Последнее обновление: 22.12.2024
Законодательная база Российской Федерации
8 (800) 350-23-61
Бесплатная горячая линия юридической помощи
- Главная
- ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 23.06.98 N 36-П "О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ"
Приложения
Приложение 1
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
1. Для учета межрегиональных электронных платежей на балансе ГРКЦ открываются лицевые счета на балансовых счетах 30903, 30904 и 30906:
30903810кМRR00000000 - для учета подтвержденных сумм межрегиональных электронных платежей, отправленных в регион - корреспондент;
30904810кМRR00000000 - для учета полученных из региона - корреспондента сумм межрегиональных электронных платежей;
30906810кМRR00000000 - для учета отправленных межрегиональных электронных платежей, ожидающих подтверждения,
где 810 - код валюты (Российский рубль);
к - контрольный ключ, значение которого рассчитывается в соответствии с Указаниями Банка России от 8 сентября 1997 г. N 515;
М - код месяца (1 - для нечетных, 2 - для четных);
RR - код головного участника МЭР - корреспондента в соответствии со "Справочником кодов подразделений для формирования сводной отчетности и осуществления межрегиональных электронных платежей ("Справочник КП")".
Таким образом, для каждого региона, участвующего в расчетах, открываются по 2 лицевых счета на балансовых счетах N 30903, N 30904 и N 30906.
К счетам N 30903, N 30904, N 30906 ведутся картотеки соответствующих ЭПД.
2. Межрегиональные электронные платежи, передаваемые из РКЦ в ГРКЦ для отправки в ГРКЦ - получатель ЭПД, учитываются в РКЦ как внутрирегиональные электронные платежи (ВЭП).
По каждому ЭПД, направляемому в другой регион, в РКЦ выполняется проводка:
для централизованного способа обработки ВЭП:
Дебет корсчета КО в РКЦ / - Кредит счета 30901
или счета клиента Банка России в РКЦ;
для децентрализованного способа обработки ВЭП:
Дебет корсчета КО в РКЦ / - Кредит счета 30905
или счета клиента Банка России в РКЦ.
Для децентрализованного способа обработки ВЭП по получении в ГРКЦ своего региона межрегионального электронного платежа, исходящего из РКЦ, формируется и отправляется в адрес данного РКЦ подтверждение. При его получении в РКЦ осуществляется квитовка с соответствующим ЭПД, хранящимся в картотеке к лицевому счету на б/с 30905.
На общую сумму всех сквитованных в течение дня ЭПД в РКЦ выполняется проводка:
Дебет счета на б/с N 30905 - Кредит счета на б/с N 30901.
3. По каждому ЭПД, направляемому в другой регион, в ГРКЦ выполняется проводка:
Дебет счета N 30902 / - Кредит счета 30906810кМRR00000000
или корсчета КО в ГРКЦ /
или счета клиента Банка России в ГРКЦ,
где М - определяется датой начального провода (отправки ЭПД в регион - получатель);
RR - код головного участника МЭР.
4. По получении подтверждения о принятии к проводу ЭПД из ГРКЦ - получателя осуществляется квитовка подтверждений и ЭПД, хранящихся в картотеке к лицевому счету 30906810кМRR00000000.
В процессе квитовки сравниваются реквизиты (с 1 по 12 включительно из Приложений 4 и 5) ЭПД с соответствующими реквизитами подтверждения. ЭПД считается сквитованным при полном совпадении указанных реквизитов.
На общую сумму всех сквитованных в течение дня ЭПД в ГРКЦ выполняется проводка:
Дебет счета N 30906810кМRR00000000 -
Кредит счета N 30903810кМRR00000000,
электронные платежные документы из картотеки к лицевому счету 30906810кМRR00000000 переносятся в картотеку к лицевому счету 30903810кМRR00000000.
На сумму каждого ЭПД, полученного из другого региона в ГРКЦ выполняется проводка:
Дебет счета N 30904810кМRR00000000 -
Кредит счета N 30905 (30901) / или корсчета КО в ГРКЦ / или счета клиента Банка России в ГРКЦ и ЭПД помещаются в картотеку к лицевому счету 30904810кМRR00000000.
