Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 19.06.2009 N 338-П)

1.1. Оценка финансового положения физического лица, которое единолично или в составе группы юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением (далее - группа лиц), становится учредителем (участником) создаваемой путем учреждения кредитной организации или дополнительно приобретает акции (доли) кредитной организации, или физического лица, представившего ходатайство для оценки финансового положения в целях приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации в соответствии с главой 2 настоящего Положения, осуществляется в целях установления:

а) достаточности собственных средств (имущества) физического лица для приобретения акций (долей) кредитной организации в целях контроля за отсутствием фактов приобретения акций (долей) кредитной организации за счет привлеченных средств;

б) отсутствия оснований для отказа в приобретении акций (долей) кредитной организации в связи с неудовлетворительным финансовым положением физического лица.

Оценка финансового положения физического лица, получающего в доверительное управление акции (доли) кредитной организации, в целях, установленных настоящим Положением, не проводится.

Финансовое положение физического лица признается удовлетворительным, если собственных средств (имущества) физического лица достаточно для приобретения акций (долей) кредитной организации и отсутствуют иные основания, предусмотренные законодательством Российской Федерации для признания его финансового положения неудовлетворительным.

1.2. Получение предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации в результате заключения одной или нескольких сделок одним физическим лицом либо группой лиц осуществляется в соответствии с Инструкцией Банка России от 21 февраля 2007 года N 130-И "О порядке получения предварительного согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление акций (долей) кредитной организации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 14 марта 2007 года N 9098 ("Вестник Банка России" от 28 марта 2007 года N 16) (далее - Инструкция Банка России N 130-И).

1.3. Оценка финансового положения физического лица проводится территориальным учреждением Банка России в отношении:

а) физического лица - учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей));

б) физического лица, которое единолично или в составе группы лиц ходатайствует о получении предварительного согласия Банка России в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И;

в) физического лица при приобретении им более одного процента акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных) при увеличении уставного капитала кредитной организации, а также при реализации долей, приобретенных у участников кредитной организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, если в указанных случаях отсутствует заключение кредитной организации о соответствии финансового положения физического лица требованиям, установленным настоящим Положением, в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения (далее - заключение кредитной организации);

г) физических лиц, которые в соответствии с Положением Банка России от 20 июля 2007 года N 307-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 августа 2007 года N 10061 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2007 года N 52), являются аффилированными лицами кредитной организации, приобретающих акции (доли) при увеличении ее уставного капитала (независимо от размера приобретаемых акций (долей) (далее - аффилированные лица кредитной организации);

д) физического лица при приобретении до одного процента акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), если при увеличении уставного капитала кредитной организации стоимость приобретаемых акций или стоимость вклада (дополнительного вклада) превышает 10 000 000 рублей и отсутствует заключение кредитной организации.

1.3.1. В настоящем Положении стоимость акций кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, рассчитывается исходя из цены размещения (реализации) одной акции и количества акций.

1.3.2. Оценка финансового положения нерезидента, который единолично или в составе группы лиц имеет (будет иметь с учетом предстоящей сделки) право прямо или косвенно (через третьих лиц) распоряжаться больше чем 20 процентами акций (долей) кредитной организации (с учетом приобретенных), а также других лиц, составляющих группу лиц, в состав которой входит такой нерезидент, в случаях, когда оценка финансового положения необходима в соответствии с требованиями настоящего Положения, осуществляется Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.

1.4. Оценка финансового положения физических лиц, указанных в подпунктах "в" и "д" пункта 1.3 настоящего Положения, при приобретении ими до пяти процентов акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных) может быть осуществлена кредитной организацией самостоятельно в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением и внутренним документом кредитной организации.

В этом случае в территориальное учреждение Банка России представляется заключение кредитной организации. Документы, на основании которых кредитной организацией осуществлялась оценка финансового положения физического лица, в территориальное учреждение Банка России не представляются (за исключением случаев представления этих документов в соответствии с пунктом 7.5 настоящего Положения), и оценка финансового положения физического лица территориальным учреждением Банка России не проводится.

1.5. Оценка финансового положения физического лица не проводится:

1.5.1. при приобретении одного процента и менее акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных), за исключением следующих случаев:

а) размещения акций (внесения вкладов в уставный капитал) кредитной организации при ее учреждении;

б) если физическое лицо входит в группу лиц, которая ходатайствует о получении предварительного согласия Банка России в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И;

в) приобретения акций (долей) аффилированными лицами кредитной организации;

г) если стоимость приобретаемых физическим лицом акций или вклада (дополнительного вклада) при увеличении уставного капитала кредитной организации, а также стоимость долей при реализации долей, приобретенных у участников кредитной организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, превышает 10 000 000 рублей;

1.5.2. независимо от размера приобретаемых акций (долей) кредитной организации:

а) при увеличении уставного капитала кредитной организации за счет ее имущества (собственных средств) путем распределения акций (долей) пропорционально имеющимся у акционеров (участников) акциям (долям) кредитной организации;

б) при регистрации отчета об итогах выпуска акций (за исключением создаваемой путем учреждения кредитной организации) и (или) при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, связанных с увеличением ее уставного капитала, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) решения о выдаче предварительного согласия Банка России в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И до даты оплаты акций (долей) кредитной организации прошло менее трех месяцев;

1.5.3. при приобретении акций (долей) кредитной организации на вторичном рынке, за исключением случаев, когда необходимо получение предварительного согласия Банка России в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И, а также реализации долей, приобретенных у участников кредитной организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью.

1.6. Оценка финансового положения физического лица осуществляется с учетом установленных федеральными законами и нормативными актами Банка России сроков:

принятия решения о государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций;

принятия решения о выдаче предварительного согласия Банка России в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И;

принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, связанных с увеличением ее уставного капитала, а также в связи с реализацией долей, приобретенных у участников кредитной организацией в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью;

проверки правомерности оплаты размещенных акций при регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации в форме акционерного общества.