Законодательная база Российской Федерации

"ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ" (утв. ЦБ РФ 19.06.2009 N 338-П)

4.1. При решении вопроса о государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и о выдаче предварительного согласия Банка России в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И оценка финансового положения осуществляется в следующем порядке.

4.1.1. В случае если одно или несколько лиц, входящих в состав группы лиц, имеет намерение (имеют намерение) приобрести акции (доли) кредитной организации, в том числе в связи с увеличением уставного капитала кредитной организации или на вторичном рынке, и ходатайство лицами, указанными в пункте 2.1 настоящего Положения, не представляется, оценка финансового положения осуществляется в отношении физических лиц, оплачивающих акции (доли) кредитной организации.

4.1.2. При представлении лицом (лицами), указанным (указанными) в пункте 2.1 настоящего Положения, ходатайства (ходатайств) с просьбой провести оценку его (их) финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации при размещении акций (внесении вкладов (дополнительных вкладов) в уставный капитал) создаваемой путем учреждения кредитной организации и при увеличении уставного капитала кредитной организации, оценка финансового положения в целях установления достаточности собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) осуществляется как в отношении лица (лиц), представившего (представивших) ходатайство (ходатайства), так и учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации или юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала.

В этом случае величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) лица, представившего ходатайство, а также учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации или юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала, признается достаточной, если величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) каждого из этих лиц не меньше стоимости приобретаемых акций (долей) кредитной организации.

Если ходатайства представляются одновременно несколькими лицами, то стоимость приобретаемых акций (долей) кредитной организации соотносится с величиной собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) лиц, представивших ходатайства, которая рассчитывается по формуле:

Кд = SUM(К x Дi),

где:

Кд - величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) лиц, представивших ходатайства, принимаемая при расчете достаточности собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов);

К - величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) каждого из лиц, представивших ходатайства;

Дi - доля акций или долей, принадлежащая каждому лицу, представившему ходатайство, в уставном капитале учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации или юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала.

4.1.3. Величина собственных средств (имущества) физического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации на вторичном рынке, признается достаточной, если она не меньше величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчетную месячную дату, предшествующую дате представления документов в территориальное учреждение Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), пропорциональной размеру доли, которую приобретаемые акции (доли) составляют в уставном капитале кредитной организации.

В настоящем Положении собственные средства (капитал) кредитной организации рассчитываются в порядке, установленном Положением Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года N 4269, 17 июля 2006 года N 8091, 7 марта 2007 года N 9072, 26 июля 2007 года N 9910, 20 декабря 2007 года N 10778, 12 декабря 2008 года N 12840, 19 декабря 2008 года N 12905 ("Вестник Банка России" от 20 марта 2003 года N 15, от 26 июля 2006 года N 41, от 14 марта 2007 года N 14, от 2 августа 2007 года N 44, от 26 декабря 2007 года N 71, от 17 декабря 2008 года N 73, от 24 декабря 2008 N 74).

4.1.4. При представлении лицом (лицами), указанным (указанными) в пункте 2.1 настоящего Положения, ходатайства (ходатайств) с просьбой провести оценку его (их) финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации на вторичном рынке, оценка финансового положения в целях установления достаточности собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) осуществляется как в отношении лица (лиц), представившего (представивших) ходатайство (ходатайства), так и юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации.

В этом случае величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) лица, представившего ходатайство (совокупная величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) нескольких лиц, представивших ходатайства), и стоимость скорректированных чистых активов (собственных средств) юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации на вторичном рынке, признаются достаточными, если каждая из этих величин не меньше величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации, определенной в порядке, установленном подпунктом 4.1.3 настоящего пункта.

4.1.5. При заключении сделок, в результате которых изменится лицо (лица), оказывающее (оказывающие) косвенно (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, но при этом участники (акционеры) кредитной организации и размер их доли участия в ее уставном капитале в относительном выражении и в абсолютной величине останутся прежними, оценка финансового положения проводится в отношении участников (акционеров) кредитной организации или лиц, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, по ходатайству этих лиц.

В этом случае величина скорректированных чистых активов (собственных средств, имущества) участника (акционера) кредитной организации или величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) лица, представившего ходатайство (совокупная величина собственных средств (имущества, скорректированных чистых активов) нескольких лиц, представивших ходатайства), признается достаточной, если она не меньше величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчетную месячную дату, предшествующую дате представления документов в территориальное учреждение Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России), пропорциональной размеру доли акций (долей) кредитной организации, принадлежащей участнику (акционеру) кредитной организации.

4.1.6. При заключении сделок, в результате которых произойдет изменение состава группы лиц, но при этом не изменится входящее в эту группу лицо (лица), имеющее (имеющие) право косвенно (через третьих лиц) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации, а также эти сделки не приведут к изменению состава участников (акционеров) кредитной организации и размера их доли участия в ее уставном капитале в относительном выражении и в абсолютной величине, оценка финансового положения не проводится.