Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ Сбербанка РФ от 30.06.92 N 1-р (ред. от 27.12.95) "О ПОРЯДКЕ СОВЕРШЕНИЯ УЧРЕЖДЕНИЯМИ СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОПЕРАЦИЙ ПО ВКЛАДАМ НАСЕЛЕНИЯ"

16.9. Если сберкнижка и заявление о переводе вклада предъявлено лично вкладчиком непосредственно в филиал Сбербанка, где ведется его лицевой счет, расчет по переводу осуществляется в присутствии вкладчика. При этом контролер (оператор):

проверяет правильность и полноту составления заявления, сличает подпись вкладчика на заявлении о переводе с образцом его подписи в лицевом счете;

сверяет остаток вклада по сберкнижке с остатком по лицевому счету; при обнаружении несоответствия выясняет причины расхождения или сообщает об этом управляющему либо главному бухгалтеру своего отделения для принятия необходимых мер;

отчисляет в лицевом счете проценты на переводимую сумму; записывает при переводе всего вклада в лицевом счете и в сберкнижке сумму причисленных процентов и составляет ордер ф. N 52 на зачисление;

исчисляет сумму платы за перевод (если она подлежит взысканию), составляет на сумму платы ордер ф. N 52 на списание, списывает ее со вклада и записывает в сберкнижку. Вкладчик может внести плату за перевод наличными деньгами, тогда принятая сумма записывается в ордер ф. N 55, а на заявлении ф. N 143 в отведенном для этого месте делается отметка о принятой сумме;

в конце дня на сумму причисленных процентов и отдельно на сумму удержанной платы за перевод составляет ордера ф. N 63;

записывает переводимую сумму в лицевой счет и в сберкнижку, указывая номер и местонахождение учреждения Сбербанка, в которое переводится вклад, а если вклад переводится на имя другого лица - записывает его фамилию и инициалы. При переводе всей суммы вклада счет закрывается и сберкнижка погашается, а вкладчику выдается квитанция ф. N 31 под расписку на ее копии, в которой на основании записей в сберкнижке обязательно указываются дата совершения предыдущей операции и остаток вклада после ее совершения. При переводе части вклада сберкнижка возвращается вкладчику;

при выполнении переводных операций по вкладам, по которым применяются сберкнижки ф. N 2-о, отрывные ордера не заполняет и от сберкнижки не отделяет. Операция по переводу вклада записывается на обороте корешка последнего из числа использованных к этому времени ордеров;

если списание суммы для перевода производится на основании длительного поручения, делает отметку об исполнении поручения вкладчика на обороте поручения ф. N 190 с указанием даты, за какой период сделан перевод. Запись переведенных сумм в сберкнижку производится при первом ее предъявлении вкладчиком.

Если при наступлении срока очередного перевода вклада (на основании длительного поручения) филиал не может выполнить поручение вкладчика из-за отсутствия на счете по вкладу необходимой суммы, заведующий филиалом или контролер (оператор) направляет вкладчику извещение следующего содержания:

"Уважаемый гр. _____________________, филиал N __________ отделения Сбербанка, начиная с "___" ____________ 19__ г., приостанавливает выполнение Вашего поручения о переводе суммы со вклада из-за отсутствия средств на Вашем счете"

записывает на обороте заявления ф. N 143, заменяющего ордер ф. N 52 на списание вклада, номер счета и расчет по переводу, остаток вклада, сумму присоединенных процентов (если переводится весь вклад), сумму удержанной или внесенной платы за перевод, переводимую сумму, остаток вклада и отдельно остаток процентов после списания переводимой суммы (если переводится часть вклада), дату составления расчета и удостоверяет правильность этого расчета своей подписью;

при переводе нескольких вкладов, принадлежащих одному вкладчику, на основании общего заявления о переводе или при переводе сумм из вклада на основании длительного поручения вкладчика производит расчет по переводимому вкладу на обороте ордера ф. N 52, составляемого по каждому вкладу в отдельности, указывая в ордере номер счета, к документам которого будет присоединено заявление о переводе;

записывает в операционный дневник номер счета, с которого списывается сумма, фамилию и инициалы вкладчика, номер учреждения Сбербанка, в которое переводится сумма, а также на чье имя она переводится.

По графе "Мемориальные обороты - списано" отдельными строками записывается сумма перевода, сумма платы, удержанной за него, а при переводе всего вклада - по графе "Мемориальные обороты - зачислено" - сумма присоединенных к нему процентов. Если плата за перевод внесена наличными деньгами, она на основании сводного ордера ф. N 55 записывается в операционный дневник при заключении операционного дня;

после списания переводимой суммы со счета вкладчика, не ожидая отсылки ежедневного отчета, передает или высылает по почте (заказным письмом) заявление ф. N 143 и сберкнижку в бухгалтерию своего отделения Сбербанка для оформления платежного поручения.

16.10. При поступлении сберкнижки и заявления вкладчика о переводе вклада ф. N 143 в отделение Сбербанка, которому подчинено учреждение банка, где хранится вклад, либо в специализированный филиал, который имеет свой корреспондентский счет, расчет по переводу на обороте заявления ф. N 143 и составление платежного поручения осуществляются бухгалтерией отделения Сбербанка (специализированным филиалом) на основании документов последующего контроля.

Получив из бухгалтерии заявление о переводе вклада с расчетом, произведенным по документам последконтроля, и ордер ф. N 59"Б", а при одновременном переводе нескольких вкладов, принадлежащих одному вкладчику, - также ордера ф. N 52, контролер (оператор) учреждения Сбербанка, где ведется лицевой счет вкладчика:

сверяет подпись вкладчика на заявлении с образцом его подписи в лицевом счете, а также остаток вклада, указанный в заявлении в разделе "Расчет по переводу", с остатком вклада по лицевому счету. При выявлении каких-либо расхождений немедленно сообщает об этом управляющему отделением или главному бухгалтеру;

записывает в лицевом счете в первой (свободной) графе номер и местонахождение учреждения Сбербанка, в которое переводится вклад, при переводе вклада на имя другого лица - фамилию и инициалы этого лица, при переводе части вклада - сумму перевода, сумму удержанной из вклада платы за перевод, если она подлежит взысканию, новый остаток вклада, отчисляемые проценты и новый остаток процентов; при переводе всего вклада - отчисляемые проценты, остаток процентов, сумму причисленных процентов, остаток вклада вместе с причисленными процентами, сумму удержанной платы за перевод и переводимую сумму, а затем делает отметку о закрытии счета;

составляет ордера ф. N 52 на сумму процентов, причисленных в случае перевода всей суммы вклада, а также на сумму удержанной из вклада платы за перевод. В конце дня на сумму причисленных процентов и отдельно на сумму удержанной платы за перевод составляются ордера ф. N 63. При записи операции в лицевом счете и при составлении ордера ф. N 52 на сумму причисленных процентов дата указывается дробью: над чертой - день составления платежного поручения в отделении Сбербанка, а под чертой - день записи в операционный дневник;

записывает в операционный дневник номер счета, с которого списывается переводимая сумма, фамилию и инициалы вкладчика, номер и местонахождение учреждения Сбербанка, в которое переводится вклад, а также на чье имя переводится сумма. По графе "Мемориальные обороты" отдельными строками записываются сумма перевода, сумма платы, удержанной за перевод, а при переводе всего вклада - также сумма присоединенных к нему процентов;

делает за своей подписью на ордере ф. N 59"Б" отметку о списании, а на заявлении ф. N 143 или на ордерах ф. N 52 подтверждает правильность произведенного расчета, а также отмечает дату записи операции в операционный дневник; заявление ф. N 143 и ордера ф. N 52, N 59"Б" и N 63 отсылает с отчетом в отделение Сбербанка.

16.11. В случае поступления в отделение Сбербанка из Главного расчетного центра Сбербанка России запроса на перевод всей суммы вклада в виде "Сообщения участнику" либо платежного требования - поручения на перевод части вклада бухгалтерия отделения Сбербанка составляет расчет по переводу на основании документов последконтроля, который записывается на обороте "Сообщения участнику" или платежного требования - поручения, оформляет платежное поручение на переводимую сумму, а запрос "Сообщение участнику" или платежное требование - поручение направляет вместе с ордером ф. N 59"Б" в филиал Сбербанка, где ведется лицевой счет вкладчика. Получив эти документы, контролер (оператор) филиала Сбербанка проверяет соответствие фамилии, имени и отчества вкладчика и остатка вклада, указанных в "Сообщении участнику" (платежном требовании - поручении), данным лицевого счета и оформляет операцию по списанию переводимой суммы со вклада применительно к порядку, изложенному в п. 16.10 настоящей Инструкции.

После поступления по почте из отделения Сбербанка, истребовавшего перевод, заявления ф. N 143 и сберегательной книжки (если она прилагалась к заявлению) работник бухгалтерии убеждается в наличии на заявлении данных паспорта вкладчика, удостоверенных контролером (оператором) учреждения Сбербанка, запросившего перевод, по данным последконтроля тщательно проверяет соответствие подписи вкладчика на документах по вкладу его подписи на заявлении о переводе ф. N 143. В случае каких-либо расхождений немедленно извещает об этом главного бухгалтера отделения Сбербанка для выяснения и принятия соответствующих мер. После произведенной проверки в сберкнижке по вкладу (если она прилагалась к заявлению) делает запись о списании суммы со вклада и она высылается вкладчику по указанному в заявлении адресу. Если вкладчиком истребован весь вклад, сберкнижка погашается и присоединяется к документам по закрытому счету.

Перевод наличных денег для зачисления