Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

27. В течение одного месяца после регистрации кредитной организации ее учредители должны оплатить 100 процентов уставного капитала.

28. Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца с даты его стопроцентной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России документы, на основании которых территориальное учреждение может удостовериться в правомерности оплаты: балансы, подтверждающие наличие средств для внесения в уставный капитал кредитной организации (не допускается оплата уставного капитала за счет привлеченных средств), платежные поручения, акты приема - передачи имущества учредителя на баланс кредитной организации, свидетельство о праве собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное учредителем в качестве оплаты доли в уставном капитале кредитной организации.

29. В срок, указанный в пункте 28 настоящей Инструкции, кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах первого выпуска акций в соответствии с Инструкцией Банка России N 8 "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации".

30. На основании полученных от кредитной организации в соответствии с пунктом 28 настоящей Инструкции документов подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности, в срок, не превышающий десяти дней, проверяет правомерность оплаты уставного капитала и направляет заключение (Приложение N 7) в подразделение, осуществляющее регистрацию выпусков акций (в территориальном учреждении или в Департаменте контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России) в соответствии с Инструкцией Банка России N 8 "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации".

31. После регистрации отчета об итогах выпуска акций Департамент контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России или соответствующее подразделение территориального учреждения Банка России направляет копию свидетельства о регистрации отчета в подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности, после получения которого указанное подразделение направляет в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала (Приложения N N 4, 8).

По кредитным организациям, созданным в форме обществ с ограниченной ответственностью, подразделение территориального учреждения Банка России, осуществляющее лицензирование банковской деятельности, направляет в Банк России заключение о правомерности оплаты уставного капитала (Приложения N N 4, 8) после соответствующей проверки.

32. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату 100 процентов уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения кредитной организации.

33. Неоплата (неполная оплата) уставного капитала кредитной организации в установленный срок, использование учредителями кредитной организации привлеченных средств для оплаты уставного капитала, нарушение порядка формирования уставного капитала, неудовлетворительное финансовое положение любого из учредителей в период оплаты уставного капитала кредитной организации является основанием для аннулирования свидетельства о регистрации кредитной организации. Соответствующая информация публикуется в "Вестнике Банка России".

Ликвидация зарегистрированной кредитной организации осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством.

Глава 7. Порядок лицензирования банковской деятельности