Законодательная база Российской Федерации

ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 23.06.98 N 36-П "О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ"

3.1. Операции в ГРКЦ

3.1.1. По полученным ГРКЦ пакетам межрегиональных ЭПД и ЭСИД производится проверка ЭЦП и структурный контроль пакетов ЭД. Структурный контроль выполняется программно и заключается в проверке наименования пакетов ЭПД и ЭСИД, реквизитов служебной записи пакетов ЭПД и ЭСИД и отдельных реквизитов ЭПД и ЭСИД в соответствии с Приложениями 6, 7 и 9.

В случае отрицательных результатов структурного контроля принятые пакеты возвращаются в ГРКЦ - отправитель без исполнения (коды и причины возврата пакетов ЭПД и ЭСИД приведены в Приложении 10).

При положительных результатах структурного контроля пакетов ЭПД выполняется логический контроль реквизитов электронных документов. Реквизиты электронных платежных документов программно контролируются на отсутствие ошибок, приведенных в Приложении 11.

3.1.2. В зависимости от результатов логического контроля реквизитов и местонахождения счета получателя ЭПД предусматриваются следующие схемы обработки полученных из регионов - корреспондентов электронных платежей:

- зачисление средств на корреспондентский счет кредитной организации в ГРКЦ;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в ГРКЦ;

- зачисление средств на счета учета внутрирегиональных электронных платежей (ВЭП) для последующей передачи с использованием средств телекоммуникаций в РКЦ - получатель;

- зачисление средств на счет клиента Банка России в РКЦ при условии обслуживания ГРКЦ и РКЦ в одном обрабатывающем центре (способ централизованной обработки учетно - операционной информации подразделений Банка России);

- зачисление средств в ГРКЦ на б/с 30811 при отсутствии (для плательщика и / или получателя) банковского идентификационного кода кредитной организации или подразделения расчетной сети Банка России в "Справочнике БИК РФ", несоответствии номера корреспондентского счета банковскому идентификационному коду КО, неверно указанном номере счета клиента Банка России в ГРКЦ, а также других причинах, приведенных в Приложении 11.

Принятые к обработке ЭПД, полученные из регионов - корреспондентов, учитываются на балансе ГРКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30904 и кредиту одного из счетов, указанных выше в данном пункте.

3.1.3. По электронным платежам, получателями которых являются клиенты Банка России или КО, обслуживаемые ГРКЦ и не использующие для обмена электронными документами телекоммуникационные каналы связи, распечатываются (в ГРКЦ или в подразделении, выполняющем информационно - вычислительное обслуживание) копии электронных платежных документов по форме, приведенной в Приложении 3. Распечатанные копии электронных платежных документов заверяются собственноручными подписями бухгалтерского работника и контролера (специально выделенного сотрудника) с одновременным проставлением штампа и календарного штемпеля даты проводки документа по счету клиента. Штамп проставляется только на первом экземпляре приложений к выписке.

Если получателем ЭПД является клиент Банка России, обслуживаемый в ГРКЦ, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в двух экземплярах, один из которых прилагается к выписке из лицевого счета клиента, второй подшивается в документы дня.

Если получателем ЭПД является клиент кредитной организации, то бумажные копии электронного платежного документа распечатываются в трех экземплярах, два из которых прилагаются к выписке из корреспондентского счета, третий подшивается в документы дня.

3.1.4. В случаях, когда Договором с КО (или с клиентом ГРКЦ) предусмотрена передача полученных в их адрес ЭПД с использованием средств телекоммуникаций, КО (или клиенту Банка России) в соответствии с установленным регламентом направляется пакет ЭПД, подтверждающий факт получения и исполнения данных ЭПД в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России. Копии ЭПД на бумажном носителе при этом могут быть распечатаны и оформлены в КО в соответствии с формой Приложения 3. В документы дня ГРКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных в ГРКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов и содержащих все реквизиты ЭПД. Изготовление и оформление в ГРКЦ копии электронного платежного документа для последующей передачи в КО в этом случае необязательны.

3.1.5. Полученные в ГРКЦ ЭПД в адрес кредитных организаций и клиентов Банка России, обслуживаемых в РКЦ региона, сортируются по РКЦ - получателям. В адрес РКЦ - получателей формируются пакеты ЭПД, которые передаются в РКЦ с использованием системы внутрирегиональных электронных расчетов в соответствии с установленным в регионе регламентом. При этом по принятым к проводу ЭПД распечатываются реестры проведенных платежей, содержащих все реквизиты ЭПД. Реестры заверяются ответственным исполнителем с одновременным проставлением отметки "получено" и помещаются в документы дня ГРКЦ.

3.1.6. На электронные платежи, поступившие в ГРКЦ, создаются пакеты ЭСИД - подтверждений о принятии ЭПД к проводу в соответствии со структурой данных, приведенной в Приложении 5. Первой записью в пакете ЭСИД - подтверждений являются служебная запись, структура которой представлена в Приложении 6.

Сформированный пакет ЭСИД - подтверждений направляется в регион - отправитель платежей в день получения ЭПД или на следующий рабочий день, но не позднее 10 часов местного времени.

3.1.7. При поступлении в ГРКЦ ЭСИД - запроса на своевременно не полученные подтверждения проводится оперативный разбор причин, вызвавших запрос. После выявления и устранения причин, вызвавших запрос, при необходимости в регион - корреспондент отправляется пакет ЭСИД - подтверждений, соответствующий полученному запросу.

3.2. Операции в РКЦ

3.2.1. В РКЦ (или в подразделении, выполняющем информационно - вычислительное обслуживание) на основании полученных электронных платежных документов распечатываются бумажные копии электронных платежных документов по форме, приведенной в Приложении 3. Каждый электронный платежный документ оформляется в РКЦ на бумажном носителе в двух экземплярах, если получателем ЭПД является клиент Банка России, обслуживаемый РКЦ, и в трех экземплярах, если получатель ЭПД - клиент кредитной организации. Бумажные копии электронных платежных документов оформляются собственноручными подписями бухгалтерского работника и контролера (специально выделенного сотрудника) с одновременным проставлением штампа и календарного штемпеля даты проводки документа по лицевому счету клиента. Штамп проставляется только на первом экземпляре приложений к выписке.

3.2.2. В случаях, когда Договором с КО (или клиентом РКЦ) предусмотрена передача полученных в их адрес ЭПД с использованием средств телекоммуникаций в КО (или клиенту Банка России) в соответствии с установленным регламентом направляется пакет ЭПД, подписанный ЭЦП РКЦ (или ЦОИ) и подтверждающий факт получения и исполнения данных ЭПД в обслуживающем подразделении расчетной сети Банка России. Копии ЭПД на бумажном носителе при этом могут быть распечатаны и оформлены в КО в соответствии с формой Приложения 3. В документы дня РКЦ помещаются реестры проведенных платежей, полученных в РКЦ в адрес обслуживаемых КО и клиентов и содержащих все реквизиты ЭПД. Изготовление и оформление в РКЦ копии электронного платежного документа для последующей передачи в КО (клиенту РКЦ) в этом случае необязательны.

3.2.3. Полученные ЭПД учитываются в балансе РКЦ по дебету лицевого счета на б/с 30902 и кредиту корреспондентского счета КО - получателя ЭПД или кредиту счета клиента Банка России в РКЦ, если он является получателем ЭПД. При неверно указанном номере счета клиента Банка России в РКЦ (децентрализованный способ обработки ВЭП) сумма платежа относится на лицевой счет б/с 30811.