Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 23.07.98 N 75-И "О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ЗАКОНОВ, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩИХ ПРОЦЕДУРУ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

6.1. До представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, предполагаемое полное официальное и сокращенное наименования кредитной организации должны быть предварительно согласованы с Банком России.

6.2. До подписания учредительного договора (договора о создании) учредители кредитной организации направляют в Банк России запрос о предварительном согласовании предполагаемых полного официального и сокращенного наименований кредитной организации.

6.3. Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес территориального учреждения Банка России по предполагаемому месту нахождения кредитной организации телеграмму, подтверждающую предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации.

Предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной организации действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления указанной телеграммы.

6.4. Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.

6.5. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту нахождения кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

6.6. Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России по предполагаемому месту нахождения кредитной организации не должен превышать четырех месяцев с даты их поступления.

6.7. При наличии замечаний по представленным документам, а также при отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 3 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям с письменным заключением. По одному экземпляру указанных документов остается в территориальном учреждении Банка России.

6.8. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством и нормативными актами Банка России порядке.

6.9. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России положительное заключение с приложением документов, указанных в пункте 6.11 настоящей Инструкции.

6.10. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, включая:

- информацию о сроках рассмотрения документов (для исчисления общего срока рассмотрения документов, установленного в статье 15 Федерального закона "О банках и банковской деятельности");

- оценку бизнес - плана;

- информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

- информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5 процентов долей (акций) кредитной организации;

- информацию о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место;

- информацию о согласовании кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и ее главного бухгалтера;

- подтверждение оплаты сбора за регистрацию кредитной организации.

6.11. К заключению территориального учреждения, направляемому в Банк России прилагаются следующие подлинные документы, представленные учредителями кредитной организации:

- заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, включающее бизнес - план кредитной организации (1 экземпляр);

- учредительный договор (3 экземпляра) (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью двумя и более лицами);

- устав кредитной организации в 3 экземплярах (приложение 6), который приобретает силу с даты принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации;

- протокол общего собрания учредителей (1 экземпляр);

- список учредителей кредитной организации на бумажном носителе, удостоверенный территориальным учреждением Банка России, и в электронном виде (по 1 экземпляру);

- анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и главного бухгалтера, согласованных с территориальным учреждением Банка России (1 экземпляр).

6.12. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности государственной регистрации кредитной организации.

Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в принятии указанного решения производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции.

6.13. При принятии положительного решения о государственной регистрации кредитной организации и подписания свидетельства о государственной регистрации кредитной организации Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания свидетельства о государственной регистрации:

- ставит на титульном листе каждого из представленных экземпляров учредительных документов кредитной организации штамп с указанием даты государственной регистрации кредитной организации и ее регистрационного номера;

- вносит сведения о государственной регистрации кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

- направляет учредителям кредитной организации сообщение о государственной регистрации кредитной организации;

- направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и ее учредительных документов.

6.14. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

6.15. Территориальное учреждение Банка России:

- направляет учредителям уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для выполнения требования Федерального закона "О банках и банковской деятельности" об оплате 100 процентов уставного капитала в месячный срок с момента получения уведомления;

- вносит сведения о регистрации новой кредитной организации в реестр кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;

- выдает 1 экземпляр свидетельства о государственной регистрации кредитной организации и по 1 экземпляру ее учредительных документов председателю Совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанных документов.

6.16. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим фирменным (полным официальным) наименованием в соответствии с требованиями, указанными в абзаце 2 подпункта 3.1.3 настоящей Инструкции, и указанием на место ее нахождения, а также может содержать сокращенное наименование кредитной организации.

6.17. Банк России вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".