В Приложениях 12 - 13 приведены общие схемы проводок при учете, квитовке и закрытии счетов учета межрегиональных электронных платежей, включая их учет на внутрирегиональном уровне при различных способах организации в регионе внутрирегиональных электронных расчетов.
Приложение 2
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
1. Контроль межрегиональных электронных платежей обеспечивается выполнением следующих процедур:
- квитовка отправленных электронных платежных документов (в том числе электронных платежных документов по возврату платежей) с подтверждениями о получении ЭПД;
- ежедневная сверка количества и суммы ЭПД, отправленных в предыдущий рабочий день;
- ежемесячная сверка состояний счетов учета межрегиональных электронных платежей.
2. Порядок совершения квитовки отправленных электронных платежных документов с подтверждениями о принятии ЭПД к проводу описаны в главе 5. Аналогичным является и порядок совершения квитовки электронных платежных документов по возврату платежей с подтверждениями о принятии этих ЭПД к проводу.
3. В целях ежедневной сверки электронных платежей ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов на основании информации по отправленным ЭПД, проведенным по балансу ГРКЦ, формирует ЭСИД, содержащий сведения о количестве и общей сумме отправленных ЭПД (в том числе по возврату платежей). Структура данного ЭСИД приведена в Приложении 9.
Указанный ЭСИД передается в ГРКЦ - получатель электронных платежных документов не позднее 9 часов 30 мин. местного времени рабочего дня, следующего за днем отправления данных ЭПД.
ГРКЦ - получатель электронных платежных документов при получении ЭСИД с количеством и общей суммой ЭПД, направленных в его адрес, в течение получаса программно сверяет полученные данные с количеством и общей суммой ЭПД за указанную дату, помещенных в картотеку, ведущуюся к л/с 30904810кМRR00000000. Для данной цели из картотеки выбираются ЭПД с датой ввода электронного платежного документа в систему МЭП, соответствующей дате в ЭСИД по ежедневной сверке.
При обнаружении несоответствия при сравнении данных ГРКЦ - получатель электронных платежных документов немедленно извещает об этом ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов. Извещение производится посылкой ЭСИД, содержащего все ЭПД, полученные от него за день, для выяснения причин расхождения сумм ЭПД и их устранения. Отправление данного ЭСИД дублируется телефонным звонком сотруднику бухгалтерской службы, ответственному за совершение электронных платежей. Дополнительно в регион - корреспондент может быть передан ЭСИД с текстовым содержанием произвольной формы. После выяснения причин отрицательного результата сверки и их устранения сверка производится повторно.
4. По окончании каждого месяца после получения всех подтверждений на платежи прошедшего месяца производится окончательная сверка платежей за месяц.
Убедившись в том, что остаток на л/с 30906810кМRR00000000 равен нулю и в картотеке к данному счету не содержится ни одного неподтвержденного ЭПД, ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов направляет в ГРКЦ - получатель электронных платежных документов ЭСИД с суммой остатка на лицевом счете 30903810кМRR00000000 за соответствующий месяц.
В ГРКЦ - получателе полученная сумма программно сверяется с суммой остатка лицевого счета 30904810кМRR00000000. При совпадении сумм по абсолютной величине в ГРКЦ - отправителе посылается ЭСИД о положительном результате сверки, при несравнении сумм в ГРКЦ - отправителе посылается ЭСИД, содержащий все ЭПД, полученные от него в течение месяца, для выяснения причин расхождения сумм платежей и их устранения. После этого сверка производится повторно.
Коды и структуры ЭСИД по ежемесячной сверке приведены в Приложении 9.
5. При положительном результате сверки производится закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей (30903810кМRR00000000, 30904810кМRR00000000).
С этой целью ГРКЦ - отправитель оформляет телеграфное авизо на сумму остатка лицевого счета 30903810кМRR00000000 прошедшего месяца с указанием в реквизите "Назначение платежа" текста "закрытие электронных платежей" и отправляет его в соответствующий ГРКЦ - получатель ЭПД. Программно формируется соответствующий мемориальный ордер.
