Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ Сбербанка РФ от 30.06.92 N 1-р (ред. от 27.12.95) "О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ УЧРЕЖДЕНИЯМИ СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОПЕРАЦИЙ ПО ВКЛАДАМ НАСЕЛЕНИЯ"

12.1. Учреждения Сбербанка сохраняют в тайне сведения о вкладчиках, совершаемых ими операциях и состоянии счетов.

Справки о вкладчиках и об операциях по вкладам в учреждениях Сбербанка выдаются, кроме самих вкладчиков и их представителей:

судам и следственным органам по делам, находящимся в их производстве, в случаях, когда на вклады может быть наложен арест, обращено взыскание или применена конфискация имущества;

налоговым службам - по вопросам налогообложения;

органам нотариата и народным судам по находящимся в их производстве наследственным делам по вкладам умерших вкладчиков;

иностранным консульским учреждениям - по вкладам умерших граждан.

Кроме того, в случае смерти вкладчика справки об остатке вклада выдаются лицам, указанным вкладчиком в сделанном банку завещательном распоряжении.

Справки выдаются теми отделениями Сбербанка, которым подчинены учреждения Сбербанка, где хранятся вклады.

При отсутствии у суда, органов предварительного следствия, дознания, нотариата сведений о местонахождении счетов по вкладам розыск их учреждениями Сбербанка не производится.

Никаким другим лицам и органам учреждения Сбербанка таких справок не выдают.

Лица, работающие в учреждениях Сбербанка или производящие в них ревизии и обследования, а также должностные лица судов, органов предварительного следствия, органов дознания, налоговых служб и государственных нотариальных контор, нарушившие требования о сохранении тайны вкладов, привлекаются к ответственности, установленной законодательством.

(в ред. Письма Сбербанка РФ от 27.12.95 N 1/1р)

12.2. Основанием для выдачи справок о вкладах служат письменные запросы судей, прокуроров, следователей прокуратуры, органов безопасности и внутренних дел, дознавателей милиции и военных учреждений, а также нотариусов и работников иностранных консульских учреждений.

В запросе органа нотариата, народного суда или иностранного консульского учреждения должно быть указано, что справка требуется по вкладу умершего вкладчика, сообщены его фамилия, имя и отчество, год рождения. В справке о наличии вклада умершего вкладчика отделение Сбербанка по данным лицевого счета указывает год рождения вкладчика и адрес, по которому он проживал. В том случае, если вклад завещан, Сбербанк сообщает также фамилию, имя и отчество лица, которому он завещан. Если справка выдается по условному вкладу, то, помимо указанных данных, в ней приводятся сведения о вносителе условного вклада и текст условия по вкладу.

Если справка требуется по целевому вкладу на детей, то до наступления условий (т.е. вклад хранился менее 10 лет и вкладчик умер в возрасте до 16 лет) в справке сообщаются сведения о вносителе вклада.

Справка о наличии вклада на имя определенного лица, об остатке вклада и оборотах по счету вкладчика подписывается управляющим и главным бухгалтером отделения Сбербанка.

(в ред. Письма Сбербанка РФ от 27.12.95 N 1/1р)

12.3. В случаях, когда справка требуется по закрытому счету, а у суда, следственного органа, органа дознания, нотариальной конторы или иностранного консульского учреждения нет сведений о номере счета по вкладу, необходимые данные сообщаются при условии, если установленный пятилетний срок хранения алфавитных карточек ф. N 13 по этому счету еще не истек и карточки ф. N 13 не уничтожены.

12.4. Если суд, орган предварительного следствия или орган дознания потребует от отделения Сбербанка подлинные документы по вкладу, их изъятие и выдача производятся по постановлению или определению этих органов об изъятии документов с разрешительной надписью на нем управляющего и главного бухгалтера отделения Сбербанка. При изъятии подлинных документов по вкладам органом предварительного следствия, дознания или прокурором составляется протокол изъятия, копия которого вручается под расписку управляющему или главному бухгалтеру отделения Сбербанка. Если в процессе изъятия составляется опись документов, то копия ее также вручается вместе с копией протокола изъятия. В Сбербанке остаются копии выдаваемых документов, заверенные подписями управляющего и главного бухгалтера отделения Сбербанка. В этих копиях указывается: когда, кому, для какой цели и на основании какого документа выдан подлинный документ.

12.5. Учреждения Сбербанка производят розыск вкладов по письменным заявлениям вкладчиков и их законных представителей. Заявление о розыске вклада подается в отделение Сбербанка, которому подчинены учреждения Сбербанка, где должен быть произведен розыск.

В заявлении указываются: фамилия, имя, отчество, год рождения и адрес вкладчика, конкретные учреждения Сбербанка, в которых следует проверить наличие вкладов, адрес заявителя и данные его паспорта.

За розыск вкладов по заявлениям вкладчиков и их представителей взимается комиссионное вознаграждение в размере, установленном Сбербанком России.

Управляющий отделением Сбербанка или его заместитель убеждается в личности заявителя по его паспорту, проверяет правильность указанных в заявлении данных паспорта и адреса заявителя, удостоверяет эти записи своей подписью и разъясняет заявителю порядок взимания комиссионного вознаграждения за розыск вклада.

Комиссионное вознаграждение заявитель вносит в операционный отдел отделения Сбербанка, предъявив заявление о розыске. На принятую сумму заявителю выдается квитанция ф. N 31, в ней указываются номера учреждений Сбербанка, в которых должна производиться проверка. Принятая в уплату за розыск сумма записывается в ордер ф. N 55. Копия квитанции ф. N 31 приобщается к дневному отчету, а заявление о розыске передается управляющему отделением Сбербанка для организации розыска.

О результатах розыска отделение Сбербанка письменно извещает заявителя.

12.6. На вклады граждан арест может быть наложен только на основании:

решений судов и постановлений следственных органов по находящимся в их производстве уголовным делам, а также в предусмотренных законом случаях рассмотрения дел о конфискации имущества;

решений судов (постановлений народных судей), в производстве которых находятся гражданские дела, вытекающие из уголовных дел, дела о взыскании алиментов (при отсутствии заработка или иного имущества, на которое можно обратить взыскание) либо о разделе вклада, являющего совместным имуществом супругов.

При поступлении в отделение Сбербанка решения суда о наложении ареста на вклад его выдача приостанавливается.

Управляющий и главный бухгалтер отделения Сбербанка проверяют правильность оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати суда), после чего дают на решении суда письменное распоряжение учреждению Сбербанка о наложении ареста на вклад.

Получив решение суда, контролер (оператор) в лицевом счете после записи последней операции отмечает за своей подписью: "На вклад наложен арест решением суда _______________ от "___" _______ 19__ г. N ____________ ". На решении суда контролер (оператор) отмечает дату записи в лицевой счет о наложении ареста и возвращает его в отделение Сбербанка.

Если решение суда о наложении ареста поступило непосредственно в учреждение Сбербанка, где ведется лицевой счет по вкладу, контролер (оператор) делает вышеуказанные отметки в лицевом счете и на решении суда, после чего пересылает решение суда вместе с отчетом в отделение Сбербанка, где оно проверяется управляющим и главным бухгалтером и остается на хранении при документах последконтроля.

Снятие ареста со вклада производится на основании представленного решения суда. Управляющий и главный бухгалтер отделения Сбербанка, получив такой документ, проверяют правильность его оформления и дают на нем разрешительную надпись за своими подписями. Решение суда о снятии ареста направляется в учреждение Сбербанка, где ведется лицевой счет по вкладу.

Контролер (оператор) делает в лицевом счете запись о снятии ареста, а на решении суда - отметку о том, что соответствующая запись произведена в лицевой счет и возвращает его в составе отчета в бухгалтерию отделения Сбербанка.

(в ред. Письма Сбербанка РФ от 27.12.95 N 1/1р)

12.7. Взыскание на вклад может быть обращено на основании приговора или вступившего в законную силу решения суда, которым удовлетворен гражданский иск, вытекающий из уголовного дела, решения суда или постановления народного судьи о взыскании алиментов (при отсутствии заработка или иного имущества, на которое можно обратить взыскание) либо решения суда о разделе вклада, являющего совместным имуществом супругов.

Конфискация вкладов граждан может быть произведена на основании вступившего в законную силу приговора или вынесенного в соответствии с законом постановления о конфискации имущества.

Выдача или списание вклада для перечисления на основании вступившего в законную силу приговора или решения суда производится тем лицам либо учреждениям, предприятиям и организациям, которым присуждены суммы, указанные в приговорах или решениях, либо согласно приговору или решению суда сумма вклада списывается для перечисления на депозитный счет суда.

При конфискации вклада на основании вступившего в законную силу приговора или вынесенного в соответствии с законом постановления сумма вклада списывается для перечисления в доход бюджета.

Выдача или списание вклада для перечисления производится с письменного разрешения управляющего и главного бухгалтера отделения Сбербанка. К этому разрешению прилагается исполнительный лист, который выдан на основании вступившего в законную силу приговора или вынесенного в соответствии с законом постановления о конфискации имущества. В исполнительном листе (либо в приложенном к нему письме или акте описи имущества, составленном судебным исполнителем и утвержденном судьей, в районе действия которого приговор в части конфискации приводится в исполнение) должны быть указаны номер счета, фамилия, имя, отчество вкладчика и номер учреждения Сбербанка, где хранится вклад.

Документы, на основании которых произведена выдача или списание вклада для перечисления, присоединяются к расходному ордеру, а сведения об этих документах указываются в лицевом счете в графе "Для отметок".

В случае обращения взыскания на вклады учреждения Сбербанка не несут материальной ответственности за выплату вклада, произведенную ранее на законных основаниях.

(в ред. Письма Сбербанка РФ от 27.12.95 N 1/1р)