Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 24.08.98 N 50-П)

ЭЛЕКТРОННЫХ ДОКУМЕНТОВ В СВР

4.1. Электронные документы в СВР:

- составляются ФРЦ, участниками и пользователями СВР с соблюдением требований к форматам ЭД в СВР, изложенным в нормативном акте Банка России;

- являются основанием для совершения операций и их отражения в бухгалтерском учете ФРЦ, участниками и пользователями СВР;

- при передаче по каналам связи защищаются средствами, разрешенными к использованию в Банке России;

- хранятся в электронном архиве вместе со средствами подтверждения подлинности ЭД в течение сроков, определенных для хранения платежных документов на бумажных носителях, в порядке, устанавливаемом нормативным актом Банка России, регламентирующим правила ведения электронных архивов.

4.2. Ответственность за содержание реквизитов ЭД, включая их неполное и / или неточное указание, несет владелец ЭЦП, подписавший данный ЭД, если иное не предусмотрено договором корреспондентского (банковского) счета между Банком России и его клиентом.

4.3. При невозможности использования обмена ЭД между пользователем СВР и ФРЦ по каналам связи по причине неисправностей (сбои в работе оборудования, средств связи и т.п.) пользователь СВР доставляет участнику СВР (ОКЦ, осуществляющему его операционное и кассовое обслуживание) в порядке, установленном договором об операционно - кассовом обслуживании, для последующей передачи в ФРЦ:

- ЭД по каналам связи и / или на магнитных носителях;

- или платежные документы на бумажных носителях, подписанные собственноручными подписями уполномоченных лиц пользователя СВР и заверенные оттиском его печати, к которым должны быть приложены экземпляры платежных документов клиентов пользователя СВР (в случае клиентского платежа), оформленные в порядке, установленном Банком России.

4.4. ЭПД содержит следующие обязательные платежные реквизиты:

- номер документа;

- дата составления документа;

- срок платежа;

- очередность платежа;

- вид операции;

- вид платежа;

- номер лицевого счета, ИНН и наименование плательщика;

- БИК, корреспондентский счет, наименование банка плательщика;

- БИК, корреспондентский счет, наименование банка получателя;

- номер лицевого счета, ИНН и наименование получателя платежа;

- сумма платежа;

- назначение платежа.

4.5. При совершении платежей по счетам участников, открытым в ФРЦ, к указанным выше реквизитам ЭПД добавляются:

- БИК участника - плательщика;

- БИК участника - получателя.

4.6. Пакет ЭПД в дополнение к приведенным выше платежным реквизитам содержит следующие реквизиты, относящиеся ко всему пакету:

- общее количество платежей;

- общая сумма платежей;

- номер пакета.

4.7. Банк России вправе устанавливать ограничения и / или требования в отношении платежей, включаемых в состав пакета ЭПД, путем введения:

- ограничения общей суммы платежей, входящих в состав пакета ЭПД, при этом платежи, превышающие по сумме указанное ограничение, должны оформляться одиночными ЭПД;

- ограничения общего количества платежей, входящих в состав пакета ЭПД;

- требования оформлять платежи одиночными ЭПД в зависимости от назначения платежа;

- требования включать в состав пакета платежи одной группы очередности.

4.8. Электронная выписка из счета, открытого в ФРЦ, выдается по запросу владельца счета (пользователя или участника СВР), а также по запросу участника СВР, выполняющего по отношению к пользователю СВР - владельцу счета функции ОКЦ, в виде:

- промежуточной выписки (в течение операционного дня), содержащей платежи, проведенные по счету за указанный в запросе интервал времени, а также суммы входящего и текущего остатков;

- окончательной выписки (составляется в обязательном порядке по окончании операционного дня), содержащей все проведенные по счету платежи, а также суммы входящего и исходящего остатков по счету за день.

4.9. Электронный отчет об остатке на счете, открытом в ФРЦ, составляется по запросу владельца счета, а также по запросу участника СВР, выполняющего по отношению к пользователю СВР - владельцу счета функции ОКЦ, и содержит сумму текущего остатка (сальдо) на счете пользователя (участника) СВР на момент времени, указанный в запросе, либо на момент получения запроса.

4.10. Электронные подтверждения дебета или кредита счета в СВР составляются ФРЦ и участниками СВР в виде ЭСИД по результатам исполнения ЭПД, служат для подтверждения совершения операции по данному ЭПД и содержат следующие обязательные реквизиты:

- ссылку на номер ЭПД;

- номер лицевого счета, дебет или кредит которого подтверждается;

- сумму операции;

- дату совершения операции.

4.11. Участник или пользователь СВР - плательщик отражает расчетные операции на своем балансе на основании направленного в ФРЦ ЭПД и полученного из ФРЦ ЭСИД с подтверждением дебета своего счета в ФРЦ.

4.12. Участник или пользователь СВР - получатель отражает расчетные операции на своем балансе на основании полученных из ФРЦ ЭПД и ЭСИД с подтверждением кредита своего счета в ФРЦ.

4.13. Электронная выписка из счета участника (пользователя) СВР в ФРЦ может служить для выверки платежей, проведенных по счету участника (пользователя) СВР в ФРЦ и по соответствующему счету на балансе участника (пользователя) СВР на основании ЭПД и ЭСИД с подтверждением дебета (кредита) его счета в ФРЦ.

4.14. Пользователь СВР не позднее операционного дня, следующего за днем получения электронной выписки из его счета в ФРЦ, обязан направить в ФРЦ ЭСИД, содержащий платежи, ошибочно записанные в кредит или дебет его счета. При непоступлении в указанные сроки в ФРЦ от пользователя СВР данного ЭСИД совершенные операции и остаток средств на счете пользователя СВР в ФРЦ считаются подтвержденными.

4.15. Участники и пользователи СВР вправе обмениваться ЭСИД, содержащими информацию о ранее переданных / полученных ими ЭПД.

Глава 5. ДОГОВОРНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В СВР