Законодательная база Российской Федерации

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 12.11.2009 N 2332-У (ред. от 05.03.2013 с изменениями, вступившими в силу с 01.04.2013) "О ПЕРЕЧНЕ, ФОРМАХ И ПОРЯДКЕ СОСТАВЛЕНИЯ И ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ФОРМ ОТЧЕТНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

(в ред. Указания ЦБ РФ от 03.12.2012 N 2926-У)

1. Отчетность по форме 0409258 "Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных карт" (далее - Отчет) составляется в целях получения сведений о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных с использованием платежных карт, и инфраструктуре, используемой при их совершении.

2. Отчет составляется в целом по кредитной организации (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции) и представляется в территориальное учреждение Банка России:

кредитными организациями (включая небанковские кредитные организации) (за исключением небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) - не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает 2 миллиарда рублей, - не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом;

небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводу денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает 2 миллиардов рублей, по состоянию на 1 июля и 1 января - не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным периодом.

3. В разделе I и II Отчета данные указываются за отчетный период.

4. Информация о кодах и наименованиях платежных систем с использованием платежных карт направляется в кредитные организации территориальными учреждениями Банка России в первый рабочий день месяца, следующего за отчетным кварталом, а также по мере ее изменения.

5. При составлении Отчета необходимо соблюдать следующие требования.

5.1. Данные, отражаемые в Отчете в тысячах рублей, указываются с двумя знаками после запятой.

5.2. При заполнении графы 2 разделов I и II Отчета указывается код территории, соответствующий первым двум разрядам кода по Общероссийскому классификатору объектов административно-территориального деления (ОКАТО).

6. В раздел I Отчета включаются сведения о количестве эмитированных платежных карт, с использованием которых в отчетном периоде были совершены операции, признанные кредитной организацией несанкционированными, а также о количестве и сумме указанных операций, совершенных как в рублях, так и в иностранной валюте. При этом:

в подразделе I раздела I Отчета указываются сведения о несанкционированных операциях с использованием платежных карт, эмитированных данной кредитной организацией, совершенных на территории Российской Федерации;

в подразделе II раздела I Отчета указываются сведения о несанкционированных операциях с использованием платежных карт, эмитированных данной кредитной организацией, совершенных за пределами территории Российской Федерации;

в подразделе III раздела I Отчета указываются сведения о несанкционированных операциях с использованием платежных карт, эмитированных за пределами территории Российской Федерации, совершенных в инфраструктуре данной кредитной организации.

6.1. В графе 4 раздела I Отчета указывается общее количество платежных карт, с использованием которых в отчетном периоде были совершены операции, признанные кредитной организацией-эмитентом этих карт несанкционированными.

6.2. В графе 5 раздела I Отчета указываются сведения о количестве утерянных или украденных платежных карт, по которым в отчетном периоде были совершены несанкционированные операции.

6.3. В графе 6 раздела I Отчета указываются сведения о количестве поддельных платежных карт, по которым в отчетном периоде были совершены несанкционированные операции.

6.4. В графе 7 раздела I Отчета указываются сведения о количестве платежных карт, по которым в отчетном периоде были совершены несанкционированные операции с использованием их реквизитов.

6.5. В графах 8 и 9 раздела I Отчета указываются общее количество и сумма несанкционированных операций с использованием платежных карт, совершенных в отчетном периоде.

6.6. В графах 10 и 11 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных в отчетном периоде с использованием платежных карт в организациях торговли (услуг), за исключением инновационных способов совершения операций (например, посредством мобильных телефонов, смартфонов, коммуникаторов и тому подобное (далее - абонентские устройства мобильной связи), сети Интернет).

6.7. В графах 12 и 13 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций с использованием платежных карт, совершенных в отчетном периоде в пунктах выдачи наличных.

6.8. В графах 14 и 15 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций с использованием платежных карт, совершенных в отчетном периоде в банкоматах (платежных терминалах).

6.9. В графах 16 и 17 раздела I Отчета указываются сведения о количестве и сумме несанкционированных операций, совершенных в отчетном периоде с использованием реквизитов платежных карт посредством инновационных способов совершения операций (абонентских устройств мобильной связи, сети Интернет и тому подобное).

7. В раздел II Отчета включаются сведения об инфраструктуре кредитной организации, в которой в отчетном периоде были совершены несанкционированные операции с использованием платежных карт. При этом сведения о количестве:

организаций торговли (услуг) (не включая Интернет-магазины), с которыми кредитная организация заключила договор на осуществление расчетов по операциям с использованием платежных карт, указываются в графе 4;

пунктов выдачи наличных кредитной организации указываются в графе 5;

банкоматов (платежных терминалов) указываются в графе 6.