Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 25.08.2003 N 105-И (ред. от 28.09.2012 с изменениями, вступившими в силу с 11.11.2012) "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ) УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"

8.1. При выявлении фактов (событий) и обстоятельств, требующих незамедлительного применения к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, акт проверки может составляться до завершения проверки (далее - промежуточный акт проверки), в том числе в случаях, установленных пунктом 1.11 настоящей Инструкции, а также при наличии:

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)

- оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации (за исключением случаев, когда проверка кредитной организации проводится в порядке, предусмотренном нормативным актом Банка России, регламентирующим порядок осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций);

- оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с частью первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

Абзац 4. - Утратил силу.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.12.2010 N 2554-У)

- нарушений валютного законодательства Российской Федерации;

- данных о фактах несоответствия действий (бездействия) кредитной организации законодательству Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2012 N 2891-У)

- нарушений кредитной организацией нормативов обязательных резервов;

- недостоверности данных учета (отчетности) кредитной организации (ее филиала), обусловливающей появление оснований, предусмотренных настоящим пунктом;

- нарушений Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)

8.2. Промежуточный акт проверки составляется в двух экземплярах в соответствии с приложением 9 к настоящей Инструкции.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1543-У)

8.2.1. Промежуточный акт проверки подписывается руководителем и членами рабочей группы, участвовавшими в проверке вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала), по результатам которой были выявлены основания для его составления.

8.2.2. Обязательным приложением к промежуточному акту проверки являются документы (информация) либо их копии, заверенные в установленном порядке, подтверждающие выводы о наличии оснований для составления промежуточного акта проверки, предусмотренных пунктом 8.1 настоящей Инструкции.

8.3. В случаях, установленных пунктом 1.11 настоящей Инструкции, экземпляр промежуточного акта проверки вместе с приложениями к нему, а также докладной запиской о результатах проверки кредитной организации (ее филиала) должен быть направлен должностному лицу Банка России, подписавшему поручение на проведение проверки, для принятия решения о продолжении или прекращении проверки.

8.3.1. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о прекращении проверки составляется акт проверки в соответствии с пунктами 7.4 - 7.8 настоящей Инструкции по результатам ее проведения на дату принятия решения о прекращении проверки. Экземпляр промежуточного акта проверки включается в акт проверки кредитной организации (ее филиала) в качестве приложения.

8.3.2. В случае принятия должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на проведение проверки, решения о продолжении проверки, она проводится в установленном порядке до даты завершения проверки.

8.4. При составлении промежуточного акта проверки (за исключением случаев, указанных в пункте 1.11 настоящей Инструкции) экземпляр промежуточного акта проверки:

- передается на ознакомление кредитной организации (ее филиалу) в порядке, установленном пунктами 9.1 - 9.5 настоящей Инструкции;

- направляется должностному лицу Банка России в соответствии с пунктом 9.7 настоящей Инструкции (за исключением случая, установленного пунктом 10.10 настоящей Инструкции).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)

8.5. В случаях и порядке, предусмотренных нормативными актами Банка России, или по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение на проведение проверки, до завершения проверки кредитной организации (ее филиала) может быть составлен акт проверки по отдельным вопросам деятельности кредитной организации (ее филиала) (далее - акт проверки по отдельным вопросам), а именно: акт проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов; акт проверки осуществления уполномоченным банком (его филиалом) операций с наличной иностранной валютой и чеками; акт проверки по вопросу соблюдения кредитной организацией (ее филиалом) требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; акт проверки, проводимой в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У; акт проверки по вопросам наличного денежного обращения; акт проверки по иным вопросам, подлежащим проверке.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 28.09.2012 N 2891-У)

8.5.1. Акт проверки по отдельным вопросам подписывается руководителем и членами рабочей группы, участвовавшими в проверке отдельных вопросов деятельности кредитной организации (ее филиала), по результатам которой составлен указанный акт проверки.

Члены рабочей группы, участвовавшие исключительно в проверке вопросов, по которым составлен акт проверки по отдельным вопросам, не подписывают акт проверки, составляемый в соответствии с пунктами 7.2, 7.4, 7.5, 7.7 и 7.8 настоящей Инструкции.

8.5.2. Акт проверки по отдельным вопросам:

- передается на ознакомление кредитной организации (ее филиалу) в порядке, установленном пунктами 9.1 - 9.5 настоящей Инструкции;

- представляется на рассмотрение должностному лицу Банка России в соответствии с пунктом 9.7 настоящей Инструкции (за исключением случая, установленного пунктом 10.10 настоящей Инструкции).

(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У)