Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 24.08.98 N 50-П)

Настоящие Правила устанавливают порядок обмена электронными документами между ФРЦ, ОКЦ и Пользователями СВР при осуществлении расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России. В рамках данных Правил в качестве участников обмена ЭД в СВР (далее - участники) рассматриваются Пользователи СВР и ОКЦ.

1. Перечень ЭД, используемых при обмене между Пользователями СВР, ОКЦ и ФРЦ

1.1. При осуществлении документооборота между Пользователями СВР, ОКЦ и ФРЦ используются следующие виды ЭПД:

- МТ100 - электронное платежное поручение;

- МТ101 - электронное платежное требование;

- МТ102 - пакет электронных платежных поручений;

- МТ103 - электронный перевод по аккредитиву;

и следующие виды ЭСИД:

- МТ996 - извещение о корректности электронного документа;

- МТ997 - извещение о корректности пакета электронных документов;

- МТ097 - извещение о корректности электронного документа от участника;

- МТ900 - подтверждение дебета;

- МТ910 - подтверждение кредита;

- МТ192 - требование отмены электронного платежного документа;

- МТ195 - запрос об электронном платежном документе;

- МТ196 - извещение о статусе электронного платежного документа;

- МТ197 - пакет запросов об электронных платежных документах;

- МТ198 - пакет извещений о статусе электронных платежных документов;

- МТ095 - запрос участника об электронном платежном документе, направляемый другому участнику;

- МТ096 - извещение участника о статусе электронного платежного документа;

- МТ920 - запрос об остатке на счете;

- МТ921 - запрос промежуточной выписки;

- МТ922 - запрос окончательной выписки;

- МТ941 - отчет об остатке на счете;

- МТ942 - промежуточная выписка;

- МТ950 - окончательная выписка;

- МТ951 - отчет об ошибочно проведенных электронных платежных документах;

- МТ998 - информационный документ собственного формата;

- МТ985 - запрос по участнику;

- МТ986 - сведения по участнику.

1.2. В виде ЭПД (МТ100) оформляются переводы средств на основании платежного поручения или мемориального ордера. Пакет платежных поручений или мемориальных ордеров оформляется в виде пакета ЭПД (МТ102).

1.3. В виде ЭПД (МТ101) оформляются переводы средств на основании инкассового поручения, платежного требования, платежного требования - поручения.

1.4. В виде ЭПД (МТ103) оформляется перевод средств на основании заявления на депонированный (покрытый) аккредитив.

2. Порядок составления, передачи и контроля ЭД

2.1.Электронные документы составляются Пользователями СВР и подписываются ЭЦП, за исключением Пользователей СВР, входящих в систему Банка России.

2.2. Дальнейший порядок составления, передачи и контроля ЭД при обмене ЭД между Пользователями СВР, ОКЦ и ФРЦ регулируется п.п 2.1.2 - 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению. При этом ЭД, направляемые в адрес Пользователей СВР, не входящих в систему Банка России, подписываются ЭЦП.

3. Схемы обмена электронными документами между ФРЦ, ОКЦ и Пользователями СВР

3.1. Схемы документооборота по ЭПД

3.1.1. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения

3.1.1.1. При проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем Пользователь СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭПД (МТ100).

3.1.1.2. По получении ЭПД (МТ100) в ФРЦ осуществляется контроль документа (см п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению). При успешном завершении контроля полученный ЭПД (МТ100) направляется на исполнение. В случае обнаружения ошибок в ЭПД (МТ100) от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме ЭПД (МТ100) к исполнению и указанием причины отказа, после чего дальнейший документооборот по данному ЭПД прекращается.

3.1.1.3. При наличии средств на счете Пользователя СВР - плательщика операция по ЭПД (МТ100) отражается в соответствии с п. 7.4.1 Раздела 2 настоящего Положения, после чего от имени ФРЦ:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ;

- в адрес Пользователя СВР - получателя направляются ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ910) с подтверждением кредита его счета в ФРЦ.

3.1.1.4. Пользователь СВР - плательщик осуществляет сверку реквизитов отправленного ЭПД и полученного ЭСИД, после чего проводит операции в соответствии с п. 7.5 настоящего Положения.

