Законодательная база Российской Федерации

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 27.09.96 N 02-368 (ред. от 18.09.97) "О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ N 49 "О ПОРЯДКЕ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

78. Все изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, в состав ее участников и руководителей исполнительных органов, подлежат регистрации в Центральном банке Российской Федерации.

Глава 10. Регистрация изменений и дополнений, вносимых в

устав кредитной организации

79. Под регистрацией изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, подразумевается согласование их с Банком России (его территориальным учреждением).

80. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации и не требующие замены имеющейся у кредитной организации лицензии, согласовываются с территориальным учреждением Банка России, а изменения и дополнения, требующие замены лицензии кредитной организации, согласовываются с Банком России.

81. Для регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав, кроме изменения величины уставного капитала, кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения следующие документы:

- ходатайство о регистрации изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации, за подписью уполномоченного лица, фамилия, имя, отчество которого должны содержаться в соответствующем протоколе собрания участников кредитной организации;

- протокол собрания участников кредитной организации с решением о внесении изменений и дополнений в ее устав;

- текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, подписанный уполномоченным лицом (Приложение N 22), в 3-х экземплярах.

При дополнительных выпусках акций кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, вносит в устав дополнения и изменения, отражающие:

- категории, типы, количество, номинальную стоимость объявленных акций и права, которые они предоставляют.

82. Особенности регистрации изменений, касающихся величины уставного капитала, наименования кредитной организации и места ее нахождения, изложены в главах 11 - 13 настоящей Инструкции.

83. Территориальное учреждение Банка России в течение одного месяца рассматривает представленные документы и, если они соответствуют требованиям действующего законодательства, согласовывает их.

84. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменений и дополнений в устав кредитной организации направляет следующие документы:

в кредитную организацию - уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение Банка России экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23).

После внесения территориальным учреждением Банка России на титульный лист устава кредитной организации записи о согласовании изменений и дополнений кредитной организации возвращается ее экземпляр устава с приложением согласованных территориальным учреждением Банка России изменений и дополнений в устав кредитной организации;

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование изменений и дополнений и содержащее информацию о внесении соответствующей записи на титульные листы экземпляров устава, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России;

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменений и дополнений в устав кредитной организации (Приложение N 22).

85. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) на основании полученных документов:

- вносит соответствующую запись на титульный лист хранящегося у него экземпляра устава кредитной организации;

- вносит информацию об изменениях и дополнениях в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

86. Изменения и дополнения, вносимые в устав кредитной организации, вступают в силу с даты их согласования с Банком России (его территориальным учреждением).

Согласованные изменения и дополнения в устав являются неотъемлемой его частью и выдаются кредитной организации вместе с ее экземпляром устава после внесения Банком России (его территориальным учреждением) на титульный лист устава кредитной организации соответствующей записи о согласовании этих изменений и дополнений.

Глава 11. Особенности регистрации изменения величины

уставного капитала кредитной организации

87. При согласовании изменения величины уставного капитала кредитной организации территориальное учреждение Банка России контролирует правомерность участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке, предусмотренном для вновь создаваемых кредитных организаций.

Участники - юридические лица, приобретающие менее 5% долей (акций) кредитной организации, не обязаны представлять справки из налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом.

Кредитная организация, действующая в форме открытого акционерного общества, самостоятельно осуществляет контроль за правомерностью (в соответствии со статьей 11 ФЗ "О банках и банковской деятельности" и нормативными актами Банка России) оплаты своего уставного капитала участниками, приобретающими до 5% (включительно) акций кредитной организации.

(в ред. Письма ЦБ РФ от 11.12.96 N 373)

88. Регистрация изменения размера уставного капитала в уставе кредитной организации осуществляется после полной оплаты участниками своих долей (акций).

Принятие кредитной организацией решения об увеличении ее уставного капитала допускается только после регистрации предыдущего изменения величины уставного капитала в уставе кредитной организации.

