Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

16. Предполагаемое полное и сокращенное наименования кредитной организации должны быть предварительно согласованы с Банком России.

До подписания учредительного договора (договора о создании) инициативная группа по созданию кредитной организации направляет в Банк России запрос о согласовании полного и сокращенного наименования кредитной организации.

Банк России в течение 3 рабочих дней после получения запроса направляет в адрес учредителей кредитной организации телеграмму, подтверждающую согласование наименования кредитной организации.

Банк России при рассмотрении ходатайства о регистрации кредитной организации вправе запретить использование наименования кредитной организации, если предполагаемое наименование уже содержится в Книге государственной регистрации кредитных организаций. Использование в наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, устанавливаемом законодательными актами Российской Федерации.

17. Для регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций инициативная группа по ее созданию направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации документы, предусмотренные настоящей Инструкцией. Территориальные учреждения Банка России выдают учредителям кредитной организации письменные подтверждения получения от них документов, необходимых для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.

При наличии замечаний по представленным для регистрации кредитной организации документам территориальное учреждение Банка России возвращает учредителям все документы с письменным заключением.

В этом случае исправленные и повторно направленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном законодательством порядке.

18. Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой территориальное учреждение Банка России сделало вывод о возможности регистрации кредитной организации и предоставлении ей лицензии на осуществление банковских операций, включая:

- информацию о сроках рассмотрения документов;

- анализ финансовой устойчивости и репутации учредителей кредитной организации, их возможности без использования привлеченных средств формировать ее уставный капитал;

- готовность кредитной организации к проведению банковских операций, в том числе обеспеченности ее зданием (помещением), отвечающим требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла по результатам осмотра на месте;

- информацию о наличии предварительного согласия на приобретение учредителями более 20% долей (акций) уставного капитала кредитной организации;

- подтверждение о согласовании кандидатов на должности руководителей исполнительного органа кредитной организации и ее главного бухгалтера;

- подтверждение о внесении госпошлины за регистрацию кредитной организации.

19. К заключению территориального учреждения, направляемому в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) прилагаются следующие документы, представленные учредителями кредитной организации:

- ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций с расчетным балансом и планом доходов, расходов и прибыли кредитной организации на первые три года деятельности;

- учредительный договор общества с ограниченной ответственностью;

- устав кредитной организации (в 3 экземплярах), согласованный территориальным учреждением Банка России (Приложение N 6);

- протокол общего собрания учредителей;

- список учредителей кредитной организации;

- анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов кредитной организации и главного бухгалтера.

20. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о возможности регистрации кредитной организации.

21. Банк России в течение рабочего дня, следующего за подписанием свидетельства о государственной регистрации:

- на титульном листе устава кредитной организации ставит штамп с указанием даты государственной регистрации кредитной организации;

- направляет в территориальное учреждение по месту нахождения кредитной организации по 2 экземпляра свидетельства о регистрации кредитной организации и ее устава.

22. Территориальное учреждение Банка России:

- направляет учредителям уведомление о регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета с требованием оплаты 100 процентов уставного капитала в месячный срок;

- ведет реестр выданных свидетельств о регистрации кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории, в котором указываются наименование кредитной организации, дата ее государственной регистрации, регистрационный номер, дата выдачи свидетельства о регистрации кредитной организации;

- выдает один экземпляр свидетельства о регистрации кредитной организации и ее устава председателю совета или другому уполномоченному лицу под расписку.

23. Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации.

24. Кредитная организация имеет круглую печать со своим фирменным наименованием и указанием на характер деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на место ее нахождения.

25. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

26. Банк России вправе отказать в государственной регистрации кредитной организации по основаниям, указанным в ст. 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Глава 6. Подтверждение оплаты уставного капитала