3.1.1.5. Пользователь СВР - получатель осуществляет контроль полученного ЭПД в соответствии с п. п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению и в случае обнаружения ошибок направляет в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ097) - "Извещение о корректности электронного документа от участника" с указанием некорректных реквизитов ЭПД.

3.1.1.6. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения ЭПД (МТ100) и при отсутствии картотеки не оплаченных в срок документов к его счету:

- данный ЭПД помещается во внутридневную очередь (откладывается) до момента поступления средств на счет Пользователя СВР - плательщика, достаточных для его исполнения (но не позднее времени окончания операционного дня);

- от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД отложен".

Дальнейший документооборот по отложенному ЭПД возобновляется после поступления средств на счет Пользователя СВР - плательщика.

3.1.1.7. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения ЭПД (МТ100) и при наличии картотеки неоплаченных документов к его счету:

- для Пользователя СВР - плательщика - кредитной организации:

- ЭПД по платежам, учитываемым в соответствии с законодательством в картотеке к счету Пользователя СВР в ФРЦ, помещаются в указанную картотеку в соответствии с п. 7.6.2 Раздела 2 настоящего Положения, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку"

- ЭПД по иным платежам исключаются из дальнейшей обработки (аннулируются), при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД аннулирован"

- для Пользователя СВР - плательщика, не являющегося кредитной организацией, ЭПД помещаются в картотеку в соответствии с п. 7.7.2 Раздела 2 настоящего Положения, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.1.8. При поступлении достаточных средств на счет Пользователя СВР - плательщика в течение операционного дня ЭПД автоматически исполняются в порядке, установленном в п. 7.8 Раздела 2 настоящего Положения.

3.1.1.9. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения ЭПД (МТ100) до конца операционного дня:

- для Пользователя СВР - кредитной организации в соответствии с п. 7.9.1 Раздела 2 настоящего Положения:

- ЭПД по платежам, подлежащим в соответствии с законодательством учету в картотеке к счету Пользователя СВР в ФРЦ, помещаются в указанную картотеку, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика по каждому ЭПД направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку"

- ЭПД по иным платежам исключаются из дальнейшей обработки (аннулируются), при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика по каждому ЭПД направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД аннулирован"

- для Пользователя СВР - плательщика, не являющегося кредитной организацией, ЭПД помещаются в картотеку в соответствии с п. 7.9.2 Раздела 2 настоящего Положения, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика по каждому ЭПД направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.1.10. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения приведена на Рис. 1 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.2. Особенности документооборота при исполнении пакета ЭПД

3.1.2.1. При обработке в ФРЦ пакета ЭПД (МТ102), полученного от имени Пользователя СВР - плательщика, контроль и исполнение данного пакета проводится в следующем порядке:

- по завершении подтверждения подлинности, выверки последовательности и проверки целостности пакета ЭПД (см. п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению) от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ997) с извещением о приеме / неприеме всего пакета ЭПД (МТ102);

- логический контроль пакета ЭПД (см. п. 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению) проводится индивидуально по каждому ЭПД в составе пакета, при обнаружении ошибок в каком-либо ЭПД от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ996) с извещением об отказе в приеме данного ЭПД из состава пакета к исполнению и указанием причины отказа.

3.1.2.2. Исполнение пакета ЭПД (МТ102) проводится индивидуально и последовательно по каждому ЭПД из состава пакета в соответствии с порядком, установленным для ЭПД (МТ100) и изложенным в п. п. 3.1.1.3 - 3.1.1.9 настоящих Правил:

- по результатам исполнения каждого ЭПД из состава пакета от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ или ЭСИД (МТ196) с одним из следующих статусов:

- "ЭПД отложен"

- "ЭПД помещен в картотеку"

- "ЭПД аннулирован"

- от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - получателя направляются исполненные ЭПД из состава пакета (несколько ЭПД (МТ100) или новый пакет ЭПД (МТ102)) и ЭСИД (МТ910) по каждому ЭПД из состава пакета с подтверждением кредита его счета в ФРЦ.

3.1.2.3. Извещения о статусе ЭПД, направляемые в адрес Пользователя СВР - плательщика могут быть объединены в пакет ЭСИД (МТ198).

3.1.2.4. Особенности документооборота при переводе средств между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем с использованием пакета ЭПД (МТ102) приведены на Рис. 2 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.3. Схема документооборота при проведении расчетов на основании инкассового поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР

3.1.3.1. Инкассовое поручение с исполнительными документами предъявляется взыскателем в ОКЦ, в котором обслуживается Пользователь СВР - плательщик. На основании предъявленных документов ОКЦ составляет ЭПД (МТ101) по списанию средств со счета Пользователя СВР в ФРЦ и направляет его в ФРЦ.

3.1.3.2. По получении ЭПД (МТ101) в ФРЦ осуществляется контроль документа (см. п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению).

3.1.3.3. При достаточности средств на счете Пользователя СВР в ФРЦ данный ЭПД (МТ101) исполняется путем списания средств с его счета и зачисления на счет, указанный взыскателем, после чего от имени ФРЦ:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляется ЭПД (МТ101) и ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ;

- в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета счета Пользователя СВР - плательщика.

3.1.3.4. Пользователь СВР - плательщик осуществляет контроль полученного ЭПД в соответствии с п. п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.1.3.5. При недостаточности средств и исчерпании лимита разрешенного внутридневного дебетового сальдо на счете Пользователя СВР - плательщика для исполнения инкассового поручения и при отсутствии картотеки не оплаченных в срок документов к его счету ЭПД (МТ101) помещается во внутридневную очередь (откладывается) до момента поступления средств на счет Пользователя СВР, достаточных для его исполнения (не позднее времени окончания операционного дня), при этом от имени ФРЦ:

- в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД отложен"

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляются ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты инкассового поручения, и ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД отложен".

Дальнейший документооборот по данному ЭПД возобновляется с момента поступления средств на счет Пользователя СВР.

3.1.3.6. При поступлении достаточных средств на счет Пользователя СВР данный ЭПД (МТ101) исполняется в ФРЦ автоматически в порядке, изложенном в пп. 3.1.3.3 - 3.1.3.4 настоящих Правил.

3.1.3.7. При наличии картотеки не оплаченных в срок документов к счету Пользователя СВР инкассовые поручения ЭПД (МТ101) по платежам, подлежащим в соответствии с законодательством учету в картотеке, - помещаются в картотеку, при этом от имени ФРЦ:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика направляются ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты инкассового поручения, и ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку"

- в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.3.8. По завершении операционного дня ФРЦ инкассовые поручения - ЭПД (МТ101) из внутридневных очередей по платежам, подлежащие в соответствии с законодательством учету в картотеке, помещаются в картотеку, при этом от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - плательщика и ОКЦ направляются ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД помещен в картотеку".

3.1.3.9. Схема документооборота при проведении расчетов на основании инкассового поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР, приведена на Рис. 3 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.4. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного требования или платежного требования - поручения, предъявленного Пользователем СВР - получателем к счету Пользователя СВР - плательщика, обслуживаемых в ОКЦ1 и ОКЦ2 соответственно

3.1.4.1. Исполнение платежного требования или платежного требования - поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР - плательщика и требующего его акцепта, проводится в следующем порядке.

Платежное требование или платежное требование - поручение на бумажном носителе представляется в установленном порядке в ОКЦ2, к которому прикреплен Пользователь СВР - плательщик:

- взыскателем;

- Пользователем СВР - получателем, клиентом которого является взыскатель. В этом случае Пользователь СВР - получатель организует доставку платежных документов Пользователю СВР - плательщику:

- самостоятельно;

- через ОКЦ1, если он имеет закрепленное в договоре с Банком России право использования услуг Банка России по экспедированию платежных и иных документов на бумажных носителях.

3.1.4.2. ОКЦ2 извещает Пользователя СВР - плательщика о предъявлении платежного требования либо передает Пользователю СВР - плательщику платежное требование - поручение для заполнения необходимых реквизитов.