89. Если при размещении дополнительных акций происходит их стопроцентная оплата, правомерность оплаты уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества определяется в соответствии с п. п. 29 - 32 настоящей Инструкции.

Если регистрация отчета об итогах выпуска акций осуществляется при неполной оплате размещенных дополнительных акций (но не менее пятидесяти процентов), ее правомерность определяется Департаментом контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках или соответствующим подразделением территориального учреждения Банка России, а правомерность оплаты остальной части выпуска - подразделением территориального учреждения Банка России, осуществляющим лицензирование банковской деятельности.

90. Для регистрации в уставе изменения размера уставного капитала кредитная организация, кроме соответствующего ходатайства и формы, содержащей текст вносимого изменения, дополнительно направляет в территориальное учреждение Банка России:

- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение об изменении уставного капитала;

- список участников кредитной организации (Приложение N 4) - в трех экземплярах. При этом два экземпляра списка должны содержать полный перечень участников кредитной организации и один экземпляр списка, направляемый в Банк России, должен содержать сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает пять процентов;

- уведомление о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу, более 5, но не более 20 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение N 5).

Кредитная организация в форме акционерного общества также представляет копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об итогах выпуска ценных бумаг.

91. Кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России информацию, подтверждающую правомерность оплаты ее уставного капитала.

92. Уменьшение уставного капитала кредитной организации допускается только после уведомления всех ее кредиторов.

93. Согласование уменьшения уставного капитала кредитной организации производится территориальным учреждением Банка России на основании решения общего собрания участников кредитной организации не ранее, чем через три месяца после уведомления кредитной организацией всех ее кредиторов о предполагаемом уменьшении ее уставного капитала и при условии представления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России наряду с документами, перечисленными в настоящей главе, копий ее писем в адрес кредиторов.

94. Территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменений в устав кредитной организации, касающихся размера ее уставного капитала, направляет следующие документы:

в кредитную организацию:

- уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение Банка России экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист записи о регистрации изменений и дополнений (Приложение N 23);

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование им новой величины уставного капитала кредитной организации и содержащее информацию о согласовании им приобретения участниками кредитной организации более 20 процентов ее долей (акций) и о проверке представленных кредитной организацией уведомлений о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению к друг другу, более 5, но не более 20 процентов долей (акций) кредитной организации (Приложение N 5), обосновывающее и содержащее информацию о внесении соответствующей записи на титульный лист экземпляров устава кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России.

Заключение территориального учреждения Банка России об уменьшении уставного капитала кредитной организации должно содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией для его наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного капитала кредитной организации, а также мерах по усилению надзора за деятельностью такой кредитной организации, принимаемых территориальным учреждением Банка России;

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменений в устав кредитной организации, касающихся новой величины ее уставного капитала (Приложение N 22);

- согласованный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр изменения величины уставного капитала в список участников кредитной организации (Приложение N 4).

95. После внесения территориальным учреждением Банка России в устав кредитной организации записи об изменении уставного капитала кредитной организации Банк России и его территориальное учреждение осуществляют действия, предусмотренные пунктами 84 и 85 настоящей Инструкции. При этом территориальное учреждение Банка России выдает кредитной организации согласованный им экземпляр списка участников кредитной организации.

96. Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью, должен быть оплачен ее участниками в течение одного года после принятия решения общим собранием об увеличении уставного капитала кредитной организации.

Уставный капитал кредитной организации, созданной в форме акционерного общества, должен быть оплачен в течение одного года с момента приобретения акций, если иные сроки не установлены законодательством Российской Федерации.

Глава 12. Особенности регистрации изменения наименования

кредитной организации

97. Рассмотрение вопроса об изменении наименования кредитной организации и замена в связи с этим лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в Банке России.

98. Предполагаемое новое наименование кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Банком России.

99. Кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) телеграмму с предполагаемым полным наименованием, содержащим организационно - правовую форму кредитной организации, и ее сокращенным наименованием.

100. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) в течение трех дней после получения такой телеграммы направляет в адрес кредитной организации телеграмму с информацией о результатах согласования нового наименования кредитной организации.