В ГРКЦ - отправителе на основании телеграфного авизо и мемориального ордера на закрытие счетов учета выполняется проводка:
Дт 30903810кМRR00000000 - Кт 30701
прошедшего месяца Начальные кредитовые обороты
текущего года
В ГРКЦ - получателе на основании полученного телеграфного авизо на закрытие счетов учета выполняется проводка:
Дт 30706 - - Кт 30904810кМRR00000000
Ответные дебетовые прошедшего месяца.
обороты текущего года
После закрытия счетов учета электронных платежей 30903810кМRR00000000 и 30904810кМRR00000000 прошедшего месяца документы из картотек, ведущихся к указанным счетам, помещаются в архив.
Сверка и закрытие счетов учета электронных платежей прошедшего месяца должны быть выполнены не позднее пяти рабочих дней нового календарного месяца.
6. Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей в конце года (т.е. за декабрь) осуществляется следующим порядком:
- суммы ЭПД, отправленных в декабре прошлого года, но подтвержденных в новом году, проводятся заключительными оборотами, т.е. сумма проводки
Дт 30906810кМRR00000000 (за декабрь) - Кт 30903810кМRR00000000
(за декабрь), выполняемая в ГРКЦ - отправителе в результате квитовки, учитывается в оборотах прошлого года;
- в описанном выше порядке осуществляется сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за декабрь;
- при положительном результате сверки производится закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей. С этой целью ГРКЦ - отправитель электронных платежных документов оформляет телеграфное авизо на сумму остатка лицевого счета Кт 30903810кМRR00000000 (за декабрь) с пометкой "заключительные - тринадцатый" и отправляет его в адрес ГРКЦ - получатель платежей.
Авизо датируется днем фактического совершения операции, в номере месяца должно быть проставлено число "13".
В ГРКЦ выполняется проводка:
Дт 30903810кМRR00000000 (за декабрь) - Кт 30703,
сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.
В ГРКЦ - получателе электронных платежных документов по получении авизо на закрытие счетов учета электронных платежей выполняется проводка:
Дт 30708 - Кт 30904810кМRR00000000 (за декабрь),
сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.
Сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за декабрь и их закрытие должны быть выполнены не позднее пяти первых рабочих дней нового года.
В годовом балансовом отчете остатки по счетам учета межрегиональных электронных платежей должны быть нулевыми.
Приложение 3
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
Примечания. Реквизиты "Наименование и местонахождение участника расчетов" формируются для печати с использованием электронной базы данных "Справочника БИК РФ".
В реквизитах плательщика распечатывается идентификационный номер плательщика, если отправителем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. В реквизитах банка плательщика ИНН в этом случае не ставится.
В реквизитах банка плательщика распечатывается идентификационный номер КО, если отправителем ЭПД является КО. В реквизитах плательщика ИНН в этом случае не ставится.
В реквизитах получателя распечатывается идентификационный номер корреспондента, если получателем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. В реквизитах банка получателя ИНН в этом случае не ставится.
В реквизитах банка получателя распечатывается идентификационный номер КО - получателя, если получателем ЭПД является КО. В реквизитах получателя ИНН в этом случае не ставится.
В реквизите "Сумма", распечатываемом цифрами, рубли отделяются от копеек символом "-" (тире).
Приложение 4
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
Порядковый номер электронного документа - порядковый номер документа, уникальный для банка (кредитной организации или РКЦ), обслуживающего плательщика, в течение операционного дня РКЦ.
Вид операции: 01 - списано, зачислено по платежному поручению, сводному платежному поручению.
В реквизитах N N 2, 7 и 14 указывается дата в виде ДДММГГГГ, где
ДД - номер дня,
ММ - номер месяца,
ГГГГ - год,
в случае отсутствия в платежном поручении значения "Срок платежа" в поле этого реквизита в ЭПД ставятся пробелы.
Номер корсчета - может принимать нулевые значения, если отправителем (получателем) ЭПД является клиент Банка России.
