Законодательная база Российской Федерации

ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 01.12.2003 N 108-И (ред. от 13.01.2005) "ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)"

3.1. При необходимости структурное подразделение Банка России вправе направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков проведения проверок, об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов) и о включении в Сводный план дополнительных проверок кредитных организаций (их филиалов) (далее- предложение о внесении изменений в Сводный план).

Внесение изменений в Сводный план осуществляется в порядке, установленном приложением 4 к настоящей Инструкции.

3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый заместитель Председателя Банка России и(или) заместитель Председателя Банка России, курирующие структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) (далее- руководство Банка России);

3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по представлению Главной инспекции, согласованному с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, принимает решения:

о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов);

об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов);

об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.2. Первый заместитель Председателя Банка России и(или) заместитель Председателя Банка России, которые курируют структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения:

об изменении вида и(или) тематики проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;

3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) вправе принять решения об изменении тематики проверок и о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом.

3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором запланировано их проведение, вправе принимать:

руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его замещающее) - в части региональных проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), в случаях, предусмотренных пунктом 2.17 настоящей Инструкции;

генеральный инспектор межрегиональной инспекции - в части окружных проверок кредитных организаций (их филиалов) по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

Уведомление о решении, принятом в соответствии с настоящим пунктом, не позднее рабочего дня, следующего за днем его принятия (за исключением проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросам выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками в уполномоченных банках (их филиалах), направляется в установленном порядке:

генеральным инспектором межрегиональной инспекции - в Главную инспекцию и руководителю территориального учреждения Банка России;

руководителем территориального учреждения Банка России - в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции, координирующей инспекционную деятельность территориального учреждения Банка России.

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые структурными подразделениями Банка России, должны содержать:

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), предлагаемой к включению в Сводный план (исключению из Сводного плана), предусмотренные пунктом 2.3 настоящей Инструкции;

сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по которой необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения, предусмотренные Сводным планом, и предложения о переносе срока ее проведения, об изменении типа, вида или ее тематики);

обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план;

3.4.1. Предложения о внесении изменений в Сводный план, представляемые территориальными учреждениями Банка России, в части проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и проверок структурных подразделений кредитных организаций согласовываются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции.

Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции одновременно с результатами согласования предложений о внесении изменений в Сводный план в части проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и проверок структурных подразделений кредитных организаций;

3.4.2. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную инспекцию;

3.4.3. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной инспекции взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России в целях оказания содействия при согласовании предложений о внесении изменений в Сводный план.

Генеральный инспектор межрегиональной инспекции подготавливает по согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией, и направляет в установленном порядке в Главную инспекцию предложения о внесении изменений в Сводный план в части проведения окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных организаций одновременно с информацией о согласии (несогласии) на то территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции.

3.5. Принятие решения Комитета банковского надзора Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций или внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ликвидации филиала, представительства кредитной организации является основанием для исключения проверки кредитной организации (ее филиала) из Сводного плана.

Принятие кредитной организацией решения о закрытии внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) является основанием для исключения его проверки из Сводного плана.

Территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию уведомление:

о направлении в Банк России ходатайства об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации, проверка которой включена в Сводный план, при наличии оснований, предусмотренных частями первой и второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть1), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093),- не позднее одного рабочего дня со дня его направления;

о принятом кредитной организацией решении о закрытии филиала кредитной организации, представительства кредитной организации и(или) внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) - не позднее одного рабочего дня со дня получения от кредитной организации документов о его принятии;

3.5.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в установленном порядке в Главную инспекцию предложение о внесении изменений в Сводный план в случае изменения местонахождения (адреса) кредитной организации (ее филиала), наименования кредитной организации (ее филиала) и территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации (ее филиала);

(в ред. Указания ЦБ РФ от 13.01.2005 N 1544-У)

3.5.2. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план не позднее трех рабочих дней с даты подписания приказа Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций либо внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ликвидации филиалов, представительств кредитных организаций.

3.6. На основании предложений о внесении изменений в Сводный план, представленных структурными подразделениями Банка России и генеральными инспекторами Главной инспекции, Главная инспекция составляет проект изменений в Сводный план и представляет его для утверждения руководству Банка России.

При отсутствии разногласий по согласованию предложений о внесении изменений в Сводный план решение о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом, вправе принять руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).

3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный план не позднее трех рабочих дней со дня получения:

утвержденного руководством Банка России проекта изменений в Сводный план;

уведомлений о решениях, принятых в соответствии с порядком, установленным пунктом 3.3 настоящей Инструкции.

3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения изменений в Сводный план направляет в установленном порядке информационные сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного плана):

в территориальные учреждения Банка России- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;

генеральным инспекторам межрегиональных инспекций- в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность которых координируется соответствующей межрегиональной инспекцией Главной инспекции;

структурным подразделениям центрального аппарата Банка России, направившим предложения о внесении изменений в Сводный план.

3.9. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня внесения изменений в Сводный план также направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России.