Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

уставного капитала кредитной организации

87. При согласовании изменения величины уставного капитала кредитной организации территориальное учреждение Банка России контролирует правомерность участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых кредитных организаций.

Участники - юридические лица, приобретающие менее 5% долей (акций) кредитной организации, не обязаны представлять справки из налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом.

Кредитная организация, действующая в форме открытого акционерного общества, самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью (в соответствии со статьей 11 ФЗ "О банках и банковской деятельности" и нормативными актами Банка России) оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5% (включительно) акций кредитной организации.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 11.12.96 N 373)

88. Регистрация изменения размера уставного капитала в уставе кредитной организации осуществляется после полной оплаты участниками своих долей (акций).

Принятие кредитной организацией решения об увеличении ее уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины уставного капитала в уставе кредитной организации.

89. Если при размещении дополнительных акций происходит их стопроцентная оплата, правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества определяется в соответствии с п. п. 29 - 32 настоящей Инструкции.

Если регистрация отчета об итогах выпуска акций осуществляется при неполной оплате размещенных дополнительных акций (но не менее пятидесяти процентов), ее правомерность определяется Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках или соответствующим подразделением территориального учреждения Банка России, а правомерность оплаты остальной части выпуска - подразделением территориального учреждения Банка России, осуществляющим лицензирование банковской деятельности.

90. Для регистрации в уставе изменения размера уставного капитала кредитная организация, кроме соответствующего ходатайства и формы, содержащей текст вносимого изменения, дополнительно направляет в территориальное учреждение Банка России:

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об изменении уставного капитала;

- список участников кредитной организации (Приложение N 4) - в трех экземплярах. При этом два экземпляра списка должны содержать полный перечень участников кредитной организации и один экземпляр списка, направляемый в Банк России, должен содержать сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает пять процентов;

- уведомление о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу, более 5, но не более 20 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение N 5).

Кредитная организация в форме акционерного общества также представляет копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об итогах выпуска ценных бумаг.

91. Кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России информацию, подтверждающую правомерность оплаты ее уставного капитала.

92. Уменьшение уставного капитала кредитной организации допускается только после уведомления всех ее кредиторов.

93. Согласование уменьшения уставного капитала кредитной организации производится территориальным учреждением Банка России на основании решения общего собрания участников кредитной организации не ранее, чем через три месяца после уведомления кредитной организацией всех ее кредиторов о предполагаемом уменьшении ее уставного капитала и при условии представления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России наряду с документами, перечисленными в настоящей главе, копий ее писем в адрес кредиторов.

94. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменений в устав кредитной организации, касающихся размера ее уставного капитала, направляет следующие документы:

в кредитную организацию:

- уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение Банка России экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23);

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование им новой величины уставного капитала кредитной организации и содержащее информацию о согласовании им приобретения участниками кредитной организации более 20 процентов ее долей (акций) и о проверке представленных кредитной организацией уведомлений о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу, более 5, но не более 20 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение N 5), обосновывающее и содержащее информацию о внесении соответствующей записи на титульный лист экземпляров устава кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России.

Заключение территориального учреждения Банка России об уменьшении уставного капитала кредитной организации должно содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией для его наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного капитала кредитной организации, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такой кредитной организации, принимаемых территориальным учреждением Банка России;

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменений в устав кредитной организации, касающихся новой величины ее уставного капитала (Приложение N 22);

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменения величины уставного капитала в список участников кредитной организации (Приложение N 4).

95. После внесения территориальным учреждением Банка России в устав кредитной организации записи об изменении уставного капитала кредитной организации Банк России и его территориальное учреждение осуществляют действия, предусмотренные пунктами 84 и 85 настоящей Инструкции. При этом территориальное учреждение Банка России выдает кредитной организации согласованный им экземпляр списка участников кредитной организации.

96. Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью, должен быть оплачен ее участниками в течение одного года после принятия решения общим собранием об увеличении уставного капитала кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, должен быть оплачен в течение одного года с момента приобретения акций, если иные сроки не установлены законодательством Российской Федерации.

Глава 12. Особенности регистрации изменения наименования