Номер счета плательщика (получателя) - номер счета, размерность которого равна 20-ти знакам и структура соответствует схеме построения номера счета, определенной "Правилами ведения бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18 сентября 1997 г., а также "Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации" N 61 от 18 июня 1997 г.
Номер счета плательщика (получателя) может принимать нулевые значения, если отправителем (получателем) ЭПД является кредитная организация.
Реквизит "код очередности платежа" принимает значение от 1 до 6 в соответствии с письмом ЦБ РФ N 244 от 1 марта 1996 г. и изменениями к нему.
В реквизите "ИНН клиента" - указывается идентификационный номер плательщика, если отправителем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. "ИНН КО - плательщика" в этом случае не заполняется.
В реквизите "ИНН КО - плательщика" указывается идентификационный номер КО, если отправителем ЭПД является КО. "ИНН клиента" в этом случае не заполняется.
В реквизите "ИНН корреспондента" указывается идентификационный номер корреспондента, если получателем ЭПД является клиент кредитной организации или клиент Банка России. "ИНН КО - получателя" в этом случае не заполняется.
В реквизите "ИНН КО - получателя" указывается идентификационный номер КО - получателя, если получателем ЭПД является КО, "ИНН корреспондента" в этом случае не заполняется.
Приложение 5
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
При положительных результатах логического контроля реквизитов код результата принимает значение "00", "01", "02" или "03" в соответствии с Приложением 11; при отрицательных результатах - значение кода первой встретившейся по порядку ошибки в соответствии с Приложением 11.
Приложение 6
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
Приложение 7
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
Приложение 8
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
ЭЛЕКТРОННЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ ДОКУМЕНТ <999999>, ВВЕДЕННЫЙ <ДДММГГГГ> ПОЛУЧЕН В ГРКЦ - ПОЛУЧАТЕЛЕ <ДДММГГГГ>
Результат: <Код результата> <Текстовое пояснение>
Штамп Подпись ответисполнителя
РКЦ (КО)
Приложение 9
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
В данном Приложении определен состав и структура ЭПД и ЭСИД (пакетов ЭПД и ЭСИД), с помощью которых осуществляется обмен электронными платежными документами и сообщениями между ГРКЦ - отправителем ЭПД и ГРКЦ - получателем ЭПД.
1. Пакеты электронных платежных документов, ЭПД по возврату платежей, подтверждения и сообщения передаются в виде файлов со стандартным именем:
iinzddmm.ff,
где:
- ii - код получателя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника МЭР по Справочнику кодов подразделений для формирования сводной отчетности и осуществления межрегиональных электронных платежей ("Справочник КП")
- n - номер пакета этого типа в данный день (n - 0, 1, ..., 9, A, B, ..., Z);
- z - код типа пакета, который принимает следующие значения:
- S - пакет ЭПД;
- R - пакет ЭСИД - подтверждений;
- B - пакет ЭПД по возврату платежей;
- I - ЭСИД - запрос на повторную передачу ЭПД за
соответствующую дату;
- J - ЭСИД - запрос на своевременно не полученные
подтверждения;
- E - ЭСИД - возврат ЭД (пакета ЭД), содержащего
формальную ошибку;
- W - ЭСИД - запрос произвольной формы для выяснения
нестандартной ситуации; с этим кодом могут передаваться
сообщения о несовпадении данных о количестве и сумме ЭПД
при ежедневной и ежемесячной сверке;
- A - ЭСИД - ответ на запрос с кодом "W"
- T - ЭСИД, содержащий информацию для ежемесячной сверки;
- U - ЭСИД, содержащий информацию о том, что ежемесячная
сверка прошла успешно;
- D - ЭСИД - список ЭПД за месяц для ручной выверки;
- X - ЭСИД, содержащий сведения для ежедневной сверки;
- H - ЭСИД - список ЭПД за день для ручной выверки;
- ddmm - дата формирования пакета (день, месяц);
- ff - код отправителя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника МЭР по "Справочнику КП".
2. Пакет ЭПД или ЭСИД - подтверждений (пакеты с кодами "S", "R") состоит из записей фиксированной длины с разделителями (коды 0Dh и 0Ah) в альтернативной кодировке. Первая запись служебная.
