Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

(в ред. - Писем ЦБ РФ от 11.12.96 N 373, от 18.09.97 N 520)

Настоящая Инструкция устанавливает порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Действие настоящей Инструкции распространяется на все виды кредитных организаций.

Особенности регистрации и лицензирования деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются в соответствии с федеральными законами и иными нормативными актами Банка России.

Документы, представляемые кредитной организацией в Банк России в соответствии с настоящей Инструкцией, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны уполномоченным собранием учредителей лицом. Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем учредителя - юридического лица, должна быть скреплена его печатью.

1. Банк России регистрирует кредитные организации в Книге государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций.

2. При наличии лицензии Банка России на осуществление банковских операций кредитная организация вправе осуществлять сделки, предусмотренные ст. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Глава 1. Учредители кредитной организации

3. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено действующим законодательством.

При этом учредители - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном действующим законодательством порядке, иметь устойчивое финансовое положение и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние три года. Учредители должны располагать средствами, удовлетворяющими требованиям Банка России для внесения их в уставный капитал кредитной организации.

4. Наличие задолженности у юридического лица перед бюджетом, независимо от имеющейся отсрочки по ее уплате, является основанием для отказа в приеме такого юридического лица в состав учредителей кредитной организации.

Глава 2. Документы, представляемые в Банк России для

регистрации кредитной организации

5. Для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций ее учредители не позднее чем через месяц после подписания учредительного договора общества с ограниченной ответственностью или договора о создании акционерного общества представляют в территориальное учреждение <*> Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации следующие подлинные документы в 2-х экземплярах (устав кредитной организации представляется в 4-х экземплярах):

<*> Под территориальным учреждением Банка России понимается территориальное Главное управление, Национальный банк, Центральное операционное управление и Операционное управление-2 при Банке России.

1) ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, включающее экономическое обоснование создания кредитной организации и обоснование технической возможности и квалификационной готовности кредитной организации совершать банковские операции, информацию об учредителях кредитной организации, сфере их деятельности, финансовом состоянии, перспективах их развития, цель создания кредитной организации, приоритетные направления ее деятельности, предполагаемая клиентура, ресурсы, которые будут привлекаться для развития кредитной организации, планируемое управление деятельностью кредитной организации (в том числе создание службы внутреннего контроля).

Учредители также представляют документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация, или обязательство арендодателя о предоставлении здания (помещения) в аренду в случае регистрации кредитной организации.

Банковское здание (помещение) кредитной организации должно иметь оборудование, охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций - технически укрепленный кассовый узел в соответствии с требованиями Банка России.

При приобретении более 5 процентов долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, учредители кредитной организации уведомляют об этом Банк России путем приложения к ходатайству о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций сведений об имущественных отношениях участников (Приложение N 5). В случае приобретения учредителями более 20 процентов долей (акций) кредитной организации с ходатайством о регистрации представляется ходатайство о согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) с приложением документов, указанных в п. 13 Главы 4 настоящей Инструкции.

К ходатайству о регистрации также прилагаются расчетный баланс и план доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые три года деятельности отдельно на каждый год (Приложения N N 1, 2).

Ходатайство подписывается председателем совета кредитной организации или другим лицом, уполномоченным собранием учредителей;

2) учредительный договор (в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью), который должен содержать:

- обязанность учредителей создать кредитную организацию;

- порядок совместной деятельности по ее созданию;

- указание на организационно - правовую форму кредитной организации;

- условия передачи кредитной организации своего имущества и участия в ее деятельности;

- условия и порядок распределения между участниками прибыли и покрытия убытков;

- порядок управления деятельностью кредитной организации;

- условия и порядок выхода учредителей из ее состава;

- размер уставного капитала;

- доля каждого учредителя в уставном капитале;

- ответственность участников за нарушение обязанностей по внесению вкладов;

- сведения о составе и компетенции органов управления кредитной организации и порядке принятия ими решений (в том числе по вопросам, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов).

Учредительный договор должен быть подписан всеми учредителями кредитной организации. При этом указываются их место нахождения (почтовый адрес) и банковские реквизиты.

Подпись учредителя - юридического лица должна быть заверена его печатью.

Паспортные данные учредителя - физического лица и наличие полномочий на подписание учредительного договора от имени юридического лица сверяются работником соответствующего подразделения территориального учреждения Центрального банка Российской Федерации по месту предполагаемого нахождения кредитной организации, о чем делается соответствующая запись в учредительном договоре;

3) устав кредитной организации, который должен содержать:

- фирменное (полное официальное наименование) с указанием на организационно - правовую форму и сокращенное - для использования в платежных документах.

Фирменное наименование включает слово "банк" или слова "небанковская кредитная организация".

Полное и сокращенное наименования должны быть отражены на титульном листе устава и в печати банка;

- место нахождения (почтовый адрес) органов управления кредитной организации и ее обособленных подразделений;

- перечень банковских операций и сделок, которые предполагает осуществлять кредитная организация в соответствии со статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

- сведения о размере уставного капитала и размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу);

- порядок управления деятельностью кредитной организации: состав и компетенция ее органов управления, в том числе исполнительных, порядок их образования и принятия ими решений, в том числе по вопросам, решения по которым принимаются единогласно или квалифицированным большинством голосов; руководство текущей деятельностью кредитной организации должно осуществляться одновременно коллегиальным и единоличным исполнительными органами;

- размер вклада, дающего право одного голоса на собрании участников кредитной организации;

- положение, касающееся обеспечения учета и сохранности документов, а также своевременной передачи их на государственное хранение в установленном Росархивом порядке при реорганизации или ликвидации кредитной организации;

- порядок ликвидации и реорганизации кредитной организации;

- иные положения, не противоречащие действующему законодательству.

Устав кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, кроме указанных выше положений, должен содержать следующие сведения:

- тип акционерного общества (открытое или закрытое);

- количество, номинальная стоимость, категории (обыкновенные, привилегированные) акции и типы привилегированных акций, размещаемых обществом;

- права акционеров - владельцев акций каждой категории (типа);

- иные положения, предусмотренные Федеральным законом "Об акционерных обществах".

К уставу кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, прилагается список акционеров, который содержит подписи и паспортные данные учредителей - физических лиц, а также подписи руководителей учредителей - юридических лиц, заверенные их печатями. При этом указывается место нахождения (почтовый адрес) учредителей.

Устав должен быть утвержден собранием учредителей и подписан председателем совета кредитной организации или другим лицом, уполномоченным собранием учредителей;

4) протокол общего собрания учредителей, содержащий решения о создании кредитной организации, утверждении ее наименования, утверждении устава, утверждении кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера, утверждении расчетного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности, утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде материальных активов;

5) свидетельство (копия платежного поручения) об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации. Оплата государственной пошлины производится со счета (счетов) по основной деятельности учредителя (учредителей). Оплата государственной пошлины за регистрацию кредитной организации физическими и юридическими лицами, не являющимися ее учредителями, не допускается. За регистрацию кредитных организаций взимается сбор в размере одного процента от объявленного уставного капитала кредитной организации (сбор вносится по месту нахождения кредитной организации и зачисляется в доход федерального бюджета на балансовый счет 100 (доходы федерального бюджета), символ N 20);

6) нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности с приложением балансов и отчетов о прибыли и убытках за три последние года деятельности, а также подтверждения органами Государственной налоговой службы Российской Федерации выполнения учредителями - юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за три последних года;

7) декларации о доходах учредителей - физических лиц, заверенные органами Государственной налоговой службы Российской Федерации, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации;

8) анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации (Приложение N 3), заполняемые ими и содержащие сведения о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; а также сведения о наличии (отсутствии) судимости.

