Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

128. Реорганизация кредитной организации может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, выделения, разделения и преобразования.

При реорганизации кредитных организаций с созданием нового юридического лица (юридических лиц) Банка России рассматривает вопрос о выдаче им новых лицензий на осуществление банковских операций. При этом Банком России принимаются во внимание лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные организации.

129. Кредитная организация уведомляет Банк России о своей реорганизации и представляет необходимые для регистрации документы в течение одного месяца со дня принятия соответствующего решения. За регистрацию юридического лица, созданного в результате реорганизации кредитной организации, взимается регистрационный сбор в размере 1-го процента от объявленного уставного капитала создаваемой кредитной организации.

Глава 17. Слияние

130. Для регистрации создаваемой в результате слияния кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по месту ее предполагаемого нахождения уполномоченные реорганизуемыми кредитными организациями лица представляют документы, предусмотренные в пункте 5 настоящей Инструкции.

При этом учредительным собранием создаваемой кредитной организации является общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций.

131. В дополнение к документам, указанным в пункте 5 настоящей Инструкции, представляются:

а) протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме слияния и утверждены передаточные акты (по два экземпляра протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной организации);

б) передаточные акты реорганизуемых кредитных организаций (по два экземпляра передаточного акта каждой кредитной организации);

в) документы, подтверждающие уведомление кредитными организациями своих кредиторов об их реорганизации;

г) балансы кредитных организаций на дату принятия решения о слиянии (по два экземпляра балансов каждой кредитной организации);

д) заключение федерального антимонопольного органа.

132. При создании в результате слияния кредитной организации в форме акционерного общества, кроме того, должен быть представлен в двух экземплярах договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия слияния, а также порядок конвертации акций (долей) каждой кредитной организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) новой кредитной организации.

133. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее информацию о финансовом положении реорганизуемых кредитных организаций, о видах лицензий, на основании которых действуют указанные кредитные организации, а также мнение территориального учреждения по вопросу о реорганизации кредитных организаций.

134. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 5, 131 настоящей Инструкции. При этом устав создаваемой кредитной организации направляется в трех экземплярах.

135. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитных организаций, в Банк России не направляются.

136. По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решение о регистрации созданной в результате слияния кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.

137. Департаментом лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносится запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций о государственной регистрации кредитной организации, созданной в результате слияния, и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

138. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения созданной кредитной организации два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава и два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. По одному экземпляру свидетельства о регистрации, устава и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру указанных документов выдается представителю кредитной организации при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций и свидетельств о государственной регистрации реорганизованных кредитных организаций.

139. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

140. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате слияния кредитной организации, и запись о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

141. Информация о создании в результате слияния кредитной организации и о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 18. Присоединение

142. При реорганизации кредитных организаций в форме присоединения в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации, к которой присоединяется(ются) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии), представляются следующие документы:

а) ходатайство кредитной организации, к которой осуществляется присоединение за подписью председателя ее совета, или другого уполномоченного лица с просьбой о регистрации изменений в устав присоединяющей кредитной организации в связи с присоединением к ней другой кредитной организации;

б) протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в форме присоединения, об утверждении договора о присоединении и об утверждении передаточного акта (по два экземпляра протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной организации);

в) передаточный акт (по два экземпляра);

г) протокол совместного общего собрания участников, на котором были приняты изменения и дополнения в устав кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, а также принято решение о "конвертации" акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и/или иные ценные бумаги (доли) присоединяющей кредитной организации (2 экземпляра);

д) договор о присоединении между присоединяемой кредитной организацией и кредитной организацией, к которой осуществляется присоединение (два экземпляра).

В договоре определяется порядок и условия присоединения, а также порядок конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной организации в акции и/или иные ценные бумаги (доли) кредитной организации, к которой осуществляется присоединение;

е) текст изменений и дополнений в устав присоединяющей кредитной организации (Приложение N 22) (в трех экземплярах). В устав вносится положение о переходе прав и обязанностей присоединяемой кредитной организации к присоединяющей;

ж) список участников кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, с учетом участников присоединяемой кредитной организации (в трех экземплярах);

з) документы, подтверждающие уведомление кредиторов кредитных организаций об их реорганизации;

и) баланс присоединяемой кредитной организации на дату принятия решения о присоединении (два экземпляра);

к) заключение федерального антимонопольного органа.

143. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее информацию о финансовом положении присоединяющей и присоединяемой(ых) кредитных организаций, о видах лицензий Банка России, на основании которых они действуют.

144. К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 142 настоящей Инструкции в одном экземпляре, а также текст изменений и дополнений в устав присоединяющей кредитной организации (Приложение N 22) в трех экземплярах.

145. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитных организаций, в Банк России не направляются.

146. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

147. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения присоединившей кредитной организации два экземпляра изменений в ее устав. Один экземпляр зарегистрированных изменений хранится в юридическом деле присоединившей кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр вместе с удостоверенным списком участников присоединившей кредитной организации выдается ее представителю при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий).

148. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

149. Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию, к которой присоединилась(ись) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии), уведомление о необходимости представления в адрес территориального учреждения экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23).

150. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации).