3.1.4.3. По истечении срока акцепта (для платежного требования) либо по получении от Пользователя СВР - плательщика согласия на полную / частичную оплату (для платежного требования и платежного требования - поручения) ОКЦ2 составляет ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты платежного требования или платежного требования - поручения, и направляет его в адрес ФРЦ, где указанный ЭПД исполняется в порядке, изложенном в п. 3.1.3 настоящих Правил.

3.1.4.4. В случае поступления от Пользователя СВР - плательщика заявления об отказе от акцепта для платежного требования или непоступлении от него согласия на акцепт платежного требования - поручения ОКЦ2 возвращает указанные документы взыскателю в установленном порядке.

3.1.4.5. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного требования или платежного требования - поручения, предъявленного Пользователем СВР - получателем к счету Пользователя СВР - плательщика, приведена на Схеме 1 Рис. 4 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.4.6. В случае если платежное требование, платежное требование - поручение или инкассовое поручение предъявляется к счету клиента Пользователя СВР - плательщика, то платежные документы на бумажных носителях в установленном порядке передаются Пользователю СВР - плательщику.

3.1.4.7. Пользователь СВР - плательщик составляет ЭПД (МТ101), содержащий реквизиты платежного требования или платежного требования - поручения, и направляет его в ФРЦ, где исполнение данного ЭПД (МТ101) осуществляется в порядке, изложенном в п. 3.1.1 настоящих Правил.

В случае частичной оплаты платежного требования или платежного требования - поручения при помещении его в картотеку к счету клиента Пользователя СВР - плательщика по причине недостаточности средств на счете клиента его исполнение проводится Пользователем СВР - плательщиком с использованием ЭПД (МТ100) в установленном порядке.

3.1.4.8. Схема документооборота при исполнении платежного требования или требования - поручения, предъявленных к счету клиента Пользователя СВР - плательщика приведена на Схеме 2 Рис. 4 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.5. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем по покрытому (депонированному) аккредитиву

3.1.5.1. Межбанковский перевод (переводы) средств по покрытому (депонированному) аккредитиву, плательщик и поставщик по которому обслуживаются Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем, осуществляется в порядке, установленном для платежного поручения ЭПД (МТ100) и изложенном в п. 3.1.1 настоящих Правил. Для совершения указанного перевода Пользователь СВР - плательщик составляет ЭПД (МТ103) - "Электронный перевод по аккредитиву" и направляет его на исполнение в адрес ФРЦ, где при наличии средств на счете Пользователя СВР - плательщика, достаточных для полной оплаты данного ЭПД (МТ103), осуществляется перевод средств со счета Пользователя СВР - плательщика на счет Пользователя СВР - получателя.

3.1.5.2. Обмен иными документами между Пользователями СВР при проведении расчетов по покрытому (депонированному) аккредитиву осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России, и не является предметом регулирования настоящих Правил.

3.1.6. Схема документооборота при частичной оплате ЭПД, помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР в ФРЦ

3.1.6.1. В ходе сеанса урегулирования производится частичная оплата всех видов ЭПД (МТ100 - 103), помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР в ФРЦ в соответствии с п. 3.15 Раздела 1 настоящего Положения.

3.1.6.2. В случае если составителем ЭПД (МТ100 - 103), помещенного в картотеку, является Пользователь СВР - плательщик, то исполнение данного ЭПД проводится в следующем порядке.

3.1.6.3. При поступлении средств на счет Пользователя СВР - плательщика, достаточных для частичной оплаты ЭПД (МТ100-103), помещенного в картотеку, в ФРЦ автоматически формируется мемориальный ордер в виде ЭПД (МТ100) на сумму частичной оплаты ЭПД (МТ100-103), помещенного в картотеку.

3.1.6.4. Указанный ЭПД (МТ100) исполняется в порядке, изложенном в п. 7.4 Раздела 2 настоящего Положения, после чего от имени ФРЦ направляются:

- в адрес Пользователя СВР - плательщика - мемориальный ордер в виде ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ900) с подтверждением дебета его счета в ФРЦ;

- в адрес Пользователя СВР - получателя - мемориальный ордер в виде ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ900) с подтверждением кредита его счета в ФРЦ.