Кандидатуры, предлагаемые на должности руководителей исполнительного органа кредитной организации - председатель правления (директор, генеральный директор) и его заместители, а также на должность главного бухгалтера, должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". При этом руководители и главные бухгалтеры, не имеющие высшего экономического или юридического образования, но имеющие двухлетний опыт руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, должны иметь иное высшее или среднее специальное образование (банковские школы Банка России - ранее учетно - кредитные техникумы Госбанка СССР).

Не допускается назначение на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации лиц, предыдущая деятельность которых привела к нарушениям законодательства, иных нормативных актов, предписаний Банка России, неудовлетворительному финансовому состоянию кредитной организации;

9) список учредителей кредитной организации (Приложение N 4).

Глава 3. Уставный капитал кредитной организации

6. Минимальный размер уставного капитала для создаваемых кредитных организаций устанавливается Банком России в соответствии с требованиями действующего законодательства.

7. Уставный капитал кредитной организации составляется из вкладов (номинальной стоимости акций) ее учредителей (участников).

Вклады в уставный капитал могут быть в виде:

- денежных средств;

- материальных активов, а именно: банковского оборудования и здания (помещения), в котором располагается кредитная организация, за исключением незавершенного строительства. При этом вклад не может быть в виде имущества, если право распоряжения им ограничено в соответствии с законодательством или заключенными ранее договорами. Внесенные в уставный капитал кредитной организации в установленном порядке материальные активы становятся ее собственностью.

При этом не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства.

8. Предельный размер неденежной части уставного капитала при создании кредитной организации не должен превышать 20 процентов. При каждом последующем увеличении уставного капитала действующей кредитной организации предельный размер неденежной части уставного капитала не должен превышать 10 процентов от размера увеличения уставного капитала.

Капитализированная переоценка основных средств не должна учитываться при расчете норматива неденежной части уставного капитала кредитной организации.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 18.09.97 N 520)

9. Денежная оценка имущества, вносимого в оплату части уставного капитала кредитной организации при ее создании, производится по соглашению между учредителями и утверждается общим собранием учредителей (участников). К протоколу собрания учредителей (участников) прилагаются документы, подтверждающие право учредителей (участников) на внесение имущества в уставный капитал кредитных организаций, в частности:

- государственными организациями - разрешение Госкомимущества России в форме его распоряжения, а в случае отсутствия на обслуживаемой территориальным учреждением Банка России территории комитета по управлению имуществом - документ соответствующего фонда управления имуществом;

- муниципальными организациями - разрешение местных органов власти;

- акционерными обществами и обществами с ограниченной ответственностью - решение общего собрания участников с приложением документов, подтверждающих права на имущество.

10. Не могут быть внесены в уставный капитал кредитной организации нематериальные активы (в т.ч. права аренды помещения) и ценные бумаги.

Глава 4. Порядок согласования приобретения более

20 процентов долей (акций) кредитной организации

11. Приобретение юридическими и физическими лицами более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Банком России.

Сделка по приобретению более 20 процентов долей (акций) кредитной организации без получения предварительного согласия Банка России является недействительной.

12. Обязанность получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации лежит на приобретателе (приобретателях, связанных между собой соглашением, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу) долей (акций). Ходатайство о согласии Банка России на такое приобретение долей (акций) кредитной организации представляется в территориальное учреждение Банка России приобретателем (одним из связанных между собой соглашением или иной зависимостью приобретателей).

13. В ходатайстве о возможности приобретения более 20 процентов долей (акций) должно быть указано на отсутствие или наличие зависимости приобретателей долей (акций) с другими приобретателями долей (акций) кредитной организации, а также на характер такой зависимости: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма зависимости.

К ходатайству прилагаются следующие документы:

а) нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих государственную регистрацию юридических лиц (представляются на приобретающих более 20 процентов долей (акций) учредителей кредитной организации);

б) годовые бухгалтерские отчеты за последние три года деятельности с отметкой Государственной налоговой инспекции и бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату приобретателей долей - юридических лиц;

в) декларации о доходах приобретателей долей (акций) - физических лиц, заверенные органами Государственной налоговой службы Российской Федерации, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в оплату долей (акций);

г) список участников юридического лица - приобретателя долей (акций) кредитной организации (открытые акционерные общества представляют список своих акционеров, владеющих более 5 процентами долей (акций));

д) заключение ГКАП о соблюдении антимонопольных правил.

14. Территориальное учреждение Банка России, получив указанные документы кредитной организации, рассматривает их в месячный срок и с учетом финансового положения приобретателя долей (акций) кредитной организации (в том числе достаточности средств для оплаты своей доли в уставном капитале кредитной организации) письменно сообщает заявителю о возможности совершения такой сделки.

15. Территориальное учреждение Банка России в своем заключении, направляемом в Банк России для государственной регистрации кредитной организации, должно представить информацию о согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если такое согласование имело место.

Глава 5. Порядок регистрации кредитной организации

16. Предполагаемое полное и сокращенное наименования кредитной организации должны быть предварительно согласованы с Банком России.

До подписания учредительного договора (договора о создании) инициативная группа по созданию кредитной организации направляет в Банк России запрос о согласовании полного и сокращенного наименования кредитной организации.

Банк России в течение 3 рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации телеграмму, подтверждающую согласование наименования кредитной организации.

Банк России при рассмотрении ходатайства о регистрации кредитной организации вправе запретить использование наименования кредитной организации, если предполагаемое наименование уже содержится в Книге государственной регистрации кредитных организаций. Использование в наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, устанавливаемом законодательными актами Российской Федерации.

17. Для регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций инициативная группа по ее созданию направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации документы, предусмотренные настоящей Инструкцией. Территориальные учреждения Банка России выдают учредителям кредитной организации письменные подтверждения получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

При наличии замечаний по представленным для регистрации кредитной организации документам территориальное учреждение Банка России возвращает учредителям все документы с письменным заключением.

В этом случае исправленные и повторно направленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством порядке.

18. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой территориальное учреждение Банка России сделало вывод о возможности регистрации кредитной организации и предоставлении ей лицензии на осуществление банковских операций, включая:

- информацию о сроках рассмотрения документов;

- анализ финансовой устойчивости и репутации учредителей кредитной организации, их возможности без использования привлеченных средств формировать ее уставный капитал;

- готовность кредитной организации к проведению банковских операций, в том числе обеспеченности ее зданием (помещением), отвечающим требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла по результатам осмотра на месте;

- информацию о наличии предварительного согласия на приобретение учредителями более 20% долей (акций) уставного капитала кредитной организации;

- подтверждение о согласовании кандидатов на должности руководителей исполнительного органа кредитной организации и ее главного бухгалтера;

- подтверждение о внесении госпошлины за регистрацию кредитной организации.

