в базе 1 113 607 документа
Последнее обновление: 21.11.2024

Законодательная база Российской Федерации

Расширенный поиск Популярные запросы

8 (800) 350-23-61

Бесплатная горячая линия юридической помощи

Навигация
Федеральное законодательство
Содержание
  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
не действует Редакция от 18.09.1997 Подробная информация
ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

Расчетный баланс

на первые 3 года деятельности
(с указанием данных на конец каждого года)

На конец

1 года 2 года 3 года
АКТИВмлн. руб

1. Касса

2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России

3. Средства на корреспондентских счетах

4. Кредиты, которые будут выданы (всего):

в том числе:

- краткосрочные

из них:

- другим кредитным организациям

- долгосрочные

из них:

- другим кредитным организациям

5. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и приобретенные доли

6. Основные средства и хозяйственные затраты, в том числе: - внесенные участниками в уставный капитал

7. Дебиторы

8. Отвлеченные средства за счет прибыли

9. Прочие активы (расшифровать)

_________________________________________________________________________

БАЛАНС

ПАССИВ

1. Уставный капитал, в том числе: - основные средства

2. Резервный фонд

3. Другие фонды

4. Счета кредитных организаций - корреспондентов

5. Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих счетах

6. Депозиты юридических и физических лиц

7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций

8. Кредиторы

9. Прочие пассивы (расшифровать)

10. Прибыль

_________________________________________________________________________

БАЛАНС

Председатель Совета кредитной организацииФ.И.О.

РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ЗАПОЛНЕНИЮ СТАТЕЙ РАСЧЕТНОГО БАЛАНСА

В расчетном балансе приводятся предполагаемые показатели деятельности кредитной организации на конец 1, 2, 3 года после даты ее регистрации.

АКТИВ
1. Касса До 10 процентов суммы привлеченных средств (п. п. 4, 5, 6 пассива расчетного баланса). Показатель зависит от объема наличного оборота предполагаемых клиентов, их ежедневной (в среднем) потребности в наличности. Одновременно принимается во внимание риск хранения в кассе больших сумм денежных средств
2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России Исчисляется процент от суммы привлеченных средств (п. п. 5, 6 пассива расчетного баланса) - в зависимости от сроков привлечения средств, согласно положению об обязательных резервах кредитных организаций, депонируемых в Банке России
3. Средства кредитной организации на ее корреспондентских счетах Ожидаемые остатки средств на корреспондентских, субкорреспондентских (филиалов) счетах. Рекомендуемая величина - до 20 процентов от остатка привлеченных средств (п. п. 4, 5, 6 пассива расчетного баланса)
4. Кредиты, которые будут выданы Ограничиваются размером собственных и привлеченных средств. Из суммы краткосрочных и долгосрочных кредитов выделяются ссуды, выданные другим кредитным организациям
5. Вложения в ценные бумаги и приобретенные доли Показатель предусматривается в том случае, если предполагается участие кредитной организации в формировании уставного капитала других юридических лиц, а также в случае вложения средств в ценные бумаги (облигации, векселя и т.д.)
6. Основные средства и хозяйственные материалы Стоимость приобретенного и безвозмездно полученного материального имущества
7. Прочие дебиторы Задолженность со стороны возможных прочих должников
8. Отвлеченные средства Указывается сумма распределения плановой прибыли (итог раздела III Приложения N 2)
9. Прочие активы Указываются предполагаемые направления размещения средств, не относящиеся к п. п. 1 - 8.
Итого по активу баланса
ПАССИВ
1. Уставный капитал Сумма оплаченного уставного капитала. Доля основных средств, внесенных в уставный капитал, должна соответствовать нормам, установленным Банком России
2. Резервный фонд Сумма должна быть не меньше указанной в III разделе Приложения N 2. Кроме того, учитываются единовременные взносы участников, вносимые для формирования резервного фонда
3. Другие фонды В соответствии с величиной фондов, предусмотренной учредительными документами и нормативными актами, регулирующими порядок их формирования
4. Счета кредитных организаций - корреспондентов Предполагаемые остатки на корреспондентских счетах кредитных организаций и их филиалов
5. Средства юридических и физических лиц <*> на расчетных и текущих счетах Предположительные остатки на расчетных и текущих счетах клиентов кредитной организации
6. Депозиты юридических и физических лиц <*> Ожидаемые остатки на этих счетах
7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных организаций При прогнозировании величины расчета этой статьи необходимо учитывать, что в 1-й год деятельности привлечение кредитов Банка России не допускается
8. Прочие кредиторы Указывается предполагаемая сумма прочей кредиторской задолженности
9. Прочие пассивы Если предполагаются другие источники привлекаемых средств, то перечислить основные из них с указанием сумм
10. Прибыль Разница между предполагаемыми доходами и расходами кредитной организации на конец года (итог раздела III Приложения N 2)
Итог по пассиву баланса


<*> Остатки на счетах физических лиц отражаются только в расчетном балансе кредитной организации по итогам ее деятельности на конец 3-го года с даты ее регистрации.

Приведенные показатели должны соответствовать учредительным документам кредитной организации. В экономическом обосновании создаваемой кредитной организации отражаются и анализируются показатели расчетного баланса и плана о доходах, расходах и прибыли. При составлении расчетного баланса должны быть учтены обязательные экономические нормативы деятельности кредитных организаций.

Приложение N 2

  • Главная
  • ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"