Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 10.09.2001 N 101-И "О ПОРЯДКЕ УЧЕТА УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ РЕЗИДЕНТОВ, СВЯЗАННЫХ С ПОЛУЧЕНИЕМ ОТ НЕРЕЗИДЕНТОВ КРЕДИТОВ И ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ И ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ НЕРЕЗИДЕНТАМ ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ"

2.1. Клиент, осуществляющий валютные операции на основании кредитного договора, представляет в Банк заемщика (займодавца) в установленном с учетом требований настоящей Инструкции Банком заемщика (займодавца) порядке, следующие документы:

- два экземпляра Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре);

- копии документов, заверенные клиентом в порядке, установленном Банком заемщика (займодавца), на основании которых клиентом составляются Сведения о договоре (далее - обосновывающие документы), а именно:

копию кредитного договора (дополнительного соглашения к кредитному договору),

копию разрешения на осуществление валютных операций, связанных с движением капитала, или документа о регистрации указанных валютных операций, выдаваемых Банком России, - если в соответствии с законодательством Российской Федерации валютные операции по кредитному договору осуществляются в разрешительном или регистрационном порядке;

- документ, содержащий информацию о валютной операции, осуществляемой на основании кредитного договора, составляемый по форме, приведенной в Приложении 4 к настоящей Инструкции (далее - Справка о содержании операции);

- документ, содержащий информацию об изменении задолженности по кредитному договору по основаниям, предусмотренным законодательством, отличным от исполнения обязательств путем совершения платежа в иностранной валюте, и о текущем состоянии задолженности по кредитному договору, составляемый по форме, приведенной в Приложении 5 к настоящей Инструкции (далее - Справка о состоянии задолженности по кредитному договору);

- документ, содержащий информацию о платежах в иностранной валюте, осуществленных клиентом по кредитному договору через счета в Банке в течение календарного месяца, оформляемый Банком в соответствии с пунктом 5.3 и Приложением 6 к настоящей Инструкции (далее - Реестр платежей в иностранной валюте по кредитному договору);

- заявление на закрытие Сведений о договоре и досье по кредитному договору;

- распечатку базы данных по кредитному договору (при условии перехода из другого Банка заемщика (займодавца)).

В случае установления Банком заемщика (займодавца) порядка представления клиентом указанных документов путем обмена в электронном виде, должна быть установлена процедура признания аналога собственноручной подписи клиента.

2.2. Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре) и обосновывающие документы представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) однократно до начала проведения любой из следующих валютных операций по кредитному договору в следующие сроки:

а) при зачислении иностранной валюты на счета клиента в Банке заемщика (займодавца) -

клиентом - юридическим лицом - не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до ее зачисления на текущий валютный счет клиента;

клиентом - физическим лицом - не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до ее зачисления на счет клиента:

б) при списании иностранной валюты со счетов клиента в Банке заемщика (займодавца) - не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до ее списания со счета клиента;

в) при покупке иностранной валюты за рубли на внутреннем валютном рынке Российской Федерации - не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до представления в уполномоченный банк Поручения на покупку.

2.2.1. Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре) по кредитному договору, предусматривающему возврат полученных (предоставленных) средств в иностранной валюте и уплату денежных средств за пользование кредитом (займом) в сроки, не превышающие тридцати календарных дней от даты зачисления (списания) средств на (со) счет(а) клиента (далее - Кредитный договор сроком не более 30 дней), составляются и представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) по краткой форме, установленной Приложением 1 к настоящей Инструкции.

2.2.2. Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре) по кредитному договору, предусматривающему возврат полученных (предоставленных) средств в иностранной валюте и уплату денежных средств за пользование кредитом (займом) в сроки, превышающие тридцать календарных дней от даты зачисления (списания) средств на (со) счет(а) клиента (далее - Кредитный договор сроком свыше 30 дней), составляются и представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) по форме, установленной Приложением 2 к настоящей Инструкции.

2.3. Дополнения к Сведениям о договоре составляются и представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) в порядке, установленном пунктом 2.2 настоящей Инструкции, в случае заключения дополнительного соглашения к кредитному договору и / или изменения информации, содержащейся в Сведениях о договоре.

2.3.1. При изменении условий кредитного договора клиент представляет в Банк заемщика (займодавца) также копию дополнительного соглашения к кредитному договору, содержащую указанные изменения, заверенную клиентом в порядке, установленном Банком заемщика (займодавца).

2.3.2. В случае, если Сведения о договоре были оформлены по кредитному договору сроком не более 30 дней, а фактически срок исполнения, прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга и уплате денежных средств за пользование кредитом (займом), в том числе в связи с заключением дополнительного соглашения к кредитному договору, превысил 30 дней, и календарный месяц фактического исполнения либо прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга и уплате денежных средств за пользование кредитом (займом) не совпадает с месяцем, предусмотренным кредитным договором, клиент представляет дополнения к Сведениям о договоре по форме, установленной Приложением 2 к настоящей Инструкции.

2.4. Справка о содержании операции по кредитному договору представляется клиентом при проведении каждой валютной операции по кредитному договору через счета клиента в Банке заемщика (займодавца) в следующие сроки:

а) при зачислении иностранной валюты -

клиентом - юридическим лицом - до ее списания с транзитного валютного счета клиента;

клиентом - физическим лицом - в течение 7 (семи) календарных дней с даты ее зачисления на счет клиента;

б) при списании иностранной валюты - одновременно с распоряжением о ее списании со счета клиента в пользу нерезидента.

2.5. Справка о состоянии задолженности по кредитному договору составляется и представляется клиентом в Банк заемщика (займодавца) ежеквартально не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, а также одновременно с представлением в Банк заемщика (займодавца) заявления на закрытие Сведений о договоре и досье до кредитному договору.

2.6. Клиент, осуществлявший в течение календарного месяца валютные операции на основании кредитного договора через счета в Банке, обращается в Банк за получением Реестра платежей в иностранной валюте по кредитному договору и представляет его в Банк заемщика (займодавца) не позднее 10 числа следующего месяца, а также одновременно с представлением в Банк заемщика (займодавца) заявления на закрытие Сведений о договоре и досье по кредитному договору.

2.7. Заявление на закрытие Сведений о договоре и досье по кредитному договору (далее - Заявление) представляется клиентом в случае:

2.7.1. перехода на обслуживание по кредитному договору в другой Банк заемщика (займодавца);

2.7.2. исполнения сторонами всех обязательств по кредитному договору или их прекращения по иным, отличным от исполнения путем платежа в иностранной валюте, основаниям, предусмотренным законодательством.

2.8. Распечатка базы данных по кредитному договору, оформленная в соответствии с пунктом 3.11 настоящей Инструкции, представляется клиентом в порядке и сроки, установленные пунктом 2.2 настоящей Инструкции, для оформления Сведений о договоре по кредитному договору при переходе из другого Банка заемщика (займодавца).