101. После получения телеграммы о предварительном согласовании Банком России участники кредитной организации:

- принимают решение об изменении ее наименования на общем собрании;

- направляют письменные уведомления об изменении наименования всем кредиторам.

102. Не позднее, чем через один месяц после отправления последнего уведомления, кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) соответствующее ходатайство, содержащее информацию об уведомлении ее кредиторов, об изменении наименования кредитной организации, протокол собрания участников кредитной организации с решением об изменении ее наименования и три экземпляра изменений в устав кредитной организации, касающихся изменения ее наименования (Приложение N 24). Кредитная организация несет ответственность за предоставление недостоверной информации.

103. Банк России согласовывает изменение наименования кредитной организации в ее уставе и принимает решение о выдаче ей лицензии с новым наименованием. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности вносит соответствующую запись на титульный лист устава, направляет по два экземпляра согласованных изменений и лицензии в территориальное учреждение Банка России, делает запись в реестре и публикует соответствующую информацию в "Вестнике Банка России".

104. Территориальное учреждение Банка России направляет кредитной организации уведомление о необходимости представления в территориальное учреждение экземпляра устава, находящегося у кредитной организации, для внесения на его титульный лист записи о согласовании нового наименования кредитной организации. После внесения такой записи на титульный лист экземпляров устава, находящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России, кредитной организации возвращается ее экземпляр устава и выдаются экземпляр согласованных Банком России изменений в наименование кредитной организации и экземпляр лицензии на осуществление банковских операций с новым наименованием.

Территориальное учреждение вносит запись об изменении наименования кредитной организации в реестр, который ведется в территориальном учреждении Банка России.

Глава 13. Особенности регистрации изменения места

нахождения кредитной организации

105. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России по предполагаемому месту ее обслуживания или Банком России.

106. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации может сопровождаться:

- изменением почтового адреса с сохранением корреспондентского счета в том же расчетно - кассовом центре территориального учреждения Банка России;

- изменением почтового адреса и расчетно - кассового центра в том же территориальном управлении Банка России;

- изменением почтового адреса, расчетно - кассового центра и территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

107. Изменению места нахождения (почтового адреса), связанного с переходом на расчетно - кассовое обслуживание в другой расчетно - кассовый центр (операционное управление) Центрального банка Российской Федерации, должно предшествовать урегулирование вопросов, связанных с кредитно - расчетными взаимоотношениями между кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации.

108. Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, не связанное с изменением населенного пункта, не влечет замены ее лицензии и регистрируется территориальным учреждением Банка России по новому месту обслуживания кредитной организации.

Изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации, связанное с изменением населенного пункта, влечет необходимость замены ее лицензии и регистрируется в Банке России.

109. Для регистрации вносимого в устав изменения, касающегося места нахождения (почтового адреса), кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому месту обслуживания дополнительно к документам, указанным в пункте 81 настоящей Инструкции, информацию об уведомлении ее кредиторов о принятом решении и подтверждение территориального учреждения об отсутствии задолженности по корреспондентскому счету.

110. При принятии положительного решения территориальное учреждение Банка России на следующий рабочий день после даты согласования изменения места нахождения в уставе кредитной организации направляет:

- уведомление территориальному учреждению Банка России по предшествующему месту обслуживания кредитной организации о согласовании им ее нового места нахождения (почтового адреса) с указанием присвоенных ей новых банковских реквизитов и с информацией о возможности закрытия и переводе остатка средств с корреспондентского счета платежным поручением кредитной организации в расчетно - кассовый центр по новому месту нахождения кредитной организации;

в кредитную организацию:

- уведомление о необходимости представления в его адрес экземпляра устава кредитной организации для внесения на его титульный лист соответствующей записи о регистрации изменения места нахождения (почтового адреса) кредитной организации в уставе (Приложение N 23);

в Банк России:

- заключение территориального учреждения Банка России, содержащее подробную информацию о том, что:

изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации было согласовано при условии отсутствия у нее в этот момент задолженности по кредитам (процентам за кредит) перед Банком России, задолженности перед бюджетами и дебетового сальдо по корреспондентскому счету;

новое помещение кредитной организации соответствует требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

в территориальное учреждение представлены копии писем кредитной организации об уведомлении всех ее кредиторов и вкладчиков об изменении места нахождения (почтового адреса) кредитной организации;

соответствующие записи внесены на титульные листы экземпляров устава кредитной организации, хранящихся в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России;

- экземпляр согласованного территориальным учреждением Банка России изменения места нахождения (почтового адреса) в уставе кредитной организации за подписью председателя совета кредитной организации или уполномоченного на это собранием лица (Приложение N 22).

111. После внесения в устав кредитной организации записи о согласовании изменения ее места нахождения (почтового адреса) кредитной организации возвращается ее экземпляр устава и выдается экземпляр согласованных территориальным учреждением Банка России изменений в устав кредитной организации, являющихся неотъемлемой частью ее устава.

112. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) не позднее трех дней после получения согласованного территориальным учреждением Банка России изменения места нахождения (почтового адреса) кредитной организации делает соответствующую запись на титульном листе экземпляра устава кредитной организации, находящегося в Банке России.

113. Если изменение места нахождения (почтового адреса) кредитной организации влечет за собой внесение изменения на титульном листе устава, то лицензия на осуществление банковских операций подлежит замене при соблюдении условий, предусмотренных п. п. 107, 109, настоящей Инструкции в следующем порядке.

Территориальное учреждение Банка России по новому месту обслуживания кредитной организации направляет в Банк России 3 экземпляра изменения места нахождения (почтового адреса) в уставе кредитной организации (Приложение N 24) и свое положительное заключение, содержащее подробную информацию о том, что:

у кредитной организации отсутствует задолженность по кредитам (процентам за кредит) перед Банком России, задолженность перед бюджетами и дебетовое сальдо по корреспондентскому счету;

новое помещение кредитной организации соответствует требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла;

в территориальное учреждение представлены копии писем кредитной организации об уведомлении всех ее кредиторов и вкладчиков об изменении места нахождения (почтового адреса) кредитной организации.

Банк России согласует изменение места нахождения кредитной организации в ее уставе и принимает решение о выдаче ей лицензии с указанием нового места нахождения в порядке, установленном п. п.103, 104 настоящей Инструкции.

114. Информация об изменении места нахождения (почтового адреса) кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".

Глава 14. Согласование изменений, вносимых в состав

участников кредитной организации

115. Под согласованием изменений, вносимых в состав участников кредитной организации, понимается утверждение нового списка участников кредитной организации в территориальном учреждении Банка России.

116. В составе участников кредитной организации могут происходить изменения, не затрагивающие величину уставного капитала.

117. После принятия общим собранием решения о внесении изменений в состав участников в течение одного месяца со дня его проведения кредитная организация для регистрации этих изменений направляет в территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения следующие документы:

- ходатайство о регистрации изменений, вносимых в список участников кредитной организации, за подписью уполномоченного лица, фамилия, имя и отчество которого должны содержаться в соответствующем протоколе собрания участников кредитной организации;

- протокол собрания участников кредитной организации с решением о внесении изменений и дополнений в учредительные документы кредитной организации;

- список участников кредитной организации (Приложение N 4) в трех экземплярах. При этом два экземпляра списка должны содержать полный перечень участников кредитной организации, один экземпляр списка, направляемый в Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности, должен содержать сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает пять процентов.

118. Территориальное учреждение Банка России в трехдневный срок с даты согласования изменений списка участников кредитной организации направляет следующие документы:

в кредитную организацию:

- удостоверенный территориальным учреждением Банка России измененный список участников (Приложение N 4);

в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности):

- заключение, обосновывающее согласование внесенных изменений;

- удостоверенный руководителем территориального учреждения Банка России (его заместителем) экземпляр списка участников кредитной организации (Приложение N 4), содержащий сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов. Сведения об участниках кредитной организации, доля которых в уставном капитале менее 5 процентов, приводятся одной строкой;

- экземпляр уведомления о приобретении участником (участниками) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, от 5 до 20 процентов долей (Приложение N 5).