3.1.6.5. Пользователь СВР - плательщик и Пользователь СВР - получатель осуществляют контроль полученных ЭПД в соответствии с п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.1.6.6. Дальнейшая частичная оплата ЭПД (МТ100 - 103), помещенного в картотеку, проводится в порядке, изложенном в п. п. 3.1.6.3 - 3.1.6.5 настоящих Правил.

3.1.6.7. По завершении частичной оплаты ЭПД (МТ100 - 103), помещенного в картотеку, указанный ЭПД удаляется из картотеки к счету Пользователя СВР - плательщика, при этом от имени ФРЦ в его адрес направляется ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД изъят из картотеки по причине полной оплаты частными суммами".

3.1.6.8. В случае если составителем ЭПД (МТ100 - 103), предъявленного к счету Пользователя СВР в ФРЦ и помещенного в картотеку, является ОКЦ, в котором обслуживается Пользователь СВР - плательщик, то частичная оплата данного ЭПД проводится в порядке, изложенном в п. п. 3.1.6.3 - 3.1.6.7 настоящих Правил. При этом все ЭПД и ЭСИД, направляемые в адрес Пользователя СВР - плательщика, направляются также и в адрес указанного ОКЦ.

3.1.6.9. Схема документооборота при частичной оплате ЭПД, помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР в ФРЦ, приведена на Рис. 5 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.7. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР и получателем, не являющимся Пользователем СВР, на основании платежного поручения

3.1.7.1. При проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и получателем, не являющимся Пользователем СВР, Пользователь СВР - плательщик составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭПД (МТ100), по получении которого проводится контроль документа и исполнение ЭПД в порядке, изложенном в п. п. 3.1.1.1 - 3.1.1.4, 3.1.1.6 - 3.1.1.9 настоящих Правил.

3.1.7.2. После проведения в ФРЦ данный ЭПД направляется ФРЦ в другие системы расчетов, в которых обслуживаются счета получателей, не являющихся Пользователями СВР, в соответствии с правилами, определяемыми нормативными актами Банка России.

3.1.7.3. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и получателем, не являющимся Пользователем СВР, на основании платежного поручения приведена на Рис. 6 Приложения к настоящим Правилам.

3.1.7.4. Перевод средств от имени Пользователя СВР - плательщика в адрес получателя, не являющегося Пользователем СВР, может осуществляться с использованием пакета ЭПД (МТ102) в соответствии с порядком, изложенным в п. 3.1.2.

3.1.8. Схема документооборота при проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения

3.1.8.1. При проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР - получателем платежные документы (платежные поручения) направляются плательщиком в ФРЦ в соответствии с порядком, установленным для системы расчетов Банка России, используемой плательщиком.

ФРЦ на основании полученных и прошедших контроль платежных документов:

- составляет ЭПД (МТ100), содержащие все обязательные реквизиты полученного платежного документа;

- исполняет данные ЭПД (МТ100) в режиме реального времени путем зачисления средств на счет Пользователя СВР - получателя;

- на основании совершенных операций составляет ЭСИД (МТ910) с подтверждением кредита счета Пользователя СВР - получателя;

- направляет в адрес Пользователя СВР - получателя указанные ЭПД (МТ100) и ЭСИД (МТ910) подтверждением кредита счета Пользователя СВР - получателя.

3.1.8.2. Пользователь СВР - получатель осуществляет контроль полученных ЭПД в соответствии с п. п. 2.3, 2.5, 2.6 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.1.8.3. ЭПД, направляемые от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - получателя, могут быть объединены в пакет ЭПД (МТ102).

3.1.8.4. Схема документооборота при проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения приведена на Рис. 7 Приложения к настоящим Правилам.

3.2. Схемы обмена информационными ЭД

3.2.1. Схема обмена документами по состоянию счета Пользователя СВР в течение операционного дня

3.2.1.1. ЭСИД (МТ920) - "Запрос об остатке на счете" содержит требование Пользователя СВР к ФРЦ предоставить ЭСИД (МТ941) - "Отчет об остатке на счете".