3. Пакет с кодом "В" представляет собой пакет со структурой служебной записи и записи данных, совпадающей со структурой соответствующих записей в пакете с кодом "S". В служебной записи пакета "В" содержится текст "Возврат платежей". Каждый возвращаемый ЭПД состоит из двух записей данных:
- первая запись содержит реквизиты собственно электронного платежного документа по возврату платежа, которые формируются в соответствии с п. 4.2 настоящего Положения,
- вторая запись (информационная) содержит реквизиты ошибочного электронного платежного документа в том же виде, в котором они были приняты в регионе - получателе платежа.
Формирование пакета с кодом "В" осуществляется парами связанных (физически последовательно расположенных в пакете) записей, при этом в служебной записи указывается количество пар записей, а в реквизите "Итоговая сумма платежей в пакете" указывается сумма электронных платежных документов по возврату платежей, вычисляемая путем суммирования реквизитов "Сумма" в первой записи из каждой пары записей данных.
4. Пакет ЭСИД с кодом "J" представляет собой пакет ЭД, со структурой, аналогичной пакету с кодом "S". В служебной записи пакета с кодом "J" содержится текст "Запрос подтверждения".
5. ЭСИД с кодом "I" - ЭСИД, содержащий текст произвольной формы.
6. ЭСИД с кодом E имеет следующую структуру:
- 11 байтов - идентификатор ошибочного пакета;
- 300 байтов - текст пояснения.
Следом приформировывается содержание ошибочного пакета (файла) в том же виде, в каком был получен. Возможные коды ошибок приведены в Приложении 10.
7. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежедневной сверке содержит следующий текст:
"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ДДММГГГГ
Нами получено ___ платежей на сумму ________".
8. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежемесячной сверке содержит следующий текст:
"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ММГГ
Нами получено ___ платежей на сумму ________".
9. ЭСИД с кодом "A" содержит текст произвольной структуры, содержащий ответ на предварительно полученный запрос.
10. ЭСИД с кодом "T" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:
- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);
- 18 байтов - сумма.
11. ЭСИД с кодом "U", свидетельствующий о положительном результате ежемесячной сверки состояний счетов учета, - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:
- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);
- 18 байтов - сумма.
12. Структура пакетов ЭСИД с кодами "D" и "H" аналогична структуре пакета ЭПД с кодом "S". В служебной записи содержится текст "Список для сверки за месяц" или "Список для сверки за день" соответственно.
13. ЭСИД с кодом "X" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей структурой:
- 8 байтов - дата отправления начальных ЭПД в формате ДДММГГГГ;
- 9 байтов - количество отправленных начальных ЭПД;
- 18 байтов - общая сумма отправленных ЭПД.
Приложение 10
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
1. Таблица кодов формальных ошибок, при наличии которых осуществляется возврат принятого ЭД (пакета ЭД)
2. Структура заголовочной части ЭСИД с кодом "Е":
Приложение 11
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
2. Приведенные в таблице коды результата и текст пояснения используются:
- в полях "Код результата" и "Текст пояснения" в записях пакета ЭСИД - подтверждений;
- в поле "Назначение платежа" в записях пакета ЭПД по возврату платежей (за исключением кодов 00, 01, 02 и 03) с соответствующими текстовыми пояснениями.
3. Структура текстового сообщения в поле "Назначение платежа" электронного платежного документа по возврату платежа в пакете ЭПД с кодом "В":
"Возврат ошибочного электронного платежного документа NNNNNN дата ввода ДД/ММ/ГГГГ сумма Х ... ХХ код возврата КК",
где NNNNNN - порядковый номер ошибочного электронного документа (6 зн. в позициях 54 - 59);
ДД/ММ/ГГГГ - дата ввода ошибочного электронного документа (10 зн. в позициях 72 - 81);
Х ... ХХ - сумма ошибочного ЭПД (19 зн., включая точку в позициях 89 - 107).
КК - код результата (код причины возврата из первой графы таблицы) - 2 зн. в позициях 122 - 123;
Далее приформировывается текстовое пояснение из второй графы таблицы.