119. В Банке России информация об изменении состава участников кредитной организации учитывается в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Глава 15. Порядок внесения изменений в положение

о филиале кредитной организации

120. Для контроля за правомерностью осуществления филиалом банковских операций, предусмотренных лицензией кредитной организации, кредитная организация уведомляет об изменениях, внесенных в положение о ее филиале, направляя новую редакцию положения в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации и филиала в десятидневный срок после принятия соответствующего решения для его согласования.

121. При изменении места нахождения (почтового адреса) филиала кредитная организация сообщает об этом территориальному учреждению Банка России по месту нахождения кредитной организации и по месту нахождения филиала. Территориальное учреждение Банка России по месту нахождения кредитной организации регистрирует соответствующее изменение устава кредитной организации после получения информации от территориального учреждения Банка России по месту нахождения филиала о соответствии нового помещения филиала требованиям Банка России.

Глава 16. Порядок согласования с территориальным

122. Изменения в составе руководителей исполнительных органов кредитных организаций (филиалов) согласовываются с территориальным учреждением Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала).

123. Для согласования кандидатов на должности руководителей кредитные организации должны представить автобиографию и анкету (Приложение N 3) кандидата, содержащие подробное описание выполняемых обязанностей на последнем месте работы и причины увольнения с нее.

124. При принятии решения об изменениях в составе руководителей исполнительных органов кредитная организация должна в двухнедельный срок со дня принятия такого решения информировать территориальное учреждение Банка России по месту своего нахождения с указанием причин таких изменений, представив следующие документы:

- ходатайство уполномоченного органа кредитной организации о согласовании новых кандидатов. Ходатайство должно содержать информацию об освобождении от исполнения обязанностей прежних руководителей кредитной организации (с указанием причин);

- протокол заседания уполномоченного органа кредитной организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей одних руководителей и о согласовании с Банком России кандидатур новых руководителей;

- анкету кандидата (Приложение N 3), содержащую подробное описание выполняемых обязанностей на последнем месте работы и причины увольнения с нее (в двух экземплярах);

- автобиографию, заполненную собственноручно кандидатом на должность руководителя (в двух экземплярах);

- нотариально удостоверенные копии диплома (заменяющего его документа) и трудовой книжки кандидата на должность руководителя кредитной организации.

125. Территориальное учреждение Банка России, рассматривая вопрос смены руководящего состава исполнительных органов кредитной организации (ее филиала), должно:

- принять во внимание имеющиеся акты проверок, проведенных его инспекционными подразделениями, аудиторскими фирмами, финансовыми, правоохранительными и другими органами, деловую репутацию кандидатов на руководящие должности в кредитной организации;

- направить соответствующий запрос другому территориальному учреждению Банка России в том случае, если представленные на утверждение кандидатуры руководителей ранее осуществляли руководство кредитными организациями (их филиалами), обслуживаемыми другим территориальным учреждением Банка России.

126. Не позднее двух недель со дня подачи всех необходимых и надлежащим образом оформленных документов территориальное учреждение Банка России:

- уведомляет кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о согласовании новых кандидатов, направив в ее адрес соответствующее письмо, на основании которого кредитная организация назначает на должность руководителя исполнительного органа согласованную кандидатуру (отказ в согласовании должен содержать основания для такого решения);

- направляет распоряжение подведомственному расчетно - кассовому центру о принятии карточек с образцами подписей новых руководителей, кандидатуры которых согласованы с территориальным учреждением Банка России;

- направляет в Банк России свое заключение об утверждении новых кандидатов и один экземпляр их анкет и автобиографий.

127. Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) учитывает информацию об изменении персонального состава руководителей исполнительного органа кредитной организации (ее филиала) в Книге государственной регистрации кредитных организаций.