3.2.1.2. ЭСИД (МТ921) - "Запрос промежуточной выписки" содержит требование к ФРЦ предоставить ЭСИД (МТ942) - "Промежуточная выписка".

3.2.1.3. ЭСИД (МТ920, МТ921) могут направляться Пользователем СВР в адрес ФРЦ в течение операционного дня в соответствии с Главой 12 Раздела 3 настоящего Положения.

3.2.1.4. Все ЭСИД, получаемые в ФРЦ от имени Пользователя СВР, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.2.1.5. ЭСИД (МТ941) - "Отчет об остатке на счете" составляется от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР в ответ на запрос в виде ЭСИД (МТ920) и содержит текущий остаток на счете Пользователя СВР на момент времени, указанный в запросе, либо на момент получения запроса.

3.2.1.6. ЭСИД (МТ942) - "Промежуточная выписка" составляется от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР в соответствии с регламентом СВР или на основании запроса в виде ЭСИД (МТ921).

ЭСИД (МТ942) содержит информацию о входящем и исходящем остатках на счете Пользователя СВР, обо всех ЭПД, проведенных по дебету и кредиту счета Пользователя СВР, а также информацию об общем количестве и сумме проведенных ЭПД по дебету и кредиту счета Пользователя СВР за интервал времени, установленный регламентом или указанный в запросе Пользователя СВР.

3.2.1.7. Схема обмена документами о состоянии счета Пользователя СВР в течение операционного дня приведена на Рис. 8 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.2. Схема обмена информационными документами для сверки при завершении операционного дня

3.2.2.1. По завершении операционного дня ФРЦ в соответствии с регламентом СВР Пользователь СВР направляет в адрес ФРЦ запрос в виде ЭСИД (МТ922) - "Запрос окончательной выписки" на получение ЭСИД (МТ950) - "Окончательная выписка".

3.2.2.2. ЭСИД (МТ950) составляется от имени ФРЦ и направляется в адрес Пользователя СВР в развернутом или сокращенном виде в зависимости от содержания запроса.

3.2.2.3. В сокращенном виде ЭСИД (МТ950) содержит:

- входящий остаток на счете Пользователя СВР на начало операционного дня;

- общее количество и сумму ЭПД, проведенных по дебету счета Пользователя СВР;

- общее количество и сумму ЭПД, проведенных по кредиту счета Пользователя СВР;

- исходящий остаток на счете Пользователя СВР на конец операционного дня.

3.2.2.4. В развернутом виде ЭСИД (МТ950) в дополнение к приведенным выше реквизитам содержит:

- ЭПД, проведенные по дебету счета Пользователя СВР в течение операционного дня;

- ЭПД, проведенные по кредиту счета Пользователя СВР в течение операционного дня.

3.2.2.5. ЭСИД (МТ950) служит для окончательной выверки расчетов между ФРЦ и Пользователем СВР.

3.2.2.6. По получении ЭСИД (МТ950) Пользователь СВР проводит сверку содержания собственных архивов входящих и исходящих ЭПД с реквизитами полученного ЭСИД (МТ950). При отрицательных результатах сверки Пользователь СВР в порядке, установленном настоящим Положением, составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ951) - "Отчет об ошибочно проведенных электронных платежных документах", содержащий ЭПД, ошибочно записанные в кредит или дебет его счета в ФРЦ.

3.2.2.7. При непоступлении в адрес ФРЦ от Пользователя СВР ЭСИД (МТ951) в установленный настоящим Положением срок совершенные операции и остаток средств на счете Пользователя СВР в ФРЦ считаются подтвержденными.

3.2.2.8. Получение от имени Пользователя СВР ЭСИД (МТ951), содержащего ошибочно проведенные по счету Пользователя СВР ЭПД, является документальным свидетельством о выходе документооборота с данным Пользователем СВР на аварийный режим и влечет за собой активизацию процедур внутреннего аудита и обеспечения защиты информации в СВР.

