Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ" (утв. ЦБ РФ 24.08.98 N 50-П)

12.1. СВР функционирует ежедневно, за исключением выходных и праздничных дней, установленных законодательством.

12.2. Продолжительность операционного дня ФРЦ и режим обмена электронными документами в СВР (в том числе - сроки направления и исполнения ЭД) устанавливаются Банком России.

12.3. При принятии решения об использовании сеанса (сеансов) оптимизации СВР продолжительность операционного дня ФРЦ может быть продлена на срок, устанавливаемый руководством Банка России.

12.4. В начале операционного дня ФРЦ (до начала приема ЭПД от пользователей СВР) Банком России может проводиться сеанс урегулирования, в ходе которого производится:

- установление Банком России кредитным организациям - пользователям СВР лимитов внутридневного дебетового сальдо по их счетам в ФРЦ;

- взыскание средств со счетов кредитных организаций - пользователей СВР в обязательные резервы в случае их недовзноса;

- частичная оплата ЭПД из картотек к счетам пользователей СВР, учитываемых на счетах N N 90904 и 90902, при наличии таковых.

12.5. В конце операционного дня ФРЦ (по окончании приема ЭПД от участников и пользователей СВР и после завершения сеанса оптимизации) проводится сеанс завершения операционного дня, в ходе которого осуществляется комплекс обязательных учетно - операционных работ, включающих в себя в том числе:

- помещение ЭПД из внутридневных очередей в картотеки не оплаченных в срок документов;

- переоформление непогашенных внутридневных дебетовых сальдо по счетам пользователей СВР в кредиты овернайт;

- перенесение сумм непогашенных кредитов Банка России и неуплаченных процентов за пользование кредитами Банка России с ссудных счетов и счетов по учету уплаченных процентов на счета просроченных ссуд и просроченных процентов.

12.6. Продолжительность операционного дня участников СВР и пользователей СВР, входящих в систему Банка России, устанавливается нормативным актом Банка России.

12.7. При завершении своего операционного дня каждый участник СВР, осуществлявший расчеты по своим счетам в ФРЦ в течение данного дня, проводит выверку расчетов с ФРЦ.

12.8. Для проведения выверки участник СВР составляет и направляет в адрес ФРЦ ЭСИД, содержащие запросы на получение:

- окончательных выписок из лицевых счетов на Б/С N N 30909 и 30910;

- отчетов по лицевым счетам на Б/С N N 30913 и 30914.

12.9. ФРЦ после получения указанных ЭСИД от участника СВР:

- проводит процедуру сальдирования остатков на лицевых счетах данного участника СВР на Б/С N N 30909 и 30910 в порядке, установленном настоящим Положением;

- направляет в адрес данного участника СВР ЭСИД, содержащие окончательные выписки за данный операционный день по его лицевым счетам в ФРЦ на Б/С N N 30909 и 30910;

- направляет в адрес данного участника СВР ЭСИД, содержащие отчеты по лицевым счетам в ФРЦ на Б/С N N 30913 и 30914, открытым данному участнику СВР, в которых содержатся платежи, не подтвержденные данным участником СВР в течение операционного дня (если таковые были);

- прекращает документооборот с данным участником СВР текущим операционным днем ФРЦ;

- все ЭПД, поступившие в адрес данного участника СВР в течение данного операционного дня ФРЦ после процедуры сальдирования остатков по его счетам (если таковые были), зачисляет на лицевой счет на Б/С N 30914, открытый для учета кредитовых сумм, ожидающих подтверждения со стороны данного участника СВР.

12.10. Участник СВР после получения от имени ФРЦ выписок и отчетов:

- проводит процедуру сальдирования остатков на лицевых счетах на Б/С N N 30907 и 30908 в порядке, установленном настоящим Положением;

- осуществляет сверку реквизитов платежей из выписок по лицевым счетам на Б/С N N 30909 и 30910 в ФРЦ и на Б/С N N 30907 и 30908 соответственно;

- осуществляет сверку реквизитов платежей из отчетов по лицевым счетам на Б/С N N 30913 и 30914 в ФРЦ и на Б/С N N 30911 и 30912 соответственно;

- при обнаружении платежей, не прошедших сверку, не позднее следующего операционного дня ФРЦ направляет в адрес ФРЦ ЭСИД, содержащий (содержащие) реквизиты платежей, не прошедших сверку.

12.11. При обнаружении платежей, не прошедших сверку, ФРЦ и участник СВР с помощью процедур внутреннего аудита уточняют статус несверенных платежей, после чего выверка платежей между ними за данный операционный день производится повторно.

12.12. При первом обращении участника СВР к своим счетам в ФРЦ, которое придется на следующей операционный день ФРЦ, между участником СВР и ФРЦ будут осуществлены расчеты по ЭПД, зачисленным на лицевой счет на Б/С N 30914 в порядке, установленном п. п. 6.9 - 6.14 настоящего Положения. Полученные ЭПД участник СВР отражает по счетам текущим операционным днем.

Глава 13. САЛЬДИРОВАНИЕ ОСТАТКОВ ПО СЧЕТАМ УЧАСТНИКОВ СВР