Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 10.09.2001 N 101-И "О ПОРЯДКЕ УЧЕТА УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ РЕЗИДЕНТОВ, СВЯЗАННЫХ С ПОЛУЧЕНИЕМ ОТ НЕРЕЗИДЕНТОВ КРЕДИТОВ И ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ И ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ НЕРЕЗИДЕНТАМ ЗАЙМОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ"

5.1. Банк отказывает клиенту в выполнении распоряжения о списании иностранной валюты с его счета для перевода в пользу нерезидента на основании кредитного договора в случае, если клиентом не представлены в Банк в порядке, установленном настоящей Инструкцией, либо представлены оформленные с нарушением порядка, установленного настоящей Инструкцией:

копия Листа 1 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре),

Справка о содержании операции.

5.2. Банк ведет Реестр платежей в иностранной валюте по кредитному договору по форме, приведенной в Приложении 6 к настоящей Инструкции.

Допускается ведение Банком Реестра платежей в иностранной валюте по кредитному договору в электронном виде.

5.3. Банк по просьбе клиента, не позднее рабочего дня, следующего за днем обращения клиента, выдает ему распечатанный на бумажном носителе Реестр платежей в иностранной валюте по кредитному договору, осуществленных клиентом через счета в Банке в течение календарного месяца.

Выдаваемый клиенту Реестр платежей в иностранной валюте по кредитному договору подписывается ответственным лицом Банка и заверяется печатью Банка.

5.3.1. Банк и Банк заемщика (займодавца) по согласованию с клиентом могут установить порядок передачи Банком непосредственно в Банк заемщика (займодавца) в установленные в пункте 2.6 настоящей Инструкции сроки Реестров платежей в иностранной валюте по кредитному договору.

В случае установления порядка передачи указанных документов на бумажном носителе, Реестр платежей в иностранной валюте по кредитному договору оформляется в соответствии с пунктом 5.3 настоящей Инструкции.

В случае установления порядка передачи указанных документов путем обмена в электронном виде, должна быть установлена процедура признания аналога собственноручной подписи Банка.

5.4. В случае, если клиент в течение календарного месяца осуществлял через счета в Банке валютные операции по кредитному договору и до 10 числа следующего календарного месяца не обратился в Банк за получением Реестра платежей в иностранной валюте по кредитному договору, Банк направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, информацию о нарушении клиентом требования пункта 2.6 настоящей Инструкции в порядке, установленном Банком России.

Указанная в настоящем пункте информация не направляется в случаях, установленных пунктом 5.3.1 настоящей Инструкции.

5.5. Банк ведет досье по кредитному договору, содержащее:

копию Листа 1 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре), представленную клиентом в соответствии с пунктом 4.1 настоящей Инструкции;

другие документы, на основании которых осуществляются валютные операции по кредитному договору.

5.5.1. В случае установления процедуры признания аналога собственноручной подписи клиента допускается ведение Банком в электронном виде досье по документам, на основании которых осуществляются операции по кредитному договору, за исключением копии Листа 1 Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре).

5.5.2. Документы, помещенные в досье по кредитному договору (в том числе, в досье, ведущееся в электронном виде), подлежат хранению в течение не менее пяти лет с даты проведения клиентом последней операции по кредитному договору.