3.2.2.9. Схема обмена информационными документами для сверки при завершении операционного дня показана на Рис. 9 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.3. Схемы обмена запросами и ответами по ЭПД между Пользователем СВР и ФРЦ, а также между Пользователями СВР

3.2.3.1. ЭСИД (МТ195) - "Запрос об электронном платежном документе" - составляется и направляется Пользователем СВР в адрес ФРЦ и может содержать следующие виды запросов:

- о статусе отправленного / полученного ранее ЭПД (пакета ЭПД);

- о реквизитах полученного ранее ЭПД (пакета ЭПД);

- на получение архивной копии отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные виды, обеспечивающие проведение расчетов в СВР.

3.2.3.2. Все электронные служебно - информационные документы, получаемые от имени Пользователя СВР в адрес ФРЦ, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.2.3.3. ЭСИД (МТ197) - "Пакет запросов об электронных платежных документах" содержит несколько запросов, аналогичных ЭСИД (МТ195). По завершении контроля ЭСИД в соответствии с п. 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению каждый запрос, включенный в пакет, исполняется индивидуально в соответствии с порядком, установленным для ЭСИД (МТ195).

3.2.3.4. "Извещение о статусе электронного платежного документа" - ЭСИД (МТ196) является извещением о текущем состоянии ЭПД (МТ100, МТ102) или ответом на запрос в виде ЭСИД (МТ195), и может содержать следующие статусы:

- "ЭПД исполнен"

- "ЭПД отложен"

- "ЭПД помещен в картотеку",

- "ЭПД аннулирован"

- иные сведения, определяемые форматами электронных документов в СВР.

3.2.3.5. ЭСИД (МТ198) - "Пакет извещений о статусе электронных платежных документов" содержит несколько извещений, аналогичных ЭСИД (МТ196), составляется в ответ на запрос в виде ЭСИД (МТ197) или в ответ на несколько запросов в виде ЭСИД (МТ195).

3.2.3.6. ЭСИД (МТ095) - "Запрос участника об электронном платежном документе, направляемый другому участнику" - составляется и направляется Пользователем СВР в адрес другого Пользователя СВР и может содержать следующие виды запросов:

- о статусе отправленного / полученного ранее ЭПД;

- о реквизитах полученного ранее ЭПД;

- о возврате средств по ранее отправленному ЭПД;

- о дополнении / уточнении реквизитов отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные виды, обеспечивающие проведение расчетов в СВР.

Все ЭСИД, предназначенные другим Пользователям СВР, направляются в адрес ФРЦ, проходят контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению, после чего передаются от имени ФРЦ в адрес Пользователя СВР - получателя.

3.2.3.7. "Извещение участника о статусе электронного платежного документа" (МТ096) является ответом на запрос в виде ЭСИД (МТ095) и может содержать:

- статус - "ЭПД исполнен"

- статус - "ЭПД зачислен на счет до выяснения по причине некорректности реквизитов"

- реквизиты, уточняющие или подтверждающие реквизиты отправленного / полученного ранее ЭПД;

- иные сведения, определяемые форматами электронных документов в СВР.

3.2.3.8. Схемы обмена запросами и ответами по ЭПД между Пользователем СВР и ФРЦ, а также между Пользователями СВР показаны на Рис. 10 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.4. Схема обмена документами по отзыву ЭПД

3.2.4.1. Отзыв ЭПД, предъявленного к счету Пользователя СВР и не исполненного по причине недостаточности средств на его счете, проводится в следующем порядке:

- отзыв из картотеки к счету Пользователя СВР в ФРЦ осуществляется ОКЦ, в котором обслуживается данный Пользователь СВР, на основании документов, предъявленных в ОКЦ в установленном порядке, или ФРЦ в соответствии с п. 3.16 Раздела 1 настоящего Положения;

- отзыв из внутридневной очереди осуществляется Пользователем СВР - плательщиком, ФРЦ или ОКЦ, в котором обслуживается данный Пользователь СВР, в соответствии с п. 3.9 Раздела 1 настоящего Положения.

3.2.4.2. ОКЦ может запросить в ФРЦ сведения о состоянии ЭПД, картотеки или внутридневной очереди к счету Пользователя СВР, а также иных сведений, предусмотренных форматами электронных документов в СВР, в виде ЭСИД (МТ985) - "Запрос по участнику".