151. Информация о реорганизации и прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 19. Разделение

152. Для регистрации создаваемых в результате разделения кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту их нахождения представляются документы, предусмотренные в пункте 5 настоящей Инструкции.

153. В дополнение к документам, указанным в пункте 152 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

а) протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме разделения и утвержден разделительный баланс (в двух экземплярах);

б) разделительный баланс (в двух экземплярах);

в) документы, подтверждающие уведомление кредитной организацией своих кредиторов о реорганизации;

г) баланс реорганизуемой кредитной организации на дату принятия решения о разделении (в двух экземплярах).

154. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует.

155. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 152, 153 настоящей Инструкции. При этом уставы создаваемых кредитных организаций направляются в трех экземплярах.

156. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитной организации, в Банк России не направляются.

157. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации созданных кредитных организаций и запись о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации).

158. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитных организаций два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава и два экземпляра лицензии каждой созданной кредитной организации. По одному экземпляру свидетельства о регистрации, устава и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру указанных документов выдается представителю кредитной организации при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации реорганизованной кредитной организации.

159. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

160. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о созданных кредитных организациях и о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации).

161. Информация о создании в результате разделения кредитных организаций и о прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 20. Выделение

162. Для регистрации кредитной организации, созданной в результате реорганизации кредитной организации в форме выделения, в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту нахождения созданной кредитной организации представляются документы, предусмотренные в пункте 5 настоящей Инструкции.

163. В дополнение к документам, указанным в пункте 162 настоящей Инструкции, представляются следующие документы:

а) протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме выделения, о создании новой кредитной организации и утвержден разделительный баланс (в 2-х экземплярах);

б) документы, подтверждающие уведомление кредитной организацией своих кредиторов о реорганизации;

в) разделительный баланс кредитной организации (в 2-х экземплярах).

В территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизуемой кредитной организации представляется также три экземпляра текста изменений в устав реорганизуемой кредитной организации (Приложение N 22), содержащих информацию о реорганизации кредитной организации в форме выделения и об уставном капитале кредитной организации, уменьшенном в результате реорганизации.

164. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о возможности реорганизации кредитной организации, содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует.

165. К заключению прилагаются один экземпляр документов, указанных в пунктах 162, 163 настоящей Инструкции (уставы вновь созданной(ых) в результате выделения кредитной(ых) организации(ий) и/или текст изменений в устав реорганизуемой кредитной организации направляются в трех экземплярах).

166. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитной организации, в Банк России не направляются.

167. По итогам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации созданных в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение).

168. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения выделившейся кредитной организации два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава, два экземпляра лицензии созданной кредитной организации.

При этом по одному экземпляру указанных документов хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России и по одному экземпляру выдается представителю кредитной организации.

В территориальное учреждение Банка России по месту нахождения реорганизованной кредитной организации направляются два экземпляра зарегистрированных изменений в ее устав.

При этом один экземпляр изменений в устав реорганизованной кредитной организации хранится в юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении Банка России, другой экземпляр выдается представителю кредитной организации.

169. По одному экземпляру представленных в Банк России документов, а также документов, направленных в территориальное учреждение Банка России и кредитную организацию, хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

170. Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию, из которой выделилась другая кредитная организация, уведомление о необходимости представления в адрес территориального учреждения экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23).

171. В реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате выделения кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло выделение).

172. Информация о созданных в результате выделения кредитных организациях публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 21. Преобразование

173. Для регистрации кредитной организации, возникшей в результате преобразования, в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации представляются документы, предусмотренные в п. 5 настоящей Инструкции.

174. В дополнение к указанным документам представляются следующие документы:

а) передаточный акт (два экземпляра);

б) документы, подтверждающие уведомление всех кредиторов преобразуемой кредитной организации о ее реорганизации (один экземпляр);

в) две копии опубликованного в печати баланса преобразуемой кредитной организации с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации.

175. По результатам рассмотрения представленных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение, содержащее информацию о реорганизации кредитной организации, о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России, на основании которых она действует, а также мнение территориального учреждения по вопросу о реорганизации кредитной организации с точки зрения ее влияния на состояние банковской системы.

176. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах 173, 174 настоящей Инструкции (по одному экземпляру). При этом устав созданной в результате преобразования кредитной организации направляется в трех экземплярах.

177. Документы, подтверждающие уведомление кредиторов о реорганизации кредитной организации, в Банк России не направляются.

178. По результатам рассмотрения представленных документов в Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о государственной регистрации, возникшей в результате преобразования кредитной организации (с указанием организационно - правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации).

179. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации два экземпляра свидетельства о регистрации, два экземпляра зарегистрированного устава и два экземпляра лицензии преобразованной кредитной организации.

При этом по одному экземпляру свидетельства о регистрации, зарегистрированного устава и лицензии кредитной организации хранятся в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка России. По одному экземпляру выдается представителю кредитной организации при условии представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о государственной регистрации преобразуемой кредитной организации.

180. Один экземпляр представленных документов хранится в юридическом деле кредитной организации в Банке России.

181. В реестре, который ведется в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании в результате преобразования кредитной организация (с указанием организационно - правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла деятельность до реорганизации).

182. Информация о создании в результате преобразования кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".