4. При логическом контроле реквизитов ЭПД по возврату платежа дополнительно осуществляется проверка правильности текста в поле "Назначение платежа" без приформированного текстового пояснения.
При отрицательных результатах логического контроля текстовых реквизитов ЭПД в пакете осуществляется возврат данного пакета (Е-ЭД (пакет ЭД) с кодом ошибки 37).
5. В состав символов, недопустимых в текстовых реквизитах электронных платежных документов, включены символы, имеющие следующие ASCII - коды: 0 - 31, 127, 176 - 223, 240 - 255.
Приложение 12
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей
ГРКЦ "А" | ГРКЦ "Б" | ||
ДТ - 30903 (ГРКЦ "Б") | телеграфное авизо | > | ДТ - 30706 |
прошлый месяц | КТ - 30904 (ГРКЦ "А") | ||
КТ - 30701 | прошлый месяц |
Приложение 13
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей
ГРКЦ "А" | ГРКЦ "Б" | ||
ДТ - 30903 (ГРКЦ "Б") | телеграфное авизо | > | ДТ - 30706 |
прошлый месяц | КТ - 30904 (ГРКЦ "А") | ||
КТ - 30701 | прошлый месяц |
Приложение 14
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных расчетах,
осуществляемых через расчетную сеть
Банка России"
от 23.06.98 N 36-П
Договор на выполнение расчетов электронным способом заключается между кредитной организацией и Главным управлением (Национальным Банком) Банка России.
В текст Договора должны быть включены следующие условия:
1) Признание сторонами электронных платежных документов в пакете, подписанном ЭЦП, в качестве юридического основания для проведения расчетов при условии положительного результата проверки данной ЭЦП.
2) Наличие ссылки на документ (документы), в которых определяются перечень компонентов и порядок использования системы защиты информации, а также перечень дополнительных организационных мероприятий. Обязательства сторон выполнять положения данного документа (документов), а также признание достаточности этих положений для:
- защиты информации от несанкционированного доступа;
- подтверждения достоверности электронных платежных документов;
- разбора конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов.
3) Обязательства сторон о незамедлительном извещении друг друга при возникновении угрозы несанкционированного доступа в систему электронных расчетов, связанных с утратой ключевых дискет, подозрения в их копировании, разглашения паролей защиты или подозрения в их разглашении и других случаях.
4) Обязательства КО по выполнению требований по составлению электронных платежных документов, применению согласованных форматов и видов сообщений. (Указанные требования оформляются как приложение к Договору.)
5) Обязательства сторон по ведению и хранению в течение установленных сроков архивов пакетов электронных платежных документов с ЭЦП и документов на бумажных носителях по платежам, отправленным по системе электронных расчетов, а также открытых (несекретных ключей) для проверки ЭЦП в соответствии с правилами, принятыми в системе Банка России.
6) Ответственность КО за недостоверность реквизитов электронного платежного документа и обеспеченность платежа наличием средств на корреспондентском счете и счетах их клиентов.
7) Ответственность РКЦ за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на корреспондентский счет кредитной организации - получателя средств.
8) Ответственность КО за несвоевременное зачисление средств, полученных по системе электронных расчетов, на счета клиентов - получателей средств.
9) Согласованные сторонами способы и графики доставки платежных документов (на бумаге, на магнитном носителе, средствами телекоммуникаций), ЭПД и ЭСИД из КО в РКЦ и из РКЦ в КО.
10) Согласованный сторонами регламент работы по совершению электронных расчетов и ответственность сторон за его нарушение.
11) Согласованный сторонами порядок возврата ЭПД и ответственность сторон за его нарушение.
12) Определение процедуры разрешения конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки достоверности электронных платежных документов.
13) Согласованный сторонами порядок оформления в КО и приема в РКЦ электронных платежных документов на магнитном носителе.
14) Согласованная сторонами процедура оповещения КО при получении от ее имени в РКЦ электронных платежных документов (на магнитном носителе либо средствами телекоммуникаций) с несоответствующей электронно - цифровой подписью.
- Главная
- ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ от 23.06.98 N 36-П "О МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТАХ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ"