Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 10.09.2001 N 101-И "О ПОРЯДКЕ УЧЕТА УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ РЕЗИДЕНТОВ, СВЯЗАННЫХ С ПОЛУЧЕНИЕМ ОТ НЕРЕЗИДЕНТОВ КРЕДИТОВ И ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ И ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ НЕРЕЗИДЕНТАМ ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ"

3.1. Работник уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), имеющий право в случаях, установленных настоящей Инструкцией, проставлять на представленных клиентами документах отметки, свидетельствующие об их надлежащем оформлении, и подписывать документы, оформляемые уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) в соответствии с требованиями настоящей Инструкции (далее - ответственное лицо}, не позднее третьего рабочего дня, следующего за днем представления клиентом в Банк заемщика (займодавца) документов, указанных в пунктах 2.2, 2.3 настоящей Инструкции, проставляет на каждом экземпляре Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) номер Сведений о договоре и отметку, содержащую подпись ответственного лица Банка заемщика (займодавца), печать уполномоченного банка либо печать уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), используемую для целей валютного контроля (далее - печать), и дату проставления отметки. Назначение ответственных лиц оформляется приказом по уполномоченному банку, в котором определяются полномочия этих лиц и ответственность за выполнение ими своих функций.

Указанная отметка является подтверждением оформления Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) Банком заемщика (займодавца) и соответствия информации Листа 1 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) обосновывающим документам.

Номер Сведений о договоре, присвоенный Банком заемщика (займодавца) при их первоначальном оформлении, переносится Банком заемщика (займодавца) на дополнения к Сведениям о договоре и сохраняется в неизменном виде до закрытия Банком заемщика (займодавца) Сведений о договоре и досье по кредитному договору.

В случае представления клиентом в Банк заемщика (займодавца) Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) в электронном виде, Банк заемщика (займодавца) распечатывает указанные документы на бумажном носителе и оформляет их в установленном в настоящем пункте порядке.

3.2. Банк заемщика (займодавца) отказывает клиенту в оформлении Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) в случае непредставления клиентом в Банк заемщика (займодавца) обосновывающих документов, а также в случае несоответствия информации Листа 1 представленных клиентом Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре) обосновывающим документам.

3.3. Один экземпляр Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре), оформленных в соответствии с пунктом 3.1 настоящей Инструкции, возвращается клиенту.

Второй экземпляр Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре), оформленных в соответствии с пунктом 3.1 настоящей Инструкции, вместе с обосновывающими документами помещается Банком заемщика (займодавца) в досье по кредитному договору.

3.4. Банк заемщика (займодавца) отказывает клиенту в выполнении распоряжения о списании иностранной валюты с его счета для перевода в пользу нерезидента на основании кредитного договора в следующих случаях:

клиентом не оформлены в Банке заемщика (займодавца) в порядке, установленном настоящей Инструкцией, Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре);

клиентом не представлена в Банк заемщика (займодавца) либо оформлена с нарушением порядка, установленного настоящей Инструкцией, Справка о содержании операции.

3.5. Банк заемщика (займодавца) в электронном виде формирует базу данных по кредитному договору и ведет учет всех операций, совершаемых по кредитному договору (далее - база данных по кредитному договору).

Информация, содержащаяся в документах, представляемых клиентом и Банком в Банк заемщика (займодавца) в соответствии с требованиями настоящей Инструкции, вводится Банком заемщика (займодавца) в базу данных по кредитному договору в течение 3 (трех) рабочих дней с даты представления указанных документов.

3.6. Банк заемщика (займодавца) не позднее 14 числа каждого календарного месяца отражает в базе данных по кредитному договору сумму задолженности по основному долгу.

3.6.1. Сумма задолженности по основному долгу по кредитному договору сроком не более 30 дней по состоянию на конец календарного месяца рассчитывается Банком заемщика (займодавца) в соответствии с требованиями Порядка заполнения Сведений о договоре, установленными Приложением 1 к настоящей Инструкции.

3.6.2. Сумма задолженности по основному долгу по кредитному договору сроком свыше 30 дней по состоянию на конец первого и второго месяцев квартала рассчитывается Банком заемщика (займодавца) в соответствии с требованиями Порядка заполнения Сведений о договоре, установленными Приложением 2 к настоящей Инструкции.

3.6.3. Сумма задолженности по основному долгу по кредитному договору сроком свыше 30 дней по состоянию на конец последнего месяца квартала отражается на основании информации, содержащейся в Справке о состоянии задолженности по кредитному договору, представленной клиентом в Банк заемщика (займодавца) в соответствии с пунктом 2.5 настоящей Инструкции, а также на основании информации, содержащейся в базе данных по кредитному договору, с учетом требований, установленных Приложением 2 к настоящей Инструкции.

3.6.3.1. В случае несовпадения данных о сумме задолженности по основному долгу, представленных клиентом и рассчитанных Банком заемщика (займодавца) в указанном в настоящем пункте порядке, Банк заемщика (займодавца) запрашивает у клиента, а клиент представляет в Банк заемщика (займодавца) в порядке, установленном Банком заемщика (займодавца), в течение 7 (семи) календарных дней с даты получения указанного запроса, дополнительную информацию, подтверждающую или уточняющую представленные клиентом данные о сумме задолженности по основному долгу.

При выявлении на основании представленной клиентом дополнительной информации необходимости внесения изменений в базу данных по кредитному договору, Банк заемщика (займодавца) вносит указанные изменения в течение 3 (трех) рабочих дней с даты представления клиентом дополнительной информации.

3.7. В случае выявления нарушения клиентом, осуществляющим операции по кредитному договору, валютного законодательства Российской Федерации, Банк заемщика (займодавца) в течение 3 (трех) рабочих дней с даты выявления нарушения отражает указанную информацию в базе данных по кредитному договору.

3.8. Банк заемщика (займодавца) ведет подборку документов по кредитному договору, формируемую для целей валютного контроля в соответствии с требованиями настоящей Инструкции (далее - досье по кредитному договору), в следующем порядке.

3.8.1. В досье по кредитному договору помещаются:

обосновывающие документы,

Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре), оформленные в соответствии с пунктом 3.1 настоящей Инструкции,

распечатка базы данных по кредитному договору - при оформлении Сведений о договоре по кредитному договору в связи с переходом из другого Банка заемщика (займодавца),

другие документы, на основании которых осуществляются валютные операции по кредитному договору.

3.8.2. В случае установления процедуры признания аналога собственноручной подписи клиента, допускается ведение досье по кредитному договору в электронном виде, за исключением следующих документов, представляемых клиентом в Банк заемщика (займодавца) в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции:

Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре),

Реестр платежей в иностранной валюте по кредитному договору (кроме случаев, установленных абзацем 3 пункта 5.3.1 настоящей Инструкции,

распечатка базы данных по кредитному договору.

3.9. Банк заемщика (займодавца) закрывает Сведения о договоре и досье по кредитному договору по Заявлению клиента в следующем порядке:

3.9.1. при представлении клиентом Заявления в соответствии с пунктом 2.7.1 настоящей Инструкции - в течение 3 (трех) рабочих дней с даты его представления в Банк заемщика (займодавца);

3.9.2. при представлении клиентом Заявления в соответствии с пунктом 2.7.2 настоящей Инструкции Банк заемщика (займодавца) на основании информации, содержащейся в базе данных по кредитному договору, включающей информацию, введенную Банком заемщика (займодавца) на основании документов, представленных клиентом одновременно с Заявлением в соответствии с пунктами 2.5 и 2.6 настоящей Инструкции, проверяет исполнение либо прекращение по иным основаниям обязательств по погашению основного долга по кредитному договору.

3.9.2.1. При подтверждении информацией, содержащейся в базе данных по кредитному договору, исполнения либо прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга, Банк заемщика (займодавца) закрывает Сведения о договоре и досье по кредитному договору в течение 3 (трех) рабочих дней с даты представления клиентом в Банк заемщика (займодавца) Заявления.

При выявлении, что указанные обязательства по кредитному договору не исполнены, не прекращены по иным основаниям, Банк заемщика (займодавца), в течение 3 (трех) рабочих дней с даты представления клиентом Заявления, запрашивает у клиента дополнительную информацию, подтверждающую исполнение либо прекращение по иным основаниям обязательств по погашению основного долга по кредитному договору.

Клиент представляет дополнительно запрашиваемую информацию в порядке, установленном Банком заемщика (займодавца), в течение 7 (семи) календарных дней с даты получения указанного запроса.

В случае установления на основании дополнительно представленной клиентом информации факта исполнения либо прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга, Банк заемщика (займодавца) закрывает Сведения о договоре и досье по кредитному договору в течение 3 (трех) рабочих дней с даты представления клиентом в Банк заемщика (займодавца) такой информации.

3.9.2.2. При непредставлении клиентом указанной в настоящем пункте дополнительно запрашиваемой информации, а также в случае, если, по мнению Банка заемщика (займодавца), дополнительно представленная клиентом информация не подтверждает исполнение либо прекращение по иным основаниям обязательств по погашению основного долга по кредитному договору, Банк заемщика (займодавца) закрывает Сведения о договоре и досье по кредитному договору в порядке, установленном пунктом 3.10 настоящей Инструкции. В указанных случаях Банк заемщика (займодавца) не позднее третьего рабочего дня с даты истечения срока представления клиентом дополнительно запрашиваемой информации или с даты представления клиентом такой информации направляет клиенту сообщение об отказе в закрытии Сведений о договоре и досье по кредитному договору по Заявлению клиента с указанием причины отказа.

3.10. В случае непредставления клиентом в Банк заемщика (займодавца) Заявления, Банк заемщика (займодавца) закрывает Сведения о договоре и досье по кредитному договору по истечении 90 (девяноста) календарных дней с даты окончания срока действия кредитного договора, установленной на основании информации, содержащейся в Сведениях о договоре, при условии непредставления клиентом в Банк заемщика (займодавца) в течение указанного периода Справки о состоянии задолженности по кредитному договору.

Если в течение указанного периода клиент представлял в Банк заемщика (займодавца) Справку о состоянии задолженности по кредитному договору, Банк заемщика (займодавца) закрывает Сведения о договоре и досье по кредитному договору по истечение 90 (девяноста) календарных дней с даты последнего представления клиентом Справки о состоянии задолженности по кредитному договору.

3.10.1. Если в указанном случае Банком заемщика (займодавца) установлено на основании информации, содержащейся в базе данных по кредитному договору, что сторонами не исполнены, не прекращены по иным основаниям обязательства по погашению основного долга, а также в случае, установленном в подпункте 3.9.2.2 настоящей Инструкции, Банк заемщика (займодавца) не позднее 3 (третьего) рабочего дня с даты закрытия Сведений о договоре и досье по кредитному договору направляет в органы валютного контроля в порядке, установленном Банком России, информацию о нарушении клиентом валютного законодательства Российской Федерации.

3.11. Банк заемщика (займодавца) проставляет дату закрытия Сведений о договоре и досье по кредитному договору в базе данных по кредитному договору, распечатывает базу данных по кредитному договору на бумажном носителе по состоянию на дату закрытия Сведений о договоре и досье по кредитному договору, заверяет ее подписью ответственного лица Банка заемщика (займодавца) и помещает в закрываемое досье по кредитному договору.

Банк заемщика (займодавца) по просьбе клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем обращения клиента, выдает ему копию распечатки базы данных по кредитному договору, помещаемой в досье по кредитному договору, заверенную печатью Банка заемщика (займодавца).

3.12. Документы, помещенные в досье по кредитному договору (в том числе, в досье, ведущееся в электронном виде), подлежат хранению в течение не менее пяти лет с даты его закрытия.