19. К заключению территориального учреждения, направляемому в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) прилагаются следующие документы, представленные учредителями кредитной организации:

- ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций с расчетным балансом и планом доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые три года деятельности;

- учредительный договор общества с ограниченной ответственностью;

- устав кредитной организации (в 3 экземплярах), согласованный территориальным учреждением Банка России (Приложение N 6);

- протокол общего собрания учредителей;

- список учредителей кредитной организации;

- анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и главного бухгалтера.

20. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности регистрации кредитной организации.

21. Банк России в течение рабочего дня, следующего за подписанием свидетельства о государственной регистрации:

- на титульном листе устава кредитной организации ставит штамп с указанием даты государственной регистрации кредитной организации;

- направляет в территориальное учреждение по месту нахождения кредитной организации по 2 экземпляра свидетельства о регистрации кредитной организации и ее устава.

22. Территориальное учреждение Банка России:

- направляет учредителям уведомление о регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета с требованием оплаты 100 процентов уставного капитала в месячный срок;

- ведет реестр выданных свидетельств о регистрации кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории, в котором указываются наименование кредитной организации, дата ее государственной регистрации, регистрационный номер, дата выдачи свидетельства о регистрации кредитной организации;

- выдает один экземпляр свидетельства о регистрации кредитной организации и ее устава председателю совета или другому уполномоченному лицу под расписку.

23. Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.

24. Кредитная организация имеет круглую печать со своим фирменным наименованием и указанием на характер деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на место ее нахождения.

25. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

26. Банк России вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации по основаниям, указанным в ст. 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Глава 6. Подтверждение оплаты уставного капитала

27. В течение одного месяца после регистрации кредитной организации ее учредители должны оплатить 100 процентов уставного капитала.

28. Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца с даты его стопроцентной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты: балансы, подтверждающие наличие средств для внесения в уставный капитал кредитной организации (не допускается оплата уставного капитала за счет привлеченных средств), платежные поручения, акты приема - передачи имущества учредителя на баланс кредитной организации, свидетельство о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное учредителем в качестве оплаты доли в уставном капитале кредитной организации.

29. В срок, указанный в пункте 28 настоящей Инструкции, кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах первого выпуска акций в соответствии с Инструкцией Банка России N 8 "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации".

30. На основании полученных от кредитной организации в соответствии с пунктом 28 настоящей Инструкции документов подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности, в срок, не превышающий десяти дней, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и направляет заключение (Приложение N 7) в подразделение, осуществляющее регистрацию выпусков акций (в территориальном учреждении или в Департаменте контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России) в соответствии с Инструкцией Банка России N 8 "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации".

31. После регистрации отчета об итогах выпуска акций Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России или соответствующее подразделение территориального учреждения Банка России направляет копию свидетельства о регистрации отчета в подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности, после получения которого указанное подразделение направляет в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала (Приложения N N 4, 8).

По кредитным организациям, созданным в форме обществ с ограниченной ответственностью, подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности, направляет в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала (Приложения N N 4, 8) после соответствующей проверки.

32. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату 100 процентов уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения кредитной организации.

33. Неоплата (неполная оплата) уставного капитала кредитной организации в установленный срок, использование учредителями кредитной организации привлеченных средств для оплаты уставного капитала, нарушение порядка формирования уставного капитала, неудовлетворительное финансовое положение любого из учредителей в период оплаты уставного капитала кредитной организации является основанием для аннулирования свидетельства о регистрации кредитной организации. Соответствующая информация публикуется в "Вестнике Банка России".

Ликвидация зарегистрированной кредитной организации осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством.

Глава 7. Порядок лицензирования банковской деятельности

34. Подтверждение своевременной оплаты 100 процентов уставного капитала является основанием для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

35. Кредитные организации могут осуществлять банковские операции на основании лицензии, выданной Центральным банком Российской Федерации.

36. Вновь созданной кредитной организации могут быть выданы следующие виды лицензий:

1) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады средств физических лиц) - (Приложение N 9);

2) лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц) (Приложение N 10);

3) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (Приложение N 11). Возможность выдачи такой лицензии рассматривается Банком России одновременно с документами на предоставление лицензии, предусмотренной подпунктом 2 настоящего пункта. Разрешение на право совершения сделок с драгоценными металлами выдается Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Министерством финансов Российской Федерации.

37. Для получения лицензии на осуществление операций со средствами в рублях и иностранной валюте кредитная организация должна располагать капиталом в размере, установленном Банком России, и представить документы в соответствии с настоящей Инструкцией.

38. После получения заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100 процентов уставного капитала Банк России в течение 3 рабочих дней принимает решение о выдаче лицензии и направляет территориальному учреждению два экземпляра подписанной лицензии на осуществление кредитной организацией банковских операций. Территориальное учреждение Банка России:

- ведет реестр выданных лицензий, в котором указываются наименование кредитной организации, дата ее государственной регистрации, регистрационный номер, дата подписания и дата выдачи лицензии на осуществление банковских операций с указанием уполномоченного лица, получившего лицензию;

- выдает первый экземпляр лицензии председателю совета кредитной организации или другому уполномоченному лицу под расписку.

39. Кредитные организации, ходатайствующие о расширении своей деятельности, должны иметь устойчивое финансовое положение, структуру, адекватную предполагаемому направлению деятельности, включающую службу внутреннего контроля (внутренний аудит).

40. Устойчивое финансовое положение характеризуется выполнением обязательных резервов, депонированных в Банке России, соблюдением обязательных экономических нормативов, установленных Банком России, других требований Банка России, отсутствием убытков, задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами, соблюдением технических и квалификационных требований Банка России.

Глава 8. Порядок открытия подразделений кредитной

организации

41. Кредитные организации могут открывать обособленные подразделения (представительства, филиалы), а также внутренние структурные подразделения вне места нахождения головного офиса (дополнительные офисы).

42. Представительство кредитной организации создается по решению соответствующего органа управления кредитной организации в целях представления ее интересов на определенной территории и осуществления их защиты. Представительство кредитной организации не вправе осуществлять какие-либо банковские операции. При открытии представительства кредитная организация обязана одновременно направить уведомление об этом в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации и представительства, которые ведут реестр представительств.

Уведомление об открытии представительства (Приложение N 12) должно содержать информацию о целях его создания, дате открытия, месте расположения представительства, номерах телефонов и факсов, наименовании кредитной организации, где открыт его текущий счет, и его руководителе. К уведомлению прилагается положение о представительстве.

43. Реестр представительств содержит сведения о наименовании кредитной организации, открывшей представительство, дате его открытия (закрытия), месте расположения, номерах телефонов и факсов, наименовании кредитной организации, где открыт текущий счет представительства, о его руководителе.

44. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, открывающей представительство, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления об открытии представительства направляет в Банк России информационное письмо (Приложение N 13).

45. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) на основании полученной информации о представительстве делает соответствующую запись в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

46. Закрытие представительства осуществляется по решению соответствующего органа управления кредитной организации. В случае принятия решения о закрытии представительства кредитная организация направляет сообщение об этом в территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации и представительства (Приложение N 12). Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации в течение 5 рабочих дней с даты получения информации сообщает о закрытии представительства Банку России (Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности) (Приложение N 13).

47. На основании этого сообщения Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) делает запись в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

48. Филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных учреждений Банка России по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.

49. Кредитные организации, открывающие филиалы, кроме соблюдения общих требований к кредитным организациям, ходатайствующим о расширении своей деятельности, обязаны:

- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать требованиям, изложенным в пункте 5 настоящей Инструкции);

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям Центрального банка Российской Федерации.

50. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала (Приложение N 14) в территориальные учреждения Банка России по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала (Приложение N 3), а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

51. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 1000-кратного минимального размера оплаты труда, установленной на момент уведомления об открытии филиала Банка России. Указанный сбор оплачивается по месту нахождения кредитной организации и зачисляется в доход федерального бюджета на балансовый счет 100 (доходы федерального бюджета) символ N 20.

52. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителей и главного бухгалтера филиала (в необходимых случаях - с проведением собеседования), осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала направляет свое заключение в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации (Приложение N 15).

53. При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям, несоответствие руководителей и главного бухгалтера квалификационным требованиям Центрального банка Российской Федерации), территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.

54. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.

55. После получения заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Банк России сообщение об открытии кредитной организацией филиала (Приложение N 16). В сообщении территориального учреждения Банка России указывается:

- наименование кредитной организации, открывшей филиал;

- ее финансовое состояние;

- почтовый адрес филиала и его наименование;

- сведения о руководителе и главном бухгалтере;

- перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок;

- сведения об оплате сбора за открытие филиала.

К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала (Приложение N 3).

56. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) после получения информации от территориального учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение десяти рабочих дней вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и сообщает об этом кредитной организации и территориальным учреждениям Банка России по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала (Приложение N 17).

57. Кредитная организация на основании сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в расчетно-кассовом центре территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала, в других кредитных организациях или на своем счете.

58. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.

59. При неуведомлении кредитной организацией территориальных учреждений Банка России об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала территориальные учреждения Банка России по месту нахождения кредитной организации обязаны провести проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о запрете на открытие филиалов на срок до одного года или о применении к кредитной организации иных санкций в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.

60. К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного настоящей главой, может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

61. Решение о закрытии филиала кредитной организации принимается соответствующим органом управления, которому предоставлено это право в соответствии с уставом кредитной организации. После принятия решения о закрытии филиала кредитная организация обязана уведомить об этом всех клиентов и кредиторов, обслуживающихся в закрываемом филиале, принять меры к погашению просроченной кредиторской задолженности, а также обеспечить причитающиеся с филиала обязательные платежи в бюджет и во внебюджетные фонды.

62. После проведения необходимых мероприятий по выполнению обязательств перед клиентами и кредиторами, обслуживающимися в закрываемом филиале, уплате налогов, передачи активов и пассивов филиала на баланс кредитной организации последняя информирует о завершении проведения перечисленных мероприятий и закрытии филиала территориальные учреждения Банка России по месту расположения филиала и кредитной организации (Приложение N 14). При этом в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации последняя дополнительно представляет протокол соответствующего органа управления с решением о закрытии филиала, передаточный акт и справку из налоговой инспекции по месту нахождения филиала об отсутствии задолженности по уплате налогов в бюджет.

63. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в двухнедельный срок рассматривает представленные документы и направляет свое заключение по данному вопросу в Банк России (Приложение N 16).

Заключение территориального учреждения должно содержать информацию о выполнении кредитной организацией вышеперечисленных условий. К заключению прилагается копия решения соответствующего органа управления кредитной организации с решением о закрытии филиала.

64. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) в течение десяти рабочих дней на основании представленных материалов исключает сведения о закрытом филиале из Книги государственной регистрации кредитных организаций. Телеграфное сообщение с информацией по этому вопросу направляется Банком России всем территориальным учреждениям.

65. После получения сообщения об исключении сведений о филиале из Книги государственной регистрации кредитных организаций территориальные учреждения Банка России обязаны в течение трех рабочих дней довести данную информацию до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

В том случае, если филиалу открывался счет в расчетно - кассовом центре, территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала одновременно дает указание о закрытии этого счета.

66. Кредитная организация может открывать операционные кассы, обменные пункты и другие внутренние структурные подразделения, расположенные вне места нахождения головного офиса в соответствии с требованиями, установленными Банком России.

67. Кредитная организация, открывающая операционную кассу, обязана направить уведомление об этом (Приложение N 18) территориальным учреждениям Банка России по месту расположения кредитной организации и месту открытия операционной кассы.

68. Территориальные учреждения Банка России ведут реестр операционных касс, открытых кредитными организациями на подведомственной территории, который содержит сведения о наименовании кредитной организации, открывшей операционную кассу, дате ее открытия (закрытия), месте расположения, номерах телефонов и факсов, о руководителях и главном (старшем) бухгалтере, перечень осуществляемых операций.

69. Кредитная организация должна уведомить территориальное учреждение Банка России об открытии ее дополнительных офисов и дополнительных офисов ее филиалов.

70. О месте нахождения (почтовом адресе) дополнительных офисов кредитной организации и ее филиалов кредитная организация в течение десяти дней после заключения соответствующего договора купли - продажи (аренды) зданий (помещений), в которых они будут располагаться, сообщает территориальным учреждениям Банка России по месту своего нахождения и по месту нахождения филиала.

Глава 9. Порядок расширения круга выполняемых операций

71. Кредитная организация может расширить круг выполняемых операций путем получения следующих видов банковских лицензий:

а) лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц) (Приложение N 10);

б) лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами (Приложение N 11). Указанная лицензия может быть выдана кредитной организации одновременно с лицензией, дающей право осуществлять операции со средствами в иностранной валюте или при наличии последней.

Разрешение на совершение сделок с драгоценными металлами выдается Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Министерством финансов Российской Федерации;

в) лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях, которая может быть выдана по истечении двух лет с даты государственной регистрации кредитной организации (Приложение N 19);

г) лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте при условии наличия лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения средств физических лиц). Такая лицензия может быть выдана по истечении двух лет с даты государственной регистрации кредитной организации (Приложение N 20);

д) генеральной лицензии, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на выполнение всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Генеральная лицензия не расширяет круга выполняемых банком операций. Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке открывать филиалы за рубежом и/или приобретать доли в уставном капитале кредитных организаций - нерезидентов (Приложение N 21).

72. Действующая кредитная организация для получения лицензии, расширяющей круг выполняемых ею операций, должна располагать минимальным капиталом в размере, установленном Банком России на соответствующий период, иметь устойчивое финансовое положение и соблюдать все требования, изложенные в настоящей Инструкции, и представить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации следующие документы:

- ходатайство за подписью председателя совета или другого уполномоченного лица, включая экономическое обоснование готовности кредитной организации к осуществлению таких операций;

- опубликованный годовой отчет, заверенный аудитором;

- баланс на последнюю отчетную дату и расчет экономических нормативов.

73. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации в срок, не превышающий трех месяцев с даты получения ее ходатайства о расширении круга выполняемых банковских операций, должно подготовить заключение о возможности предоставления кредитной организации лицензии, расширяющей ее деятельность, которое должно на основе полученных от кредитной организации документов содержать исчерпывающую информацию о финансовом состоянии кредитной организации, ее технической и квалификационной адекватности предполагаемому расширению круга выполняемых операций.

74. При рассмотрении вопроса о выдаче кредитной организации Генеральной лицензии территориальное учреждение Банка России проводит в ней комплексную инспекторскую проверку в порядке, установленном Банком России.

75. Территориальное учреждение Банка России направляет комплект документов, полученных от кредитной организации, вместе со своим заключением в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности).

76. На основании представленных документов Банк России принимает решение о возможности предоставления кредитной организации лицензии, о которой она ходатайствует.

77. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России два экземпляра подписанной лицензии на осуществление банковских операций кредитной организацией.

Территориальное учреждение Банка России:

- ведет реестр лицензий, выданных кредитным организациям, расположенным на подведомственной ему территории;

- выдает первый экземпляр лицензии председателю правления кредитной организации либо другому уполномоченному лицу под расписку.

78. Все изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, в состав ее участников и руководителей исполнительных органов, подлежат регистрации в Центральном банке Российской Федерации.

Глава 10. Регистрация изменений и дополнений, вносимых в

устав кредитной организации

79. Под регистрацией изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, подразумевается согласование их с Банком России (его территориальным учреждением).

80. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации и не требующие замены имеющейся у кредитной организации лицензии, согласовываются с территориальным учреждением Банка России, а изменения и дополнения, требующие замены лицензии кредитной организации, согласовываются с Банком России.

81. Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав, кроме изменения величины уставного капитала, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения следующие документы:

- ходатайство о регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, за подписью уполномоченного лица, фамилия, имя, отчество которого должны содержаться в соответствующем протоколе собрания участников кредитной организации;

- протокол собрания участников кредитной организации с решением о внесении изменений и дополнений в ее устав;

- текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, подписанный уполномоченным лицом (Приложение N 22), в 3-х экземплярах.

При дополнительных выпусках акций кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, вносит в устав дополнения и изменения, отражающие:

- категории, типы, количество, номинальную стоимость объявленных акций и права, которые они предоставляют.

82. Особенности регистрации изменений, касающихся величины уставного капитала, наименования кредитной организации и места ее нахождения, изложены в главах 11 - 13 настоящей Инструкции.

83. Территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца рассматривает представленные документы и, если они соответствуют требованиям действующего законодательства, согласовывает их.

84. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменений и дополнений в устав кредитной организации направляет следующие документы:

в кредитную организацию - уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение Банка России экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23).

После внесения территориальным учреждением Банка России на титульный лист устава кредитной организации записи о согласовании изменений и дополнений кредитной организации возвращается ее экземпляр устава с приложением согласованных территориальным учреждением Банка России изменений и дополнений в устав кредитной организации;

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование изменений и дополнений и содержащее информацию о внесении соответствующей записи на титульные листы экземпляров устава, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России;

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменений и дополнений в устав кредитной организации (Приложение N 22).

85. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) на основании полученных документов:

- вносит соответствующую запись на титульный лист хранящегося у него экземпляра устава кредитной организации;

- вносит информацию об изменениях и дополнениях в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

86. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, вступают в силу с даты их согласования с Банком России (его территориальным учреждением).

Согласованные изменения и дополнения в устав являются неотъемлемой его частью и выдаются кредитной организации вместе с ее экземпляром устава после внесения Банком России (его территориальным учреждением) на титульный лист устава кредитной организации соответствующей записи о согласовании этих изменений и дополнений.

Глава 11. Особенности регистрации изменения величины

уставного капитала кредитной организации

87. При согласовании изменения величины уставного капитала кредитной организации территориальное учреждение Банка России контролирует правомерность участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых кредитных организаций.

Участники - юридические лица, приобретающие менее 5% долей (акций) кредитной организации, не обязаны представлять справки из налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом.

Кредитная организация, действующая в форме открытого акционерного общества, самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью (в соответствии со статьей 11 ФЗ "О банках и банковской деятельности" и нормативными актами Банка России) оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5% (включительно) акций кредитной организации.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 11.12.96 N 373)

88. Регистрация изменения размера уставного капитала в уставе кредитной организации осуществляется после полной оплаты участниками своих долей (акций).

Принятие кредитной организацией решения об увеличении ее уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины уставного капитала в уставе кредитной организации.

89. Если при размещении дополнительных акций происходит их стопроцентная оплата, правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества определяется в соответствии с п. п. 29 - 32 настоящей Инструкции.

Если регистрация отчета об итогах выпуска акций осуществляется при неполной оплате размещенных дополнительных акций (но не менее пятидесяти процентов), ее правомерность определяется Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках или соответствующим подразделением территориального учреждения Банка России, а правомерность оплаты остальной части выпуска - подразделением территориального учреждения Банка России, осуществляющим лицензирование банковской деятельности.

90. Для регистрации в уставе изменения размера уставного капитала кредитная организация, кроме соответствующего ходатайства и формы, содержащей текст вносимого изменения, дополнительно направляет в территориальное учреждение Банка России:

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об изменении уставного капитала;

- список участников кредитной организации (Приложение N 4) - в трех экземплярах. При этом два экземпляра списка должны содержать полный перечень участников кредитной организации и один экземпляр списка, направляемый в Банк России, должен содержать сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает пять процентов;

- уведомление о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу, более 5, но не более 20 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение N 5).

Кредитная организация в форме акционерного общества также представляет копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об итогах выпуска ценных бумаг.

91. Кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России информацию, подтверждающую правомерность оплаты ее уставного капитала.

92. Уменьшение уставного капитала кредитной организации допускается только после уведомления всех ее кредиторов.

93. Согласование уменьшения уставного капитала кредитной организации производится территориальным учреждением Банка России на основании решения общего собрания участников кредитной организации не ранее, чем через три месяца после уведомления кредитной организацией всех ее кредиторов о предполагаемом уменьшении ее уставного капитала и при условии представления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России наряду с документами, перечисленными в настоящей главе, копий ее писем в адрес кредиторов.

94. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменений в устав кредитной организации, касающихся размера ее уставного капитала, направляет следующие документы:

в кредитную организацию:

- уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение Банка России экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23);

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование им новой величины уставного капитала кредитной организации и содержащее информацию о согласовании им приобретения участниками кредитной организации более 20 процентов ее долей (акций) и о проверке представленных кредитной организацией уведомлений о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу, более 5, но не более 20 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение N 5), обосновывающее и содержащее информацию о внесении соответствующей записи на титульный лист экземпляров устава кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России.

Заключение территориального учреждения Банка России об уменьшении уставного капитала кредитной организации должно содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией для его наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного капитала кредитной организации, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такой кредитной организации, принимаемых территориальным учреждением Банка России;

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменений в устав кредитной организации, касающихся новой величины ее уставного капитала (Приложение N 22);

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменения величины уставного капитала в список участников кредитной организации (Приложение N 4).

