Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ Минфина РФ от 31.12.2008 N 156н "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СТРАХОВОГО НАДЗОРА ПО ИСПОЛНЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФУНКЦИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ СТРАХОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ЧАСТИ, ОТНОСЯЩЕЙСЯ К КОМПЕТЕНЦИИ СЛУЖБЫ"

34. Проведение проверок страховых организаций на предмет соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется на основании планов проверок субъектов страхового дела, утвержденных руководителем Службы.

35. Проверки страховых организаций на предмет соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма могут осуществляться Службой (или Инспекциями).

36. Вопросы, которые могут быть включены в программу проверки на предмет соблюдения страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

- проверка наличия разработанных, утвержденных и согласованных Правил;

- проверка наличия в страховой организации распорядительного документа о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил и программ его реализации;

- проверка наличия в страховой организации документов, подтверждающих соответствие специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил и программ его реализации, квалификационным требованиям, установленным законодательством Российской Федерации;

- проверка исполнения страховой организацией обязанности по идентификации клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей;

- проверка реализации программы подготовки и обучения кадров страховой организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- проверка исполнения страховой организацией обязанности по фиксированию, направлению в уполномоченный орган, а также хранению сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- проверка соблюдения страховой организацией требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;

- проверка работы страховой организации по фиксированию, направлению в уполномоченный орган, а также хранению сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

- проверка утвержденного порядка (при наличии) передачи в филиалы (если таковые имеются) и структурные подразделения Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и Перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

37. По результатам проверки, при выявлении нарушений, орган страхового надзора к субъекту страхового дела применяет меры, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

При наличии материалов, содержащих данные, указывающие на наличие события административного правонарушения, Служба или Инспекция в течение 5 рабочих дней после подписания Акта проверки в соответствии со статьей 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях направляет в Росфинмониторинг (его территориальный орган) информацию о выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также вышеуказанные материалы.

Информация о направлении предписаний и запросов страховым организациям в связи с проведенной процедурой проведения проверок на местах, а также результатах рассмотрения документов, представленных во исполнение предписаний, фиксируется в автоматизированной системе делопроизводства и автоматизированной системе ведения единого государственного реестра субъектов страхового дела.

38. Должностными лицами, ответственными за реализацию административных действий, указанных в пунктах 34 - 37 настоящего Административного регламента, являются заместитель руководителя Службы, курирующий структурное подразделение Службы, осуществляющее контроль и надзор за соблюдением страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы, или руководитель Инспекции.

39. Результатом осуществления данной административной процедуры является осуществление контроля и надзора за соблюдением страховыми организациями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы.