 10 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.4. Схема обмена документами по отзыву ЭПД

3.2.4.1. Отзыв ЭПД, предъявленного к счету Пользователя СВР и не исполненного по причине недостаточности средств на его счете, проводится в следующем порядке:

- отзыв из картотеки к счету Пользователя СВР в ФРЦ осуществляется ОКЦ, в котором обслуживается данный Пользователь СВР, на основании документов, предъявленных в ОКЦ в установленном порядке, или ФРЦ в соответствии с п. 3.16 Раздела 1 настоящего Положения;

- отзыв из внутридневной очереди осуществляется Пользователем СВР - плательщиком, ФРЦ или ОКЦ, в котором обслуживается данный Пользователь СВР, в соответствии с п. 3.9 Раздела 1 настоящего Положения.

3.2.4.2. ОКЦ может запросить в ФРЦ сведения о состоянии ЭПД, картотеки или внутридневной очереди к счету Пользователя СВР, а также иных сведений, предусмотренных форматами электронных документов в СВР, в виде ЭСИД (МТ985) - "Запрос по участнику".

3.2.4.3. По завершении контроля ЭСИД (МТ985), проводимого в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению, от имени ФРЦ в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ986) - "Сведения по участнику", содержащий ЭПД, находящиеся в картотеке к счету Пользователя СВР или во внутридневной очереди. Указанный ЭСИД (МТ986) может содержать иные сведения по ЭПД, предусмотренные форматами электронных документов в СВР.

3.2.4.4. ОКЦ осуществляет отзыв ЭПД из картотеки к счету Пользователя СВР или из внутридневной очереди посредством направления в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ192) - "Требование отмены ЭПД". Пользователь СВР - плательщик также может направить в ФРЦ ЭСИД (МТ192) для отзыва составленного и направленного им ЭПД из внутридневной очереди.

3.2.4.5. ЭСИД (МТ192), полученный в ФРЦ, проходит контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.2.4.6. ЭСИД (МТ192) может быть исполнен, если ранее ОКЦ и / или Пользователь СВР получили от имени ФРЦ по данному ЭПД ЭСИД (МТ196) со статусом - "ЭПД помещен в картотеку" или "ЭПД отложен".

3.2.4.7. ФРЦ проверяет наличие отзываемого ЭПД в картотеке или во внутридневной очереди, отменяет (аннулирует) данный ЭПД, если он еще не был исполнен на текущий момент времени, и извещает ОКЦ и / или Пользователя СВР о результатах своих действий в виде ЭСИД (МТ196) с одним из следующих статусов:

- "ЭПД аннулирован"

- "ЭПД исполнен".

3.2.4.8. Если составителем отложенного или помещенного в картотеку ЭПД является ФРЦ, то ФРЦ вправе отменить (аннулировать) данный ЭПД, направляя при этом в адрес Пользователя СВР ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД аннулирован".

3.2.4.9. Схема обмена документами по отзыву ЭПД приведена на Рис. 11 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.5. Схема обмена электронными информационными документами собственного формата

3.2.5.1. ЭСИД (МТ998) - "Информационный документ собственного формата" - используется в целях поддержания внутрисистемных данных в актуальном состоянии, содержит технологическую, нормативно - справочную и иную информацию, формируется от имени ФРЦ и рассылается в адрес Пользователей СВР.

3.2.5.2. Схема обмена электронными информационными документами собственного формата показана на Рис. 12 Приложения к настоящим Правилам.

Приложение

Рис 1. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения

Пользователь СВР - плательщик	100	ФРЦ	100	Пользователь СВР - получатель
	996 при отказе в исполнении ЭПД		097 при неуспешной проверке ЭПД
	900 при успешном выполнении ЭПД		900 при успешном исполнении ЭПД
	910 при завершении операций по ЭПД		196 при отрицательных результатах сверки
	196 при отрицательных результатах сверки		910 при завершении операций по ЭПД

Рис 2. Особенности документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем с использованием пакета ЭПД

Пользователь СВР - плательщик	102	ФРЦ	100 или 102 (исполненные ЭПД)	Пользователь СВР - получатель
	997 о приеме / неприеме всего пакета ЭПД		910
	996 или 196 (198) при отказе в исполнении ЭПД		097
	900 при исполнении ЭПД

Рис 3. Схема документооборота при проведении расчетов на основании инкассового поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР

Предъявитель инкассового поручения	Инкассовое поручение	ОКЦ	101	ФРЦ	101	Пользователь СВР - плательщик
			996 при отказе в исполнении ЭПД		196
			900		900

			196 при помещении ЭПД в картотеку или в очередь		097

	- Документы на бумажных носителях


______	- Электронные документы

Рис 4. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного требования или платежного требования - поручения

Схема 1

Пользователь СВР - получатель			Требование			ОКЦ 2
								Пользователь СВР - плательщик


				ОКЦ 1
		Требование					Извещение Пользователя о предъявлении требования / передача требования - поручения



		Возврат документов при отказе от акцепта					Согласие на акцепт / заявление об отказе от акцепта
		Возврат документов при отказе от акцепта					Согласие на акцепт / заявление об отказе от акцепта


	101			ФРЦ	101
	910				996 при отказе в исполнении ЭПД
	097				900
					196 при помещении ЭПД в картотеку или очередь



					191
					196
					900
					097

Схема 2

Пользователь СВР - получатель	Требование
							Пользователь СВР - плательщик

			ОКЦ 1		ОКЦ 2

		Требование				Передача пользователю требования / требования - поручения



		Возврат документов при отказе от акцепта				Возврат документов при отказе от акцепта
		Возврат документов при отказе от акцепта				Возврат документов при отказе от акцепта





	101		ФРЦ	101
	100 при частичной оплате			100 при частичной оплате
	910			996 или 196 при отказе в исп. ЭПД
	097			900 при успешном исполнении ЭПД

	- Документы на бумажных носителях


______	- Электронные документы

Рис 5. Схема документооборота при частичной оплате ЭПД, помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР - плательщика в ФРЦ

Пользователь СВР - плательщик	100 (на частичную оплату)	ФРЦ	100 (на частичную оплату)	Пользователь СВР - получатель
	900		910
	097		097
	196 (об изъятии 100 - 103 из картотеки при завершении оплаты частными суммами)


ОКЦ
	100 (на частичную оплату)
	900
	196 (об изъятии 100 - 103 из картотеки при завершении оплаты частными суммами)
	097

Рис 6. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР и получателем , не являющимся Пользователем СВР на основании платежного поручения

Пользователь СВР	100 или 102	ФРЦ	Получатель, не являющийся Пользователем СВР
	997 при рез. проверки пакета ЭПД
	996 или 196 при отказе в исп. ЭПД
	900 при исполнении ЭПД

Рис 7. Схема документооборота при проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР на основании платежного поручения

Плательщик, не являющийся Пользователем СВР	ФРЦ	100	Пользователь СВР
		910
		097

Рис 8. Схема обмена документами о состоянии счета Пользователя СВР в течение операционного дня

Пользователь СВР	920 (запрос об остатке на счете)	ФРЦ
	996 (при некорректном составлении запроса)
	941 (отчет об остатке на счете)
	921 (запрос промежуточной выписки)
	996 (при некорректном составлении запроса)
	942 (промежуточная выписка)

Рис 9. Обмен информационными документами для сверки при завершении операционного дня

Пользователь СВР	922 (запрос окончательной выписки)	ФРЦ
	996 (при некорректном составлении запроса)
	950 (окончательная выписка)
	951 (при наличии ошибочно проведенных ЭПД)

Рис 10. Обмен запросами и ответами Пользователя СВР с ФРЦ и с другим Пользователем СВР

Пользователь СВР	195, 197(запрос по ЭПД в ФРЦ)	ФРЦ	095 (транзит)	Пользователь СВР
	997 (при некорректном составлении пакета запросов)
	996 (при некорректном составлении запроса)
	196, 198 (ответ по ЭПД из ФРЦ)
	095 (запрос по ЭПД Пользователю)
	996 (при некорректном составлении запроса)		096 (транзит)
	096 (запрос по ЭПД от Пользователя)

Рис 11. Схема обмена документами по отзыву ЭПД, находящегося во внутридневной очереди или помещенного в картотеку

ОКЦ	985 (запрос по участнику)	ФРЦ	192 (требование отмены)	Пользователь СВР
	986 (сведения по участнику)
	192 (требование отмены)
	996 (при некорректном составлении требования)		996 (при некорректном составлении требования)
	196 (извещение о статусе)		196 (извещение о статусе)

Рис 12. Передача информационных документов от имени ФРЦ в адрес Пользователей СВР

Пользователь СВР	998	ФРЦ	998	Пользователь СВР