95. После внесения территориальным учреждением Банка России в устав кредитной организации записи об изменении уставного капитала кредитной организации Банк России и его территориальное учреждение осуществляют действия, предусмотренные пунктами 84 и 85 настоящей Инструкции. При этом территориальное учреждение Банка России выдает кредитной организации согласованный им экземпляр списка участников кредитной организации.

96. Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью, должен быть оплачен ее участниками в течение одного года после принятия решения общим собранием об увеличении уставного капитала кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, должен быть оплачен в течение одного года с момента приобретения акций, если иные сроки не установлены законодательством Российской Федерации.

Глава 12. Особенности регистрации изменения наименования

кредитной организации

97. Рассмотрение вопроса об изменении наименования кредитной организации и замена в связи с этим лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в Банке России.

98. Предполагаемое новое наименование кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Банком России.

99. Кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) телеграмму с предполагаемым полным наименованием, содержащим организационно - правовую форму кредитной организации, и ее сокращенным наименованием.

100. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) в течение трех дней после получения такой телеграммы направляет в адрес кредитной организации телеграмму с информацией о результатах согласования нового наименования кредитной организации.

101. После получения телеграммы о предварительном согласовании Банком России участники кредитной организации:

- принимают решение об изменении ее наименования на общем собрании;

- направляют письменные уведомления об изменении наименования всем кредиторам.

102. Не позднее, чем через один месяц после отправления последнего уведомления, кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) соответствующее ходатайство, содержащее информацию об уведомлении ее кредиторов, об изменении наименования кредитной организации, протокол собрания участников кредитной организации с решением об изменении ее наименования и три экземпляра изменений в устав кредитной организации, касающихся изменения ее наименования (Приложение N 24). Кредитная организация несет ответственность за предоставление недостоверной информации.

103. Банк России согласовывает изменение наименования кредитной организации в ее уставе и принимает решение о выдаче ей лицензии с новым наименованием. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносит соответствующую запись на титульный лист устава, направляет по два экземпляра согласованных изменений и лицензии в территориальное учреждение Банка России, делает запись в реестре и публикует соответствующую информацию в "Вестнике Банка России".

104. Территориальное учреждение Банка России направляет кредитной организации уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение экземпляра устава, находящегося у кредитной организации, для внесения на его титульный лист записи о согласовании нового наименования кредитной организации. После внесения такой записи на титульный лист экземпляров устава, находящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России, кредитной организации возвращается ее экземпляр устава и выдаются экземпляр согласованных Банком России изменений в наименование кредитной организации и экземпляр лицензии на осуществление банковских операций с новым наименованием.

Территориальное учреждение вносит запись об изменении наименования кредитной организации в реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России.

Глава 13. Особенности регистрации изменения места

нахождения кредитной организации

105. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России по предполагаемому месту ее обслуживания или Банком России.

106. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации может сопровождаться:

- изменением почтового адреса с сохранением корреспондентского счета в том же расчетно - кассовом центре территориального учреждения Банка России;

- изменением почтового адреса и расчетно - кассового центра в том же территориальном управлении Банка России;

- изменением почтового адреса, расчетно - кассового центра и территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

107. Изменению места нахождения (почтового адреса), связанного с переходом на расчетно - кассовое обслуживание в другой расчетно - кассовый центр (операционное управление) Центрального банка Российской Федерации, должно предшествовать урегулирование вопросов, связанных с кредитно - расчетными взаимоотношениями между кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации.

108. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, не связанное с изменением населенного пункта, не влечет замены ее лицензии и регистрируется территориальным учреждением Банка России по новому месту обслуживания кредитной организации.

Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, связанное с изменением населенного пункта, влечет необходимость замены ее лицензии и регистрируется в Банке России.

109. Для регистрации вносимого в устав изменения, касающегося места нахождения (почтового адреса), кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту обслуживания дополнительно к документам, указанным в пункте 81 настоящей Инструкции, информацию об уведомлении ее кредиторов о принятом решении и подтверждение территориального учреждения об отсутствии задолженности по корреспондентскому счету.

110. При принятии положительного решения территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменения места нахождения в уставе кредитной организации направляет:

- уведомление территориальному учреждению Банка России по предшествующему месту обслуживания кредитной организации о согласовании им ее нового места нахождения (почтового адреса) с указанием присвоенных ей новых банковских реквизитов и с информацией о возможности закрытия и переводе остатка средств с корреспондентского счета платежным поручением кредитной организации в расчетно - кассовый центр по новому месту нахождения кредитной организации;

в кредитную организацию:

- уведомление о необходимости представления в его адрес экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменения места нахождения (почтового адреса) кредитной организации в уставе (Приложение N 23);

в Банк России:

- заключение территориального учреждения Банка России, содержащее подробную информацию о том, что:

изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации было согласовано при условии отсутствия у нее в этот момент задолженности по кредитам (процентам за кредит) перед Банком России, задолженности перед бюджетами и дебетового сальдо по корреспондентскому счету;

новое помещение кредитной организации соответствует требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

в территориальное учреждение представлены копии писем кредитной организации об уведомлении всех ее кредиторов и вкладчиков об изменении места нахождения (почтового адреса) кредитной организации;

соответствующие записи внесены на титульные листы экземпляров устава кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России;

- экземпляр согласованного территориальным учреждением Банка России изменения места нахождения (почтового адреса) в уставе кредитной организации за подписью председателя совета кредитной организации или уполномоченного на это собранием лица (Приложение N 22).

111. После внесения в устав кредитной организации записи о согласовании изменения ее места нахождения (почтового адреса) кредитной организации возвращается ее экземпляр устава и выдается экземпляр согласованных территориальным учреждением Банка России изменений в устав кредитной организации, являющихся неотъемлемой частью ее устава.

112. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) не позднее трех дней после получения согласованного территориальным учреждением Банка России изменения места нахождения (почтового адреса) кредитной организации делает соответствующую запись на титульном листе экземпляра устава кредитной организации, находящегося в Банке России.

113. Если изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации влечет за собой внесение изменения на титульном листе устава, то лицензия на осуществление банковских операций подлежит замене при соблюдении условий, предусмотренных п. п. 107, 109, настоящей Инструкции в следующем порядке.

Территориальное учреждение Банка России по новому месту обслуживания кредитной организации направляет в Банк России 3 экземпляра изменения места нахождения (почтового адреса) в уставе кредитной организации (Приложение N 24) и свое положительное заключение, содержащее подробную информацию о том, что:

у кредитной организации отсутствует задолженность по кредитам (процентам за кредит) перед Банком России, задолженность перед бюджетами и дебетовое сальдо по корреспондентскому счету;

новое помещение кредитной организации соответствует требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

в территориальное учреждение представлены копии писем кредитной организации об уведомлении всех ее кредиторов и вкладчиков об изменении места нахождения (почтового адреса) кредитной организации.

Банк России согласует изменение места нахождения кредитной организации в ее уставе и принимает решение о выдаче ей лицензии с указанием нового места нахождения в порядке, установленном п. п.103, 104 настоящей Инструкции.