3.2.4.3. По завершении контроля ЭСИД (МТ985), проводимого в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению, от имени ФРЦ в адрес ОКЦ направляется ЭСИД (МТ986) - "Сведения по участнику", содержащий ЭПД, находящиеся в картотеке к счету Пользователя СВР или во внутридневной очереди. Указанный ЭСИД (МТ986) может содержать иные сведения по ЭПД, предусмотренные форматами электронных документов в СВР.

3.2.4.4. ОКЦ осуществляет отзыв ЭПД из картотеки к счету Пользователя СВР или из внутридневной очереди посредством направления в адрес ФРЦ ЭСИД (МТ192) - "Требование отмены ЭПД". Пользователь СВР - плательщик также может направить в ФРЦ ЭСИД (МТ192) для отзыва составленного и направленного им ЭПД из внутридневной очереди.

3.2.4.5. ЭСИД (МТ192), полученный в ФРЦ, проходит контроль в соответствии с п. п. 2.3 - 2.5 Приложения 2 к настоящему Положению.

3.2.4.6. ЭСИД (МТ192) может быть исполнен, если ранее ОКЦ и / или Пользователь СВР получили от имени ФРЦ по данному ЭПД ЭСИД (МТ196) со статусом - "ЭПД помещен в картотеку" или "ЭПД отложен".

3.2.4.7. ФРЦ проверяет наличие отзываемого ЭПД в картотеке или во внутридневной очереди, отменяет (аннулирует) данный ЭПД, если он еще не был исполнен на текущий момент времени, и извещает ОКЦ и / или Пользователя СВР о результатах своих действий в виде ЭСИД (МТ196) с одним из следующих статусов:

- "ЭПД аннулирован"

- "ЭПД исполнен".

3.2.4.8. Если составителем отложенного или помещенного в картотеку ЭПД является ФРЦ, то ФРЦ вправе отменить (аннулировать) данный ЭПД, направляя при этом в адрес Пользователя СВР ЭСИД (МТ196) со статусом "ЭПД аннулирован".

3.2.4.9. Схема обмена документами по отзыву ЭПД приведена на Рис. 11 Приложения к настоящим Правилам.

3.2.5. Схема обмена электронными информационными документами собственного формата

3.2.5.1. ЭСИД (МТ998) - "Информационный документ собственного формата" - используется в целях поддержания внутрисистемных данных в актуальном состоянии, содержит технологическую, нормативно - справочную и иную информацию, формируется от имени ФРЦ и рассылается в адрес Пользователей СВР.

3.2.5.2. Схема обмена электронными информационными документами собственного формата показана на Рис. 12 Приложения к настоящим Правилам.

Приложение

Рис 1. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем на основании платежного поручения

Рис 2. Особенности документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР - плательщиком и Пользователем СВР - получателем с использованием пакета ЭПД

Рис 3. Схема документооборота при проведении расчетов на основании инкассового поручения, предъявленного к счету Пользователя СВР

Рис 4. Схема документооборота при проведении расчетов на основании платежного требования или платежного требования - поручения

Схема 1

Схема 2

Рис 5. Схема документооборота при частичной оплате ЭПД, помещенных в картотеку к счету Пользователя СВР - плательщика в ФРЦ

Рис 6. Схема документооборота при проведении расчетов между Пользователем СВР и получателем , не являющимся Пользователем СВР на основании платежного поручения

Рис 7. Схема документооборота при проведении расчетов между плательщиком, не являющимся Пользователем СВР, и Пользователем СВР на основании платежного поручения

Рис 8. Схема обмена документами о состоянии счета Пользователя СВР в течение операционного дня

Рис 9. Обмен информационными документами для сверки при завершении операционного дня

Рис 10. Обмен запросами и ответами Пользователя СВР с ФРЦ и с другим Пользователем СВР

Рис 11. Схема обмена документами по отзыву ЭПД, находящегося во внутридневной очереди или помещенного в картотеку

Рис 12. Передача информационных документов от имени ФРЦ в адрес Пользователей СВР