Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 19.06.2009 N 338-П)

7.1. Документы для оценки финансового положения физического лица, указанные в главе 6 настоящего Положения, представляются вместе с документами, направляемыми в территориальное учреждение Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России):

а) в соответствии с Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551, 1 ноября 2005 года N 7127, 2 июня 2006 года N 7910, 19 декабря 2006 года N 8640, 7 марта 2007 года N 9071, 14 марта 2007 года N 9098, 22 мая 2007 года N 9521, 14 декабря 2007 года N 10749, 27 февраля 2008 года N 11234, 28 июля 2008 года N 12037, 31 октября 2008 года N 12555, 3 февраля 2009 года N 13254 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15, от 7 декабря 2005 года N 64, от 21 июня 2006 года N 35, от 27 декабря 2006 года N 73, от 21 марта 2007 года N 15, от 28 марта 2007 года N 16, от 30 мая 2007 года N 32, от 26 декабря 2007 года N 71, от 5 марта 2008 года N 11, от 6 августа 2008 года N 41, от 1 ноября 2008 года N 62, от 9 февраля 2009 года N 8) (далее - Инструкция Банка России N 109-И):

учредителями кредитной организации, создаваемой путем учреждения (уполномоченным лицом);

уполномоченным лицом юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, либо в интересах лиц, перечисленных в пункте 2.1 настоящего Положения;

кредитной организацией - в отношении физических лиц, указанных в подпунктах "в" - "д" пункта 1.3 настоящего Положения;

б) в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И:

физическим лицом (уполномоченным лицом физического лица);

уполномоченным лицом юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, либо в интересах лиц, перечисленных в пункте 2.1 настоящего Положения.

7.2. Документы, представляемые для оценки финансового положения, оформляются в соответствии с главой 29 Инструкции Банка России N 109-И. При этом документы физических лиц (не являющихся учредителями кредитной организации) подписываются указанными физическими лицами лично или уполномоченными ими лицами. Полномочия уполномоченных лиц должны быть подтверждены в установленном порядке.

7.3. Если оценка финансового положения физического лица, приобретающего до пяти процентов акций (долей) (включительно) кредитной организации, проведена кредитной организацией на основании пункта 1.4 настоящего Положения, в территориальное учреждение Банка России представляется заключение кредитной организации, которое должно содержать:

оценку достаточности собственных средств (имущества) физического лица для приобретения акций (долей) кредитной организации, подтвержденную документами об источниках происхождения указанных средств (имущества);

указание на отсутствие или наличие оснований для отказа в приобретении акций (долей) кредитной организации, установленных пунктом 5.10 настоящего Положения.

7.4. Заключение кредитной организации, указанное в пункте 7.3 настоящего Положения, составляется в двух экземплярах, подписывается уполномоченным лицом кредитной организации и заверяется печатью кредитной организации. Один экземпляр заключения направляется в территориальное учреждение Банка России, второй экземпляр хранится в кредитной организации.

Заключение кредитной организации, а также документы, на основании которых кредитная организация проводила оценку финансового положения физического лица, хранятся в кредитной организации в течение сроков, устанавливаемых в соответствии с правилами организации архивного дела.

7.5. Кредитная организация и физическое лицо обязаны в срок, установленный территориальным учреждением Банка России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), представить данные, поясняющие информацию, приведенную в Сведениях, или иную дополнительную информацию, необходимую для оценки финансового положения физического лица, а в случае если оценка финансового положения физического лица проводилась кредитной организацией в соответствии с пунктом 1.4 настоящего Положения, документы и информацию, на основании которых было подготовлено заключение кредитной организации.

7.6. Заключение территориального учреждения Банка России (Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), подготовленное по результатам анализа финансового положения физического лица, подписывается уполномоченным лицом и хранится в юридическом деле кредитной организации.