114. Информация об изменении места нахождения (почтового адреса) кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 14. Согласование изменений, вносимых в состав

участников кредитной организации

115. Под согласованием изменений, вносимых в состав участников кредитной организации, понимается утверждение нового списка участников кредитной организации в территориальном учреждении Банка России.

116. В составе участников кредитной организации могут происходить изменения, не затрагивающие величину уставного капитала.

117. После принятия общим собранием решения о внесении изменений в состав участников в течение одного месяца со дня его проведения кредитная организация для регистрации этих изменений направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения следующие документы:

- ходатайство о регистрации изменений, вносимых в список участников кредитной организации, за подписью уполномоченного лица, фамилия, имя и отчество которого должны содержаться в соответствующем протоколе собрания участников кредитной организации;

- протокол собрания участников кредитной организации с решением о внесении изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

- список участников кредитной организации (Приложение N 4) в трех экземплярах. При этом два экземпляра списка должны содержать полный перечень участников кредитной организации, один экземпляр списка, направляемый в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности, должен содержать сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает пять процентов.

118. Территориальное учреждение Банка России в трехдневный срок с даты согласования изменений списка участников кредитной организации направляет следующие документы:

в кредитную организацию:

- удостоверенный территориальным учреждением Банка России измененный список участников (Приложение N 4);

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование внесенных изменений;

- удостоверенный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр списка участников кредитной организации (Приложение N 4), содержащий сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов. Сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале менее 5 процентов, приводятся одной строкой;

- экземпляр уведомления о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, от 5 до 20 процентов долей (Приложение N 5).

119. В Банке России информация об изменении состава участников кредитной организации учитывается в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Глава 15. Порядок внесения изменений в положение

о филиале кредитной организации

120. Для контроля за правомерностью осуществления филиалом банковских операций, предусмотренных лицензией кредитной организации, кредитная организация уведомляет об изменениях, внесенных в положение о ее филиале, направляя новую редакцию положения в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации и филиала в десятидневный срок после принятия соответствующего решения для его согласования.

121. При изменении места нахождения (почтового адреса) филиала кредитная организация сообщает об этом территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации и по месту нахождения филиала. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации регистрирует соответствующее изменение устава кредитной организации после получения информации от территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала о соответствии нового помещения филиала требованиям Банка России.

Глава 16. Порядок согласования с территориальным

122. Изменения в составе руководителей исполнительных органов кредитных организаций (филиалов) согласовываются с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала).

123. Для согласования кандидатов на должности руководителей кредитные организации должны представить автобиографию и анкету (Приложение N 3) кандидата, содержащие подробное описание выполняемых обязанностей на последнем месте работы и причины увольнения с нее.

124. При принятии решения об изменениях в составе руководителей исполнительных органов кредитная организация должна в двухнедельный срок со дня принятия такого решения информировать территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения с указанием причин таких изменений, представив следующие документы:

- ходатайство уполномоченного органа кредитной организации о согласовании новых кандидатов. Ходатайство должно содержать информацию об освобождении от исполнения обязанностей прежних руководителей кредитной организации (с указанием причин);

- протокол заседания уполномоченного органа кредитной организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей одних руководителей и о согласовании с Банком России кандидатур новых руководителей;

- анкету кандидата (Приложение N 3), содержащую подробное описание выполняемых обязанностей на последнем месте работы и причины увольнения с нее (в двух экземплярах);

- автобиографию, заполненную собственноручно кандидатом на должность руководителя (в двух экземплярах);

- нотариально удостоверенные копии диплома (заменяющего его документа) и трудовой книжки кандидата на должность руководителя кредитной организации.

125. Территориальное учреждение Банка России, рассматривая вопрос смены руководящего состава исполнительных органов кредитной организации (ее филиала), должно:

- принять во внимание имеющиеся акты проверок, проведенных его инспекционными подразделениями, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, деловую репутацию кандидатов на руководящие должности в кредитной организации;

- направить соответствующий запрос другому территориальному учреждению Банка России в том случае, если представленные на утверждение кандидатуры руководителей ранее осуществляли руководство кредитными организациями (их филиалами), обслуживаемыми другим территориальным учреждением Банка России.

126. Не позднее двух недель со дня подачи всех необходимых и надлежащим образом оформленных документов территориальное учреждение Банка России:

- уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о согласовании новых кандидатов, направив в ее адрес соответствующее письмо, на основании которого кредитная организация назначает на должность руководителя исполнительного органа согласованную кандидатуру (отказ в согласовании должен содержать основания для такого решения);

- направляет распоряжение подведомственному расчетно - кассовому центру о принятии карточек с образцами подписей новых руководителей, кандидатуры которых согласованы с территориальным учреждением Банка России;

- направляет в Банк России свое заключение об утверждении новых кандидатов и один экземпляр их анкет и автобиографий.

127. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) учитывает информацию об изменении персонального состава руководителей исполнительного органа кредитной организации (ее филиала) в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

128. Реорганизация кредитной организации может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, выделения, разделения и преобразования.

При реорганизации кредитных организаций с созданием нового юридического лица (юридических лиц) Банка России рассматривает вопрос о выдаче им новых лицензий на осуществление банковских операций. При этом Банком России принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные организации.

129. Кредитная организация уведомляет Банк России о своей реорганизации и представляет необходимые для регистрации документы в течение одного месяца со дня принятия соответствующего решения. За регистрацию юридического лица, созданного в результате реорганизации кредитной организации, взимается регистрационный сбор в размере 1-го процента от объявленного уставного капитала создаваемой кредитной организации.

Глава 17. Слияние

130. Для регистрации создаваемой в результате слияния кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по месту ее предполагаемого нахождения уполномоченные реорганизуемыми кредитными организациями лица представляют документы, предусмотренные в пункте 5 настоящей Инструкции.

При этом учредительным собранием создаваемой кредитной организации является общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций.

131. В дополнение к документам, указанным в пункте 5 настоящей Инструкции, представляются:

а) протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме слияния и утверждены передаточные акты (по два экземпляра протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной организации);

б) передаточные акты реорганизуемых кредитных организаций (по два экземпляра передаточного акта каждой кредитной организации);

в) документы, подтверждающие уведомление кредитными организациями своих кредиторов об их реорганизации;

г) балансы кредитных организаций на дату принятия решения о слиянии (по два экземпляра балансов каждой кредитной организации);

д) заключение федерального антимонопольного органа.

132. При создании в результате слияния кредитной организации в форме акционерного общества, кроме того, должен быть представлен в двух экземплярах договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок конвертации акций (долей) каждой кредитной организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) новой кредитной организации.

133. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее информацию о финансовом положении реорганизуемых кредитных организаций, о видах лицензий, на основании которых действуют указанные кредитные организации, а также мнение территориального учреждения по вопросу о реорганизации кредитных организаций.

134. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 5, 131 настоящей Инструкции. При этом устав создаваемой кредитной организации направляется в трех экземплярах.

135. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитных организаций, в Банк России не направляются.

136. По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решение о регистрации созданной в результате слияния кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

137. Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносится запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций о государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате слияния, и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

138. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения созданной кредитной организации два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава и два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. По одному экземпляру свидетельства о регистрации, устава и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру указанных документов выдается представителю кредитной организации при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций и свидетельств о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций.

139. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

140. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате слияния кредитной организации, и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

141. Информация о создании в результате слияния кредитной организации и о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 18. Присоединение

142. При реорганизации кредитных организаций в форме присоединения в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, к которой присоединяется(ются) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии), представляются следующие документы:

а) ходатайство кредитной организации, к которой осуществляется присоединение за подписью председателя ее совета, или другого уполномоченного лица с просьбой о регистрации изменений в устав присоединяющей кредитной организации в связи с присоединением к ней другой кредитной организации;

б) протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме присоединения, об утверждении договора о присоединении и об утверждении передаточного акта (по два экземпляра протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной организации);

в) передаточный акт (по два экземпляра);

г) протокол совместного общего собрания участников, на котором были приняты изменения и дополнения в устав кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, а также принято решение о "конвертации" акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и/или иные ценные бумаги (доли) присоединяющей кредитной организации (2 экземпляра);

д) договор о присоединении между присоединяемой кредитной организацией и кредитной организацией, к которой осуществляется присоединение (два экземпляра).

В договоре определяется порядок и условия присоединения, а также порядок конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и/или иные ценные бумаги (доли) кредитной организации, к которой осуществляется присоединение;

е) текст изменений и дополнений в устав присоединяющей кредитной организации (Приложение N 22) (в трех экземплярах). В устав вносится положение о переходе прав и обязанностей присоединяемой кредитной организации к присоединяющей;

ж) список участников кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, с учетом участников присоединяемой кредитной организации (в трех экземплярах);

з) документы, подтверждающие уведомление кредиторов кредитных организаций об их реорганизации;

и) баланс присоединяемой кредитной организации на дату принятия решения о присоединении (два экземпляра);

к) заключение федерального антимонопольного органа.

143. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее информацию о финансовом положении присоединяющей и присоединяемой(ых) кредитных организаций, о видах лицензий Банка России, на основании которых они действуют.

144. К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 142 настоящей Инструкции в одном экземпляре, а также текст изменений и дополнений в устав присоединяющей кредитной организации (Приложение N 22) в трех экземплярах.

145. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитных организаций, в Банк России не направляются.

146. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

147. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения присоединившей кредитной организации два экземпляра изменений в ее устав. Один экземпляр зарегистрированных изменений хранится в юридическом деле присоединившей кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр вместе с удостоверенным списком участников присоединившей кредитной организации выдается ее представителю при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий).

148. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

149. Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию, к которой присоединилась(ись) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии), уведомление о необходимости представления в адрес территориального учреждения экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23).

150. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

151. Информация о реорганизации и прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 19. Разделение

152. Для регистрации создаваемых в результате разделения кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту их нахождения представляются документы, предусмотренные в пункте 5 настоящей Инструкции.

153. В дополнение к документам, указанным в пункте 152 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

а) протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме разделения и утвержден разделительный баланс (в двух экземплярах);

б) разделительный баланс (в двух экземплярах);

в) документы, подтверждающие уведомление кредитной организацией своих кредиторов о реорганизации;

г) баланс реорганизуемой кредитной организации на дату принятия решения о разделении (в двух экземплярах).

154. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует.

155. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 152, 153 настоящей Инструкции. При этом уставы создаваемых кредитных организаций направляются в трех экземплярах.

156. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитной организации, в Банк России не направляются.

157. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации созданных кредитных организаций и запись о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации).

158. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитных организаций два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава и два экземпляра лицензии каждой созданной кредитной организации. По одному экземпляру свидетельства о регистрации, устава и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру указанных документов выдается представителю кредитной организации при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации реорганизованной кредитной организации.

159. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

160. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о созданных кредитных организациях и о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации).

161. Информация о создании в результате разделения кредитных организаций и о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 20. Выделение

162. Для регистрации кредитной организации, созданной в результате реорганизации кредитной организации в форме выделения, в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту нахождения созданной кредитной организации представляются документы, предусмотренные в пункте 5 настоящей Инструкции.

163. В дополнение к документам, указанным в пункте 162 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

а) протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме выделения, о создании новой кредитной организации и утвержден разделительный баланс (в 2-х экземплярах);

б) документы, подтверждающие уведомление кредитной организацией своих кредиторов о реорганизации;

в) разделительный баланс кредитной организации (в 2-х экземплярах).

В территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизуемой кредитной организации представляется также три экземпляра текста изменений в устав реорганизуемой кредитной организации (Приложение N 22), содержащих информацию о реорганизации кредитной организации в форме выделения и об уставном капитале кредитной организации, уменьшенном в результате реорганизации.

164. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует.

165. К заключению прилагаются один экземпляр документов, указанных в пунктах 162, 163 настоящей Инструкции (уставы вновь созданной(ых) в результате выделения кредитной(ых) организации(ий) и/или текст изменений в устав реорганизуемой кредитной организации направляются в трех экземплярах).

166. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитной организации, в Банк России не направляются.

167. По итогам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации созданных в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение).

168. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения выделившейся кредитной организации два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава, два экземпляра лицензии созданной кредитной организации.

При этом по одному экземпляру указанных документов хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России и по одному экземпляру выдается представителю кредитной организации.

В территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизованной кредитной организации направляются два экземпляра зарегистрированных изменений в ее устав.

При этом один экземпляр изменений в устав реорганизованной кредитной организации хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр выдается представителю кредитной организации.

169. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

170. Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию, из которой выделилась другая кредитная организация, уведомление о необходимости представления в адрес территориального учреждения экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23).

171. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение).

172. Информация о созданных в результате выделения кредитных организациях публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 21. Преобразование

173. Для регистрации кредитной организации, возникшей в результате преобразования, в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации представляются документы, предусмотренные в п. 5 настоящей Инструкции.

174. В дополнение к указанным документам представляются следующие документы:

а) передаточный акт (два экземпляра);

б) документы, подтверждающие уведомление всех кредиторов преобразуемой кредитной организации о ее реорганизации (один экземпляр);

в) две копии опубликованного в печати баланса преобразуемой кредитной организации с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации.

175. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение, содержащее информацию о реорганизации кредитной организации, о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует, а также мнение территориального учреждения по вопросу о реорганизации кредитной организации с точки зрения ее влияния на состояние банковской системы.

176. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 173, 174 настоящей Инструкции (по одному экземпляру). При этом устав созданной в результате преобразования кредитной организации направляется в трех экземплярах.

177. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитной организации, в Банк России не направляются.

178. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации, возникшей в результате преобразования кредитной организации (с указанием организационно - правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации).

179. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава и два экземпляра лицензии преобразованной кредитной организации.

При этом по одному экземпляру свидетельства о регистрации, зарегистрированного устава и лицензии кредитной организации хранятся в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру выдается представителю кредитной организации при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации преобразуемой кредитной организации.

180. Один экземпляр представленных документов хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

181. В реестре, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате преобразования кредитной организация (с указанием организационно - правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации).

182. Информация о создании в результате преобразования кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".